浙商匯金聚利一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
浙商匯金聚利一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年10月10日
送出日期：2024年10月11日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 浙商匯金聚利一年定期 基金代碼 002805
基金簡(jiǎn)稱A 浙商匯金聚利一年定期A 基金代碼A 002805
基金簡(jiǎn)稱C 浙商匯金聚利一年定期C 基金代碼C 002806
基金簡(jiǎn)稱D 浙商匯金聚利一年定期D 基金代碼D 019826
基金管理人 浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司 基金托管人 中國(guó)光大銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年08月01日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 定期開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 一年定期開(kāi)放
基金經(jīng)理 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
白嚴(yán) 2023年11月07日 2023年03月06日
其他 基金合同生效后，在任一開(kāi)放期的最后一個(gè)開(kāi)放日日終（登記機(jī)構(gòu)完成最后一個(gè)開(kāi)放日申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)申請(qǐng)的確認(rèn)以后），如發(fā)生以下情形之一的，則無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，《基金合同》將于該日次日終止并根據(jù)《基金合同》第十九部分的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算：1、基金份額持有人數(shù)量不滿200人；2、基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
注：本基金于2023年10月23日起新增D類份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書》第九章了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和追求基金資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，力求獲得高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的固定收益類金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超級(jí)短期融資券、次級(jí)債券、地方政府債、資產(chǎn)支持證券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債、債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、定
期存款及其他銀行存款）、貨幣市場(chǎng)工具等債券類品種、國(guó)債期貨及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 本基金不直接在二級(jí)市場(chǎng)買入股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，但可持有因可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股或可交換債換股所形成的股票、因持有該股票所派發(fā)的權(quán)證、因投資可分離債券產(chǎn)生的權(quán)證，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的其他非固定收益類品種。因上述原因持有的股票和權(quán)證等資產(chǎn)，本基金將在其可交易之日起的6個(gè)月內(nèi)賣出。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。但應(yīng)開(kāi)放期流動(dòng)性需要，為保護(hù)基金份額持有人利益，在每個(gè)開(kāi)放期的前3個(gè)月和后3個(gè)月以及開(kāi)放期期間不受前述投資組合比例的限制。在開(kāi)放期，本基金每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；在封閉期內(nèi)本基金不受上述5%的限制，但每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更上述投資品種的比例限制，以變更后的比例為準(zhǔn)，本基金的投資比例會(huì)做相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 （一）封閉期投資策略 1、資產(chǎn)配置策略； 2、債券投資組合策略； 3、債券投資策略； 4、國(guó)債期貨投資策略； （二）開(kāi)放期投資策略 開(kāi)放期內(nèi)，本基金為保持較高的組合流動(dòng)性，方便投資人安排投資，在遵守本基金有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動(dòng)性的投資品種，減小基金凈值的波動(dòng)。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)指數(shù)
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，一般市場(chǎng)情況下，長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長(zhǎng)率。
2、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
注：1、合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長(zhǎng)率。
2、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
注：1、合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長(zhǎng)率。
2、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
3、本基金于2023年10月23日起新增D類份額。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)／贖回基金過(guò)程中收取：
浙商匯金聚利一年定期A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） M 0.80%
50萬(wàn)≤M 0.50%
200萬(wàn)≤M 0.30%
M≥500萬(wàn) 1000.00元/筆
贖回費(fèi) N 1.50%
7天≤N 1.00%
N≥365天 0%
浙商匯金聚利一年定期C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） C類份額不收取申購(gòu)費(fèi)
贖回費(fèi) N 1.50%
7天≤N 1.00%
N≥365天 0%
浙商匯金聚利一年定期D
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） M 0.90%
50萬(wàn)≤M 0.60%
200萬(wàn)≤M 0.40%
M≥500萬(wàn) 1000.00元/筆
贖回費(fèi) N 1.50%
N≥7天 0%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.30% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.08% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)A A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi) 銷售機(jī)構(gòu)
銷售服務(wù) 0.40% 銷售機(jī)構(gòu)
費(fèi)C
銷售服務(wù)費(fèi)D D類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi) 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 38,000.00 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 詳見(jiàn)招募說(shuō)明書及相關(guān)公告
注:1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
浙商匯金聚利一年定期A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率 0.46%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近
一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
浙商匯金聚利一年定期C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率 0.86%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近
一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
浙商匯金聚利一年定期D
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率 0.46%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近
一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。主要有：政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、上市公司經(jīng)營(yíng)
風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)。
2、管理風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)。
3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
4、信用風(fēng)險(xiǎn)。
5、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)。主要有：開(kāi)放期流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)、基金合同終止風(fēng)險(xiǎn)。
6、國(guó)債期貨投資風(fēng)險(xiǎn)。
7、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。
8、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。
9、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)。
10、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金為定期開(kāi)放基金，即以封閉運(yùn)作和開(kāi)放運(yùn)作相交替循環(huán)的方式運(yùn)作。本基金以1年為一個(gè)
封閉期，每個(gè)封閉期為自基金合同生效日（包括基金合同生效日）至基金合同生效日的1年后年度對(duì)
日的前一日止或每個(gè)開(kāi)放期結(jié)束之日次日起（包括該日）至該封閉期首日的1年后年度對(duì)日的前一日
止。在封閉期內(nèi)本基金采取封閉運(yùn)作方式，基金份額持有人不得申購(gòu)、贖回本基金，也不上市交易。
因而，在本基金封閉運(yùn)作期間基金份額持有人將面臨因不能贖回基金份額，或錯(cuò)過(guò)某一開(kāi)放期而未
能贖回，其份額自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一封閉期，而產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金
一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額起，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，或自一方書面提出協(xié)商解決爭(zhēng)議之日起60日內(nèi)爭(zhēng)議未能以協(xié)商方式解決的，任何一方
均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照其時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為
北京市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)管理人官方網(wǎng)站［www.stocke.com.cn］［客服電話：95345］
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
本次產(chǎn)品資料概要是與招募說(shuō)明書一并進(jìn)行定期更新。
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