匯添富現(xiàn)金寶貨幣市場基金A類份額更新基金產(chǎn)品資料概要(2024年09月20日更新)
匯添富現(xiàn)金寶貨幣市場基金A類份額更新基金產(chǎn)品資料概要(2024年
09月20日更新)
編制日期：2024年09月19日
送出日期：2024年09月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 匯添富現(xiàn)金寶貨幣 基金代碼 000330
下屬基金簡稱 匯添富現(xiàn)金寶貨幣A 下屬基金代碼 000330
基金管理人 匯添富基金管理股份有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2013年09月12日 上市交易所 -
上市日期 - 基金類型 貨幣市場基金
交易幣種 人民幣 運作方式 普通開放式
開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 徐寅喆 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2022年05月09日
證券從業(yè)日期 2008年09月01日
溫開強(qiáng) 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年03月15日
證券從業(yè)日期 2012年03月01日
其他 -
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險和高流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，通知存款，短期融資券，一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、大額存單，期限在一年以內(nèi)(含一年)的債券回購，期限在一年以內(nèi)(含一年)的中央銀行票據(jù)，剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)，以及中國證監(jiān)會及/或中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的金融工具。
主要投資策略 本基金將結(jié)合宏觀分析和微觀分析制定投資策略，力求在滿足安全性、流動性需要的基礎(chǔ)上實現(xiàn)更高的收益率。本基金具體投資策略包括：滾動配置策略，久期控制策略，套利策略，時機(jī)選擇策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 活期存款利率(稅后)
風(fēng)險收益特征 本基金為貨幣市場證券投資基金,是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
注：投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請仔細(xì)閱讀本基金的《招募說明書》。本基金產(chǎn)品有風(fēng)險，
投資需謹(jǐn)慎。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
（三）最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收?。?
申購費 本基金A類份額不收取申購費用。
贖回費 通常情況下，本基金不收取贖回費用，但當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人將對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
注：本基金已成立，投資本基金不涉及認(rèn)購費。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 年費率或金額 收費方式 收取方
管理費 0.27% - 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費 0.05% - 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.25% - 銷售機(jī)構(gòu)
審計費用 - 90000.00元/年 會計師事務(wù)所
信息披露費 - 120000.00元/年 規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費 - - 指數(shù)編制公司
其他費用 - 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費/訴訟費、基金份額持有人大會費用、證券交易費用、銀行匯劃費用等費用。 -
注：本基金費用的計算方法和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交易證券、基金等
產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運作相關(guān)費用年金額為基金整體承
擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.57%
注：基金運作綜合費率（年化）測算日期為2024年09月19日?；鸸芾碣M率、托管費率、銷
售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基
準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風(fēng)險包括:市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、特有風(fēng)險、操作或技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)
性風(fēng)險及其他風(fēng)險。其中特有風(fēng)險如下：本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高貨幣市場
利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險以及流動性風(fēng)險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影
響到基金資產(chǎn)公允價值的變動。同時為應(yīng)對贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工具流
動性不足而面臨流動性風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的爭議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點詳見本基金合同的具體約
定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的
滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告
等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.99fund.com、電話：400-888-9918
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
本次更新主要涉及“基金投資與凈值表現(xiàn)”章節(jié)。
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