匯添富安心中國債券型證券投資基金C類份額更新基金產(chǎn)品資料概要(2024年11月15日更新)
匯添富安心中國債券型證券投資基金C類份額更新基金產(chǎn)品資料概要
(2024年11月15日更新)
編制日期：2024年11月14日
送出日期：2024年11月15日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 匯添富安心中國債券 基金代碼 000395
下屬基金簡(jiǎn)稱 匯添富安心中國債券C 下屬基金代碼 000396
基金管理人 匯添富基金管理股份有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2013年11月22日 上市交易所 -
上市日期 - 基金類型 債券型
交易幣種 人民幣 運(yùn)作方式 普通開放式
開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 茹奕菡 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2018年12月24日
證券從業(yè)日期 2016年02月15日
其他 若基金資產(chǎn)凈值連續(xù)90個(gè)工作日低于人民幣3000萬元，基金管理人可在履行相應(yīng)信息披露程序后，決定是否終止基金合同。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，本基金通過重點(diǎn)投資于高信用等級(jí)債券，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為債券類品種，包括債券(包括國債、金融債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、地方政府債、短期融資券、中期票據(jù)、債券回購)、銀行存款(包括定期存款及協(xié)議存款)，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許投資的其他債券類品種。本基金不投資于可轉(zhuǎn)換債券、資產(chǎn)支持證券、可分離債券、中小企業(yè)私募債券、債項(xiàng)評(píng)級(jí)在AA級(jí)以下的信用債券以及無信用評(píng)級(jí)的信用債券，不直接從二級(jí)市場(chǎng)上買入股票和權(quán)證，也不參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于高等級(jí)信用債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的70%；持有的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，本基金所指的現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 本基金所指的信用債券是指公司債、企業(yè)債、地方政府債、金融債(不含政
策性金融債)、短期融資券、中期票據(jù)等除國債和央行票據(jù)之外的、非國家信用的債券類品種；高等級(jí)信用債券是指?jìng)?xiàng)評(píng)級(jí)在AAA級(jí)(包含AAA級(jí))以上的信用債券。
主要投資策略 本基金將密切關(guān)注債券市場(chǎng)的運(yùn)行狀況與風(fēng)險(xiǎn)收益特征，分析宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況和金融市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)，自上而下決定類屬資產(chǎn)配置及組合久期，并依據(jù)內(nèi)部信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)，深入挖掘價(jià)值被低估的高信用等級(jí)債券。本基金采取的投資策略主要包括類屬資產(chǎn)配置策略、信用策略等。在謹(jǐn)慎投資的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)組合的穩(wěn)健增值。本基金的投資策略還包括：利率策略、期限結(jié)構(gòu)配置策略、息差策略、個(gè)券選擇策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合指數(shù)
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，屬于證券投資基金中較低預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、較低預(yù)期收益的品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)及預(yù)期收益水平高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金及股票型基金。
注：投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的《招募說明書》。本基金產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，
投資需謹(jǐn)慎。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
（三）最近十年基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 費(fèi)率/收費(fèi)方式 備注
贖回費(fèi) 0天≤N 1.50%
7天≤N 0.50%
30天≤N 0.10%
N≥365天 0.00%
申購費(fèi) 本基金 C 類基金份額不收取申購費(fèi)用。
注：本基金已成立，投資本基金不涉及認(rèn)購費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 年費(fèi)率或金額 收費(fèi)方式 收取方
管理費(fèi) 0.25% - 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.1% - 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.4% - 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 - 40500.00元/年 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 80000.00元/年 規(guī)定披露報(bào)刊
指數(shù)許可使用費(fèi) - - 指數(shù)編制公司
其他費(fèi)用 - 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)/訴訟費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、證券交易費(fèi)用、銀行匯劃費(fèi)用等費(fèi)用。 -
注：本基金費(fèi)用的計(jì)算方法和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交易證券、基金等
產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承
擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.88%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）測(cè)算日期為2024年11月14日。基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷
售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基
準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、特定風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)
性風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)，其中特定風(fēng)險(xiǎn)包括：1、債券投資風(fēng)險(xiǎn)；2、基金合同終止風(fēng)險(xiǎn)。3、啟用側(cè)
袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的爭(zhēng)議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點(diǎn)詳見基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的
滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告
等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.99fund.com、電話：400-888-9918
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
本次更新主要涉及“基金投資與凈值表現(xiàn)”章節(jié)。
匯添富安心中國債券型證券投資基金C類份額更新基金產(chǎn)品資料概要(2024年11月15日更新).pdf