華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金招募說明書（更新）（2024年第3號）
華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金
招募說明書（更新）
（2024年第3號）
基金管理人：華潤元大基金管理有限公司
基金托管人：平安銀行股份有限公司
二〇二四年十月
【重要提示】
華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)2016年5月26日中國
證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）證監(jiān)許可【2016】1129號準予募
集注冊。本基金基金合同于2016年7月27日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證
監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益
作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。中國證監(jiān)會不對基金的
投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者保證。
投資有風險，投資人認購（或申購）本基金時應認真閱讀本招募說明書和基金
合同等信息披露文件，全面認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自
身的風險承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的投資價值，謹慎、自主做出投
資決策。本基金面臨的主要風險是市場風險、流動性風險、信用風險、政策風險、
管理風險、操作風險、技術(shù)風險、合規(guī)性風險及本基金的特有風險等。本基金為貨
幣市場基金，是證券投資基金中的低風險品種。本基金的風險和預期收益低于股票
型基金、混合型基金、債券型基金。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，本
基金管理人不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并
不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決
策后，基金運營狀況與基金凈值變化導致的投資風險，由投資者自行負擔。
本基金投資范圍主要為現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券
回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、
非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券；中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其
它具有良好流動性的貨幣市場工具，在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風險適中。
在特殊市場條件下，如證券市場的成交量發(fā)生急劇萎縮、基金發(fā)生巨額贖回以及
其他未能預見的特殊情形下，可能導致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難或變現(xiàn)對證券資產(chǎn)價格
造成較大沖擊，發(fā)生基金份額凈值波動幅度較大、無法進行正常贖回業(yè)務、基金
不能實現(xiàn)既定的投資決策等風險。
除特別說明外，本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2024年10月15日，有關(guān)財務
數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2024年6月30日。
目錄
一、緒言.............................................................5
二、釋義.............................................................6
三、基金管理人......................................................11
四、基金托管人......................................................20
五、相關(guān)服務機構(gòu)....................................................23
六、基金份額的分類..................................................53
七、基金的募集......................................................55
八、基金合同的生效..................................................56
九、基金份額的申購與贖回............................................57
十、基金的投資......................................................66
十一、基金的業(yè)績....................................................80
十二、基金的財產(chǎn)....................................................82
十三、基金資產(chǎn)的估值................................................83
十四、基金收益與分配................................................87
十五、基金的費用與稅收..............................................89
十六、基金的會計與審計..............................................92
十七、基金的信息披露................................................93
十八、風險揭示.....................................................100
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.........................103
二十、基金合同的內(nèi)容摘要...........................................105
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.....................................121
二十二、對基金份額持有人的服務.....................................134
二十三、其他應披露事項.............................................136
二十四、招募說明書的存放及查閱方式.................................138
二十五、備查文件...................................................139
一、緒言
《華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”或
“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基
金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、
《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、
《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)
問題的規(guī)定》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》(以下簡稱
“《流動性風險管理規(guī)定》”)和其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《華潤元大現(xiàn)金通
貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書
所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本
招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金合同當事人之間權(quán)利、義務的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、《運作辦法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務。基金投資者欲了解基金份額持有
人的權(quán)利和義務，應詳細查閱基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金
2、基金管理人：指華潤元大基金管理有限公司
3、基金托管人：指平安銀行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金基金合同》及
對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華潤元大現(xiàn)金通
貨幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務委員
會第三十次會議通過，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國
人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關(guān)于修改＜
中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基
金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的
《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修
訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施
的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公
開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1
日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其
不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義
務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理
辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中
國境外的機構(gòu)投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以
及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務
24、銷售機構(gòu)：指華潤元大基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務的機構(gòu)
25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務的機構(gòu)。基金的登記機構(gòu)為華潤元大基金管
理有限公司或接受華潤元大基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務而引起的基金份
額變動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開
放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務規(guī)則》：指《華潤元大基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管
理人和投資人共同遵守
39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所
持基金份額銷售機構(gòu)的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請
份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%的情形
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
48、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并
考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益
49、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已
實現(xiàn)收益
50、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
51、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，該
筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
52、基金份額分類：本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和B類基金份額。
兩類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務費并分別公布每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
53、A類基金份額：指按照0.15%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
54、B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
55、升級：指當投資人在單個基金賬戶保留的A類基金份額達到B類基金份
額的最低份額要求時，基金的登記機構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的A類基
金份額全部升級為B類基金份額
56、降級：指當投資人在單個基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類基
金份額的最低份額要求時，基金的登記機構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的B
類基金份額全部降級為A類基金份額
57、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
58、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
59、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
60、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
61、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒
介
62、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事
件
63、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與
銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行
人債務違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：華潤元大基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融中心二
期1棟2103-2105單元
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融中
心二期1棟2103-2105單元
郵政編碼：518066
法定代表人：胡昊
成立時間：2013年1月17日
注冊資本：6億元人民幣
存續(xù)期限：永續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：林婷婷
電話：（0755）88399008
傳真：（0755）88399045
華潤元大基金管理有限公司（以下簡稱“公司”）經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可
[2012]1746號文批準設(shè)立；經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2019]1629號文批準增加注冊
資本金并變更百分之五以上股權(quán)股東。公司股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：
股東名稱 股權(quán)比例
華潤深國投信托有限公司 51%
元大證券投資信托股份有限公司 24.5%
華潤金控投資有限公司 24.5%
本基金管理人公司治理結(jié)構(gòu)完善，經(jīng)營運作規(guī)范，能夠切實維護基金投資人
的合法權(quán)益。公司董事會下設(shè)兩個專業(yè)委員會：薪酬與提名委員會、風險控制委
員會，有針對性地研究公司在經(jīng)營管理和基金運作中的相關(guān)情況，制定相應的政
策，并充分發(fā)揮獨立董事的職能，切實加強對公司運作的監(jiān)督。
公司監(jiān)事會由四位監(jiān)事組成，主要負責檢查公司的財務以及對公司董事、高
級管理人員的行為進行監(jiān)督。
公司實行董事會領(lǐng)導下的總經(jīng)理負責制，總經(jīng)理根據(jù)公司章程及董事會授權(quán)，
全面主持公司日常經(jīng)營管理。督察長負責公司及基金運作的合規(guī)風控工作，由公司
董事會聘任，對董事會負責。公司經(jīng)營層設(shè)總經(jīng)理辦公會、產(chǎn)品審議委員會、風險
管理委員會、金融科技委員會、公募基金投資決策委員會、專戶產(chǎn)品投資決策委員
會、固有資金投資運用管理委員會作為總經(jīng)理行使職權(quán)的議事決策機構(gòu)。
截止到2024年9月30日，公司有員工66人，其中58%的員工具有碩士及以上
學歷。
公司已經(jīng)建立健全投資管理制度、風險控制制度、監(jiān)察稽核制度、基金會計制
度、財務管理制度、信息技術(shù)管理制度、信息披露制度等公司管理制度。
（二）主要成員情況
1、基金管理人董事會成員
胡昊先生，董事長，碩士。歷任交通銀行股份有限公司總行管理培訓生，交
通銀行湖南省分行個人金融業(yè)務部高級經(jīng)理助理、個人金融業(yè)務部副高級經(jīng)理及
副總經(jīng)理、網(wǎng)絡(luò)渠道部總經(jīng)理、大客戶營銷四部總經(jīng)理，交通銀行寧夏區(qū)分行副
行長、黨委委員等職務?，F(xiàn)任華潤深國投信托有限公司黨委副書記、公司董事、
總經(jīng)理。
吳宏燁女士，董事，碩士。歷任深圳發(fā)展銀行會計，深圳發(fā)展銀行江蘇大廈
支行會計出納部經(jīng)理，深圳發(fā)展銀行信用卡中心財務負責人、計財總監(jiān)兼計劃財
務部總經(jīng)理，珠海華潤銀行總行財務會計部總經(jīng)理、計劃財務部總經(jīng)理?，F(xiàn)任華
潤金融控股有限公司財務部總經(jīng)理。
劉宗圣先生，董事，博士。歷任泰國WALL RESEARCH投資策略分析師、寶來
證券研發(fā)部總經(jīng)研究組組長、寶來證券集團總裁特別助理、總經(jīng)理室主任、國際
金融部副總經(jīng)理，寶來證券（香港）有限公司總經(jīng)理，寶來證券投資信托股份有
限公司總經(jīng)理，PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia公司（簡稱AMII資產(chǎn)
管理公司）董事（Commissioner）?，F(xiàn)任元大證券投資信托股份有限公司董事長，
臺灣地區(qū)證券投資信托暨顧問商業(yè)同業(yè)公會理事長，社團法人臺灣注冊財務策劃
師協(xié)會常務理事。
劉民先生，獨立董事，博士。歷任香港中文大學系統(tǒng)工程和工程管理系助理
教授、金融系助理教授、副教授，美國密蘇里大學經(jīng)濟學系副教授，香港中文大
學金融理學碩士項目主任，香港中文大學-清華大學MBA項目主任?，F(xiàn)任香港中文
大學EMBA（中文）項目主任、教授。
汪習根先生，獨立董事，博士。歷任武漢大學法學院教授、博士生導師?，F(xiàn)
任華中科技大學法學院院長、教授。
代軍勛先生，獨立董事，博士。歷任中國農(nóng)業(yè)銀行襄陽分行信貸員，武漢大
學金融系講師，武漢大學經(jīng)濟與管理學院院長助理。現(xiàn)任武漢大學金融系副教授，
上海雅仕投資發(fā)展股份有限公司獨立董事、廣州極飛科技有限公司獨立董事、湖
北天乾資產(chǎn)管理公司獨立董事、湖北美天生物科技股份有限公司（新三板掛牌）
外部非執(zhí)行董事。
江先達先生，董事，碩士。歷任建設(shè)銀行廣東省分行內(nèi)審經(jīng)理，德勤會計師
事務所審計經(jīng)理，華商銀行計財部總經(jīng)理，珠海華潤銀行股份有限公司資金運營
中心總經(jīng)理。現(xiàn)任華潤元大基金管理有限公司總經(jīng)理，深圳華潤元大資產(chǎn)管理有
限公司執(zhí)行董事。
2、基金管理人監(jiān)事會成員
吳艷女士，監(jiān)事，學士。歷任三九醫(yī)藥股份有限公司海外部業(yè)務拓展代表，
SZ IBM Technology Products Co.,Ltd.人力資源部人事代表（主任），Top Human
Technology Ltd.人力資源部經(jīng)理，恒生銀行(中國)有限公司總行人力資源部總監(jiān)，
珠海華潤銀行股份有限公司總行人力資源部助理總經(jīng)理，恒生前?；鸸芾碛邢?
公司人力資源部總經(jīng)理，華潤元大基金管理有限公司綜合管理部總經(jīng)理、黨支部
組織委員兼宣傳委員，華潤深國投信托有限公司戰(zhàn)略與人力資源部副總經(jīng)理、黨
委組織部副部長、戰(zhàn)略與人力資源部總經(jīng)理、黨委組織部部長、辦公室主任、黨
委辦公室主任、公司紀委委員等職務?，F(xiàn)任華潤深國投信托有限公司副總經(jīng)理、
董事會秘書、黨委委員、團委書記，辦公室主任、黨委辦公室主任。
林瑞源先生，監(jiān)事，學士。歷任元大證券股份有限公司服務代理部科長、元
大證券投資信托股份有限公司（歷經(jīng)通路事業(yè)部、投資理財部、行銷部及客服服
務部）資深副總經(jīng)理、華潤元大基金管理有限公司總經(jīng)理、元大證券投資信托股
份有限公司通路事業(yè)部資深副總經(jīng)理、元大人壽保險股份有限公司資深副總經(jīng)理
（業(yè)務督導主管、營運督導主管）、元大證券股份有限公司作業(yè)中心資深副總經(jīng)
理（財務督導）。現(xiàn)任元大證券投資信托股份有限公司執(zhí)行副總經(jīng)理。
李晴女士，監(jiān)事，碩士?，F(xiàn)任華潤元大基金管理有限公司交易部助理總經(jīng)理。
羅黎軍先生，監(jiān)事，碩士。歷任安信證券股份有限公司國際業(yè)務部港股研究
員、上海五牛股權(quán)投資基金管理有限公司證券投資部行業(yè)研究員、香江金融控股
集團有限公司投資管理部港股研究員。現(xiàn)任華潤元大基金管理有限公司基金經(jīng)理。
3、基金管理人高級管理人員
江先達先生，總經(jīng)理，碩士。簡歷見董事會成員介紹。
胡昊先生，督察長（代行）；碩士。歷任交通銀行股份有限公司總行管理培
訓生，交通銀行湖南省分行個人金融業(yè)務部高級經(jīng)理助理、個人金融業(yè)務部副高
級經(jīng)理及副總經(jīng)理、網(wǎng)絡(luò)渠道部總經(jīng)理、大客戶營銷四部總經(jīng)理，交通銀行寧夏
區(qū)分行副行長、黨委委員等職務?，F(xiàn)任華潤深國投信托有限公司黨委副書記、公
司董事、總經(jīng)理，華潤元大基金管理有限公司董事長、督察長（代行）。
張彥軍先生，首席信息官，碩士。歷任覽眾科技有限公司咨詢實施部部門經(jīng)
理、贏時勝信息科技有限公司產(chǎn)品設(shè)計部需求分析師、信達澳銀基金管理有限公
司信息技術(shù)部經(jīng)理?，F(xiàn)任華潤元大基金管理有限公司首席信息官、科技與運營部
負責人、上海分公司負責人、北京分公司負責人。
4、本基金基金經(jīng)理
程濤濤先生，基金經(jīng)理，中央財經(jīng)大學碩士。曾任安信證券資產(chǎn)管理部債券
交易員、信達澳亞基金債券交易員。2022年加入華潤元大基金管理有限公司，先
后擔任債券研究員、基金經(jīng)理助理。2023年9月1日起擔任華潤元大現(xiàn)金通貨幣
市場基金、華潤元大現(xiàn)金收益貨幣市場基金、華潤元大潤禧39個月定期開放債券
型證券投資基金、華潤元大潤享三個月定期開放債券型證券投資基金、華潤元大
穩(wěn)健收益?zhèn)妥C券投資基金、華潤元大潤澤債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會成員
江先達（總經(jīng)理）
劉宏毅（基金經(jīng)理）
李武群（權(quán)益量化部負責人、基金經(jīng)理）
尹華龍（固定收益部負責人，基金經(jīng)理）
6、上述人員之間無近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其
他法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定及基金合同約定的其他職責。
（四）基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾建
立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為
的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風險
控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取
有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家
有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責；
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
（五）基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益；
2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事
相關(guān)的交易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
公司內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)
則，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制，運用管理方法，控制
嚴密，實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。公司內(nèi)部控制制度體系由公司章
程、內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、專項制度和操作規(guī)范四個層次的制度系列構(gòu)
成。
公司董事會對公司建立內(nèi)部控制制度和維持其有效性承擔最終責任，公司管
理層對內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行承擔責任。
1、內(nèi)部控制目標
公司內(nèi)部控制的總體目標是：
（1）保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形
成守法經(jīng)營，規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。
（2）防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和
受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確保基金、公司財務和其它信息真實、準確、完整、及時。
2、內(nèi)部控制原則
公司內(nèi)部控制遵循以下原則：
（1）健全性原則。內(nèi)部控制包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構(gòu)和各級人
員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護
內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門和崗位職責保持相對獨立，公司基金等
受托資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其它資產(chǎn)的運作分離。
（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責分明、相互制衡。
（5）成本效益原則。公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)
濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制的組織體系
公司的內(nèi)部控制組織體系是一個權(quán)責分明、分工明確的組織結(jié)構(gòu)，以實現(xiàn)對
公司從決策層到管理層和操作層的全面監(jiān)督和控制。具體而言，包括如下組成部
分：
（1）董事會負責公司整體風險的預防和控制，審核、監(jiān)督公司風險控制制度
的有效執(zhí)行。
（2）監(jiān)事會依照公司法和公司章程對公司經(jīng)營管理活動、董事和公司管理層
的行為行使監(jiān)督權(quán)。
（3）董事會下設(shè)薪酬與提名委員會、風險控制委員會。風險控制委員會負責
對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制進行審議、監(jiān)督和檢查。
（4）公司設(shè)督察長，負責公司及其基金運作的合規(guī)風控工作，對董事會負責，
就內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能，定期和不
定期地向董事會報告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況。
（5）風險管理委員會是負責協(xié)助總經(jīng)理統(tǒng)攬公司風險管理全局的議事機構(gòu)，
負責審議風控制度、流程，評價風險管理狀況，為公司各環(huán)節(jié)風險的監(jiān)測、評估
與防范提供意見及建議。
（6）公司設(shè)合規(guī)與風險管理部，負責對公司的基金運作、內(nèi)部管理、系統(tǒng)實
施和合法合規(guī)情況進行內(nèi)部監(jiān)督,同時負責對公司的基金運作、內(nèi)部管理、系統(tǒng)實
施進行風險控制。
（7）公司各業(yè)務部門根據(jù)具體情況制定本部門的作業(yè)流程及風險控制制度，
加強對風險的控制，將風險控制在最小范圍內(nèi)。
4、內(nèi)部控制的要素
內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通（報告
制度）、內(nèi)部監(jiān)控和法律法規(guī)指引。
（1）控制環(huán)境
公司致力于貫徹內(nèi)控優(yōu)先和風險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風險防范意識，
營造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，確保全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，
使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。
（2）風險評估
公司建立了科學嚴密的風險評估體系，對公司內(nèi)外部風險進行識別、評估和
分析，及時防范和化解風險。
（3）控制活動
公司控制活動包括自我控制、職責分離、監(jiān)察稽核、實物控制、業(yè)績評價、
嚴格授權(quán)、資產(chǎn)分離、危機處理等政策、程序或措施。
（4）信息溝通（報告制度）
公司建立了內(nèi)部辦公自動化系統(tǒng)及清晰的報告系統(tǒng)，通過建立有效的信息溝
通渠道，公司全體人員可以充分了解與其職責相關(guān)的信息，保證信息及時送達并
處理。
公司的報告系統(tǒng)包括定期報告和臨時報告。定期報告按照不同的時間、頻次
進行報告。臨時報告是指一旦出現(xiàn)報告事由后的及時報告。
公司的執(zhí)行體系報告路線是各業(yè)務人員向部門主管報告、部門主管向總經(jīng)理
報告、總經(jīng)理向董事會報告。
公司的監(jiān)督體系報告路徑是公司員工、各部門主管向合規(guī)與風險管理部報告，
合規(guī)與風險管理部向總經(jīng)理、督察長報告。
督察長向董事會報告，董事會、監(jiān)事會向股東會報告。
（5）內(nèi)部監(jiān)控
公司設(shè)置督察長和合規(guī)與風險管理部，對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行
持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實。另外公司還定期評價內(nèi)部控制的有效性，
根據(jù)市場環(huán)境、新的金融工具、新的技術(shù)應用和新的法律法規(guī)等情況，適時改進。
（6）法律法規(guī)指引
公司將嚴格貫徹基金管理相關(guān)的法律法規(guī)，嚴格依法經(jīng)營。督察長和合規(guī)與
風險管理部負責確保公司運作和各項業(yè)務符合法律法規(guī)的要求。
5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明
（1）基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會及
管理層的責任；
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準確；
（3）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)
部控制制度。
四、基金托管人
一、基金托管人情況
1、基本情況
名稱：平安銀行股份有限公司
注冊住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路5023號平安金融中心B座26樓
法定代表人：謝永林
成立日期：1987年12月22日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：19,405,918,198元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]1037號
聯(lián)系人：劉華棟
聯(lián)系電話：(0755) 2216 6388
2、平安銀行基本情況
平安銀行股份有限公司是一家總部設(shè)在深圳的全國性股份制商業(yè)銀行（深圳
證券交易所簡稱：平安銀行，證券代碼000001）。其前身是深圳發(fā)展銀行股份有
限公司，于2012年6月吸收合并原平安銀行并于同年7月更名為平安銀行。中國平
安保險（集團）股份有限公司及其子公司合計持有平安銀行58%的股份，為平安銀
行的控股股東。截至2021年12月末，平安銀行有109家分行（含香港分行）,共1,177
家營業(yè)機構(gòu)。
2021年1-12月，平安銀行實現(xiàn)營業(yè)收入1,693.83億元（同比增長10.3%）、凈
利潤363.36億元（同比增長25.6%）、資產(chǎn)總額49,213.80億元（較上年末增長
10.1%）、吸收存款本金余額29,618.19億元（較上年末增長10.8%）、發(fā)放貸
款和墊款總額30,634.48億元（較上年末增長14.9%）。
3、主要人員情況
黃偉，男，曾任中國太平洋財險山東分公司科長，陽光財產(chǎn)保險公司高級主
管，中國民生銀行資產(chǎn)托管部市場營銷中心副總經(jīng)理、總經(jīng)理、營銷與推動中心
總經(jīng)理。2021年2月26日起擔任平安銀行股份有限公司資產(chǎn)托管事業(yè)部副總裁（主
持工作）。
平安銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管事業(yè)部，下設(shè)市場拓展處、創(chuàng)新發(fā)展處、估值核算
處、資金清算處、規(guī)劃發(fā)展處、IT系統(tǒng)支持處、督察合規(guī)處、基金服務中心8個處
室，目前部門人員為73人，為客戶提供專業(yè)化的托管服務。證券投資基金托管業(yè)
務相關(guān)員工配置齊全且從業(yè)經(jīng)驗豐富，托管部核心管理層具備銀行管理、證券或
托管業(yè)務十年以上從業(yè)經(jīng)驗。
4、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
2008年8月15日獲得中國證監(jiān)會、銀監(jiān)會核準開辦證券投資基金托管業(yè)務。截
至2021年12月末，平安銀行股份有限公司托管證券投資基金凈值規(guī)模合計6,293
億，平安銀行已托管190只證券投資基金，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣
型、指數(shù)型、FOF等多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求。
二、基金托管人的內(nèi)部風險控制制度說明
1、內(nèi)部控制目標
作為基金托管人，平安銀行股份有限公司嚴格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務的法律
法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營理念和經(jīng)營風格；確
保基金財產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份
額持有人的合法權(quán)益；確保內(nèi)部控制和風險管理體系的有效性；防范和化解經(jīng)營
風險，確保業(yè)務的安全、穩(wěn)健運行，促進經(jīng)營目標的實現(xiàn)。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
平安銀行股份有限公司設(shè)有總行獨立一級部門資產(chǎn)托管事業(yè)部，是全行資產(chǎn)
托管業(yè)務的管理和運營部門，專門配備了專職內(nèi)部監(jiān)察稽核人員負責托管業(yè)務的
內(nèi)部控制和風險管理工作，具有獨立行使監(jiān)督稽核工作的職權(quán)和能力。
3、內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管事業(yè)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制
度、崗位職責、業(yè)務操作流程，可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利進行；取得
基金從業(yè)資格的人員符合監(jiān)管要求；業(yè)務管理嚴格實行復核、審核、檢查制度，
授權(quán)工作實行集中控制，業(yè)務印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，
制約機制嚴格有效；業(yè)務操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務信息
由專職信息披露人負責，防止泄密；業(yè)務實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，
技術(shù)系統(tǒng)完整、獨立。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運
作。利用行業(yè)普遍使用的“資產(chǎn)托管業(yè)務系統(tǒng)——監(jiān)控子系統(tǒng)”，嚴格按照現(xiàn)行
法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投
資組合等情況進行監(jiān)督，并定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，報送中國證監(jiān)會。
在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送
的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況進行檢查監(jiān)督。
2、監(jiān)督流程
（1）每工作日按時通過監(jiān)控子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標進行例
行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基金管
理人進行情況核實，督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。
（2）收到基金管理人的投資指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象及
交易對手等內(nèi)容進行合法合規(guī)性監(jiān)督。
（3）根據(jù)基金投資運作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，對各基
金投資運作的合法合規(guī)性、投資獨立性和風格顯著性等方面進行評價，報送中國
證監(jiān)會。
（4）通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求管理人進行
解釋或舉證，并及時報告中國證監(jiān)會。
五、相關(guān)服務機構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
本基金直銷機構(gòu)為本基金管理人直銷中心和本基金管理人網(wǎng)上直銷交易平
臺。
（1）直銷中心
名稱：華潤元大基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融中心二
期1棟2103-2105單元
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融中
心二期1棟2103-2105單元
法定代表人：胡昊
成立時間：2013年1月17日
電話：（0755）88399008
傳真：（0755）82789493
聯(lián)系人：袁欣欣
客戶服務電話：4000-1000-89
網(wǎng)址：www.cryuantafund.com
（2）網(wǎng)上直銷交易平臺
個人投資者可以通過本基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺辦理開戶、本基金的認
購、申購、贖回等業(yè)務，具體交易細則請參閱本基金管理人網(wǎng)站公告。
2、其他銷售機構(gòu)
（1）珠海華潤銀行股份有限公司
住所：廣東省珠海市吉大九洲大道東1346號
辦公地址：廣東省珠海市吉大九洲大道東1346號
法定代表人：宗少俊
聯(lián)系人：李陽
公司電話：0756-8121164
客服電話：0756-96588
官方網(wǎng)站：www.crbank.com.cn
（2）招商證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福華一路111號招商證券大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路111號招商證券大廈
法定代表人：霍達
聯(lián)系人：黃嬋君
公司電話：0755-82943666
客服電話：95565、4008888111
官方網(wǎng)站：www.newone.com.cn
（3）中國銀河證券股份有限公司
住所：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101
辦公地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓青海金融大廈
法定代表人：王晟
聯(lián)系人：辛國政
公司電話：80926677
客服電話：4008-888-888、95551
官方網(wǎng)站：www.chinastock.com.cn
（4）國信證券股份有限公司
住所：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層
法定代表人：張納沙
聯(lián)系人：李穎
公司電話：0755-82130833
客服電話：95536
官方網(wǎng)站：www.guosen.com.cn
（5）東吳證券股份有限公司
住所：蘇州市工業(yè)園區(qū)星陽街5號東吳證券大廈
辦公地址：蘇州市工業(yè)園區(qū)星陽街5號東吳證券大廈
法定代表人：范力
聯(lián)系人：郭晶晶
公司電話：0512-62936293
客服電話：95330
官方網(wǎng)站：www.dwzq.com.cn
（6）國泰君安證券股份有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)商城路618號
辦公地址：上海市靜安區(qū)南京西路768號國泰君安大廈
法定代表人：朱健
聯(lián)系人：鐘偉鎮(zhèn)
公司電話：021-38676666
客服電話：400-8888-666、95521
官方網(wǎng)站：www.gtja.com
（7）中信建投證券股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
辦公地址：北京市朝內(nèi)大街188號
法定代表人：王常青
聯(lián)系人：劉暢
公司電話：010-85156398
客服電話：400-888-8108、95587
官方網(wǎng)站：www.csc108.com
（8）中信證券股份有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
辦公地址：北京朝陽區(qū)亮馬橋路48號中信證券大廈18層
法定代表人：張佑君
聯(lián)系人：王一通
公司電話：0755-23835888
客服電話：95548
官方網(wǎng)站：www.citics.com/newsite
（9）中信證券（山東）有限責任公司
住所：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001
辦公地址：青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座5層
法定代表人：肖海峰
聯(lián)系人：劉曉明
公司電話：0532-85022313
客服電話：95548
官方網(wǎng)站：www.sd.citics.com
（10）興業(yè)證券股份有限公司
住所：福州市湖東路268號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)長柳路36號
法定代表人：楊華輝
聯(lián)系人：喬琳雪
公司電話：0591-38281888
客服電話：95562
官方網(wǎng)站：www.xyzq.com.cn
（11）中泰證券股份有限公司
住所：山東濟南市中區(qū)經(jīng)七路86號
辦公地址：山東濟南市中區(qū)經(jīng)七路86號證券大廈2001室
法定代表人：王洪
聯(lián)系人：朱琴
公司電話：0531-68889021
客服電話：95538
官方網(wǎng)站：www.zts.com.cn
（12）光大證券股份有限公司
住所：上海市靜安區(qū)新閘路1508號
辦公地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號
法定代表人：劉秋明
聯(lián)系人：戴巧燕
公司電話：021-22169999
客服電話：95525
官方網(wǎng)站：www.ebscn.com
（13）中山證券有限責任公司
住所：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)芳芷一路13號舜遠金融大廈1棟23層
辦公地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)芳芷一路13號舜遠金融大廈1棟23
層
法定代表人：李永湖
聯(lián)系人：羅藝琳
公司電話：0755-82943755
客服電話：95329
官方網(wǎng)站：www.zszq.com
（14）海通證券股份有限公司
住所：上海市廣東路689號
辦公地址：上海市廣東路689號海通證券大廈
法定代表人：周杰
聯(lián)系人：李笑鳴
公司電話：021-23180000
客服電話：95553
官方網(wǎng)站：www.htsec.com
（15）中信期貨有限公司
住所：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301室-1305
室、14層
辦公地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301室
-1305室、14層
法定代表人：竇長宏
聯(lián)系人：劉宏瑩
公司電話：0755-83214575
客服電話：400-990-8826
官方網(wǎng)站：www.citicsf.com
（16）東方財富證券股份有限公司
住所：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈
法定代表人：戴彥
聯(lián)系人：付佳
公司電話：021-23586688
客服電話：95357
官方網(wǎng)站：www.18.cn
（17）上海華信證券有限責任公司
住所：上海浦東新區(qū)世紀大道100號環(huán)球金融中心9樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)南京西路399號明天廣場20樓
法定代表人：陳燦輝
聯(lián)系人：徐璐
公司電話：021-80127819
客服電話：400-820-5999
官方網(wǎng)站：www.shhxzq.com
（18）民生證券股份有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦明路8號
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦明路8號
法定代表人：顧偉
聯(lián)系人：趙明
公司電話：021-80508866
客服電話：95376
官方網(wǎng)站：www.mszq.com
（19）申萬宏源證券有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
法定代表人：張劍
聯(lián)系人：陳宇
公司電話：021-33389888
客服電話：95523、4008895523
官方網(wǎng)站：www.swhysc.com
（20）申萬宏源西部證券有限公司
住所：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20樓2005
室
辦公地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20
樓2005室
法定代表人：王獻軍
聯(lián)系人：王懷春
公司電話：0991-2307533
客服電話：400-800-0562
官方網(wǎng)站：www.swhysc.com/swhysc
（21）和訊信息科技有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號泛利大廈10層
法定代表人：章知方
聯(lián)系人：陳慧慧
公司電話：010-85650039
客服電話：400-920-0022
官方網(wǎng)站：www.hexun.com
（22）國融證券股份有限公司
住所：內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市武川縣騰飛大道1號4樓
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號長安興融中心西樓11層
法定代表人：張智河
聯(lián)系人：李岳霖
公司電話：0471-6992006
客服電話：400-660-9839
官方網(wǎng)站：www.grzq.com
（23）國投證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
法定代表人：段文務
聯(lián)系人：陳劍虹
公司電話：0755-82555551
客服電話：95517
官方網(wǎng)站：www.essence.com.cn
（24）廣發(fā)證券股份有限公司
住所：廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識城騰飛一街2號618室
辦公地址：廣州市天河北路183號大都會廣場5、7、8、17、18、19、38-44樓
法定代表人：林傳輝
聯(lián)系人：黃嵐
公司電話：020-66338888
客服電話：95575
官方網(wǎng)站：www.guangfa.cn
（25）東海證券股份有限公司
住所：江蘇省常州延陵西路23號投資廣場18層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路1928號東海證券大廈
法定代表人：王文卓
聯(lián)系人：王一彥
公司電話：0519-88168261
客服電話：95531、400-8888-588
官方網(wǎng)站：www.longone.com.cn
（26）長城證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道金田路2026號能源大廈南塔樓10-19層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道金田路2026號能源大廈南塔樓10-19層
法定代表人：王軍
聯(lián)系人：梁浩
公司電話：0755-83517880
客服電話：95514
官方網(wǎng)站：www.cgws.com
（27）信達證券股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號院1號樓
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號院1號樓
法定代表人：祝瑞敏
聯(lián)系人：付婷
公司電話：010-63081000
客服電話：95321
官方網(wǎng)站：www.cindasc.com
（28）五礦證券有限公司
住所：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)濱海大道3165號五礦金融大廈2401
辦公地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)濱海大道3165號五礦金融大廈
2401
法定代表人：鄭宇
聯(lián)系人：華然
公司電話：0755-23375551
客服電話：400-184-0028
官方網(wǎng)站：www.wkzq.com.cn
（29）陽光人壽保險股份有限公司
住所：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝陽門外大街乙12號院1號昆泰國際大廈12層
法定代表人：李科
聯(lián)系人：楊超
公司電話：010-59053566
客服電話：95510
官方網(wǎng)站：www.ygibao.com
（30）聯(lián)儲證券股份有限公司
住所：山東省青島市嶗山區(qū)香港東路195號8號樓15層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)安定路5號院3號樓中建財富國際中心27層
法定代表人：呂春衛(wèi)
聯(lián)系人：張婉婷
公司電話：0532-80958800
客服電話：400-620-6868
官方網(wǎng)站：www.lczq.com
（31）江海證券有限公司
住所：哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號
辦公地址：哈爾濱市松北區(qū)創(chuàng)新三路833號
法定代表人：趙洪波
聯(lián)系人：姜志偉
公司電話：0451-85863673
客服電話：956007
官方網(wǎng)站：www.jhzq.com.cn
（32）中信證券華南股份有限公司
住所：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室（部位：自編01號）1001室（部位：
自編01號）
辦公地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室（部位：自編01號）1001室（部
位：自編01號）
法定代表人：陳可可
聯(lián)系人：何雯
公司電話：020-88836999
客服電話：95396
官方網(wǎng)站：www.gzs.com.cn
（33）寧波銀行股份有限公司
住所：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
法定代表人：陸華裕
聯(lián)系人：樓曦露
公司電話：0574-87050028
客服電話：95574
官方網(wǎng)站：www.nbcb.com.cn
（34）粵開證券股份有限公司
住所：廣州市黃埔區(qū)科學大道60號開發(fā)區(qū)控股中心19、22、23層
辦公地址：廣州市黃埔區(qū)科學大道60號開發(fā)區(qū)控股中心19、22、23層
法定代表人：嚴亦斌
聯(lián)系人：劉葆
公司電話：0752-81008823
客服電話：95564
官方網(wǎng)站：www.ykzq.com
（35）中國人壽保險股份有限公司
住所：中國北京市西城區(qū)金融大街16號
辦公地址：中國北京市西城區(qū)金融大街16號
法定代表人：白濤
聯(lián)系人：陳慧
公司電話：010-63633333
客服電話：95519
官方網(wǎng)站：www.e-chinalife.com
（36）華泰期貨有限公司
住所：廣州市南沙區(qū)橫瀝鎮(zhèn)明珠三街1號10層整層
辦公地址：廣州市天河區(qū)臨江大道1號之一寺右萬科中心北塔2101-2106單元
法定代表人：胡智
聯(lián)系人：劉夢
公司電話：020-83901022
客服電話：400-628-0888
官方網(wǎng)站：www.htfc.com
（37）中國民生銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街2號
辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街2號
法定代表人：高迎欣
聯(lián)系人：王家寶
公司電話：010-58560666
客服電話：95568
官方網(wǎng)站：www.cmbc.com.cn
（38）中信銀行股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)10號院1號樓中信大廈
法定代表人：方合英
聯(lián)系人：馬偉山
公司電話：400-680-0000
客服電話：95558
官方網(wǎng)站：www.citicbank.com
（39）中國中金財富證券有限公司
住所：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈
L4601-L4608
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路與福中路交界處榮超商務中心A棟第18-21層
及04層01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23單元
法定代表人：高濤
聯(lián)系人：陳梓基
公司電話：0755-82026586
客服電話：95532
官方網(wǎng)站：www.ciccwm.com
（40）華金證券股份有限公司
住所：上海市靜安區(qū)天目西路128號19層1902室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)楊高南路759號27層
法定代表人：燕文波
聯(lián)系人：秦臻
公司電話：021-20655588
客服電話：956011
官方網(wǎng)站：www.huajinsc.cn
（41）招商銀行股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈
法定代表人：繆建民
聯(lián)系人：蓋營
公司電話：0755-83198888
客服電話：95555
官方網(wǎng)站：m.cmbchina.com
（42）杭州銀行股份有限公司
住所：浙江省杭州市慶春路46號
辦公地址：浙江省杭州市慶春路46號
法定代表人：宋劍斌
聯(lián)系人：韓靜
公司電話：0571-85108051
客服電話：95398
官方網(wǎng)站：www.hzbank.com.cn
（43）興業(yè)銀行股份有限公司
住所：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
法定代表人：呂家進
聯(lián)系人：華兵
公司電話：0591-87844196
客服電話：95561
官方網(wǎng)站：www.cib.com.cn
（44）中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街3號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
法定代表人：張金良
聯(lián)系人：杜春野
公司電話：86-10-68858158
客服電話：95580
官方網(wǎng)站：www.psbcltd.cn
（45）國金證券股份有限公司
住所：成都市青羊區(qū)東城根上街95號
辦公地址：成都市青羊區(qū)東城根上街95號
法定代表人：冉云
聯(lián)系人：王凱倫
公司電話：028-86690302
客服電話：95310
官方網(wǎng)站：www.gjzq.com.cn
（46）麥高證券有限責任公司
住所：沈陽市沈河區(qū)熱鬧路49號
辦公地址：沈陽市沈河區(qū)熱鬧路49號
法定代表人：宋成
聯(lián)系人：劉沁然
公司電話：400-618-3355
客服電話：400-618-3355
官方網(wǎng)站：www.mgzq.com
（47）上海中正達廣基金銷售有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室
法定代表人：黃欣
聯(lián)系人：陸欣
公司電話：021-33768132
客服電話：021-33768132
官方網(wǎng)站：www.zzwealth.cn
（48）德邦證券股份有限公司
住所：上海市普陀區(qū)曹楊路510號南半幢9樓
辦公地址：上海市普陀區(qū)曹楊路510號南半幢9樓
法定代表人：武曉春
聯(lián)系人：閔佳
公司電話：021-68761616
客服電話：021-68761616
官方網(wǎng)站：www.tebon.com.cn
（49）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
住所：北京市豐臺區(qū)金澤路161號1號樓-4至43層101內(nèi)3層09A
辦公地址：北京市豐臺區(qū)金澤路161號1號樓-4至43層101內(nèi)3層09A
法定代表人：梁蓉
聯(lián)系人：張海洋
公司電話：010-66154828
客服電話：010-66154828
官方網(wǎng)站：www.5irich.com
（50）華夏銀行股份有限公司
住所：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號
辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號
法定代表人：李民吉
聯(lián)系人：梁艷
公司電話：010-85238570
客服電話：95577
官方網(wǎng)站：www.hxb.com.cn/index1.html
（51）平安銀行股份有限公司
住所：廣東省深圳市深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市深南東路5047號
法定代表人：謝永林
聯(lián)系人：趙楊
公司電話：0755-22168838
客服電話：95511-3
官方網(wǎng)站：bank.pingan.com
（52）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)萬塘路18號黃龍時代廣場B座6F
法定代表人：王珺
聯(lián)系人：韓愛彬
公司電話：0571-26888888
客服電話：400-076-6123
官方網(wǎng)站：www.fund123.cn
（53）上海長量基金銷售有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路1267號11層
法定代表人：張躍偉
聯(lián)系人：常艷琴
公司電話：021-20691888
客服電話：400-820-2899
官方網(wǎng)站：www.erichfund.com
（54）上海天天基金銷售有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈
法定代表人：其實
聯(lián)系人：屠彥洋
公司電話：021-54509977
客服電話：400-1818-188
官方網(wǎng)站：www.1234567.com.cn
（55）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
住所：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層12-13室
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)梨園路8號HALO廣場4樓
法定代表人：薛峰
聯(lián)系人：童彩平
公司電話：0755-33227916
客服電話：4006-788-887
官方網(wǎng)站：www.zlfund.cn、www.jjmmw.com
（56）上海好買基金銷售有限公司
住所：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈903~906室
法定代表人：陶怡
聯(lián)系人：王詩玙
公司電話：021-20435200
客服電話：400-700-9665
官方網(wǎng)站：www.ehowbuy.com
（57）浙江同花順基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一號元茂大廈903室
辦公地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號同花順大樓
法定代表人：吳強
聯(lián)系人：劉寧
公司電話：0571-88911818
客服電話：4008-773-772
官方網(wǎng)站：www.ijijin.cn
（58）諾亞正行基金銷售有限公司
住所：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號3724室
辦公地址：上海市楊浦區(qū)秦皇島路32號東碼頭園區(qū)C棟
法定代表人：吳衛(wèi)國
聯(lián)系人：李娟
公司電話：021-80358749
客服電話：400-821-5399
官方網(wǎng)站：www.noah-fund.com
（59）上海利得基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號208-36室
辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53層18層
法定代表人：李興春
聯(lián)系人：陳潔
公司電話：021-50585353
客服電話：400-921-7755
官方網(wǎng)站：www.leadfund.com.cn
（60）上海陸金所基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)源深路1088號7層（實際樓層6層）
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)源深路1088號7層（實際樓層6層）
法定代表人：陳祎
聯(lián)系人：寧博宇
公司電話：021-20665952
客服電話：4008219031
官方網(wǎng)站：www.lufunds.com
（61）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
住所：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號深圳新一代產(chǎn)業(yè)園2棟
3401
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街28號富卓大廈16層
法定代表人：張斌
聯(lián)系人：文雯
公司電話：010-83363101
客服電話：400-116-1188
官方網(wǎng)站：www.xinlande.com.cn
（62）京東肯特瑞基金銷售有限公司
住所：北京市海淀區(qū)知春路76號(寫字樓)1號樓4層1-7-2
辦公地址：北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號院京東集團總
部A座17層
法定代表人：鄒保威
聯(lián)系人：邢錦超
公司電話：010-89187658
客服電話：4000988511、4000888816
官方網(wǎng)站：kenterui.jd.com
（63）北京匯成基金銷售有限公司
住所：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
法定代表人：王偉剛
聯(lián)系人：王驍驍
公司電話：010-56251471
客服電話：400-619-9059
官方網(wǎng)站：www.hcfunds.com
（64）奕豐基金銷售有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入住深圳市前海商務
秘書有限公司）
辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17樓1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
聯(lián)系人：葉健
公司電話：0755-89460500
客服電話：400-684-0500
官方網(wǎng)站：www.ifastps.com.cn
（65）珠海盈米基金銷售有限公司
住所：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610辦公
辦公地址：廣州市海珠區(qū)閱江中路688號保利國際廣場北塔33層
法定代表人：肖雯
聯(lián)系人：邱湘湘
公司電話：020-89629099
客服電話：020-89629066
官方網(wǎng)站：www.yingmi.cn
（66）北京中植基金銷售有限公司
住所：北京市北京經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)宏達北路10號五層5122室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路甲19號SOHO嘉盛中心30層3001室
法定代表人：武建華
聯(lián)系人：叢瑞豐
公司電話：010-59313555
客服電話：400-8180-888
官方網(wǎng)站：weihu.chtfund.com
（67）深圳市金斧子基金銷售有限公司
住所：深圳市南山區(qū)粵海街道科技園中區(qū)科苑路15號科興科學園B棟3單元11
層1108
辦公地址：深圳市南山區(qū)粵海街道科技園中區(qū)科苑路15號科興科學園B棟3單
元11層1108
法定代表人：賴任軍
聯(lián)系人：陳麗霞
公司電話：0755-86549499
客服電話：400-930-0660
官方網(wǎng)站：www.jfz.com
（68）上海萬得基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦明路1500號8層M座
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦明路1500號萬得大廈11樓
法定代表人：簡夢雯
聯(lián)系人：陸佳慧
公司電話：021-20700800
客服電話：400-821-0203
官方網(wǎng)站：www.520fund.com.cn
（69）上?；匣痄N售有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室
法定代表人：王翔
聯(lián)系人：吳鴻飛
公司電話：021-65370077
客服電話：400-820-5369
官方網(wǎng)站：www.jiyufund.com.cn
（70）南京蘇寧基金銷售有限公司
住所：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
辦公地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
法定代表人：錢燕飛
聯(lián)系人：趙耶
公司電話：025-66996699-887226
客服電話：95177
官方網(wǎng)站：www.snjijin.com
（71）通華財富（上海）基金銷售有限公司
住所：上海市虹口區(qū)同豐路667弄107號201室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)金滬路55號7樓
法定代表人：周欣
聯(lián)系人：楊徐霆
公司電話：400-101-9301
客服電話：95156-5
官方網(wǎng)站：www.tonghuafund.com
（72）上海華夏財富投資管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)東大名路687號1幢2樓268室
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座8層
法定代表人：毛淮平
聯(lián)系人：仲秋玥
公司電話：010-88066326
客服電話：400-817-5666
官方網(wǎng)站：www.amcfortune.com
（73）天津市潤澤基金銷售有限公司
住所：天津市和平區(qū)小白樓街解放北路188號信達廣場11層1109-1110室
辦公地址：天津市和平區(qū)解放北路188號信達廣場11層
法定代表人：唐楚才
聯(lián)系人：楊雪研
公司電話：022-83125066
客服電話：022-23297867
官方網(wǎng)站：www.phoenix-capital.com.cn
（74）上海云灣基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)新金橋路27號、明月路1257號1幢1層103-1、
103-2辦公區(qū)
辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)新金橋路27號1號樓證通股份
法定代表人：馮軼明
聯(lián)系人：范澤杰
公司電話：021-20538888
客服電話：400-820-1515
官方網(wǎng)站：www.zhengtongfunds.com
（75）中證金牛（北京）基金銷售有限公司
住所：北京市豐臺區(qū)東管頭1號2號樓2-45室
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號環(huán)球財訊中心A座5層
法定代表人：吳志堅
聯(lián)系人：沈晨
公司電話：010-63156530
客服電話：4008-909-998
官方網(wǎng)站：www.jnlc.com
（76）貴州省貴文文化基金銷售有限公司
住所：貴州省貴陽市南明區(qū)龍洞堡電子商務港太升國際A棟2單元5層17號
辦公地址：貴州省貴陽市南明區(qū)興業(yè)西路CCDI大樓一樓
法定代表人：陳成
聯(lián)系人：黃笛
公司電話：0851-85407888
客服電話：0851-85407888
官方網(wǎng)站：www.gwcaifu.com
（77）一路財富（深圳）基金銷售有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3046號香江金融大廈2111
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3046號香江金融大廈
2111
法定代表人：吳雪秀
聯(lián)系人：董宣
公司電話：010-88854918
客服電話：400-001-1566
官方網(wǎng)站：www.yilucaifu.com
（78）濟安財富（北京）基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓10層1005
辦公地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓冠捷大廈3層307單元
法定代表人：楊健
聯(lián)系人：李海燕
公司電話：010-65309516
客服電話：400-673-7010
官方網(wǎng)站：www.jianfortune.com
（79）嘉實財富管理有限公司
住所：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號北京國際俱樂部C座寫字樓11層
法定代表人：張峰
聯(lián)系人：李雯
公司電話：0898-88259700
客服電話：400-021-8850
官方網(wǎng)站：www.harvestwm.cn
（80）北京雪球基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室
法定代表人：李楠
聯(lián)系人：侯芳芳
公司電話：010-61840600
客服電話：400-159-9288
官方網(wǎng)站：www.danjuanapp.com
（81）天津國美基金銷售有限公司
住所：天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)第一大街79號MSDC1-28層2801
辦公地址：天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)第一大街79號MSDC1-28層2801
法定代表人：陳萍
聯(lián)系人：許艷
公司電話：010-59287001
客服電話：400-111-0889
官方網(wǎng)站：www.gomefund.com
（82）宜信普澤（北京）基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號12層01D、02A—02F、03A—03C
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路88號SOHO現(xiàn)代城C1809
法定代表人：湯蕾
聯(lián)系人：魏晨
公司電話：010-59644558
客服電話：400-6099-200
官方網(wǎng)站：www.puzefund.com
（83）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
住所：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室
辦公地址：上海市長寧區(qū)福泉北路518號8號樓3層
法定代表人：尹彬彬
聯(lián)系人：尹寧寧
公司電話：021-52822063
客服電話：400-166-6788
官方網(wǎng)站：www.66liantai.com
（84）北京虹點基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路17號10層1015室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路17號10層1015室
法定代表人：張曉杰
聯(lián)系人：王重陽
公司電話：010-65060227
客服電話：400-618-0707
官方網(wǎng)站：www.hongdianfund.com
（85）上海國信嘉利基金銷售有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)華涇路507號4幢2層223室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)華涇路507號4幢2層223室
法定代表人：付鋼
聯(lián)系人：蘇曦
公司電話：021-68870223
客服電話：400-021-6088
官方網(wǎng)站：www.gxjlcn.com
（86）泰信財富基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路甲92號世貿(mào)大廈c-12
法定代表人：彭浩
聯(lián)系人：單麗
公司電話：010-53579668
客服電話：400-004-8821
官方網(wǎng)站：www.taixincf.com
（87）民商基金銷售（上海）有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)龍華東路868號2208室
辦公地址：上海市黃浦區(qū)龍華東路868號2208室
法定代表人：孫瑩
聯(lián)系人：林志楓
公司電話：021-50206003
客服電話：021-50206002
官方網(wǎng)站：www.msftec.com
（88）大連網(wǎng)金基金銷售有限公司
住所：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室
辦公地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室
法定代表人：樊懷東
聯(lián)系人：于秀
公司電話：0411-39027802
客服電話：4000-899-100
官方網(wǎng)站：www.yibaijin.com
（89）江蘇匯林保大基金銷售有限公司
住所：南京市高淳區(qū)經(jīng)濟開發(fā)區(qū)古檀大道47號
辦公地址：南京市鼓樓區(qū)中山北路2號綠地紫峰大廈2005室
法定代表人：吳言林
聯(lián)系人：張競妍
公司電話：025-56878016
客服電話：025-56878016
官方網(wǎng)站：www.huilinbd.com
（90）財咨道信息技術(shù)有限公司
住所：遼寧省沈陽市渾南區(qū)白塔二南街18-2號B座601
辦公地址：遼寧省沈陽市渾南區(qū)白塔二南街18-2號B座601
法定代表人：張斌
聯(lián)系人：陳巧玲
公司電話：024-82280101
客服電話：400-720-1166
官方網(wǎng)站：www.024888.net
（91）?？怂梗ū本┗痄N售有限公司
住所：北京市懷柔區(qū)懷北鎮(zhèn)懷北路308號
辦公地址：北京市西城區(qū)德勝門內(nèi)西順城街46號錦勝華安寫字樓
法定代表人：儲德軍
聯(lián)系人：岳倩穎
公司電話：010-86430203
客服電話：010-84081648
官方網(wǎng)站：www.haofunds.com
（92）泛華普益基金銷售有限公司
住所：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室
辦公地址：成都市金牛區(qū)花照壁西順街399號1棟1單元龍湖西宸天街B座1201
號
法定代表人：王建華
聯(lián)系人：史若芬
公司電話：028-86645380
客服電話：400-080-3388
官方網(wǎng)站：www.puyifund.com
（93）上海愛建基金銷售有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)西藏中路336號1806-13室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)民生路1299號丁香國際大廈西塔19層02/03室
法定代表人：吳文新
聯(lián)系人：黃子珈
公司電話：021-64382862
客服電話：021-60608980
官方網(wǎng)站：www.ajwm.com.cn
（94）大河財富基金銷售有限公司
住所：貴州省貴陽市高新區(qū)湖濱路109號瑜賽進豐高新財富中心26層1號
辦公地址：貴州省貴陽市高新區(qū)湖濱路109號瑜賽進豐高新財富中心26層1號
法定代表人：趙鷹龍
聯(lián)系人：潘慶
公司電話：400-888-0008
客服電話：400-888-0008
官方網(wǎng)站：www.urainf.com
（95）眾惠基金銷售有限公司
住所：貴州省貴陽市觀山湖區(qū)長嶺北路貴陽國際金融中心二期商務區(qū)第C4棟
30層1號
辦公地址：貴州省貴陽市觀山湖區(qū)長嶺北路貴陽國際金融中心二期商務區(qū)第
C4棟30層1號
法定代表人：李春蓉
聯(lián)系人：許木根
公司電話：0851-82209888
客服電話：400-839-1818
官方網(wǎng)站：www.zhfundsales.com
（96）深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責任公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前海商務秘
書有限公司)
辦公地址：深圳市福田區(qū)新洲南路2008號新洲同創(chuàng)匯3層D303號
法定代表人：楊柳
聯(lián)系人：林麗
公司電話：0755-82779746
客服電話：400-666-7388
官方網(wǎng)站：www.simuwang.com
（97）上海攀贏基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路116、128號7層（名義樓層，實際
樓層6層）03室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路116號大華銀行大廈703室
法定代表人：鄭新林
聯(lián)系人：鄭經(jīng)樞
公司電話：021-68889206
客服電話：021-68889206
官方網(wǎng)站：www.pytz.cn
（98）博時財富基金銷售有限公司
住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層
法定代表人：王德英
聯(lián)系人：田媛
公司電話：0755-83169999
客服電話：0755-83169999
官方網(wǎng)站：www.boserawealth.com/index
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機構(gòu)銷售本基
金或變更上述銷售機構(gòu)，并及時公告。
（二）登記機構(gòu)
名稱：華潤元大基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融中心二
期1棟2103-2105單元
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融中
心二期1棟2103-2105單元
法定代表人：胡昊
電話：（0755）88399008
傳真：（0755）88399045
聯(lián)系人：張彥軍
（三）出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯(lián)系人：安冬
經(jīng)辦律師：陸奇、安冬
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
負責人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
經(jīng)辦注冊會計師：高鶴、黃擁璇
聯(lián)系人：高鶴
電話：（0755）22385837
六、基金份額的分類
一、基金份額分類
本基金根據(jù)基金份額持有人持有本基金份額的數(shù)量進行基金份額類別劃分。
本基金將設(shè)A類和B類兩類基金份額，兩類基金份額按照不同的費率計提銷售
服務費，兩類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，并單獨公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率。
根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可對基金份額分類
進行調(diào)整并公告。
二、基金份額類別的限制
投資者可自行選擇認購、申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得
互相轉(zhuǎn)換，但依據(jù)招募說明書約定因認購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換等交易而發(fā)生
基金份額自動升級或者降級的除外。
份額類別 A類基金份額 B類基金份額
首次申購最低金額 0.01元 5,000,000元
追加申購最低金額 0.01元 0.01元
基金賬戶最低基金份額余額 0.01份 5,000,000份
銷售服務費率(年費率) 0.15% 0.01%
三、基金份額的自動升降級
當投資者在單個基金賬戶保留的A類基金份額達到B類基金份額的最低份額要
求時，登記機構(gòu)自動將投資者在該基金賬戶保留的A類基金份額全部升級為B類基
金份額。當投資者在單個基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足B類基金份額最低
份額要求時，登記機構(gòu)自動將投資者在該基金賬戶保留的B類基金份額全部降級為
A類基金份額。
在投資者持有的某類基金份額滿足升降級條件后，基金的登記機構(gòu)自動為其
辦理升降級業(yè)務，投資者持有的基金份額在升降級業(yè)務辦理當日按照新的基金份
額類別享有基金收益。根據(jù)華潤元大貨幣市場基金業(yè)務規(guī)則，如果登記機構(gòu)在T日
對投資者持有的基金份額進行了升降級處理，那么投資者在該日對升降級前的基
金份額提交的贖回、基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)托管等交易申請將確認失敗，基金管理人
不承擔由此造成的一切損失；從T＋1日起，投資者可以升降級后的基金份額類別
提交上述交易申請。
基金份額升降級的相關(guān)規(guī)則由基金管理人制定。
四、基金份額分類及規(guī)則的調(diào)整
1、根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可對基金份額分
類進行調(diào)整并公告。
2、基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整認（申）
購各類基金份額的最低金額限制及規(guī)則，或調(diào)整基金份額升降級的數(shù)量限制及規(guī)
則，基金管理人必須在開始調(diào)整之日前依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介
上刊登公告。
七、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，
并經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2016】1129號準予募集注冊。
本基金為契約型開放式貨幣市場基金，基金存續(xù)期限為不定期。
本基金自2016年7月11日起公開募集，并于2016年7月22日結(jié)束募集。募集對象
為符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境
外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
本基金份額發(fā)售面值為1.00元/份。
八、基金合同的生效
本基金基金合同于2016年7月27日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金
管理人正式開始管理本基金。
基金合同生效后，連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或
者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；
連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解
決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份
額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
九、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售網(wǎng)點將由基金管理人
在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機
構(gòu)。基金投資者應當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供
的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但
應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務辦理
時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務辦理
時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機構(gòu)確認接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
（三）申購和贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準
進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管理人
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購和贖回的數(shù)額限定
1、申購金額的限制
A類基金份額的首次申購最低金額為單筆0.01元人民幣，追加申購最低金額為
單筆0.01元人民幣。B類基金份額的首次最低申購金額為單筆5,000,000元人民幣，
追加申購最低金額為單筆0.01元人民幣。
2、贖回份額的限制
A類基金份額單筆贖回的最低份額為0.01份基金份額,基金份額持有人贖回時
或贖回后在交易賬戶保留的基金余額不足0.01份的，在贖回時需一次全部贖回。
B類基金份額單筆贖回的最低份額為1份基金份額,基金份額持有人贖回時或
贖回后在交易賬戶保留的基金余額不足1份的，在贖回時需一次全部贖回；基金份
額持有人贖回時或贖回后在交易賬戶保留的基金余額不足500萬份時，本基金的登
記機構(gòu)自動將其在該基金賬戶持有的B類基金份額全部降級為A類基金份額，最低
持有份額參照A類基金份額執(zhí)行。
3、最低保留余額的限制
每個工作日投資人在單個交易賬戶保留的本基金份額余額少于0.01份時，若
當日該賬戶同時有份額減少類業(yè)務（如贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出等）被確認，則基金管理
人有權(quán)將投資人在該賬戶保留的本基金份額一次性全部贖回。
4、基金管理人可以規(guī)定全部份額和某類基金份額的單個投資人累計持有的基
金份額上限、當日申購金額上限，具體規(guī)定請參見相關(guān)公告。
5、基金管理人有權(quán)規(guī)定本基金的總規(guī)模限額，以及全部份額和某類基金份額
的當日申購金額上限，具體規(guī)定請參見相關(guān)公告。
6、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基
金管理人應當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒
絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
具體請參見相關(guān)公告。
7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份
額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指
定媒介上公告。
（五）申購和贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人在規(guī)定時間前全額
交付申購款項，申購申請成立；登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。基金份額
持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。
基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人將指示基金托管人在法律法規(guī)
規(guī)定的期限內(nèi)向基金份額持有人支付贖回款項。如遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸
延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人
所能控制的因素影響業(yè)務處理流程，則贖回款項的支付時間可相應順延。在發(fā)生
巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的
支付辦法按照基金合同有關(guān)條款處理
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或
贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性
進行確認。T日提交的有效申請，投資人應及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定
的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機構(gòu)已經(jīng)接收到申購、贖回申請。申購與贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。
對于申請的確認情況，投資者應及時查詢。因投資人怠于履行該項查詢等各項義
務，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)不承擔由
此造成的損失或不利后果。
（六）申購和贖回的數(shù)額和價格
本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。
1、申購份額的計算
申購份額＝申購總金額÷基金份額凈值
例一：假定T日某投資者投資10,000元申購本基金，則其可得到的申購份額計
算如下：
申購份額=10,000/1.00=10,000份
申購份數(shù)保留至小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤
差計入基金財產(chǎn)。
2、基金贖回金額的計算
若投資人全部贖回其持有的基金份額，贖回金額的計算公式為：
贖回金額＝贖回份額×1.00元﹢贖回份額對應的未付收益
若投資人部分贖回其持有的基金份額，贖回金額的計算公式為：
贖回金額＝贖回份額×1.00元
例二：某投資人持有本基金份額100,000份，全部贖回，贖回份額對應的未付
收益為1.50元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額＝100,000.00×1.00+1.50＝100,001.50元
贖回總額以人民幣元為單位，保留至小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍
五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
3、本基金每個工作日公告前一工作日各類基金份額的每萬份基金凈收益和基
金7日年化收益率。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。
（七）基金的申購費和贖回費
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費和贖回
費。
2、發(fā)生下列情形之一：
（1）在滿足相關(guān)流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%，
且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；
為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人應當對當日單個基金
份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖
回費用（針對申請贖回的基金份額超過基金總份額1%以上的部分，不含1%），并將
上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益
于基金利益最大化的情形除外。
（八）拒絕或暫停申購的情形及處理方式
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投
資人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)
凈值。
4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額
持有人利益或?qū)Υ媪炕鸱蓊~持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當一筆新的申購申請被確認成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的
本基金總規(guī)模上限時；或使本基金當日申購金額超過基金管理人規(guī)定的當日申購
金額上限、凈申購比例上限時；或該投資人累計持有的份額超過單個投資人累計
持有的份額上限時；或該投資人當日申購金額超過單個投資人當日或單筆申購金
額上限時。
7、基金管理人、基金托管人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、支付結(jié)算機構(gòu)等因異常
情況導致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會計系統(tǒng)
等無法正常運行。
8、當影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正
偏離度絕對值達到0.50%時。
9、接受某一投資者申購申請后導致其份額超過基金總份額50%以上的。
10、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認
后，基金管理人暫?；鸸乐挡⒉扇和＝邮芑鹕曩徤暾埖拇胧?
11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、7、8、10、11項暫停申購情形之一且基金管理人決
定暫停申購時，基金管理人應當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。
如果投資人的申購申請全部或部分被拒絕的，被拒絕的申購款項將退還給投資人。
在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)
凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、基金管理人、基金托管人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、支付結(jié)算機構(gòu)等因異常
情況導致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會計系統(tǒng)
等無法正常運行。
6、本基金的資產(chǎn)組合中的重要部分發(fā)生暫停交易或其他重大事件，繼續(xù)接受
贖回可能會影響或損害基金份額持有人利益時。
7、當影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負
偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時。
8、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認
后，基金管理人暫?；鸸乐挡⒉扇⊙泳徶Ц囤H回款項或暫停接受基金贖回申請
的措施。
9、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認定的或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金
管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；
如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配
給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同
的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理
部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦
理并公告。
為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個基金份額持
有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可對其采
取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總
數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為
因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動
時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提
下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申
請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投
資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動
轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受
理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確
選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）如果基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總
份額20%以上的贖回申請的情形下，基金管理人可以對該基金份額持有人超過20%
以上的部分延期辦理贖回申請。對于當日非延期的贖回申請，應當按單個賬戶非
延期贖回申請量占非延期贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于
未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延
期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖
回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖
回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未
作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖
回款項，但不得超過20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并于兩日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人當日應立即向中國證監(jiān)會備
案，并在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可
以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)
布重新開放的公告。
（十二）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基
金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相
關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提
前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
（十三）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會
團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基
金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金
登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)
的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
（十四）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
（十五）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額
投資計劃最低申購金額。
（十六）基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十七）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)辦
理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務的，將提前公告，
基金份額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務。
十、基金的投資
（一）投資目標
在嚴格控制投資風險和保持高流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得高于業(yè)績比較基準
的投資回報。
（二）投資范圍
本基金主要投資于以下金融工具，包括：
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存
單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資
產(chǎn)支持證券；
4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適
當程序后，可以將其納入投資范圍。
（三）投資策略
1、整體資產(chǎn)配置策略
整體資產(chǎn)配置策略主要包括兩個方面：一是根據(jù)宏觀經(jīng)濟形勢、央行貨幣政
策、貨幣市場的資金供求狀況等因素，對短期利率走勢進行綜合判斷；二是根據(jù)
前述判斷形成的利率預期動態(tài)調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限。
（1）利率分析策略
對利率走勢的科學預期是進行久期管理的基本前提，也是正確進行債券投資
的首要條件。通過對通貨膨脹率、經(jīng)濟增長率、貨幣供應量、國際利率水平、匯
率、政策取向等跟蹤分析，形成對基本面的宏觀研判。同時，結(jié)合對市場環(huán)境的
研究，主要考察指標包括：央行公開市場操作、主流機構(gòu)投資者的短期投資傾向、
債券供給、貨幣市場與資本市場資金互動等，合理預期貨幣市場利率水平的變化。
（2）久期管理策略
久期是衡量債券利率風險的主要指標，反映了債券價格對于收益率變動的敏
感程度。當預期市場利率上升時，基金管理人將通過增加持有剩余期限較短債券
并減持剩余期限較長債券等方式降低組合久期，以降低組合跌價風險；在預期市
場收益率下降時，通過增持剩余期限較長債券等方式提高組合久期，以分享債券
價格上升的收益。
2、類別資產(chǎn)配置策略
根據(jù)整體策略要求，決定組合中類別資產(chǎn)的配置內(nèi)容和各類別投資的比例。
根據(jù)不同類別資產(chǎn)的流動性指標，決定類別資產(chǎn)的當期配置比率。
根據(jù)不同類別資產(chǎn)的收益率水平、市場偏好、法律法規(guī)對基金投資的規(guī)定、
基金合同、基金收益目標、業(yè)績比較基準等決定不同類別資產(chǎn)的目標配置比率。
3、個券選擇策略
在個券選擇層面，首先將考慮安全性，優(yōu)先選擇高信用等級的債券品種以規(guī)
避違約風險。除考慮安全性因素外，在具體的券種選擇上，基金管理人將在正確
擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上，找出收益率明顯偏高的券種，并客觀分析收益率出現(xiàn)
偏離的原因。若出現(xiàn)因市場原因所導致的收益率高于公允水平，則該券種價格出
現(xiàn)低估，本基金將對此類低估值品種進行重點關(guān)注。此外，鑒于收益率曲線可以
判斷出定價偏高或偏低的期限段，從而指導相對價值投資，這也可以幫助基金管
理人選擇投資于定價低估的短期債券品種。
4、流動性管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理工具，必須具備較高的流動性。基金管理人將在流動性
優(yōu)先的前提下，綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例，
通過現(xiàn)金留存、持有高流動性債券種、正回購、降低組合久期等方式提高基金資
產(chǎn)整體的流動性。同時，基金管理人將密切關(guān)注投資者大額申購和贖回的需求變
化規(guī)律，提前做好資金準備。
（四）投資決策依據(jù)和投資流程
1、投資決策依據(jù)
（1）投資決策須符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；
（2）投資決策是根據(jù)實際經(jīng)濟運行狀況、貨幣政策和財政政策的執(zhí)行情況、
貨幣市場和證券市場的運行狀況來決定資產(chǎn)的配比；
（3）研究員各自獨立完成相應的分析研究報告，為投資提供策略依據(jù)。
2、投資流程
本基金投資決策的程序是：
（1）決策和交易機制
本基金實行投資決策委員會下的基金經(jīng)理負責制。投資決策委員會的主要職
責是審批基金大類資產(chǎn)的配置策略，以及重大單項投資。基金經(jīng)理的主要職責是
在投資決策委員會批準的大類資產(chǎn)配置范圍內(nèi)構(gòu)建和調(diào)整投資組合?；鸾?jīng)理負
責下達投資指令，交易部負責資產(chǎn)運作的一線監(jiān)控，并保證確保交易指令在合法、
合規(guī)的前提下得到執(zhí)行。
（2）資產(chǎn)配置策略的形成
基金經(jīng)理在內(nèi)外研究平臺的支持下，對不同類別的資產(chǎn)的收益風險狀況作出
判斷。本公司的研究員提供宏觀經(jīng)濟分析和策略建議。基金經(jīng)理結(jié)合自己的分析
判斷和研究員的投資建議，根據(jù)投資目標、投資理念和投資范圍擬定資產(chǎn)的配置
方案，向投資決策委員會提交投資策略報告。投資決策委員會進行投資策略報告
的程序?qū)徍撕蛯嵸|(zhì)性判斷，并根據(jù)審核和判斷結(jié)果予以審批。
（3）組合構(gòu)建
研究員根據(jù)自己的研究獨立構(gòu)建投資品的備選庫?；鸾?jīng)理在其中選擇投資
品種，并決定交易的數(shù)量和時機。對投資比例重大的單一品種的投資必須經(jīng)過投
資決策委員會的批準；投資決策委員會根據(jù)相關(guān)規(guī)定進行決策程序的審核、投資
價值的實質(zhì)性判斷，并聽取風險分析意見，最終作出投資決策?；鸾?jīng)理根據(jù)審
批結(jié)果實施投資。
（4）交易操作和執(zhí)行
由交易部負責投資指令的操作和執(zhí)行。通過投資交易系統(tǒng)確保投資指令處于
合法、合規(guī)的執(zhí)行狀態(tài)，對交易過程中市場出現(xiàn)的任何情況，負有監(jiān)控、處置的
職責。交易部確保將無法自行處置并可能影響指令執(zhí)行的交易狀況和市場變化向
基金經(jīng)理、固定收益部總經(jīng)理及時反饋。
（5）基金經(jīng)理即時監(jiān)控措施
本基金秉持流動性與收益性的關(guān)系下進行投資組合調(diào)整，并每日監(jiān)控投資組
合是否合乎合規(guī)要求，若有接近安全水位則必須即時做出調(diào)整。
（6）投資決策委員會在確?；鸪钟腥死娴那疤嵯掠袡?quán)根據(jù)環(huán)境變化和實
際需要調(diào)整上述投資管理程序。
（五）投資限制
1、組合限制
（1）本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）剩余期限（或回售期限）超過397天的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、
資產(chǎn)支持證券；
4）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
5）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期
的除外。但市場條件發(fā)生變化后另有規(guī)定的，從其規(guī)定；
6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
7）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
（2）本基金的投資組合將遵循以下比例限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過240天；
2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證
券的10%；
3）本基金投資于有固定期限銀行存款（不包括有存款期限，但根據(jù)協(xié)議可以
提前支取的銀行存款）的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；本基金投資于具有基
金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計
不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存
單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
4）本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券的比例，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，國債、中央
銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
5）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于5%；
6）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；本基金持有的
到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
7）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累
計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過
20%；
8）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資
產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
9）在全國銀行間債券市場債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%，
在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
10）本基金基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
11）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投
資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組
合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金
融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
12）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及
其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
13）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相
關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保
持一致；
16）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第1)、第5）、第14）、第15）項比例限制外,因證券市場波動、證券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素導致本基金投資組合不符合以
上比例限制的，基金管理人應在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達到上述標準，但中
國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用評
級，且其信用評級應不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當于AAA級的信用
級別。本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標準的，基金管
理人應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。上述期間，基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同
的約定。
如果法律法規(guī)等對基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比例限制進行變
更的，本基金可相應調(diào)整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人
大會審議?！痘鸱ā芳捌渌嘘P(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當
程序后，基金不受上述限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
若法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當程序后，本基金投資可不受上述規(guī)定限制。
（六）基金管理人代表基金行使所投資證券項下權(quán)利的原則及方法
基金管理人將按照國家有關(guān)規(guī)定代表本基金獨立行使所投資證券項下得權(quán)
利，保護基金份額持有人的利益。基金管理人在代表基金行使所投資證券項下權(quán)
利時應遵守以下原則：
1、不參與所投資發(fā)債公司的經(jīng)營管理；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值，有利于保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
（七）業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：按稅后計算的中國人民銀行公布的人民幣活期存
款基準利率（稅后），即活期存款基準利率×(1－利息稅稅率)。
活期存款是具備最高流動性的存款，本基金注重基金資產(chǎn)的流動性和安全性，
期望通過科學嚴謹?shù)墓芾?，使本基金達到類似活期存款的流動性以及更高的收益，
因此選擇活期存款利率作為業(yè)績比較基準。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強、更科學客觀的業(yè)績比
較基準適用于本基金時，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在
報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準并及時公告，而無需召開基金份額持有人
大會。
（八）風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風險品種。本基金的風險和
預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
（九）投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計算方法
1、平均剩余期限（天）的計算公式如下：
2、平均剩余存續(xù)期（天）的計算公式如下：
其中：
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存
款、同業(yè)存單、逆回購、中央銀行票據(jù)、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資
產(chǎn)支持證券、債權(quán)、非金融企業(yè)債務融資工具、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、
中國證監(jiān)會及中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括正回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券等。
3、各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0
天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)
計算；買斷式回購履約金的剩余期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余
天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余
期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款
的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所
剩余的天數(shù)，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以
計算日至下一個利率調(diào)整日的實際剩余天數(shù)計算；允許投資的可變利率或浮動利
率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回
購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期
日的實際剩余天數(shù)計算；
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券
的剩余期限；
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回
購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（8）非金融企業(yè)債務融資工具的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至非金融
企業(yè)債務融資工具到期日所剩余的天數(shù)計算；
（9）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)
定。
（十）基金的投資組合報告
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2024年6月30日（財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
1.1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 1,272,465,127.13 46.96
其中：債券 1,260,425,064.88 46.52
資產(chǎn)支持證券 12,040,062.25 0.44
2 買入返售金融資產(chǎn) 682,105,249.81 25.18
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 454,782,146.13 16.79
4 其他資產(chǎn) 300,099,821.51 11.08
5 合計 2,709,452,344.58 100.00
1.2報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 0.77
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報告期末債券回購融資余額 - -
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每日融資余額占資產(chǎn)凈值
比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
1.3基金投資組合平均剩余期限
1.3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 50
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 62
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 42
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本報告期內(nèi)本基金未發(fā)生投資組合平均剩余期限超過120天的情況。
1.3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 46.62 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動 利率債 - -
2 30天（含）—60天 15.12 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動 利率債 - -
3 60天（含）—90天 2.65 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動 利率債 - -
4 90天（含）—120天 2.94 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動 利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 21.36 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動 利率債 - -
合計 88.69 -
1.4報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本基金本報告期內(nèi)未出現(xiàn)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天的情況。
1.5報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 163,844,456.83 6.05
其中：政策性金融債 163,844,456.83 6.05
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 1,096,580,608.05 40.50
8 其他 - -
9 合計 1,260,425,064.88 46.55
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
1.6報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比 例（%）
1 112315345 23民生銀行CD345 1,000,000 99,733,611.10 3.68
2 190409 19農(nóng)發(fā)09 500,000 51,518,734.70 1.90
3 220322 22進出22 500,000 51,004,960.18 1.88
4 112496324 24廣西北部灣銀行CD100 500,000 49,973,569.41 1.85
5 112419142 24恒豐銀行CD142 500,000 49,969,045.81 1.85
6 112496493 24青島農(nóng)商行CD058 500,000 49,969,045.81 1.85
7 112496537 24鄭州銀行CD085 500,000 49,969,045.81 1.85
8 112421115 24渤海銀行CD115 500,000 49,968,900.10 1.85
9 112496527 24深圳前海微眾銀行CD020 500,000 49,968,900.10 1.85
10 112490649 24晉商銀行CD006 500,000 49,959,223.60 1.85
1.7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0288%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0086%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0196%
報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本基金本報告期內(nèi)未出現(xiàn)負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本基金本報告期內(nèi)未出現(xiàn)正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。
1.8報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投
資明細
序號 證券代碼 證券名稱 數(shù)量（份） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 262174 工瑞7A31 120,000 12,040,062.25 0.44
1.9投資組合報告附注
1.9.1基金計價方法說明
本基金所持有的債券采用攤余成本法進行估值，即估值對象以買入成本列示，按票面利
率或商定利率并考慮其買入時的溢價或折價，在其剩余期限內(nèi)按實際利率法進行攤銷，每日
計提收益。本基金通過每日分紅使基金份額凈值維持在1.00元。
1.9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期受到調(diào)查以及處罰的情況的說明
因民生銀行存在推薦撮合資產(chǎn)管理計劃投資業(yè)務、個別債項按照發(fā)行人預期或要求的利率執(zhí)
行包銷等違法違規(guī)事實，中國銀行間市場交易商協(xié)會于2023年8月16日對其作出警告及責
令整改。
因民生銀行存在規(guī)避委托貸款監(jiān)管、業(yè)務問題整改不到位、對政府平臺公司融資行為監(jiān)
控不力等違法違規(guī)事實，國家金融監(jiān)督管理總局于2023年8月2日對其罰款4780萬元。
因廣西北部灣銀行存在未按照規(guī)定報送財務會計報告、統(tǒng)計報表等資料，違反規(guī)定辦理
結(jié)售匯業(yè)務的違法違規(guī)事實，國家外匯管理局廣西分局于2023年12月27日對其罰款80萬
元。
因廣西北部灣銀行存在支小再貸款項下專用額度資金被挪用，消費貸款違規(guī)被挪用，違
規(guī)發(fā)放貸款等違法違規(guī)事實，國家金融監(jiān)督管理總局廣西分局于2023年8月22日對其罰款
155萬元。
因廣西北部灣銀行存在違法收取借款人（小微企業(yè)）提前還款違約金、違反規(guī)定轉(zhuǎn)嫁抵
押評估費等價格違法行為，廣西壯族自治區(qū)市場監(jiān)督管理局于2023年5月29日對其罰款
989.14萬元。
因恒豐銀行存在部分未取得基金從業(yè)資格人員參與基金銷售活動等違法行為，中國證券
監(jiān)督管理委員會山東監(jiān)管局于2023年7月5日對其采取責令整改的行政處罰。
因青島農(nóng)商銀行存在同業(yè)業(yè)務授信管理不審慎等違法行為，青島銀保監(jiān)局于2023年4月
14日對其罰款100萬元。
因青島農(nóng)商銀行存在監(jiān)管標準化（EAST）數(shù)據(jù)錯報漏報的違法行為，國家金融監(jiān)督管理
總局青島監(jiān)管局于2024年1月2日對其罰款30萬元。
因渤海農(nóng)商銀行存在基金銷售業(yè)務負責人未取得基金從業(yè)資格、合規(guī)風控人員未對基金
新銷售產(chǎn)品進行合規(guī)審查等違法行為，天津證監(jiān)局于2023年4月24日對其采取責令改正。
因深圳前海微眾銀行存在汽車貸款首付資金及附加消費貸款用途審核不到位，商用車貸
款金額審核不嚴的違法行為，國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局于2023年7月27日對其罰
款120萬元。
因晉商銀行存在未經(jīng)核準實際履職的違法行為，中國銀保監(jiān)會山西監(jiān)管局于2023年5月
17日對其罰款30萬元。
因晉商銀行存在重大關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)董事會審批、信貸資產(chǎn)分類不準確、未按要求對承擔
風險和損失的資產(chǎn)計提準備金等違法行為，中國銀保監(jiān)會山西監(jiān)管局于2023年6月9日對其
罰款850萬元。
因晉商銀行存在貸后管理不盡職導致貸款資金被挪用的違法行為，國家金融監(jiān)督管理總
局山西監(jiān)管局于2023年7月26日對其罰款30萬元。
因晉商銀行存在同業(yè)投資未嚴格風險審查、利用信托計劃實現(xiàn)信貸資產(chǎn)虛假轉(zhuǎn)讓的違法
行為，國家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局于2023年7月28日對其罰款130萬元。
因晉商銀行存在未按規(guī)定報送案件（風險）信息、貸款管理不盡職的違法行為，國家金
融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局于2024年2月1日對其罰款165萬元。
報告期內(nèi)，本基金管理人嚴格遵循基金投資管理相關(guān)制度要求，上述證券發(fā)行主體的違
法違規(guī)行為暫不會造成重大負面影響，投資決策程序符合法律法規(guī)和公司制度的規(guī)定。
1.9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 496.38
2 應收證券清算款 -
3 應收利息 -
4 應收申購款 300,099,325.13
5 其他應收款 -
6 其他 -
7 合計 300,099,821.51
1.9.4投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，投資組合報告中數(shù)字分項之和與合計項之間可能存在尾差。
十一、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
（一）基金凈值表現(xiàn)
基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
華潤元大現(xiàn)金通貨幣A
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2016.07.27-2016.12.31 0.8618% 0.0043% 0.1515% 0.0000% 0.7103% 0.0043%
2017.01.01-2017.12.31 3.8882% 0.0021% 0.3500% 0.0000% 3.5382% 0.0021%
2018.01.01-2018.12.31 3.9607% 0.0032% 0.3500% 0.0000% 3.6107% 0.0032%
2019.01.01-2019.12.31 2.3776% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 2.0276% 0.0008%
2020.01.01-2020.12.31 2.0364% 0.0021% 0.3510% 0.0000% 1.6854% 0.0021%
2021.01.01-2021.12.31 2.1053% 0.0007% 0.3500% 0.0000% 1.6653% 0.0007%
2022.01.01-2022.12.31 1.7626% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 1.4126% 0.0010%
2023.01.01-2023.12.31 1.9893% 0.0007% 0.3500% 0.0000% 1.6393% 0.0007%
2024.01.01-2024.06.30 0.9076% 0.0009% 0.1745% 0.0000% 0.7331% 0.0009%
2016.07.27-2024.06.30 21.5779% 0.0030% 2.7770% 0.0000% 18.8009% 0.0030%
華潤元大現(xiàn)金通貨幣B
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2016.07.27-2016.12.31 0.9234% 0.0043% 0.1515% 0.0000% 0.7719% 0.0043%
2017.01.01-2017.12.31 4.0320% 0.0021% 0.3500% 0.0000% 3.6820% 0.0021%
2018.01.01-2018.12.31 4.1063% 0.0032% 0.3500% 0.0000% 3.7563% 0.0032%
2019.01.01-2019.12.31 2.5215% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 2.1715% 0.0008%
2020.01.01-2020.12.31 2.1796% 0.0021% 0.3510% 0.0000% 1.8286% 0.0021%
2021.01.01-2021.12.31 2.1585% 0.0007% 0.3500% 0.0000% 1.8085% 0.0007%
2022.01.01-2022.12.31 1.9053% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 1.5553% 0.0010%
2023.01.01-2023.12.31 2.1326% 0.0007% 0.3500% 0.0000% 1.7826% 0.0007%
2024.01.01-2024.06.30 0.9782% 0.0009% 0.1745% 0.0000% 0.8037% 0.0009%
2016.07.27-2024.06.30 22.9357% 0.0030% 2.7770% 0.0000% 20.1587% 0.0030%
（二）自基金合同生效以來基金累計凈值收益率變動及其與同期業(yè)績比較基
準收益率變動的比較（2016年07月27日至2024年6月30日）
十二、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務不得相互抵銷。
十三、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)
定需要對外披露基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的非交易
日。
（二）估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤
銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算
基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市
價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和
不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對
象進行重新評估，即“影子定價”。當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法
計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應當在5個交易
日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管
理人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當負
偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者固有資金彌補潛
在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交
易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面
價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等
措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率
計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金
管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充
分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算結(jié)果對外予以公布。
（四）估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)
收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。7日年化收益率是以最近
7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后第
4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核
無誤后，由基金管理人對外公布。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當基金資產(chǎn)的估值導致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位或
7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時
協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但
估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或
不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責任
方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒?
人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當
得利返還給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)?
利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金資產(chǎn)凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基
金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管
人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應當
公告，并報中國證監(jiān)會備案；
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，基金管理人經(jīng)與基金托管
人協(xié)商一致的；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（七）基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€開放日
交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率并
發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦秃舜_認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予
以公布。
（八）特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法第3條款進行估值時，所造成的誤差
不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于證券交易所、登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或不可抗力等原因，基
金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未
能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金資產(chǎn)凈值計算錯誤，基金管理人、基金托管人可以免
除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積極采取必要的措施消除或減輕由此
造成的影響。
十四、基金收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以基金每萬份已
實現(xiàn)收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，且每日進行支付。投資人
當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理，因去
尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現(xiàn)收益大于
零時，為投資人記正收益；若當日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收益；若
當日已實現(xiàn)收益等于零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投資
（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資
人在當日收益支付時，其當日凈收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，
其當日凈收益為零，則保持投資人基金份額不變，基金管理人將采取必要措施盡
量避免基金凈收益小于零，若當日凈收益小于零時，縮減投資人基金份額；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當日
贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基
金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會
審議；
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（三）收益分配方案
本基金每日進行收益分配，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
（四）收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益分配。
通常情況下，本基金每日例行對當天實現(xiàn)的收益進行收益結(jié)轉(zhuǎn)，每日例行的
收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
十五、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金的銷售服務費；
4、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、基金合同生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費率計提。管理費的計算方
法如下：
H＝E×0.25%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)
與基金管理人核對一致的財務數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路
徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。費用自動扣劃后，基金
管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。若遇法定
節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算
方法如下：
H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)
與基金管理人核對一致的財務數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路
徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。費用自動扣劃后，基金
管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。若遇法定
節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
3、基金銷售服務費
本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.15%，對于由B類降級為A類的基
金份額持有人，年銷售服務費率應自其降級后的下一個工作日起適用A類基金份
額的費率。B類基金份額的年銷售服務費率為0.01%，對于由A類升級為B類的基
金份額持有人，年銷售服務費率應自其升級后的下一個工作日起適用B類基金份
額的費率。兩類基金份額的銷售服務費計提的計算公式相同，具體如下：
H＝E×年銷售服務費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人
根據(jù)與基金管理人核對一致的財務數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬
戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。費用自動扣劃后，
基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。若遇
法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可支
付日支付。
上述“一、基金費用的種類中第4－10項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)
定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基
金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（四）費用調(diào)整
基金管理人可根據(jù)基金實際運作情況，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在不違反
法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，在履行適當程序后，
調(diào)整基金管理費率、基金托管費率或基金銷售服務費率等相關(guān)費率。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
十六、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年
度按如下原則：如果基金合同生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會
計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并
以書面方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券從業(yè)資格
的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換
會計師事務所需在2個工作日內(nèi)在指定媒介公告。
十七、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信
息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照基金合同約定
的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基
金信息披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中
文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）基金合同是界定基金合同當事人的各項權(quán)利、義務關(guān)系，明確基金份額
持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大
利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內(nèi)容?；鸷贤Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生
重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指
定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?；鸷贤Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及
基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次?；鸷贤K止的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書和基金合同提示性公告登載在指定報刊
上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和
基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上；基金托管人應當同時將基金合同、基金托管協(xié)
議登載在指定網(wǎng)站上。
基金產(chǎn)品資料概要的編制、披露及更新將不晚于2020年9月1日起執(zhí)行。2、基
金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當日登載于指定媒介上。
3、基金合同生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載基金合
同生效公告。
4、基金凈值信息、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周公告一次基金凈值信息、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率。
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當日該類基金
份額總額×10000
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益率
采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。
（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人不晚于每個開放日的
次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露開放日的每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第2個自然日，
公告節(jié)假日期間的基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收
益率，以及節(jié)假日后首個開放日的基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率。
（3）基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披
露半年度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉?
度報告的財務會計報告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務資格的會計師事務所審
計。
基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上?；?
管理人應當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報
告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資者決
策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告
期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
本基金應當在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份額持
有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
本基金持續(xù)運作過程中,應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資
產(chǎn)情況及其流動性風險分析等。
6、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并
登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）基金合同終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事
務所；
(5)基金管理人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項，基金托管人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十,基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三
十；
（11）涉及基金管理財產(chǎn)、基金管理業(yè)、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
（12）金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業(yè)務相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項；
（15）管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計
提方式和費率發(fā)生變更；
（16）基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請后或重新接受申購、贖回申請；
（21）基金份額類別、數(shù)量規(guī)定、升降級規(guī)則的變動；
（22）當“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資
產(chǎn)凈值的正偏離度絕對值達到0.50%、負偏離度絕對值達到0.50%以及負偏離度絕
對值連續(xù)兩個交易日超過0.50%的情形；
（23）貨幣市場基金持有的金融工具出現(xiàn)兌付風險
（24）本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的；
（25）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項
時；
（26）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。7、澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可
能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動的，以及可能損害基金份額
持有人權(quán)益，相關(guān)信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將
有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
8、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，基金管理人、基金托管
人對基金份額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務的，召集人應當履
行相關(guān)信息披露義務。
9、投資資產(chǎn)支持證券的信息
在基金季度報告中披露持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金
凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證
券明細。
在基金年報及半年報中披露持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占
基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
10、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，
對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率、基
金定期報告更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的
相關(guān)基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定媒介中選擇披露信息的報刊，基金管理
人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并
保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)，應當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
十八、風險揭示
本基金面臨的主要風險是市場風險、流動性風險、信用風險、政策風險、管
理風險、操作風險、技術(shù)風險、合規(guī)性風險及本基金的特有風險等。
（一）市場風險
1、利率風險
由于中央銀行的利率的調(diào)整和短期利率的波動產(chǎn)生本基金的利率風險。由于
利率的波動基金持有人會面臨投資收益率低于或高于業(yè)績基準的風險。
2、經(jīng)濟周期風險
隨著經(jīng)濟的周期性變化，國家經(jīng)濟和各個行業(yè)也呈周期性變化，從而影響到
證券市場和短期資金市場的走勢，給本基金的投資收益帶來風險。
3、再投資風險
債券償付本息后以及回購到期后的再投資獲得的收益取決于再投資時的利率
水平和再投資的策略。因未來市場利率的變化而引起再投資收益率的不確定性為
再投資風險。
（二）流動性風險
流動性風險主要是指因基金資產(chǎn)變現(xiàn)的難易程度所導致基金收益變動的風
險。本基金投資對象的流動性相對較好，但是在特殊市場情況下（加息或是市場
資金緊張的情況下）也會出現(xiàn)部分品種的交易不活躍、成交量不足的情形，此時
如果基金贖回金額較大，可能因流動性風險的存在導致基金收益出現(xiàn)波動。
1、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的
規(guī)范型交易場所，本基金投資范圍主要為現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀
行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券等，同時本基金基于分散
投資的原則在行業(yè)和個券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下
本基金的流動性風險適中。
2、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況或
巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金
份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基
金管理人可以對其采取延期辦理贖回申請的措施。
3、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應對投資者巨額贖回的
情形時，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金
合同的規(guī)定，謹慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖
回款項、收取強制贖回費等流動性風險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性
風險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策的原則，及時有效
地對風險進行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。
在實際運用各類流動性風險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回款項支付等可
能受到相應影響，基金管理人將嚴格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進行操作，
全面保障投資者的合法權(quán)益。
（三）信用風險
當基金持有的債券、票據(jù)的發(fā)行人違約，不按時償付本金或利息時，將直接
導致基金資產(chǎn)的損失，產(chǎn)生信用風險。
（四）政策風險
政策風險主要指由于國家財政政策或貨幣政策的變動導致貨幣市場波動所引
發(fā)本基金收益產(chǎn)生損失的風險。
（五）管理風險
基金管理人的專業(yè)技能、研究能力及投資管理水平直接影響到其對信息的占
有、分析和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，進而影響基金的投資收益水平。
同時，基金管理人的投資管理制度、風險管理和內(nèi)部控制制度是否健全，能否有
效防范道德風險和其他合規(guī)性風險，以及基金管理人的職業(yè)道德水平等，也會對
基金的風險收益水平造成影響。
（六）操作風險
基金的相關(guān)當事人在各業(yè)務環(huán)節(jié)的操作過程中，可能因內(nèi)部控制不到位或者
人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致風險，如越權(quán)交易、內(nèi)幕交易、交
易錯誤和欺詐等。
（七）技術(shù)風險
在開放式基金的后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易
的正常進行甚至導致基金持有人利益受到影響。這種技術(shù)風險可能來自基金管理
人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、證券交易所和證券登記結(jié)算機構(gòu)等。
（八）合規(guī)性風險
指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)或基金合同有關(guān)規(guī)定的風險。
（九）本基金的特有風險
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波
動的系統(tǒng)性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金
資產(chǎn)公允價值的變動。同時為應對贖回進行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工
具交易量不足而面臨流動性風險。
本基金采用“攤余成本法”進行估值，投資者可能面臨采用“攤余成本法”
計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生偏離的風
險。
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份
額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自完成備案手續(xù)后方可執(zhí)
行，自決議生效之日起兩日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，基金合同應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清
算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清
算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員
組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證
監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個
工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載
在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十、基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務
1、基金管理人的權(quán)利與義務
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
1）依法募集資金；
2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基金財
產(chǎn)；
3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他
費用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了
基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要
措施保護基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務并獲
得基金合同規(guī)定的費用；
10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為；
15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供
服務的外部機構(gòu)；
16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務規(guī)則；
17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務包括
但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)
營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證
所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法
符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，各類基
金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
10）編制基金季度報告、基金中期報告和基金年度報告；
11）嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義
務；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他
人泄露；
13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
基金收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配
合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
20）因違反基金合同導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，
應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務，基金托管
人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基
金托管人追償；
22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關(guān)基金
事務的行為承擔責任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募
集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務。
2、基金托管人的權(quán)利與義務
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)；
2）依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他
費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合同
及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應
呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務包括
但不限于：
1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格
的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確保
基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金
財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保
證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照基金合同的約定，根據(jù)
基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、各類基金份
額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；
10）對基金財務會計報告、基金季度報告、基金中期報告和基金年度報告出
具意見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行；
如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取
了適當?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
12）建立并保存基金份額持有人名冊；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或
配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反基金合同導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不
因其退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務，基
金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基金
管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務。
3、基金份額持有人的權(quán)利與義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受，基
金投資者自依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同的
當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為基金合同當事
人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依法申請贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議
事項行使表決權(quán)；
6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提
起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務
包括但不限于：
1）認真閱讀并遵守基金合同；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，
自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務；
4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者基金合同終止的有限責任；
6）不從事任何有損基金及其他基金合同當事人合法權(quán)益的活動；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
9）提供基金管理人和監(jiān)管機構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時地更新和補充，
并保證其真實性；
10)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務。
（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)。
1、召開事由
（1）當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
1）終止基金合同，基金合同另有約定的除外；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準和銷售服務費，但根據(jù)法律法規(guī)
的要求提高該等報酬標準或銷售服務費的除外；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
8）變更基金投資目標、范圍或策略；
9）變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持
有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會；
12）對基金當事人權(quán)利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人
大會的事項。
（2）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額
持有人大會：
1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，且在對現(xiàn)有基金份額持有人利益
無實質(zhì)性不利影響的前提下調(diào)整本基金基金份額類別設(shè)置、調(diào)低基金的銷售服務
費率或變更收費方式；
3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對基金合同進行修改；
4）對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及
基金合同當事人權(quán)利義務關(guān)系發(fā)生重大變化；
5）當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏
離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%，而基金管理人決定采取暫停接受所有贖回
申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算的措施；
6）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他
情形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管
理人召集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并
書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60日
內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金
托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金
管理人應當配合；
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪?
收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有
人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60日
內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持
有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨斪?
收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有
人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日
內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合；
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報
中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管
理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾；
（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公
告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有
效期限等）、送達時間和地點；
5）會務常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計票效力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式及法律法規(guī)、中國
證監(jiān)會允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同
時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有
基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同和會
議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效
的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若
到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額
的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、
6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額
持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應不少于本基金在權(quán)益登
記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表
決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按基金合同約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相
關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為
基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理
人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人
所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若
本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基
金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份
額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金
份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上（含
三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見；
4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代
理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法
律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
（3）在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有
人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話等其他非現(xiàn)場方式或者以非現(xiàn)場方式與現(xiàn)場方式結(jié)合的
方式進行表決，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行；或者采用網(wǎng)
絡(luò)、電話等其他非書面方式授權(quán)他人代為出席會議并表決。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、
決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律
法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會
討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截
止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)
監(jiān)督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特
別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，
轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止基金合同、本基金與
其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾
的視為棄權(quán)表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審
議、逐項表決。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應
當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額
持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額
持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或
基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布
在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公
布計票結(jié)果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新
清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結(jié)
果。
4）計票過程應由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會
的，不影響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備
案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通
訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證
機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
9、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條
件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關(guān)內(nèi)容被
取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，
無需召開基金份額持有人大會審議。
（三）基金合同解除和終止的事由、程序
1、基金合同的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金
份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報中國證監(jiān)會備案。
（2）關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自完成備案手續(xù)后方可執(zhí)
行，自決議生效之日起兩日內(nèi)在指定媒介公告。
2、基金合同的終止事由
有下列情形之一的，基金合同應當終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
（3）基金合同約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立
清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金
清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人
員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告
出具法律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證
監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個
工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載
在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（四）爭議解決方式
各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，應提
交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁
地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費用由敗
訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責
地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國法律管轄。
（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同正本一式六份，除上報有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)一式二份外，基金管理人、基
金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
基金合同可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦
公場所和營業(yè)場所查閱，但應以基金合同的正本為準。
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當事人
1、基金管理人
名稱：華潤元大基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融中心二
期1棟2103-2105單元
法定代表人：費凡
成立時間：二〇一三年一月十七日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2012]1746號
注冊資本：人民幣6億元
組織形式：有限責任公司（中外合資）
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)
會許可的其他業(yè)務。
存續(xù)期間：永續(xù)經(jīng)營
電話：（0755）88399008
傳真：（0755）88399045
聯(lián)系人：林婷婷
2、基金托管人
名稱：平安銀行股份有限公司
注冊地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
法定代表人：謝永林
電話：0755-2219 7701
聯(lián)系人：高希泉
成立時間：1987年12月22日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣17,170,411,366元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]1037號
經(jīng)營范圍：辦理人民幣存、貸、結(jié)算、匯兌業(yè)務；人民幣票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；
各項信托業(yè)務；經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準發(fā)行或買賣人民幣有價證券；發(fā)行金融債券；代
理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；外匯存款、匯款；境內(nèi)境外
借款；從事同業(yè)拆借；外匯借款；外匯擔保；在境內(nèi)境外發(fā)行或代理發(fā)行外幣有
價證券；買賣或代客買賣外匯及外幣有價證券、自營外匯買賣；貿(mào)易、非貿(mào)易結(jié)
算；辦理國內(nèi)結(jié)算；國際結(jié)算；外幣票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯貸款；資信調(diào)查、
咨詢、見證業(yè)務；保險兼業(yè)代理業(yè)務；代理收付款項；黃金進口業(yè)務；提供信用
證服務及擔保；提供保管箱服務；外幣兌換；結(jié)匯、售匯；信用卡業(yè)務；經(jīng)有關(guān)
監(jiān)管機構(gòu)批準或允許的其他業(yè)務。
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
1、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基
金投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金主要投資于以下金融工具，包括：
1）現(xiàn)金；
2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存
單；
3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資
產(chǎn)支持證券；
4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適
當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投
資工具。
基金托管人嚴格依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金的投資
范圍、投資對象進行監(jiān)督，基金托管人履行了監(jiān)督職責的，基金管理人仍違反法
律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定的投資范圍、投資對象造成基金財產(chǎn)損失的，由基金
管理人承擔責任，基金托管人不承擔任何責任。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
投融資比例進行監(jiān)督：
1）按法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，本基金的投資資產(chǎn)配置比例為：
a、本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過240天；
b、本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證
券的10%；
c、本基金投資于有固定期限銀行存款（不包括有存款期限，但根據(jù)協(xié)議可以
提前支取的銀行存款）的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；本基金投資于具有基
金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計
不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存
單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
d、本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券的比例，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，國債、中央
銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
e、本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于5%；
f、本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；本基金持有的
到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
g、除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累
計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過
20%；
h、本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資
產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
i、在全國銀行間債券市場債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%，
在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
j、本基金基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
k、當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投
資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組
合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金
融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
l、本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其
發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
m、本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相
關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
n、本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
o、本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
p、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述a、e、n、o項比例限制外,因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)
模變動等基金管理人之外的因素導致本基金投資組合不符合以上比例限制的，基
金管理人應在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達到上述標準，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特
殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用評
級，且其信用評級應不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當于AAA級的信用
級別。本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標準的，基金管
理人應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。上述期間，基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同
的約定。
如果法律法規(guī)等對基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比例限制進行變
更的，本基金可相應調(diào)整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人
大會審議?！痘鸱ā芳捌渌嘘P(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當
程序后，基金不受上述限制。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
投資禁止行為進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔保；
3）從事可能使基金承擔無限責任的投資；
4）向其基金管理人、基金托管人出資；
5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
根據(jù)法律、行政法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金不得投資于以下
金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）剩余期限（或回售期限）超過397天的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、
資產(chǎn)支持證券；
4）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
5）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期
的除外。但市場條件發(fā)生變化后另有規(guī)定的，從其規(guī)定；
6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
7）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，在適用于本基金的情況
下，則本基金不再受上述規(guī)定的限制?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對基金管理
人基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應事
先相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東、與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名
單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單。基金管理人和基金托管人有責任確保關(guān)聯(lián)交易
名單的真實性、準確性、完整性，并負責及時將更新后的名單發(fā)送給對方。
（4）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手資信
風險控制措施進行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交易對
手的名單，并按照審慎的風險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交易
結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)回函確認收到該名單。基金管理
人應定期或不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新，名單中增
加或減少銀行間市場交易對手時須提前書面通知基金托管人，基金托管人于2個工
作日內(nèi)回函確認收到后，對名單進行更新?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭娲_認
后，被確認調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行
但尚未結(jié)算的交易，仍應按照協(xié)議進行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進行交
易，應及時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基
金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔責任，發(fā)生此種情形時，基金托管人有權(quán)報告
中國證監(jiān)會。
2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制
基金管理人在銀行間市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單中
約定的該交易對手所適用的交易結(jié)算方式進行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管
理人沒有按照事先約定的交易方式進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管理
人與交易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金資產(chǎn)損失的，基
金托管人不承擔責任。
3）基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行、中國銀
行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，基金管理人在通知基金托管人后，
可以根據(jù)當時的市場情況調(diào)整核心交易對手名單?；鸸芾砣擞胸熑慰刂平灰讓?
手的資信風險，在與核心交易對手以外的交易對手進行交易時，由于交易對手資
信風險引起的損失先由基金管理人承擔，其后有權(quán)要求相關(guān)責任人進行賠償。基
金托管人的監(jiān)督責任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核交易對手是否在名單內(nèi)列明。
（5）基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款的信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的
支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。本基金核心存款銀行名單為中國工
商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，本基金投資除核
心存款銀行以外的銀行存款出現(xiàn)由于存款銀行信用風險而造成的損失時，先由基
金管理人負責賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責任人進行賠償?；鸸芾砣嗽谕ㄖ?
托管人后，可以根據(jù)當時的市場情況對于核心存款銀行名單進行調(diào)整。基金托管
人的監(jiān)督責任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核核心存款銀行是否在名單內(nèi)列明。
2、基金托管人應根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資
產(chǎn)凈值計算、各類基金份額的每萬份已實現(xiàn)收益及7日年化收益率計算、應收資金
到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介
材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
3、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令、投資運作及其他運作違反《基金
法》、《基金合同》、基金托管協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金管理人
限期糾正，基金管理人收到通知后應在下一個工作日及時核對，并以書面形式向
基金托管人發(fā)出回函，進行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。
基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報
告中國證監(jiān)會。基金托管人有義務要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而
致使投資者遭受的損失。
對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，
基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，
應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。
對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投資
指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，
應當立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。
基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)
答復基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按
照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供相
關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但不限
于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶、復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每
萬份已實現(xiàn)收益及7日年化收益率計算，根據(jù)管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息
披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、
無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應及時以書
面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應及時核對確認并以書
面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行
復查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`
規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。基金管理人有義務
要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會和銀行
業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資
料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理
人并改正。
基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
（四）基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（2）基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當指令，不得自
行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結(jié)算
有限責任公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、托管資產(chǎn)開戶銀行扣收結(jié)算費和賬戶
維護費等費用）。如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶以及投資所需
的其他專用賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其
他業(yè)務和其他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
（5）對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應收財產(chǎn)，應由基金管
理人負責與有關(guān)當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到
達基金托管人處的，基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此
給基金造成損失的，基金管理人應負責向有關(guān)當事人追償基金的損失，基金托管
人對此不承擔責任。
2、募集資金的驗證
募集期內(nèi)銷售機構(gòu)按銷售與服務代理協(xié)議的約定，將認購資金劃入基金管理
人在具有基金托管資格的商業(yè)銀行或者從事客戶交易結(jié)算資金存管的商業(yè)銀行等
開設(shè)的基金認購專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理?；鹉技跐M，募集的
基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》
等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請具有從事證券業(yè)務資格的會計師事務所進行驗
資，出具驗資報告，出具的驗資報告應由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊
會計師簽字有效。驗資完成，基金管理人應將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金
劃入基金托管人為基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人在收到資金當日出具
確認文件。
若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款事宜。
3、基金的基金托管專戶的開立和管理
基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基金的銀
行存款。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔。本基金的一切貨幣收支活動，
均需通過基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進行。
資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的
任何銀行賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。基金管理人授權(quán)基金托管人辦理托管
專戶的開立、銷戶、變更工作，本基金托管賬戶無需預留印鑒，具體按基金托管
人要求辦理。
資產(chǎn)托管專戶的管理應符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫
行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的其他規(guī)定。
4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責任
公司上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公
司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
5、債券托管賬戶的開立和管理
（1）《基金合同》生效后，基金管理人負責以本基金的名義申請并取得進入
全國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責以
本基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管自
營賬戶，并由基金托管人負責基金的債券的后臺匹配及資金的清算。
（2）基金管理人和基金托管人應一起負責為基金對外簽訂全國銀行間債券市
場回購主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
6、其他賬戶的開設(shè)和管理
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合
同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基
金管理人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)
賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其
中實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司或中國證券登記結(jié)算有限責
任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)
讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下
的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應由基金托管
人承擔。基金托管人對基金托管人以外機構(gòu)實際有效控制或保管的證券不承擔保
管責任。
8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應由基金托
管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基
金有關(guān)的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基
金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個工作日內(nèi)通過
專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。合同原件應存放
于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年以上。
（五）資產(chǎn)凈值計算與復核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。基金管理人每個工作日
計算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率，經(jīng)
基金托管人復核，按規(guī)定公告。
基金管理人應每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應符合《基金合同》、《證
券投資基金會計核算辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金
資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率由基金管理人
負責計算，基金托管人復核。基金管理人應于每個工作日交易結(jié)束后計算當日的
基金份額資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率并以
雙方認可的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復核后以雙方認
可的方式發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。
根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復核、審
查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日
年化收益率。因此，本基金的會計責任方是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會計
問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基
金管理人對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益
率的計算結(jié)果對外予以公布。法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。
如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。
（六）基金份額持有人名冊的登記與保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基
金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年6
月30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須包括
基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保
管，基金管理人和基金托管人應按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊。
保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限為15年。
基金管理人應當及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：《基
金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年6
月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須
包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31日的基金份額持
有人名冊應于下月前十個工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效日、《基金合同》終止
日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)
提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備
份，保存期限為15年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金
托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名
冊，應按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。
（七）爭議解決方式
相關(guān)各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，
應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，
仲裁的地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費
用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責
地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國法律管轄。
（八）基金托管協(xié)議的修改與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管
協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應報
中國證監(jiān)會備案。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
二十二、對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。基金管理人根據(jù)基金
份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加或變更服務項目。主要服務內(nèi)容如下：
（一）基金份額持有人交易資料的寄送服務
1、基金合同生效后的每次交易結(jié)束后，投資人應在T+2個工作日后及時通過
銷售機構(gòu)的網(wǎng)點查詢和打印確認單，具體操作以銷售機構(gòu)規(guī)定為準。
2、本基金管理人將向基金份額持有人提供電子或紙質(zhì)對賬單，需要訂閱或取
消的客戶可與本基金管理人客戶服務中心（4000-1000-89）聯(lián)系。
（二）信息咨詢、查詢服務
投資人如果想查詢申購和贖回等交易情況、分紅方式狀態(tài)、基金賬戶余額、
基金產(chǎn)品與服務等信息，請撥打本基金管理人客戶服務電話（4000-1000-89）或
登錄本基金管理人網(wǎng)站（www.cryuantafund.com）進行咨詢、查詢。
本基金管理人為投資人預設(shè)基金查詢密碼，預設(shè)的基金查詢密碼為投資人開
戶證件號碼的后6位數(shù)字，不足6位數(shù)字的，前面加“0”補足?；鸩樵兠艽a用于
投資人通過客戶服務電話查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。投資人請在其知曉
基金賬號后，及時撥打本基金管理人客戶服務電話進入自助語音服務修改基金查
詢密碼。
投資人可以撥打本基金管理人客戶服務電話或發(fā)送電子郵件至客服信箱
（kf@cryuantafund.com）投訴直銷機構(gòu)的人員和服務。
（三）基金轉(zhuǎn)換業(yè)務
在條件成熟時，本基金管理人可通過銷售機構(gòu)為投資人提供基金轉(zhuǎn)換業(yè)務服
務，具體實施方法另行公告。
（四）定期定額投資計劃
待技術(shù)條件成熟時，基金管理人可通過銷售機構(gòu)為投資人提供定期定額投資
的服務。通過定期定額投資計劃，投資人可以定期定額申購基金份額，具體實施
方法另行公告。
（五）基金份額持有人服務聯(lián)系方式：
本基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)地址及電子信箱
網(wǎng)址：www.cryuantafund.com
客服信箱：kf@cryuantafund.com
投資人也可登錄本基金管理人網(wǎng)站，直接提出有關(guān)本基金的問題和建議。
（六）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式
聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
二十三、其他應披露事項
信息披露明細：
公告事項 披露日期
華潤元大基金管理有限公司關(guān)于增聘程濤濤為華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金基金經(jīng)理的公告 2023年9月1日
華潤元大基金管理有限公司關(guān)于增加基金直銷賬戶的公告 2023年9月4日
華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新 2023年9月6日
華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金招募說明書（更新）（2023 年第 1 號） 2023年9月6 日
華潤元大基金管理有限公司2023年第3季度報告提示性公告 2023年10月25日
華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金2023年第3季度報告 2023年10月25日
華潤元大基金管理有限公司關(guān)于珠海華潤銀行關(guān)閉手機銀行活期寶業(yè)務的公告 2023年11月1日
華潤元大基金管理有限公司公募基金產(chǎn)品風險等級劃分規(guī)則說明 2023年11月30日
華潤元大基金管理有限公司關(guān)于北京分公司經(jīng)營場所變更的公告 2023年12月18日
華潤元大基金管理有限公司2023年第4季度報告提示性公告 2024年1月19日
華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金2023年第4季度報告 2024年1月19日
關(guān)于提醒投資者防范不法分子冒用本公司名義從事詐騙活動的公告 2024年2月26日
華潤元大基金管理有限公司關(guān)于董事長變更的公告 2024年3月9日
華潤元大基金管理有限公司旗下基金2023年年度報告提示性公告 2024年3月29日
華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金2023年年度報告 2024年3月29日
華潤元大基金管理有限公司關(guān)于網(wǎng)上交易機構(gòu)版上線公告 2024年4月1日
華潤元大基金管理有限公司上海分公司營業(yè)場所變更的公告 2024年4月11日
華潤元大基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)站直銷平臺運營及維護服務的公告 2024年4月15日
華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金2024年第1季度報告 2024年4月22日
華潤元大基金管理有限公司2024年第1季度報告提示性公告 2024年4月22日
華潤元大基金管理有限公司高級管理人員變更公告 2024年5月29日
華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告 2024年6月20日
華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金招募說明書（2024年第1號） 2024年6月24日
華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金產(chǎn)品資料概要更新 2024年6月24日
華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告 2024年7月2日
華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金招募說明書（2024年第2號） 2024年7月4日
華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金產(chǎn)品資料概要更新 2024年7月4日
華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金2024年第2季度報告 2024年7月19日
華潤元大基金管理有限公司2024年第2季度報告提示性公告 2024年7月19日
華潤元大基金管理有限公司高級管理人員變更公告 2024年8月14日
華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金2024年中期報告 2024年8月30日
華潤元大基金管理有限公司2024年中期報告提示性公告 2024年8月30日
華潤元大基金管理有限公司關(guān)于終止海銀基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務的公告 2024年9月13日
二十四、招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和基金份額銷售機構(gòu)的住所，投
資人可在辦公時間查閱；投資人在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件
復制件或復印件。對投資人按此種方式所獲得的文件及其復印件，基金管理人和
基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站(www.cryuantafund.com)查閱和下
載招募說明書。
二十五、備查文件
以下備查文件存放在基金管理人或基金托管人的辦公場所，在辦公時間可供
免費查閱。
（一）中國證監(jiān)會準予華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金募集注冊的文件
（二）《華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金基金合同》
（三）《華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）關(guān)于申請募集注冊華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金的法律意見
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
華潤元大基金管理有限公司
二〇二四年十月十六日
華潤元大現(xiàn)金通貨幣市場基金招募說明書（更新）（2024年第3號）.pdf