工銀瑞信添福債券型證券投資基金更新的招募說明書（2024年第2號）
工銀瑞信添福債券型證券投資基金更新的招募說明書
（2024年第2號）
基金管理人：工銀瑞信基金管理有限公司
基金托管人：中國民生銀行股份有限公司
重要提示
本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2013年4月3日證監(jiān)許可﹝2013﹞308號文核準募
集。本基金的基金合同于2013年10月31日正式生效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會
核準，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性
判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
投資有風(fēng)險，投資者認購（或申購）基金份額時應(yīng)認真閱讀本招募說明書和基金產(chǎn)品
資料概要，全面認識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征，應(yīng)充分考慮投資者自身的風(fēng)險承受能力，
并對認購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策?；鸸芾砣颂嵝?
投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈
值變化導(dǎo)致的投資風(fēng)險，由投資者自行負擔。
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險水平高于貨幣市場基金，低于混合型基金與股
票型基金。
本基金的投資范圍包括具有良好流動性的企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、
地方政府債、商業(yè)銀行金融債與次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換債券）、資產(chǎn)支
持證券、債券回購、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債、銀行存款等固定收益類資產(chǎn)，
一級市場新股申購和增發(fā)新股、二級市場股票（包括創(chuàng)業(yè)板股票、中小板股票以及其他經(jīng)
中國證監(jiān)會核準上市的股票、存托憑證）和權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)
會允許基金投資的其他金融工具，但需符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：債券等固定收益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80％；股票
等權(quán)益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不超過20％，現(xiàn)金及到期日在一年以內(nèi)的政府債券占基金
資產(chǎn)凈值的比例不低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
本基金規(guī)定每三年為一個運作周期，每個運作周期結(jié)束后，設(shè)置10個工作日作為過渡
期，然后自動轉(zhuǎn)入下一個運作周期。每一個運作周期的第一年，股票資產(chǎn)的配置比例為0%
到20%；每一個運作周期的第二年，股票資產(chǎn)的配置比例為0%到15%；每一個運作周期的
第三年，股票資產(chǎn)的配置比例為0%到10%。
本基金初始面值1.00元。在市場波動因素影響下，本基金凈值可能低于初始面值，本
基金投資者有可能出現(xiàn)虧損。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出
現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機制以及交易機制
等相關(guān)的風(fēng)險。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)程序后，
可以啟用側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機制實施期間，基
金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人
仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時的特定風(fēng)險。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
基金管理人管理的其它基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣艘?
照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2024年10月30日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截
止日為2024年9月30日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。本招募說明書已經(jīng)基金托管人復(fù)核。
目錄
重要提示...........................................................................................................................................1
一、緒言.........................................................................................................................................4
二、釋義.........................................................................................................................................4
三、基金管理人...............................................................................................................................8
四、基金托管人.............................................................................................................................17
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu).........................................................................................................................21
六、基金的募集.............................................................................................................................23
七、基金合同的生效.....................................................................................................................23
八、基金份額的申購與贖回.........................................................................................................23
九、基金的投資.............................................................................................................................32
十、基金的業(yè)績.............................................................................................................................43
十一、基金的財產(chǎn).........................................................................................................................45
十二、基金資產(chǎn)估值.....................................................................................................................46
十三、基金的費用與稅收.............................................................................................................50
十四、基金的收益與分配.............................................................................................................51
十五、基金的會計與審計.............................................................................................................52
十六、基金的信息披露.................................................................................................................53
十七、側(cè)袋機制.............................................................................................................................58
十八、風(fēng)險揭示.............................................................................................................................60
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.....................................................................63
二十、基金合同的內(nèi)容摘要.........................................................................................................65
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.............................................................................................65
二十二、對基金份額持有人的服務(wù).............................................................................................65
二十三、其他應(yīng)披露事項.............................................................................................................68
二十四、招募說明書的存放及查閱方式.....................................................................................69
二十五、備查文件.........................................................................................................................69
附件一.............................................................................................................................................69
附件二.............................................................................................................................................82
一、緒言
《工銀瑞信添福債券型證券投資基金更新的招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”
或“招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、
《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金運
作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以
下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以
下簡稱“《流動性風(fēng)險規(guī)定》”）及其他有關(guān)法律法規(guī)以及《工銀瑞信添福債券型證券投資
基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書闡述了工銀瑞信添福債券型證券投資基金的投資目標、策略、風(fēng)險、費率
等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本招募說明
書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其
真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集。本招募說明書由工銀瑞信基金管理有
限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，
或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準?；鸷贤羌s定基金
當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接
受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)。基金投資者欲了解
基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指工銀瑞信添福債券型證券投資基金
2、基金管理人：指工銀瑞信基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國民生銀行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《工銀瑞信添福債券型證券投資基金基金合同》及對本
基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《工銀瑞信添福債券型證券
投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《工銀瑞信添福債券型證券投資基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《工銀瑞信添福債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議
通過，并經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議修訂，
自2013年6月1日起實施的，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員
會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法
律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的《證券投
資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開募
集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《流動性風(fēng)險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施的
《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義務(wù)的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
19、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》及相
關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者
20、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金
份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)。
23、銷售機構(gòu)：指工銀瑞信基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定
的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦
理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為工銀瑞信基金管理有限公司
或接受工銀瑞信基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)買賣基金
的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，
清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3
個月
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
33、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日
34、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
35、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
36、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
37、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《工銀瑞信基金管理有限公司證券投資基金注冊登記業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人、基金
托管人、基金注冊登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)、投資者及其他有關(guān)各方共同遵守
38、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為
39、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將基金份額
兌換為現(xiàn)金的行為
41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條
件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、且由
同一注冊登記機構(gòu)辦理注冊登記的其他基金基金份額的行為
42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額
銷售機構(gòu)的操作
43、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基
金申購申請的一種投資方式
44、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)
超過上一開放日基金總份額的10%
45、元：指人民幣元
46、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
47、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其
他資產(chǎn)的價值總和
48、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
49、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
50、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份
額凈值的過程
51、運作周期：本基金自基金合同生效之日起，基金的股票資產(chǎn)配置比例以三年為一個
循環(huán)周期，即在每個運作周期內(nèi)，本基金的股票資產(chǎn)配置比例區(qū)間按照一定的規(guī)則逐漸下降。
每個運作周期結(jié)束后，經(jīng)過10個工作日的過渡期，自動轉(zhuǎn)入下一個運作周期
52、過渡期：本基金在每兩個運作周期之間設(shè)置10個工作日作為過渡期。在過渡期內(nèi)，
基金管理人將著眼于下一個運作周期，對投資做出調(diào)整
53、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
54、不可抗力：指本合同當事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
55、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)
支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
56、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈值的方式，
將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金
份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待
57、基金產(chǎn)品資料概要：指《工銀瑞信添福債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及
其更新
58、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬戶進行處
置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風(fēng)險管理工
具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
59、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值
存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在
重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：工銀瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街5號、甲5號9層甲5號901
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號新盛大廈A座6-9層
郵政編碼：100033
法定代表人：趙桂才
成立日期：2005年6月21日
批準設(shè)立機關(guān)：中國證監(jiān)會
批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]93號
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)
組織形式：有限責任公司
注冊資本：貳億元人民幣
聯(lián)系人：朱碧艷
聯(lián)系電話：400-811-9999
股權(quán)結(jié)構(gòu)：中國工商銀行股份有限公司占公司注冊資本的80%；瑞士信貸銀行股份有限
公司占公司注冊資本的20%。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）主要人員情況
1、董事會成員
趙桂才先生，碩士，高級經(jīng)濟師，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司黨委書記、董事長、
法定代表人。1990年7月加入中國工商銀行，先后在中國工商銀行商業(yè)信貸部、營業(yè)部和
公司業(yè)務(wù)二部工作，先后任副處長、處長、副總經(jīng)理。2013年1月至2016年1月，任工銀
巴西執(zhí)行董事、總經(jīng)理；2016年1月至2020年12月，任工銀租賃黨委書記、執(zhí)行董事、
總裁。2020年加入工銀瑞信基金管理有限公司。
高翀先生，董事，碩士，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司黨委副書記、總經(jīng)理。2000
年7月至2021年7月，歷任中國工商銀行總行辦公室副主任，資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理；中國
工商銀行上海市分行副行長、黨委委員。2021年加入工銀瑞信基金管理有限公司。
洪貴路先生，董事，中國工商銀行戰(zhàn)略管理與投資者關(guān)系部高級專家、專職董事。歷任
農(nóng)行監(jiān)事會副處長、處長，中國工商銀行監(jiān)事會辦公室處長、監(jiān)事會辦公室盡職監(jiān)督處處長。
曾赴美國喬治華盛頓大學(xué)學(xué)習(xí)。
林清勝先生，董事，高級經(jīng)濟師，中國人民大學(xué)經(jīng)濟學(xué)博士，中國工商銀行戰(zhàn)略管理與
投資者關(guān)系部專家、專職董事。歷任工行廈門同安支行行長、工行廈門分行國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)
理、總行國際結(jié)算單證中心副總經(jīng)理、工行廈門分行專家。
胡知鷙女士，董事，瑞銀集團中國區(qū)總裁、瑞銀證券有限責任公司董事長、瑞銀全球投
資銀行中國區(qū)主席。畢業(yè)于英國劍橋大學(xué)，在瑞士信貸及瑞士銀行等金融機構(gòu)工作逾二十年，
曾擔任瑞士信貸（香港）有限公司亞太區(qū)投資銀行部副主席、中國區(qū)副主席、中國區(qū)首席執(zhí)
行官，瑞信證券（中國）有限公司董事、董事長。
Alan H Smith先生，獨立董事，法學(xué)學(xué)士，香港太平紳士，香港律師公會律師。歷任
云頂香港有限公司副董事長，怡富控股有限公司董事長，香港大學(xué)法律專業(yè)講師，恒生指數(shù)
顧問委員會委員，香港會德豐集團咨詢委員會委員，香港醫(yī)院管理局公積金計劃受托人，香
港證監(jiān)會程序復(fù)檢委員會委員，香港政府經(jīng)濟顧問委員會發(fā)展局成員，香港聯(lián)合交易所新市
場發(fā)展工作小組主席，曾被《亞洲金融》雜志評為“年度銀行家”。
陳忠陽先生，獨立董事，中國人民大學(xué)金融學(xué)博士，現(xiàn)任中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院應(yīng)
用金融系教授，金融風(fēng)險管理工作室主任，中國國家風(fēng)險管理標準化技術(shù)委員會委員、中國
銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試專家，曾任中國人民大學(xué)國際學(xué)院副院長。主要研究領(lǐng)域為金
融風(fēng)險管理、金融監(jiān)管。
伏軍先生，獨立董事，北京大學(xué)法學(xué)博士，現(xiàn)任對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)法學(xué)院教授、博士生
導(dǎo)師、國際法學(xué)系主任、國際法學(xué)教工黨支部書記，北京金融法院專家咨詢委員會委員、最
高人民法院仲裁與司法研究基地（對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)）執(zhí)行主任、中國法學(xué)會國際經(jīng)濟法學(xué)研究
會副秘書長、中國法學(xué)會國際金融法專業(yè)委員會副主任、中國法學(xué)會銀行法學(xué)研究會理事。
2、監(jiān)事會成員
姚偉浩先生，監(jiān)事，畢業(yè)于不列顛哥倫比亞大學(xué)（UBC），現(xiàn)任瑞銀資管中國及香港區(qū)財
富管理、基金分銷部主管，瑞銀資產(chǎn)管理香港區(qū)主管。姚偉浩先生在瑞銀工作逾9年，負責
管理和發(fā)展中國內(nèi)地、香港和澳門的銷售業(yè)務(wù)和客戶服務(wù)。
洪波女士，監(jiān)事，碩士。ACCA非執(zhí)業(yè)會員。2005年至2008年任安永華明會計師事務(wù)所
高級審計員；2008年至2009年任民生證券有限責任公司監(jiān)察稽核總部業(yè)務(wù)主管；2009年加
入工銀瑞信，現(xiàn)任法律合規(guī)部總經(jīng)理，兼任工銀瑞信資產(chǎn)管理（國際）有限公司董事、工銀
瑞信投資管理有限公司監(jiān)事。
倪瑩女士，監(jiān)事，碩士。2000年至2009年任職于中國人民大學(xué)，歷任副科長、科長，
校團委副書記。2009年至2011年就職于北京市委教工委，任干部處副調(diào)研員。2011年加入
工銀瑞信，現(xiàn)任人力資源部總經(jīng)理。
章瓊女士，監(jiān)事，碩士。2001年至2003年任職于富友證券財務(wù)部；2003年至2005年
任職于銀河基金，擔任注冊登記專員。2005年加入工銀瑞信，現(xiàn)任中央交易室總經(jīng)理。
3、高級管理人員
趙桂才先生，董事長，簡歷同上。
高翀先生，總經(jīng)理，簡歷同上。
朱碧艷女士，碩士，國際注冊內(nèi)部審計師，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司黨委委員、
督察長、風(fēng)險官。1997年6月至2000年1月，任中國華融信托投資公司證券總部債券部經(jīng)
理；2000年1月至2005年6月，任中國華融資產(chǎn)管理公司投資銀行部、證券業(yè)務(wù)部高級副
經(jīng)理。2005年加入工銀瑞信基金管理有限公司。
郝煒先生，碩士，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司黨委委員、副總經(jīng)理。2001年4月
至2005年6月，任職于中國工商銀行資產(chǎn)托管部。2005年加入工銀瑞信基金管理有限公司，
兼任工銀瑞信投資管理有限公司董事。
許長勇先生，碩士，高級經(jīng)濟師，金融風(fēng)險管理師（FRM），現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限
公司黨委委員、副總經(jīng)理。2005年6月加入中國工商銀行，先后在總行信貸管理部、授信
業(yè)務(wù)部、公司金融業(yè)務(wù)部工作，先后擔任副處長、處長。2017年加入工銀瑞信基金管理有
限公司，兼任工銀瑞信投資管理有限公司董事長。
王建先生，碩士，高級工程師，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司首席信息官。1996年7
月進入中國工商銀行山東分行計算中心工作；2002年5月至2011年11月，歷任中國工商
銀行山東分行開發(fā)運行中心副主任、信息科技部副總經(jīng)理、資深技術(shù)經(jīng)理；2011年11月至
2016年8月，任中國工商銀行山東分行信息科技部總經(jīng)理；2016年8月至2022年6月，任
職于中國工商銀行總行，先后任產(chǎn)品創(chuàng)新管理部總經(jīng)理助理、產(chǎn)品創(chuàng)新管理部產(chǎn)品專家、金
融科技部產(chǎn)品專家。2022年加入工銀瑞信基金管理有限公司。
李劍峰先生，碩士，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司首席投資官。2003年7月至2008
年4月，任中央國債登記結(jié)算有限責任公司高級副經(jīng)理。2008年加入工銀瑞信基金管理有
限公司。
張波先生，雙學(xué)士學(xué)位，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司首席營銷官。1998年7月至
2001年7月，任職于中國建設(shè)銀行大連分行；2001年8月至2004年7月，任華夏基金市場
部高級經(jīng)理；2004年8月至2005年6月，任天弘基金市場拓展部總經(jīng)理助理。2005年加入
工銀瑞信基金管理有限公司，兼任工銀瑞信資產(chǎn)管理（國際）有限公司董事長、工銀瑞信投
資管理有限公司董事。
歐陽凱先生，碩士，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司首席固收投資官。2002年7月至
2006年5月，歷任國泰君安證券股份有限公司固定收益證券研究部業(yè)務(wù)經(jīng)理、固定收益證
券投資部業(yè)務(wù)董事；2006年5月至2010年3月，任中海基金管理有限公司基金經(jīng)理；2010
年加入工銀瑞信基金管理有限公司。
4、本基金基金經(jīng)理
郭雪松先生，碩士研究生，10年證券從業(yè)經(jīng)驗；曾任國家統(tǒng)計局副主任科員，安信證
券高級宏觀分析師；2018年加入工銀瑞信，現(xiàn)任養(yǎng)老金投資中心投資副總監(jiān)、基金經(jīng)理。
2019年9月16日至今，擔任工銀瑞信豐收回報靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2020
年6月11日至今，擔任工銀瑞信銀和利混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2021年2月25日
至今，擔任工銀瑞信添福債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2021年8月10日至2023年3月
29日，擔任工銀瑞信聚安混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2021年9月13日至2023年3月
29日，擔任工銀瑞信聚益混合型證券投資基金基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：
杜海濤先生，2013年10月31日至2018年8月28日，擔任本基金基金經(jīng)理。
鄢耀先生，2014年1月20日至2018年4月9日，擔任本基金基金經(jīng)理。
谷衡先生，2015年12月14日至2018年8月28日，擔任本基金基金經(jīng)理。
李昱先生，2018年1月23日至2020年7月3日，擔任本基金基金經(jīng)理。
張洋先生，2018年8月28日至2021年2月25日，擔任本基金基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會成員
高翀先生，投資決策委員會主任，簡歷同上。
朱碧艷女士，簡歷同上。
李劍峰先生，簡歷同上。
歐陽凱先生，簡歷同上。
修世宇先生，17年證券從業(yè)經(jīng)驗；博士；曾任民生人壽保險分析師。2012年加入工銀
瑞信，現(xiàn)任研究部總經(jīng)理、牽頭權(quán)益投資部工作、基金經(jīng)理。2014年10月22日至2018
年2月27日，擔任工銀瑞信高端制造行業(yè)股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2017年6月16
日至2018年12月17日，擔任工銀瑞信工業(yè)4.0股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年8
月22日至今，擔任工銀瑞信高端制造行業(yè)股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年9月9日
至今，擔任工銀瑞信穩(wěn)健成長混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年11月18日至今，擔
任工銀瑞信文體產(chǎn)業(yè)股票型證券投資基金基金經(jīng)理。
林念先生，11年證券從業(yè)經(jīng)驗；博士；曾任光大證券宏觀分析師。2014年加入工銀瑞
信，現(xiàn)任專戶投資部副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。2016年9月27日至今，擔任工銀瑞信紅利混合
型證券投資基金基金經(jīng)理；2020年12月21日至今，擔任工銀瑞信全球精選股票型證券投
資基金基金經(jīng)理；2022年3月4日至2023年9月22日，擔任工銀瑞信聚享混合型證券投
資基金基金經(jīng)理；2022年8月1日至今，擔任工銀瑞信主題策略混合型證券投資基金基金
經(jīng)理；2022年11月11日至今，擔任工銀瑞信豐盈回報靈活配置混合型證券投資基金基金
經(jīng)理；2023年1月17日至2024年7月10日，擔任工銀瑞信恒嘉一年持有期混合型證券投
資基金基金經(jīng)理。
焦文龍先生，15年證券從業(yè)經(jīng)驗，曾任鵬華基金執(zhí)行總經(jīng)理，基金經(jīng)理。2021年1月
28日加入工銀瑞信基金管理有限公司，現(xiàn)擔任指數(shù)及量化投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。2022
年11月25日至今，擔任工銀瑞信新機遇靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年
11月25日至今，擔任工銀瑞信新價值靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2023年9
月22日至今，擔任工銀瑞信聚享混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2024年11月8日至今，
擔任工銀瑞信雙債增強債券型證券投資基金（LOF）基金經(jīng)理。
蔣華安先生，16年證券從業(yè)經(jīng)驗，曾任安永會計師事務(wù)所擔任高級審計員，社保基金
理事會資產(chǎn)配置處副處長。2017年3月8日加入工銀瑞信基金管理有限公司，現(xiàn)擔任FOF
投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。2018年10月31日至今，擔任工銀瑞信養(yǎng)老目標日期2035三年
持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；2019年9月17日至今，擔任工銀瑞信養(yǎng)老目
標日期2040三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；2020年1月21日至今，
擔任工銀瑞信養(yǎng)老目標日期2045三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；2020
年9月30日至今，擔任工銀瑞信穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）
基金經(jīng)理；2021年11月9日至今，擔任工銀瑞信價值穩(wěn)健6個月持有期混合型基金中基金
（FOF）基金經(jīng)理；2021年11月24日至今，擔任工銀瑞信睿智進取一年封閉運作股票型基
金中基金（FOF-LOF）（自2022年11月24日起，變更為工銀瑞信睿智進取股票型基金中基
金（FOF-LOF））基金經(jīng)理；2021年12月22日至今，擔任工銀瑞信平衡養(yǎng)老目標三年持有
期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；2022年8月31日至今，擔任工銀瑞信安裕
積極一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；2023年6月28日至今，擔任工銀瑞
信安悅穩(wěn)健養(yǎng)老目標三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理。
谷衡先生，19年證券從業(yè)經(jīng)驗，曾任華夏銀行總行交易員，中信銀行總行交易員。2012
年9月13日加入工銀瑞信基金管理有限公司，現(xiàn)擔任固定收益部副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。2012
年11月13日至2023年6月2日，擔任工銀瑞信14天理財債券型發(fā)起式證券投資基金基金
經(jīng)理；2013年1月28日至今，擔任工銀瑞信60天理財債券型證券投資基金（自2020年7
月20日起，變更為工銀瑞信尊益中短債債券型證券投資基金）基金經(jīng)理；2013年3月28
日至2014年12月18日，擔任工銀瑞信安心增利場內(nèi)實時申贖貨幣市場基金基金經(jīng)理；2014
年9月30日至2023年3月29日，擔任工銀瑞信貨幣市場基金基金經(jīng)理；2015年7月10
日至2018年2月28日，擔任工銀瑞信財富快線貨幣市場基金基金經(jīng)理；2015年12月14
日至2018年8月28日，擔任工銀瑞信添福債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2016年4月26
日至2018年4月9日，擔任工銀瑞信安盈貨幣市場基金基金經(jīng)理；2016年12月7日至2018
年3月28日，擔任工銀瑞信豐益一年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2017年2月
28日至2019年1月24日，擔任工銀瑞信豐淳半年定期開放債券型證券投資基金（自2017
年9月23日起，變更為工銀瑞信豐淳半年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金）基金經(jīng)理；
2017年6月12日至2018年11月30日，擔任工銀瑞信豐實三年定期開放債券型證券投資
基金基金經(jīng)理；2017年12月26日至今，擔任工銀瑞信純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；
2018年2月28日至今，擔任工銀瑞信信用添利債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2018年6
月15日至2019年8月14日，擔任工銀瑞信瑞祥定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金
經(jīng)理；2018年11月7日至2020年1月9日，擔任工銀瑞信恒享純債債券型證券投資基金
基金經(jīng)理。
杜洋先生，14年證券從業(yè)經(jīng)驗；2010年加入工銀瑞信，現(xiàn)任研究部副總經(jīng)理、投資總
監(jiān)、基金經(jīng)理。2015年2月16日至今，擔任工銀瑞信戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型主題股票型證券投資基金基
金經(jīng)理；2016年11月2日至2018年10月12日，擔任工銀瑞信瑞盈18個月定期開放債券
型證券投資基金基金經(jīng)理；2017年1月25日至2018年6月11日，擔任工銀瑞信瑞盈半年
定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2018年3月22日至2024年4月23日，擔任工銀
瑞信穩(wěn)健成長混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2018年11月14日至2021年1月18日，擔
任工銀瑞信新能源汽車主題混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2019年4月24日至2023年8
月15日，擔任工銀瑞信戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2019年12月25日至
2020年12月31日，擔任工銀瑞信產(chǎn)業(yè)升級股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2021年4月2
日至2023年8月15日，擔任工銀瑞信創(chuàng)業(yè)板兩年定期開放混合型證券投資基金基金經(jīng)理；
2021年4月26日至今，擔任工銀瑞信戰(zhàn)略遠見混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年1
月13日至今，擔任工銀瑞信新能源汽車主題混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年11月
18日至今，擔任工銀瑞信圓豐三年持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2023年6月13
日至今，擔任工銀瑞信領(lǐng)航三年持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理。
趙蓓女士，16年證券從業(yè)經(jīng)驗，曾任中再資產(chǎn)管理股份有限公司投資經(jīng)理助理。2010
年加入工銀瑞信，現(xiàn)任研究部副總經(jīng)理、投資總監(jiān)、基金經(jīng)理兼任投資經(jīng)理。2014年11月
18日至今，擔任工銀瑞信醫(yī)療保健行業(yè)股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2015年4月28日至
今，擔任工銀瑞信養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2016年2月3日至今，擔任工
銀瑞信前沿醫(yī)療股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2018年7月30日至2019年12月23日，
擔任工銀瑞信醫(yī)藥健康行業(yè)股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2020年5月20日至2022年6
月14日，擔任工銀瑞信科技創(chuàng)新6個月定期開放混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2021年3
月25日至今，擔任工銀瑞信成長精選混合型證券投資基金基金經(jīng)理。
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責
1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金資產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、召集基金份額持有人大會；
10、保存基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
12、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責。
（四）基金管理人承諾
1、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標、策略及限
制等全權(quán)處理本基金的投資。
2、本基金管理人不從事違反《證券法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效
措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生。
3、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效
措施，保證基金財產(chǎn)不用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）將基金財產(chǎn)向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事使基金承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金托管人、基金管理人發(fā)行的股票或
債券；
（6）買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管
人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券；
（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（8）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
4、本基金管理人將加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下行為：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）其它法律法規(guī)以及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)禁止的行為。
5、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取
利益。
（2）不利用職務(wù)之便為自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不
當利益。
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密以及尚未依法公開的基金投
資內(nèi)容、基金投資計劃等信息。
（4）不以任何形式為除基金管理人以外的其他組織或個人進行證券交易。
（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，
并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度
的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則?；鸸芾砣烁鳈C構(gòu)、部門和崗位職責應(yīng)當保持相對獨立，基金管理
人基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。
（4）相互制約原則。基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互制衡。
（5）成本效益原則。基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟
效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）控制環(huán)境
公司董事會決定公司發(fā)展戰(zhàn)略，監(jiān)督管理層履行職責及經(jīng)營運作的合法合規(guī)情況；董事
會下設(shè)風(fēng)險管理委員會、資格審查及薪酬委員會等專門委員會，按照法律法規(guī)、公司章程的
規(guī)定和董事會的授權(quán)行使職責。
公司設(shè)執(zhí)行委員會，負責公司日常經(jīng)營管理活動中的重要決策，組織實施董事會決議。
執(zhí)行委員會下設(shè)的投資決策委員會和風(fēng)險管理與內(nèi)部控制委員會，就基金投資、風(fēng)險與內(nèi)控
管理等發(fā)表專業(yè)意見及建議，投資決策委員會是基金的最高投資決策機構(gòu)。
公司設(shè)立督察長，對董事會負責，負責審查、監(jiān)督檢查公司及其工作人員的經(jīng)營管理和
執(zhí)業(yè)行為合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險
或者隱患時，提出處理意見并督促整改，同時督促公司及時向中國證監(jiān)會報告；公司未及時
報告的，直接向中國證監(jiān)會報告。
（2）風(fēng)險評估
a）董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會和督察長對公司內(nèi)外部風(fēng)險進行評估；
b）執(zhí)行委員會下屬的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制委員會負責對公司經(jīng)營管理中的重大突發(fā)性
事件和重大危機情況進行評估，制定危機處理方案并監(jiān)督實施；負責對基金投資和運作中的
重大問題和重大事項進行風(fēng)險評估；
c）各級部門負責對職責范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險進行識別和評估。
（3）控制活動
控制活動包括自我控制、職責分離、監(jiān)察稽核、實物控制、業(yè)績評價、嚴格授權(quán)、資產(chǎn)
分離等政策、程序或措施。
控制活動體現(xiàn)為：自我控制以各崗位的目標責任制為基礎(chǔ)，是內(nèi)部控制的第一道防線，
在公司內(nèi)部建立科學(xué)、嚴格的崗位分離制度、授權(quán)制度、資產(chǎn)分離制度等，在相關(guān)部門和相
關(guān)崗位之間建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度；風(fēng)險管理、內(nèi)控合規(guī)以及支持職能
部門為內(nèi)部控制的第二道防線，對一道防線負有監(jiān)督責任；稽核審計部門是內(nèi)部控制的第三
道防線，通過專項稽核審計、內(nèi)部控制有效性評價等工作，對第一道、第二道防線履職情況
進行獨立客觀的監(jiān)督、評價。
（4）信息與溝通
公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上的信息呈報
渠道。通過建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職
責相關(guān)的信息，并及時送達適當?shù)娜藛T進行處理。公司根據(jù)組織架構(gòu)和授權(quán)制度，建立了清
晰的業(yè)務(wù)報告系統(tǒng)。
（5）內(nèi)部監(jiān)控
內(nèi)部監(jiān)控由風(fēng)險管理委員會、督察長、內(nèi)控稽核部門在各自的職權(quán)范圍內(nèi)開展，檢查、
評價公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司
內(nèi)部管理及基金運作中的風(fēng)險，及時提出改進意見，促進公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管理層的責任；
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確；
（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
四、基金托管人
（一）基金托管人概況
1、基本情況
名稱：中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱“中國民生銀行”）
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996年2月7日
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)基金字［2004］101號
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊資本：43,782,418,502元人民幣
電話：010-58560666
聯(lián)系人：羅菲菲
中國民生銀行成立于1996年，是中國第一家主要由民營企業(yè)發(fā)起設(shè)立的全國性股份制
商業(yè)銀行，也是嚴格按照中國《公司法》和《商業(yè)銀行法》設(shè)立的一家現(xiàn)代金融企業(yè)。
2000年12月19日，中國民生銀行A股股票（代碼：600016）在上海證券交易所掛牌
上市。2005年10月26日，中國民生銀行完成股權(quán)分置改革，成為國內(nèi)首家實施股權(quán)分置
改革的商業(yè)銀行。2009年11月26日，中國民生銀行H股股票（代碼：01988）在香港證券
交易所掛牌上市。上市以來，中國民生銀行不斷完善公司治理，大力推進改革轉(zhuǎn)型，持續(xù)創(chuàng)
新商業(yè)模式和產(chǎn)品服務(wù)，致力于成為一家“讓人信賴、受人尊敬”的上市公司。
2、主要人員情況
崔巖女士，中國民生銀行資產(chǎn)托管部負責人，博士研究生，具有基金托管人高級管理人
員任職資格，從事過全球托管業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)運作、銀行信息管理等工作，具有多年金融從
業(yè)經(jīng)歷，具備扎實的總部管理經(jīng)歷。曾任中國工商銀行總行資產(chǎn)托管部營銷專家。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
中國民生銀行股份有限公司于2004年7月9日獲得基金托管資格，成為《中華人民共
和國證券投資基金法》頒布后首家獲批從事基金托管業(yè)務(wù)的銀行。為了更好地發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢，
大力發(fā)展托管業(yè)務(wù)，中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部從成立伊始就本著充分保護基金
持有人的利益、為客戶提供高品質(zhì)托管服務(wù)的原則，高起點地建立系統(tǒng)、完善制度、組織人
員。資產(chǎn)托管部目前共有員工101人，平均年齡38歲，100%員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，
67%以上員工具有碩士以上學(xué)位。
中國民生銀行堅持以客戶需求為導(dǎo)向，秉承“誠信、嚴謹、高效、務(wù)實”的經(jīng)營理念，
依托豐富的資產(chǎn)托管經(jīng)驗、專業(yè)的托管業(yè)務(wù)服務(wù)和先進的托管業(yè)務(wù)平臺，為境內(nèi)外客戶提供
安全、準確、及時、高效的專業(yè)托管服務(wù)。中國民生銀行資產(chǎn)托管部于2018年2月6日發(fā)
布了“愛托管”品牌，近百余家資管機構(gòu)及合作客戶的代表受邀參加了啟動儀式。資產(chǎn)托管
部始終堅持以客戶為中心，致力于為客戶提供全面的綜合金融服務(wù)。對內(nèi)大力整合行內(nèi)資源，
對外廣泛搭建客戶服務(wù)平臺，向各類托管客戶提供專業(yè)化、增值化的托管綜合金融服務(wù)，得
到各界的充分認可，也在市場上樹立了良好品牌形象，成為市場上一家有特色的托管銀行。
自2021年以來，中國民生銀行榮獲人力資源社會保障部頒發(fā)的“2020年度企業(yè)年金和養(yǎng)老
金產(chǎn)品信息報告工作優(yōu)秀管理機構(gòu)”獎，連續(xù)三年蟬聯(lián)中央國債登記結(jié)算有限責任公司“年
度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”獎項，獲評《金融理財》頒發(fā)的“第十三屆金貔貅獎2022年度金牌
資產(chǎn)托管銀行”。2023年度，本行先后榮獲《金融時報》“年度最佳資產(chǎn)托管銀行”，《證
券時報》“2023年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎”，以及《新浪財經(jīng)》“養(yǎng)老金融服務(wù)創(chuàng)新
銀行”獎。
截至2024年9月30日，中國民生銀行托管建信穩(wěn)定得利債券型證券投資基金、中銀新
趨勢靈活配置混合型證券投資基金、長信利盈靈活配置混合型證券投資基金等共342只證券
投資基金，基金托管規(guī)模13,550.60億元。
（二）基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部風(fēng)險控制目標
（1）建立完整、嚴密、高效的風(fēng)險控制體系，形成科學(xué)的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督
機制，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，保障資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和托管財產(chǎn)的安全完整。
（2）大力培育合規(guī)文化，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，嚴格
控制合規(guī)風(fēng)險，保證資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。
（3）以相互制衡健全有效的風(fēng)控組織結(jié)構(gòu)為保障，以完善健全的制度為基礎(chǔ)，以落實
到位的過程控制為著眼點，以先進的信息技術(shù)手段為依托，建立全面、系統(tǒng)、動態(tài)、主動、
有利于差錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患、保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行的風(fēng)險控制制度，確保托管業(yè)務(wù)
信息真實、準確、完整、及時。
2、內(nèi)部風(fēng)險控制組織結(jié)構(gòu)
總行高級管理層負責部署全行的風(fēng)險管理工作。總行風(fēng)險管理委員會是總行高級管理層
下設(shè)的風(fēng)險管理專業(yè)委員會，對高級管理層負責，支持高級管理層履行職責。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)
風(fēng)險控制工作在總行風(fēng)險管理委員會的統(tǒng)一部署和指導(dǎo)下開展。
總行各部門緊密配合，共同把控資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運行中的風(fēng)險，具體職責與分工如下：總
行風(fēng)險管理部作為總行風(fēng)險管理委員會秘書機構(gòu)，是全行風(fēng)險管理的統(tǒng)籌部門，對資產(chǎn)托管
部的風(fēng)險控制工作進行指導(dǎo)；總行法律合規(guī)部負責資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)項下的相關(guān)合同、協(xié)議等法
律性文件的審定，對業(yè)務(wù)開展進行合規(guī)檢查并督導(dǎo)問題整改落實；總行審計部對全行托管業(yè)
務(wù)進行內(nèi)部審計，包括定期內(nèi)部審計、現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查等；總行辦公室與資產(chǎn)托管部共同
制定聲譽風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案。
3、內(nèi)部風(fēng)險控制原則
（1）合法合規(guī)原則。風(fēng)險控制應(yīng)符合和體現(xiàn)國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項政策。
（2）全面性原則。風(fēng)險控制覆蓋托管部的各個業(yè)務(wù)中心、各個崗位和各級人員，并涵
蓋資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)。
（3）有效性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)全力維護內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行，任何
人都沒有超越制度約束的權(quán)力。
（4）預(yù)防性原則。必須樹立“預(yù)防為主”的管理理念，控制資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中風(fēng)險發(fā)生
的源頭，防患于未然，盡量避免業(yè)務(wù)操作中各種問題的產(chǎn)生。
（5）及時性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制制度的制定應(yīng)當具有前瞻性，并且隨著托管
部經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境
的改變進行及時的修改或完善。發(fā)現(xiàn)問題，要及時處理，堵塞漏洞。
（6）獨立性原則。各業(yè)務(wù)中心、各崗位職能上保持相對獨立性。風(fēng)險合規(guī)管理中心是
資產(chǎn)托管部下設(shè)的執(zhí)行機構(gòu)，不受其他業(yè)務(wù)中心和個人干涉。業(yè)務(wù)操作人員和檢查人員嚴格
分開，以保證風(fēng)險控制機構(gòu)的工作不受干擾。
（7）相互制約原則。各業(yè)務(wù)中心、各崗位權(quán)責明確，相互牽制，通過切實可行的相互
制衡措施來消除風(fēng)險控制的盲點。
（8）防火墻原則。托管銀行自身財務(wù)與托管資產(chǎn)財務(wù)嚴格分開；托管業(yè)務(wù)日常操作部
門與行政、研發(fā)和營銷等部門隔離。
4、內(nèi)部風(fēng)險控制制度和措施
（1）制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細的操作手冊、嚴格的
人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。
（2）建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。
（3）風(fēng)險識別與評估：定期組織進行風(fēng)險識別、評估，制定并實施風(fēng)險控制措施。
（4）相對獨立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對獨立，實施門禁管理和音像監(jiān)控。
（5）人員管理：進行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹立風(fēng)險防范與控制理念，
并簽訂承諾書。
（6）應(yīng)急預(yù)案：制定完備的應(yīng)急預(yù)案，并組織員工定期演練；建立異地災(zāi)備中心，保
證業(yè)務(wù)不中斷。
5、資產(chǎn)托管部內(nèi)部風(fēng)險控制
中國民生銀行股份有限公司從控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、監(jiān)控等五個
方面構(gòu)建了托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制體系。
（1）堅持風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的理念。中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管
部從成立之日起就特別強調(diào)規(guī)范運作，一直將建立一個系統(tǒng)、高效的風(fēng)險防范和控制體系作
為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，新問題新情況不斷出現(xiàn)，民生銀
行始終將風(fēng)險管理放在與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存和發(fā)
展的生命線。
（2）實施全員風(fēng)險管理。將風(fēng)險控制責任落實到具體業(yè)務(wù)中心和業(yè)務(wù)崗位，每位員工
對自己崗位職責范圍內(nèi)的風(fēng)險負責。
（3）建立分工明確、相互牽制的風(fēng)險控制組織結(jié)構(gòu)。民生銀行通過建立縱向雙人制，
橫向多中心制的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，形成不同中心、不同崗位相互制衡的組織結(jié)構(gòu)。
（4）以制度建設(shè)作為風(fēng)險管理的核心。民生銀行十分重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，已經(jīng)
建立了一整套內(nèi)部風(fēng)險控制制度，包括業(yè)務(wù)管理辦法、內(nèi)部控制制度、員工行為規(guī)范、崗位
職責及涵括所有后臺運作環(huán)節(jié)的操作手冊。以上制度隨著外部環(huán)境和業(yè)務(wù)的發(fā)展還會不斷增
加和完善。
（5）制度的執(zhí)行和監(jiān)督是風(fēng)險控制的關(guān)鍵。制度落實檢查是風(fēng)險控制管理的有力保證。
資產(chǎn)托管部內(nèi)部設(shè)置風(fēng)險合規(guī)管理中心，依照有關(guān)法律規(guī)章，定期對業(yè)務(wù)的運行進行檢查。
總行審計部不定期對托管業(yè)務(wù)進行審計。
（6）將先進的技術(shù)手段運用于風(fēng)險控制中。托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求不僅從業(yè)務(wù)方面而且從
風(fēng)險控制方面都要經(jīng)過多方論證，托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)具有較強的自動風(fēng)險控制功能。
（三）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《公開
募集證券投資基金信息披露管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、基金托管協(xié)議的
約定，基金托管人對基金的投資范圍、基金投資比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計
算、基金份額凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、
基金申購資金的到賬和贖回資金的劃付、基金收益分配等進行監(jiān)督和核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《中華人民共和國證券投資基金法》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)
定及基金合同、基金托管協(xié)議約定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基
金管理人收到通知后應(yīng)及時核對確認，并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基
金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送?
知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管
理人限期糾正。
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）基金銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
機構(gòu)全稱：工銀瑞信基金管理有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街5號、甲5號9層甲5號901
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號新盛大廈A座6-9層
法定代表人：趙桂才
全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話（公司熱線電話）：400-811-9999
傳真：010-81042588、010-81042599
聯(lián)系電話：010-66583199
聯(lián)系人：王海瑞
公司網(wǎng)站：www.icbccs.com.cn
直銷機構(gòu)網(wǎng)點信息：
本公司直銷中心及直銷電子自助交易系統(tǒng)（含APP、網(wǎng)上交易、微信自助交易）銷售本
基金，網(wǎng)點具體信息詳見本公司網(wǎng)站。
2、其他銷售機構(gòu)
本基金非直銷銷售機構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站公示。
基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和本基金基金合同等的規(guī)定，
選擇其他符合要求的機構(gòu)銷售本基金，詳見基金管理人網(wǎng)站。
（二）基金注冊登記機構(gòu)
名稱：工銀瑞信基金管理有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街5號、甲5號9層甲5號901
注冊登記業(yè)務(wù)辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號新盛大廈A座6-9層
法定代表人：趙桂才
全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話：400-811-9999
傳真：010-66583100
聯(lián)系人：朱輝毅
（三）律師事務(wù)所及經(jīng)辦律師
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
住所：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
辦公地址：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負責人：廖海
聯(lián)系電話：021-51150298
傳真：021-51150398
經(jīng)辦律師：劉佳、張?zhí)m
聯(lián)系人：李筱筱
（四）會計師事務(wù)所及經(jīng)辦注冊會計師
機構(gòu)全稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東長安街1號東方廣場安永大樓17層
辦公地址：北京市東長安街1號東方廣場安永大樓17層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
經(jīng)辦注冊會計師：賀耀、王蕊
聯(lián)系電話：（010）58153000
傳真：（010）85188298
聯(lián)系人：王蕊
六、基金的募集
（一）基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他法律
法規(guī)的有關(guān)規(guī)定募集。本基金募集申請已經(jīng)中國證監(jiān)會2013年4月3日證監(jiān)許可【2013】
308號文核準。
（二）基金類型
債券型。
（三）基金的運作方式
契約型開放式。
（四）基金存續(xù)期間
不定期。
（五）基金的面值
本基金每份基金份額的初始面值為人民幣1.00元。
七、基金合同的生效
(一)基金合同生效
本基金基金合同已于2013年10月31日生效。
(二)基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資金數(shù)額
基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5000萬元，基金管理人應(yīng)當及時報告中國證監(jiān)會；基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個工作日達
不到200人，或連續(xù)20個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，基金管理人應(yīng)當及時向中國
證監(jiān)會報告，說明出現(xiàn)上述情況的原因并提出解決方案。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，
從其規(guī)定。
八、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的銷售機構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的銷售機構(gòu)。銷售機構(gòu)名單和聯(lián)系
方式見上述第五章第（一）條。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在管理人網(wǎng)
站公示。投資者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式
辦理基金的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或本基
金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，
基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金自2013年11月29日起開始辦理日常申購業(yè)務(wù)。
本基金自2014年1月24日起開始辦理日常贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購或者贖回或
者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確
認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即基金份額的申購與贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額
凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回；
5、基金投資者申購基金份額時，必須全額交付申購款項，基金投資者交付款項后，申
購申請方為有效。
6、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可在履行適當程序后，采用擺動
定價機制，以確?；鸸乐档墓叫裕唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管
部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回
的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付款項，申購申請即為有效。
投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生
巨額贖回或本基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法
參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請
日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T日提
交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方
式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接
收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申購申請及申購
份額的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
（五）申購與贖回的數(shù)量限制
1、投資者單個基金賬戶每筆最低申購金額為1元人民幣（含申購費），追加申購每筆最
低金額為1元人民幣（含申購費）。實際操作中，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準。
投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。
2、每次贖回基金份額不得低于1份，基金份額持有人贖回時或贖回后保留的基金份額
余額不足1份的，在贖回時需一次全部贖回。實際操作中，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準。
如遇巨額贖回等情況發(fā)生而導(dǎo)致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合
同有關(guān)巨額贖回或連續(xù)巨額贖回的條款處理。
3、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人
應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益，具體規(guī)定請參見相關(guān)公告。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量
限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（六）申購和贖回的對價、費用及其用途
本基金根據(jù)收費方式的不同劃分為A類和B類基金份額。A類基金份額收取申購費和贖
回費，不收取銷售服務(wù)費；B類基金份額收取銷售服務(wù)費，不收取申購費。
1、A類基金份額申購費用由投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)；B類基金份額不收取申購費
用。
本基金申購、贖回費率如下表所示。
費用種類 A類基金份額 B類基金份額
申購費率 M 0.80% 0%
100萬 ≤ M 0.50%
300萬 ≤ M 0.30%
M ≥ 500萬 按筆收取，1000元/筆
養(yǎng)老金特定申購費率 M 0.32% 0%
100萬 ≤ M 0.15%
300萬 ≤ M 0.06%
M ≥ 500萬 按筆收取，1000元/筆
贖回費率 持有期限 贖回費率 持有期限 贖回費率
Y 1.50% Y＜7天 1.50%
7天≤Y＜30天 0.75% 7天≤Y＜30天 0.75%
30天≤Y＜1年 0.10%
1年≤Y 0.05% Y≥30天 0%
Y ≥ 2年 0%
注：1、M為申購金額；
2、實施特定申購費率的養(yǎng)老金客戶包括：全國社會保障基金、可以投資基金的地方
社會保障基金、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃、企業(yè)年金理事會委托的特定客戶資產(chǎn)管理
計劃、基本養(yǎng)老保險基金、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、職業(yè)年金計劃、養(yǎng)老目標基金、養(yǎng)老保障
管理產(chǎn)品、個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險產(chǎn)品。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認可的新的
養(yǎng)老基金類型，本公司將發(fā)布臨時公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍，并按規(guī)定向中國證監(jiān)會備
案；
3、養(yǎng)老金客戶須通過我公司直銷柜臺申購。
2、贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額
時收取，其中對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取的贖回費全額計入基金財產(chǎn)。對持續(xù)持有
期為7日以上（含7日）的，不低于贖回費總額的25%應(yīng)歸基金財產(chǎn)，其余用于支付登記費
和其他必要的手續(xù)費。認購/申購的基金份額持有期限自注冊登記系統(tǒng)確認之日起開始計算，
至該部分基金份額贖回確認日止，且基金份額贖回確認日不計入持有期。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費
率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況制定
基金促銷計劃，針對以特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等）等進行基金交易的投資人
定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手
續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低申購費率和基金贖回費率。
（七）申購份額與贖回金額的計算方式
1.申購份額的計算方式：
（1）A類基金份額
如果投資人選擇申購A類基金份額，則申購份數(shù)的計算方法如下：
凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費率）
申購費用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值
各計算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)
承擔，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
例：某投資者（非養(yǎng)老金投資者）投資5萬元申購本基金的A類基金份額，假設(shè)申購當
日A類基金份額凈值為1.05元，則可得到的申購份額為：
凈申購金額＝50,000/（1＋0.8%）＝49,603.17元
申購費用＝50,000－49,603.17＝396.83元
申購份額＝49,603.17/1.05＝47,241.11份
即：投資者投資5萬元申購本基金的A類基金份額，假設(shè)申購當日A類基金份額凈值
為1.05元，則其可得到47,241.11份基金份額。
（2）B類基金份額
如果投資人選擇申購B類基金份額，則申購份數(shù)的計算方法如下：
申購份額=申購金額/申購當日B類基金份額凈值
各計算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)
承擔，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
例：某投資者投資5萬元申購本基金的B類基金份額，假設(shè)申購當日B類基金份額凈值
為1.05元，則可得到的申購份額為：
申購份額=50,000/1.05=47,619.05份
即：投資者投資5萬元申購本基金的B類基金份額，假設(shè)申購當日B類基金份額凈值
為1.05元，則其可得到47619.05份基金份額。
2.贖回金額的計算
（1）A類基金份額
本基金的凈贖回金額為贖回金額扣減贖回費用。其中，
贖回金額＝贖回份數(shù)×贖回當日A類基金份額凈值
贖回費用＝贖回金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回金額－贖回費用
贖回費用以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位；贖回金
額結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位,由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔，產(chǎn)生
的收益歸基金財產(chǎn)所有。
例：某投資者贖回本基金1萬份A類基金份額，持有時間為兩年六個月，對應(yīng)的贖回費
率為0%，假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值是1.25元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=10,000×1.25=12,500.00元
贖回費用=12,500.00×0%=0元
凈贖回金額=1,2500.00-0=12,500.00元
即：投資者贖回本基金1萬份A類基金份額，持有期限為兩年六個月，假設(shè)贖回當日A
類基金份額凈值是1.25元，則其可得到的贖回金額為12,500.00元。
（2）B類基金份額
本基金的凈贖回金額為贖回金額扣減贖回費用。其中，
贖回金額＝贖回份數(shù)×贖回當日B類基金份額凈值
贖回費用＝贖回金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回金額－贖回費用
贖回費用以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位；贖回金
額結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位,由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔，產(chǎn)生
的收益歸基金財產(chǎn)所有。
例：某投資者贖回本基金1萬份B類基金份額，持有時間為兩年六個月，假設(shè)贖回當日
B類基金份額凈值是1.25元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=10,000×1.25=12,500.00元
贖回費用=12,500.00×0%=0元
凈贖回金額=12,500.00-0=12,500.00元
即：投資者贖回本基金1萬份B類基金份額，持有期限為兩年六個月，假設(shè)贖回當日B
類基金份額凈值是1.25元，則其可得到的贖回金額為12,500.00元。
3、基金份額凈值計算
由于基金費用的不同，本基金A類基金份額和B類基金份額將分別計算基金份額凈值，
計算公式為：計算日某類基金份額凈值＝該計算日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/該計算日
發(fā)售在外的該類別基金份額總數(shù)。
基金份額凈值單位為元，計算結(jié)果保留在小數(shù)點后三位，小數(shù)點后第四位四舍五入。由
此產(chǎn)生的誤差在基金財產(chǎn)中列支。
T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在次日公告。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同
意，可以適當延遲計算或公告。
（八）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接收投資人的申
購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利
益時。
5、接受某筆或某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例超過50%，或
者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
7、某筆或某些申購申請超過基金管理人設(shè)定的單日凈申購比例上限、單一投資者單日
或單筆申購金額上限的。
8、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應(yīng)當暫停接受基金申購申請。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、6、8、9項暫停申購情形時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指
定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款
項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回對價的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接收投資人的贖
回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應(yīng)當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
6、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形時，基金管理人應(yīng)在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管
理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比
例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計算
贖回金額。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申
請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管
理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一
開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。
對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的
贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選
擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為
止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日基金總
份額的10%，基金管理人有權(quán)先行對該單個基金份額持有人超出10%的贖回申請實施延期辦
理，而對該單個基金份額持有人10%以內(nèi)（含10%）的贖回申請與其他基金份額持有人的贖
回申請，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回份額占比情況決定全額贖
回或部分延期贖回。所有延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下
一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。具體見相關(guān)
公告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含2日)發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過
20個工作日，并應(yīng)當在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)
定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定
媒介上刊登公告。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫
停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登基金重
新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金份額凈值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日但少于2周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，
基金管理人應(yīng)提前2日在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公告最近1
個開放日的基金份額凈值。
4、如發(fā)生暫停的時間超過2周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每2周至少刊登暫停公告1
次。暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前2日在指定媒介上連續(xù)刊
登基金重新開放申購或贖回公告，并公告最近1個開放日的基金份額凈值。
（十二）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人
屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
如本基金開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)入的基金份額持有期限自注冊登記系統(tǒng)確認之日起開始計算，
至該部分基金份額贖回或轉(zhuǎn)出確認日止，且基金份額贖回或轉(zhuǎn)出確認日不計入持有期。
本基金已于2014年1月24日起開通日?；疝D(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
（十三）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是
指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，基金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收費。
（十四）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可
以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
（十五）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投
資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
本基金已于2013年11月29日起開始辦理日常定期定額投資業(yè)務(wù)。
（十六）基金份額的凍結(jié)、解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機構(gòu)認
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十七）實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分或
相關(guān)公告。
九、基金的投資
（一）投資目標
在保持基金資產(chǎn)流動性與控制基金風(fēng)險的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的長期投
資回報，為投資者提供養(yǎng)老投資的工具。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、地方
政府債、商業(yè)銀行金融債與次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換債券）、資產(chǎn)支持證
券、債券回購、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債、銀行存款等固定收益類資產(chǎn)，一級市
場新股申購和增發(fā)新股、二級市場股票（包括創(chuàng)業(yè)板股票、中小板股票以及其他經(jīng)中國證監(jiān)
會核準上市的股票、存托憑證）和權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金
投資的其他金融工具，但需符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：債券占基金資產(chǎn)的比例不低于80％；股票等權(quán)益類資產(chǎn)占基
金資產(chǎn)的比例不超過20％，現(xiàn)金及到期日在一年以內(nèi)的政府債券占基金資產(chǎn)凈值的比例不
低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
本基金規(guī)定每三年為一個運作周期，每個運作周期結(jié)束后，設(shè)置10個工作日作為過渡
期，然后自動轉(zhuǎn)入下一個運作周期。每一個運作周期的第一年，股票資產(chǎn)的配置比例為0%
到20%；每一個運作周期的第二年，股票資產(chǎn)的配置比例為0%到15%；每一個運作周期的第
三年，股票資產(chǎn)的配置比例為0%到10%。
（三）投資策略
本基金的投資風(fēng)格以穩(wěn)健為主，在資產(chǎn)配置策略的基礎(chǔ)上，通過固定收益類品種投資策
略構(gòu)筑債券組合的平穩(wěn)收益，通過積極的權(quán)益類資產(chǎn)投資策略追求基金資產(chǎn)的增強型回報。
在債券資產(chǎn)的投資上，主要選擇信用風(fēng)險較低，到期收益率較高的債券進行投資配置；在股
票資產(chǎn)的投資上，主要選擇基本面良好、股息率較高且具備穩(wěn)定分紅歷史的股票進行投資。
1、資產(chǎn)配置策略
債券資產(chǎn)具有收益穩(wěn)定、風(fēng)險較低的特點，股票資產(chǎn)具有相對較高的風(fēng)險，也具有較高
的收益潛力。
本基金通過在不同期限對股票資產(chǎn)與債券資產(chǎn)進行相對穩(wěn)定的戰(zhàn)略性配置，實現(xiàn)基金的
風(fēng)險收益目標。在通常情況下，本基金每一個運作周期的第一年，股票資產(chǎn)的配置比例為
0%到20%；每一個運作周期的第二年，股票資產(chǎn)的配置比例為0%到15%；每一個運作周期的
第三年，股票資產(chǎn)的配置比例為0%到10%。
在不同的市場階段，本基金將運用國際化的視野審視中國經(jīng)濟和資本市場，分別從宏觀
經(jīng)濟情景、各類資產(chǎn)收益風(fēng)險預(yù)期等方面進行深入分析，在股票與債券資產(chǎn)配置范圍內(nèi)，進
行適度策略資產(chǎn)配置，優(yōu)化基金資產(chǎn)組合。
2、固定收益品種投資策略
本基金將采取利率策略、信用策略、債券選擇策略等積極投資策略，在嚴格控制風(fēng)險的
前提下，發(fā)掘和利用市場失衡提供的投資機會，以實現(xiàn)組合增值的目標。
（1）利率策略
通過全面研究GDP、物價、就業(yè)以及國際收支等主要經(jīng)濟變量，分析宏觀經(jīng)濟運行的可
能情景，并預(yù)測財政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟政策取向，分析金融市場資金供求狀況變化
趨勢及結(jié)構(gòu)。在此基礎(chǔ)上，預(yù)測金融市場利率水平變動趨勢，以及金融市場收益率曲線斜度
變化趨勢。
組合久期是反映利率風(fēng)險最重要的指標。本基金將根據(jù)對市場利率變化趨勢的預(yù)期，制
定出組合的目標久期：預(yù)期市場利率水平將上升時，降低組合的久期；預(yù)期市場利率將下降
時，提高組合的久期。
（2）信用策略
根據(jù)國民經(jīng)濟運行周期階段，分析企業(yè)債券、公司債券等發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、業(yè)
務(wù)發(fā)展狀況、市場競爭地位、財務(wù)狀況、管理水平和債務(wù)水平等因素，評價債券發(fā)行人的信
用風(fēng)險，并根據(jù)特定債券的發(fā)行契約，評價債券的信用級別，確定企業(yè)債券、公司債券的信
用風(fēng)險利差。
債券信用風(fēng)險評定需要重點分析企業(yè)財務(wù)結(jié)構(gòu)、償債能力、經(jīng)營效益等財務(wù)信息，同時
需要考慮企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境等外部因素，著重分析企業(yè)未來的償債能力，評估其違約風(fēng)險水平。
（3）債券選擇策略
根據(jù)單個債券到期收益率相對于市場收益率曲線的偏離程度，結(jié)合其信用等級、流動性、
選擇權(quán)條款、稅賦特點等因素，確定其投資價值，主要選擇定價合理或價值被低估的企業(yè)（公
司）債券進行投資。
（4）可轉(zhuǎn)換債券投資策略
可轉(zhuǎn)換債券兼具權(quán)益類證券與固定收益類證券的特性。
本基金將選擇公司基本素質(zhì)優(yōu)良、其對應(yīng)的基礎(chǔ)證券有著較高上漲潛力的可轉(zhuǎn)換債券進
行投資，并采用期權(quán)定價模型等數(shù)量化估值工具評定其投資價值，以合理價格買入并持有。
本基金持有的可轉(zhuǎn)換債券可以轉(zhuǎn)換為股票。
（5）資產(chǎn)支持證券等品種投資策略
包括資產(chǎn)抵押貸款支持證券（ABS）、住房抵押貸款支持證券（MBS）等在內(nèi)的資產(chǎn)支持
證券，其定價受多種因素影響，包括市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)量、提前償
還率等。本基金將深入分析上述基本面因素，并輔助采用蒙特卡洛方法等數(shù)量化定價模型，
評估其內(nèi)在價值。
3、股票投資策略
（1）二級市場股票投資
在資產(chǎn)配置策略的基礎(chǔ)上，本基金可直接進行二級市場股票投資。對于二級市場股票投
資，本基金將專注于基本面研究，精選治理結(jié)構(gòu)完善、經(jīng)營穩(wěn)健、業(yè)績優(yōu)良、具有核心競爭
優(yōu)勢且定價合理的上市公司的股票。本基金在選擇股票時，將考慮股票所屬行業(yè)特性、公司
治理水平、競爭優(yōu)勢、財務(wù)、價值因素等多種因素，對股票的投資吸引力進行綜合評估，同
時，針對本基金穩(wěn)健的投資特點，更加重視上市公司為投資者提供回報的因素，更多地選擇
股息率較高、具備穩(wěn)定分紅歷史、定價合理且具有足夠安全邊際的藍籌股票，努力做到穩(wěn)健
投資。
1）股息率因素
股息率是股息與股票價格之間的比率。在投資實踐中，股息率是衡量企業(yè)是否具有投資
價值的重要標尺之一。股息率是挑選收益型股票的重要參考標準，如果連續(xù)多年年度股息率
超過1年期銀行存款利率，則這支股票基本可以視為收益型股票，股息率越高越吸引人。本
基金具有生命周期基金的特點，收益特征就在于持續(xù)穩(wěn)定的回報，具備較高股息率且具有持
續(xù)穩(wěn)定分紅歷史的股票將是本基金的重點選擇品種，本基金將重點考察最近三年平均股息率
高于1年期銀行存款利率的股票。
2）行業(yè)因素
上市公司所屬行業(yè)特性決定了公司的發(fā)展空間及盈利能力。一個行業(yè)的進入壁壘、原材
料供應(yīng)方的談判能力、制成品買方的談判能力、產(chǎn)品的可替代性及行業(yè)內(nèi)現(xiàn)有競爭程度等因
素共同決定了行業(yè)的競爭結(jié)構(gòu)，并決定了行業(yè)的長期盈利能力及投資吸引力。另一方面，任
何一個行業(yè)演變大致要經(jīng)過發(fā)育期、成長期、成熟期及衰退期等階段，同一行業(yè)在不同的行
業(yè)生命周期階段以及不同的經(jīng)濟景氣度下，亦具有不同的盈利能力與市場表現(xiàn)。本基金對于
那些具有較強盈利能力與投資吸引力、在行業(yè)生命周期中處于成長期或成熟期、且預(yù)期近期
經(jīng)濟景氣度有利于行業(yè)發(fā)展的行業(yè)，給予較高的評級；而對于那些盈利能力與投資吸引力平
常、在行業(yè)生命周期中處于發(fā)育期或衰退期，或者當前經(jīng)濟景氣不利于行業(yè)發(fā)展的行業(yè)，則
給予較低的評級。
3）公司治理因素
公司治理結(jié)構(gòu)是保證上市公司持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展的重要條件，是保證上市公司謀求
股東價值最大化的重要因素。本基金認為具有良好公司治理機制的公司具有以下幾個方面的
特征：a、公司治理框架保護并便于行使股東權(quán)利，公平對待所有股東；b、尊重公司相關(guān)利
益者的權(quán)利；c、公司信息披露及時、準確、完整；d、公司董事會勤勉、盡責，運作透明；
e、公司股東能夠?qū)Χ聲蓡T施加有效的監(jiān)督，公司能夠保證外部審計機構(gòu)獨立、客觀地
履行審計職責。不符合上述治理準則的公司，本基金將給予其較低的評級。
4）公司競爭力因素
企業(yè)在行業(yè)中的相對競爭力是決定企業(yè)成敗的關(guān)鍵。本基金采用價值鏈(Value Chain)
分析框架考察企業(yè)在行業(yè)中的相對競爭優(yōu)勢。價值鏈分析方法是將企業(yè)的經(jīng)營活動分解為研
究開發(fā)、生產(chǎn)、營銷、服務(wù)以及對產(chǎn)品起輔助作用的各種戰(zhàn)略性活動，企業(yè)是通過比其競爭
對手以更低的成本、或者更高的質(zhì)量開展這些重要戰(zhàn)略活動而獲得競爭優(yōu)勢。本基金重點關(guān)
注具有以下一項或多項特點的企業(yè)：a、建立起市場化經(jīng)營機制、決策效率高、對市場變化
反應(yīng)靈敏并內(nèi)控有力；b、具有與行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)相適應(yīng)的、清晰的競爭戰(zhàn)略；c、在行業(yè)內(nèi)擁
有成本優(yōu)勢、規(guī)模優(yōu)勢、品牌優(yōu)勢或其它特定優(yōu)勢，或者在原材料、專有技術(shù)或在特定領(lǐng)域
具有專有資源；d、企業(yè)自身具有較強的技術(shù)創(chuàng)新能力等。
5）財務(wù)因素
根據(jù)公司的財務(wù)報表，從資產(chǎn)流動性、經(jīng)營效率、盈利能力等方面分析公司的財務(wù)狀況
及變化趨勢，并力圖通過公司財務(wù)報表相關(guān)項目的關(guān)聯(lián)關(guān)系，剔除存在重大財務(wù)危機的公司。
本基金將對那些財務(wù)穩(wěn)健、盈利能力強、經(jīng)營效率高的上市公司給予較高的評級。
6）安全邊際因素
安全邊際是價值投資的核心。由于公司股票的市場價格漲落不定，股票的內(nèi)在價值與當
前交易價格通常是不相等的。安全邊際的價值投資策略，就是指投資者通過公司的內(nèi)在價值
的估算，比較其內(nèi)在價值與公司股票價格之間的差價，當兩者之間的差價（即安全邊際）達
到較大的程度時果斷買入該公司股票進行投資。本基金具有生命周期基金的特征，在二級市
場股票投資方面更加重視價值投資，所以在選擇股票時將重點考慮其安全邊際因素。
7）投資價值評估
本基金將采用市盈率、市凈率、市現(xiàn)率、市銷率等相對估值指標，凈資產(chǎn)收益率、銷售
收入增長率等盈利指標、增長性指標以及股息率等其他指標對公司進行多方面的綜合評估。
在綜合評估的基礎(chǔ)上，確定本基金的重點備選投資對象。對每一只備選投資股票，采用現(xiàn)金
流折現(xiàn)模型（DCF模型、DDM模型等）等方法評估公司股票的合理內(nèi)在價值，同時結(jié)合股票
的市場價格，選擇安全邊際高、股息率較高且具備持續(xù)穩(wěn)定分紅歷史的股票構(gòu)建投資組合。
8）組合構(gòu)建及優(yōu)化
基于基金組合中單個證券的預(yù)期收益及風(fēng)險特性，對組合進行優(yōu)化，在合理風(fēng)險水平下
追求基金收益最大化，同時監(jiān)控組合中證券的估值水平，在證券價格明顯高于其內(nèi)在合理價
值時適時賣出證券。
（2）新股申購?fù)顿Y策略
本基金將研究首次發(fā)行股票(IPO)及增發(fā)新股的上市公司基本面因素，根據(jù)股票市場整
體定價水平，估計新股上市交易的合理價格，并參考一級市場資金供求關(guān)系，從而制定相應(yīng)
的新股申購策略。本基金對于通過參與新股認購所獲得的股票，將根據(jù)其市場價格相對于其
合理內(nèi)在價值的高低，確定繼續(xù)持有或者賣出。
（3）要約收購類股票投資策略
本基金將充分挖掘和把握股票市場存在的固定收益機會，在有效控制風(fēng)險的前提下參與
要約收購類股票的投資。該類投資立足于資產(chǎn)的固定收益類特征，自收購人發(fā)布要約收購后
進行投資。本基金將在嚴格的收益、風(fēng)險和成本測算基礎(chǔ)上，結(jié)合股票市場運行情況和基本
面分析，并在充分評估和判斷要約收購人的綜合實力和收購意愿的前提下，謹慎參與要約收
購類股票的投資。
（4）權(quán)證投資策略
本基金不主動投資權(quán)證，因持有股票或可分離債而獲得的權(quán)證，在有效控制風(fēng)險的前提
下，本基金將在對權(quán)證標的證券進行基本面研究及估值的基礎(chǔ)上，結(jié)合股價波動率等參數(shù)，
運用數(shù)量化期權(quán)定價模型，確定其合理內(nèi)在價值，并結(jié)合未來標的證券的定價謹慎持有或擇
機拋售。
（5）存托憑證投資策略
本基金可投資存托憑證，本基金將結(jié)合對宏觀經(jīng)濟狀況、行業(yè)景氣度、公司競爭優(yōu)勢、
公司治理結(jié)構(gòu)、估值水平等因素的分析判斷，選擇投資價值高的存托憑證進行投資。
（四）投資限制與禁止行為
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金持有的債券占基金資產(chǎn)的比例不低于80％；
（2）本基金投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)的比例不高于基金資產(chǎn)的20%；
（3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；
（5）除被動獲得權(quán)證外，本基金不得進行權(quán)證投資；本基金持有的全部權(quán)證，其市值
不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；基金管理人管理的全部基金持有同一權(quán)證的比例不超過該權(quán)
證的10%；
（6）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值
的40%；本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年,債券回購到期后
不得展期；
（7）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金
持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類
資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（8）本基金應(yīng)投資于債項評級為AA-以上（含AA-）的債券（不包括短期融資券）或資
產(chǎn)支持證券，債券若無公開市場債項評級的，參照其主體信用評級；前述對債券評級的認定
參照基金管理人選定評級機構(gòu)出具的債券信用評級?；鸪钟袀蛸Y產(chǎn)支持證券期間，如
果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（9）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基
金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（10）本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，
其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（11）本基金資產(chǎn)配置比例需滿足基金合同中投資范圍的約定；
（12）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%；因證
券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（13）本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期的定期開
放基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本
基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)
會認定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（15）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易
的股票合并計算；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除第（8）、（10）、（12）、（14）條外，因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動、
股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資
比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，則本
基金投資不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股
票或者債券；
（6）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金
托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（8）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
（9）法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)
限制。
（五）業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：三年期定期存款利率+1.5%。
在本基金成立當年，上述“三年期定期存款利率”指基金合同生效當日中國人民銀行公
布并執(zhí)行的三年期“金融機構(gòu)人民幣存款基準利率”。其后的每個自然年，“三年期定期存
款利率”指當年第一個工作日中國人民銀行公布并執(zhí)行的三年期“金融機構(gòu)人民幣存款基
準利率”。
本基金以投資于固定收益類資產(chǎn)為主，以實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值為投資目標，上
述業(yè)績比較基準能比較貼切體現(xiàn)和衡量本基金的投資目標、投資策略以及投資業(yè)績，而且也
容易被投資者理解和接受，因而上述業(yè)績比較基準較為合適。
如果今后證券市場中有其他代表性更強或者更科學(xué)客觀的業(yè)績比較基準適用于本基金
時，本基金管理人可以依據(jù)維護基金份額持有人合法權(quán)益的原則，根據(jù)實際情況對業(yè)績比較
基準進行相應(yīng)調(diào)整。調(diào)整業(yè)績比較基準應(yīng)經(jīng)基金托管人同意,并報中國證監(jiān)會備案。基金管
理人應(yīng)在調(diào)整前2個工作日在至少一種指定媒介上予以公告。
（六）風(fēng)險收益特征
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險水平高于貨幣市場基金，低于混合型基金與股票
型基金。根據(jù)2017年7月1日實施的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人和銷
售機構(gòu)按照新的風(fēng)險等級分類標準對基金重新進行風(fēng)險評級，本基金的具體風(fēng)險評級結(jié)果應(yīng)
以基金管理人和銷售機構(gòu)提供的評級結(jié)果為準。
（七）側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有人
利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照
法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持有人大會審議。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、
風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等
對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
（八）基金的投資組合報告
本報告期自2024年7月1日起至2024年9月30日止（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
1.1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 8,490,632.00 11.92
其中：股票 8,490,632.00 11.92
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 58,828,710.89 82.60
其中：債券 58,828,710.89 82.60
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 2,184,637.93 3.07
8 其他資產(chǎn) 1,720,186.86 2.42
9 合計 71,224,167.68 100.00
注：由于四舍五入的原因金額占基金總資產(chǎn)的比例分項之和與合計可能有尾差。
1.2報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
1.2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - -
B 采礦業(yè) 609,520.00 1.13
C 制造業(yè) 5,666,812.00 10.53
D 電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè) 150,345.00 0.28
E 建筑業(yè) - -
F 批發(fā)和零售業(yè) - -
G 交通運輸、倉儲和郵政業(yè) 339,955.00 0.63
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) - -
J 金融業(yè) 696,498.00 1.29
K 房地產(chǎn)業(yè) - -
L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) 544,193.00 1.01
M 科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) 483,309.00 0.90
N 水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - -
O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會工作 - -
R 文化、體育和娛樂業(yè) - -
S 綜合 - -
合計 8,490,632.00 15.78
注：由于四舍五入的原因公允價值占基金資產(chǎn)凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。
1.2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
無。
1.3期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細
1.3.1報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 000858 五 糧 液 4,300 698,793.00 1.30
2 601318 中國平安 12,200 696,498.00 1.29
3 002311 海大集團 13,700 657,874.00 1.22
4 600132 重慶啤酒 8,700 610,131.00 1.13
5 600489 中金黃金 40,100 609,520.00 1.13
6 600153 建發(fā)股份 53,300 544,193.00 1.01
7 603338 浙江鼎力 6,600 391,116.00 0.73
8 600426 華魯恒升 14,200 371,898.00 0.69
9 002304 洋河股份 3,600 357,084.00 0.66
10 600809 山西汾酒 1,600 350,224.00 0.65
1.4報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 3,060,505.07 5.69
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 - -
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） 55,768,205.82 103.65
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計 58,828,710.89 109.33
注：由于四舍五入的原因公允價值占基金資產(chǎn)凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。
1.5報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 113021 中信轉(zhuǎn)債 44,080 5,284,745.16 9.82
2 113052 興業(yè)轉(zhuǎn)債 46,410 5,080,006.81 9.44
3 113056 重銀轉(zhuǎn)債 46,320 4,981,754.07 9.26
4 113065 齊魯轉(zhuǎn)債 40,400 4,603,106.27 8.55
5 113050 南銀轉(zhuǎn)債 36,300 4,563,057.19 8.48
1.6報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投資明
細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
1.7報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
1.8報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
1.9報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
1.9.1本期國債期貨投資政策
本報告期內(nèi)，本基金未運用國債期貨進行投資。
1.9.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持有國債期貨投資，也無期間損益。
1.9.3本期國債期貨投資評價
本報告期內(nèi)，本基金未運用國債期貨進行投資。
1.10投資組合報告附注
1.10.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在
報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中信銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)
曾受到國家金融監(jiān)管總局的處罰；興業(yè)銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家
金融監(jiān)管局派出機構(gòu)的處罰；重慶銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融
監(jiān)管局派出機構(gòu)的處罰；齊魯銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)管
局派出機構(gòu)、央行派出機構(gòu)的處罰；南京銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到地
方外管局的處罰；杭州銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到地方證監(jiān)局、國家金
融監(jiān)管局派出機構(gòu)的處罰；上海銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到地方外管局、
國家金融監(jiān)管局派出機構(gòu)的處罰。
上述情形對上市公司的財務(wù)和經(jīng)營狀況無重大影響，投資決策流程符合基金管理人的
制度要求。
1.10.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
本基金投資的前十名股票未超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。
1.10.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 3,666.07
2 應(yīng)收證券清算款 1,673,906.07
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 42,614.72
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計 1,720,186.86
1.10.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
序號 債券代碼 債券名稱 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 113021 中信轉(zhuǎn)債 5,284,745.16 9.82
2 113052 興業(yè)轉(zhuǎn)債 5,080,006.81 9.44
3 113056 重銀轉(zhuǎn)債 4,981,754.07 9.26
4 113065 齊魯轉(zhuǎn)債 4,603,106.27 8.55
5 113050 南銀轉(zhuǎn)債 4,563,057.19 8.48
6 110079 杭銀轉(zhuǎn)債 3,940,138.26 7.32
7 113042 上銀轉(zhuǎn)債 3,933,151.28 7.31
8 113037 紫銀轉(zhuǎn)債 3,594,789.82 6.68
9 132020 19藍星EB 3,339,075.47 6.21
10 110059 浦發(fā)轉(zhuǎn)債 2,730,373.93 5.07
11 127032 蘇行轉(zhuǎn)債 2,505,309.59 4.66
12 128129 青農(nóng)轉(zhuǎn)債 2,292,662.55 4.26
13 113062 常銀轉(zhuǎn)債 2,143,416.05 3.98
14 110085 通22轉(zhuǎn)債 1,081,269.00 2.01
15 127045 牧原轉(zhuǎn)債 821,264.00 1.53
16 127089 晶澳轉(zhuǎn)債 812,642.37 1.51
17 110087 天業(yè)轉(zhuǎn)債 672,623.10 1.25
18 110067 華安轉(zhuǎn)債 657,327.95 1.22
19 113059 福萊轉(zhuǎn)債 647,096.30 1.20
20 110082 宏發(fā)轉(zhuǎn)債 588,936.46 1.09
21 118034 晶能轉(zhuǎn)債 567,022.68 1.05
22 127083 山路轉(zhuǎn)債 318,142.36 0.59
23 113054 綠動轉(zhuǎn)債 313,790.05 0.58
24 113055 成銀轉(zhuǎn)債 296,505.10 0.55
注：上表包含期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券明細。
1.10.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
無。
1.10.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
無。
十、基金的業(yè)績
基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不向投資者保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資
有風(fēng)險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。1、本基金合同生效日
為2013年10月31日，基金合同生效以來（截至2024年9月30日）的投資業(yè)績及同期基
準的比較如下表所示：工銀添福債券A
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準增長率③ 業(yè)績比較基準增長率標準差④ ①-③ ②-④
2013.10.31-2013.12.31 0.50% 0.06% 0.98% 0.01% -0.48% 0.05%
2014年 43.98% 0.60% 5.75% 0.02% 38.23% 0.58%
2015年 14.31% 0.49% 5.50% 0.02% 8.81% 0.47%
2016年 -0.97% 0.23% 4.25% 0.01% -5.22% 0.22%
2017年 1.71% 0.22% 4.25% 0.01% -2.54% 0.21%
2018年 -2.72% 0.35% 4.25% 0.01% -6.97% 0.34%
2019年 1.49% 0.28% 4.25% 0.01% -2.76% 0.27%
2020年 7.48% 0.45% 4.25% 0.01% 3.23% 0.44%
2021年 8.39% 0.36% 4.25% 0.01% 4.14% 0.35%
2022年 -2.35% 0.51% 4.25% 0.01% -6.60% 0.50%
2023年 -0.59% 0.36% 4.25% 0.01% -4.84% 0.35%
2024.01.01-2024.09.30 8.03% 0.44% 3.18% 0.01% 4.85% 0.43%
自基金合同生效日起至今 100.93% 0.40% 49.41% 0.01% 51.52% 0.39%
工銀添福債券B
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差 業(yè)績比較基準增長率③ 業(yè)績比較基準增長率標 ①-③ ②-④
② 準差④
2013.10.31-2013.12.31 0.40% 0.06% 0.98% 0.01% -0.58% 0.05%
2014年 43.13% 0.60% 5.75% 0.02% 37.38% 0.58%
2015年 13.64% 0.49% 5.50% 0.02% 8.14% 0.47%
2016年 -1.35% 0.23% 4.25% 0.01% -5.60% 0.22%
2017年 1.30% 0.22% 4.25% 0.01% -2.95% 0.21%
2018年 -0.93% 0.37% 4.25% 0.01% -5.18% 0.36%
2019年 1.15% 0.28% 4.25% 0.01% -3.10% 0.27%
2020年 7.05% 0.45% 4.25% 0.01% 2.80% 0.44%
2021年 7.96% 0.36% 4.25% 0.01% 3.71% 0.35%
2022年 -2.79% 0.51% 4.25% 0.01% -7.04% 0.50%
2023年 -0.90% 0.36% 4.25% 0.01% -5.15% 0.35%
2024.01.01-2024.09.30 7.78% 0.44% 3.18% 0.01% 4.60% 0.43%
自基金合同生效日起至今 96.26% 0.41% 49.41% 0.01% 46.85% 0.40%
2、本基金合同生效以來基金累計凈值增長率與同期業(yè)績比較基準收益率變動的比較：
（2013年10月31日至2024年9月30日）
注：1、本基金基金合同于2013年10月31日生效。
2、根據(jù)基金合同規(guī)定，本基金建倉期為6個月。截至本報告期末，本基金的投資符
合基金合同關(guān)于投資范圍及投資限制的規(guī)定。
十一、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購基金款
以及其他投資所形成的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基
金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的
法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基
金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算
的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不
得相互抵銷。
十二、基金資產(chǎn)估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的股票、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
（三）估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所掛牌的市
價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行
機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易
日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似
投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。
（2）交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易的，且最
近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)
境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，
確定公允價格；
（3）交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券
應(yīng)收利息得到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變
化，按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進行估值。
如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因
素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。交易所上
市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況
下，按成本估值。
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票
的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值
技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的
同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)
定確定公允價值。
3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)確
定公允價值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可在履行適當程序后，采用擺動
定價機制，以確?；鸸乐档墓叫?，具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管
部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
6、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票進行。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
8、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔。本基
金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算
結(jié)果對外予以公布。
（四）估值程序
1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的余額數(shù)
量計算，精確到0.001元，小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基金合
同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額的基
金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準確性、
及時性。當A類或B類的基金份額凈值小數(shù)點后3位以內(nèi)(含第3位)發(fā)生估值錯誤時，視為
基金份額凈值錯誤。
本基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應(yīng)當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，
承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責任。估值錯誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確
認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤
責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?
造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其
支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋?quán)利；如果獲得
不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償
額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托管人并
報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，基金管理人為保障投資人的利益，
決定延遲估值；
4、出現(xiàn)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的緊急事故時；
5、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應(yīng)當暫停估值；
6、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（七）基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人
負責進行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和基金份額
凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)核確認后發(fā)送給基金管理人，由基
金管理人對基金凈值予以公布。
（八）特殊情形的處理
1、基金管理人按本部分第三款有關(guān)估值方法規(guī)定的第7項條款進行估值時，所造成的
誤差不作為基金份額估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，基金管理人和
基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成
的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人和基金托
管人應(yīng)當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
（九）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主袋賬戶
的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息。
十三、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；
5、基金份額持有人大會費用；
6、基金的證券交易費用；
7、基金的銀行匯劃費用；
8、本基金從B類基金份額基金的財產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.30%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性
支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近
可支付日支付。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性
支取。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。
3、基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，B類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.25%。
本基金銷售服務(wù)費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務(wù)。
銷售服務(wù)費按前一日B類基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.25%÷當年天數(shù)
H為B類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為B類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送銷售服務(wù)費劃付指令，
基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中劃出，由注冊登記機構(gòu)代收，注
冊登記機構(gòu)收到后按相關(guān)合同規(guī)定支付給基金銷售機構(gòu)等。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支
付日期順延。
上述“一、基金費用的種類中第3－8項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費
用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
（四）實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬
戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，其他費用詳見招
募說明書“側(cè)袋機制”部分或相關(guān)公告的規(guī)定。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
十四、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后的
余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益
的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，B類基金份額收取銷售服務(wù)費，各基
金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同；本基金同一基金份額類別內(nèi)的每份基金份額享
有同等分配權(quán)；
2、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為4次，每次收
益分配比例不得低于該次可供分配利潤的30%；
3、若《基金合同》生效不滿3個月，可不進行收益分配；
4、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)?
現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)
金分紅；
5、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的基金份額凈
值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值。
6、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時間不得超過
15個工作日。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投資者的現(xiàn)金
紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機構(gòu)可將基金份額持
有人的現(xiàn)金紅利按除權(quán)日的該類別基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為同一類別的基金份額。紅利再投資
的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
（七）實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分
的規(guī)定。
十五、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資
格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計師事
務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
十六、基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》
及其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國
證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)
站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)
制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)
人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有
人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的法
律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認
購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人服
務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當
在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說
明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活
動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概
要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當
在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作
的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募
說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當將《基金合同》、
基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當至少每周
公告一次基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日的次日，通
過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日各類基金份額的基金份額凈值和基
金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度
最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖
回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會計報
告應(yīng)當經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者
年度報告。
本基金持續(xù)運作過程中，應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風(fēng)險分析等。
基金運作期間，如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的
情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在基金定期報告“影響投資者決策的
其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變
化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指
定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金
托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)生
變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管
人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)
聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率
發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、本基金進入過渡期；
22、變更基金份額類別的設(shè)置；
23、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
24、當基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
25、基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大
影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)
信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準或者備案，
并予以公告。
（十）實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招募說明
書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
（十一）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負責管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新
的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審
查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾砣?、
基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報送信
息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)
當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后15年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、暫?；蜓舆t披露基金信息的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信息：
1）不可抗力；
2）基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
3）出現(xiàn)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的緊急事故時；
4）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
九、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。
十七、側(cè)袋機制
（一）側(cè)袋機制的實施條件和實施程序
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有
人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依
照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持有人大會審議?；鸸芾?
人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制當日報中國證監(jiān)會及基金管理人所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
啟用側(cè)袋機制當日，基金管理人應(yīng)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，確認相應(yīng)
側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額。當日收到的申購申請，按照啟用側(cè)袋機制后的主袋賬
戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項。
（二）側(cè)袋機制實施期間的基金運作安排
1、基金份額的申購與贖回
（1）側(cè)袋賬戶
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回和轉(zhuǎn)換?；鸱蓊~持有人
申請申購、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請將被拒絕。
（2）主袋賬戶
基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權(quán)利，并根據(jù)主袋
賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時將由基金管理人在相關(guān)公告中規(guī)定。
當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金
管理人應(yīng)當暫?；鸸乐?，并暫停接受基金申購贖回申請或延緩支付贖回款項。
本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。
巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過上一開放日主袋賬戶總份額的10%
認定。
2、基金的投資
側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投資策略、
組合限制、業(yè)績比較基準、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶；且本基金的各項投資運
作指標和基金業(yè)績指標應(yīng)當以主袋賬戶資產(chǎn)為基準。
基金管理人原則上應(yīng)當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組合的調(diào)
整，但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
3、基金的費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬
戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，其他費用詳見屆
時發(fā)布的相關(guān)公告。
主袋賬戶的管理費和托管費等費用仍按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為基數(shù)計提。主袋賬戶
的B類基金份額的銷售服務(wù)費仍按主袋賬戶B類基金資產(chǎn)凈值作為基數(shù)計提。
4、基金的收益分配
側(cè)袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基金管理人
可對主袋賬戶份額進行收益分配。側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
5、基金的信息披露
（1）基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披露方式
和頻率披露主袋賬戶份額的基金凈值信息。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當暫停披露側(cè)
袋賬戶的基金凈值信息。
（2）定期報告
基金管理人應(yīng)當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進展情況。披露報告期末
特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價格，
不作為基金管理人對特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。
側(cè)袋機制實施期間，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會計
師事務(wù)所對基金年度報告進行審計時，應(yīng)對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機制運行相關(guān)的會計核算和年
度報告披露等發(fā)表審計意見。
（3）臨時報告
基金管理人在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者
利益產(chǎn)生重大影響的事項后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
啟用側(cè)袋機制的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和估值情況、
對投資者申購贖回的影響、風(fēng)險提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬戶份額持有
人支付的款項、相關(guān)費用發(fā)生情況等重要信息。
6、特定資產(chǎn)的處置清算
基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方
式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項。
7、側(cè)袋的審計
基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制和終止側(cè)袋機制后，及時聘請符合《中華人民共和國證
券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
（三）本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如
將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)矸煞ㄒ?guī)或監(jiān)管規(guī)則針
對側(cè)袋機制的內(nèi)容有進一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當程序后，
可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
十八、風(fēng)險揭示
本基金投資過程中面臨的主要風(fēng)險有：市場風(fēng)險、利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、再投資風(fēng)險、
流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、其他風(fēng)險、本基金特有風(fēng)險。與投資組合管理直接相關(guān)的市場風(fēng)險、
利率風(fēng)險、信用風(fēng)險及流動性風(fēng)險等可以使用數(shù)量化指標加以度量及控制，而操作風(fēng)險可以
建立有效的內(nèi)控體系加以管理。
1、市場風(fēng)險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在的風(fēng)險，本
基金的市場風(fēng)險來源于基金持有的資產(chǎn)市場價格的波動。
2、利率風(fēng)險
金融市場利率的波動會導(dǎo)致股票市場及債券市場的價格和收益率的變動，利率波動也可
能導(dǎo)致債券基金跌破面值。基金投資于債券和銀行存款類產(chǎn)品，其收益水平會受到利率變化
的影響，從而產(chǎn)生風(fēng)險。在利率波動時，本基金的凈值波動一般會高于貨幣市場基金。
3、信用風(fēng)險
債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價
格下降的風(fēng)險。另外，由于交易對手違約造成的損失也屬于信用風(fēng)險。
4、再投資風(fēng)險
債券償付本息后以及回購到期后可能由于市場利率的下降面臨資金再投資的收益率低
于原來利率的風(fēng)險。
5、流動性風(fēng)險
因市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險。流動性風(fēng)險還包
括由于本基金出現(xiàn)投資者大額贖回，致使本基金沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付基金贖回支付的要求所
引致的風(fēng)險。
6、操作風(fēng)險
基金運作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引
致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險。
7、其他風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，可能導(dǎo)致基金
資產(chǎn)的損失。金融市場危機、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能力
之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
8、本基金特有的風(fēng)險
（1）基金資產(chǎn)可投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資標的、市場制度以及
交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于科創(chuàng)板個股上市前五日無漲跌停限制，市場
風(fēng)險隨之上升；科創(chuàng)板整體投資門檻較高，二級市場上個人投資者參與度相對較低，機構(gòu)持
有個股大量流通盤導(dǎo)致個股流動性性對較低，基金資產(chǎn)存在無法及時變現(xiàn)等流動性風(fēng)險；科
創(chuàng)板試點注冊制，對經(jīng)營狀況不佳或財務(wù)數(shù)據(jù)造假的企業(yè)實行嚴格的退市制度，個股存在退
市風(fēng)險等。其他風(fēng)險包括但不限于集中度風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)險、政策風(fēng)險等?；鹂筛鶕?jù)投資
策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投
資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票。
（2）基金資產(chǎn)可投資于存托憑證，會面臨與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)
行機制以及交易機制等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于創(chuàng)新企業(yè)業(yè)務(wù)持續(xù)能力和盈利能
力等經(jīng)營風(fēng)險，存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面
存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風(fēng)險；存托憑證持有人在分
紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托憑證退市的風(fēng)險；因多地上市
造成存托憑證價格差異以及受境外市場影響交易價格大幅波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益
被攤薄的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在
差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險等。
（3）啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。側(cè)
袋機制實施期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金凈值信息，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，
基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側(cè)袋賬戶對應(yīng)部分的資金的流動性風(fēng)險。基金管理人
將按照持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額
持有人支付對應(yīng)款項，但因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定
性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損
失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息，即便基金管理人在基金
定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價
格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔任何保證和承
諾的責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制后主袋賬戶
份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬
戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少進行按投資損失處理，
因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。
9、本基金主要的流動性風(fēng)險及風(fēng)險管理方法說明
（1）基金申購、贖回安排
本基金將加強對開放式基金申購環(huán)節(jié)的管理，合理控制基金份額持有人集中度，審慎確
認大額申購申請，在當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人將采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、
暫?；鹕曩彽却胧鹨?guī)模予以控制，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體
內(nèi)容詳見本招募說明書第八章。
（2）流動性風(fēng)險評估
本基金可投資于國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、債券、債券回購、銀行存款和其他短期投資
品種等。一般情況下，這些資產(chǎn)市場流動性較好，可以支持本基金的投資和應(yīng)對日常申贖的
需要，但不排除在特定階段、特定市場環(huán)境下特定投資標的出現(xiàn)流動性較差的情況。因此，
本基金投資于上述資產(chǎn)時，可能存在以下流動性風(fēng)險：一是基金管理人建倉或進行組合調(diào)整
時，可能由于特定投資標的流動性相對不足而無法按預(yù)期的價格買進或賣出；二是為應(yīng)付投
資者的贖回，基金被迫以不適當?shù)膬r格賣出股票、債券或其他資產(chǎn)。兩者均可能使基金凈值
受到不利影響。根據(jù)《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》的相關(guān)要求，本
基金會審慎評估所投資資產(chǎn)的流動性，并針對性制定流動性風(fēng)險管理措施，有效控制本基金
流動性風(fēng)險，保護基金投資者的合法權(quán)益。
（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
在本基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖
回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額持有人在單個
開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對其采取延期辦
理贖回申請的措施。具體內(nèi)容詳見本招募說明書第八章。
（4）實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
本基金可能實施備用的流動性風(fēng)險管理工具，以更好地應(yīng)對流動性風(fēng)險?；鸸芾砣私?jīng)
與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法規(guī)及基金合同的約
定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回申請等進行適度調(diào)整，作為特定情形下基金
管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施，包括但不限于：1）延期辦理巨額贖回申請；2）暫停接
受贖回申請；3）延緩支付贖回款項；4）收取短期贖回費，本基金對持續(xù)持有期少于7日的
投資者收取不低于1.5%的贖回費；5）暫停基金估值，當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈
值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，本基金應(yīng)當暫停基金估值；6）側(cè)袋機制。
當基金管理人實施流動性風(fēng)險管理工具時，可能對投資者具有一定的潛在影響，包括但
不限于不能申購本產(chǎn)品、贖回申請不能確認或者贖回款項延遲到賬、如持有期限少于7日會
產(chǎn)生較高的贖回費造成收益損失等。提示投資者了解自身的流動性偏好、合理做好投資安排。
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經(jīng)中國證監(jiān)會核準生效后方可執(zhí)
行，自決議生效之日起在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?
產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。
（7）對基金財產(chǎn)進行分配；
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計并由律
師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報
告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當
將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十、基金合同的內(nèi)容摘要
基金合同的內(nèi)容摘要見附件一。
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要見附件二。
二十二、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為本基金的份額持有人提供一系列的服務(wù)，并根據(jù)基金份額持有人的需
要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）關(guān)于對賬單服務(wù)
1、公司的官方網(wǎng)站和熱線電話提供對賬單自助查詢、下載或傳真服務(wù)。
（1）基金份額持有人可登錄公司官方網(wǎng)站（www.icbccs.com.cn）進入“網(wǎng)上交易”
欄目，輸入開戶證件號碼或基金賬號，自助查詢或下載對賬單。
（2）基金份額持有人用帶有傳真機的電話，撥打公司客戶服務(wù)熱線電話（4008119999），
選擇自助服務(wù)后，根據(jù)語音提示按指定鍵，輸入需要下載的對賬單日期，進行對賬單自助傳
真。
2、公司為基金份額持有人提供電子郵件賬單、短信賬單、紙質(zhì)賬單等多種形式對賬單
服務(wù)。
（1）電子郵件對賬單：電子郵件對賬單是通過基金份額持有人預(yù)留的電子郵箱向其提
供份額及交易對賬的一種電子化的賬單形式。電子對賬單的內(nèi)容包括但不限于：期末基金份
額余額、期末資產(chǎn)凈值、期間交易明細等。公司向定制電子郵件對賬單且在對應(yīng)期間內(nèi)有交
易或最后一個交易日仍持有份額的投資人發(fā)送月度、季度和年度電子對賬單，發(fā)送時間為每
月、季、年度結(jié)束后15個工作日內(nèi)。
（2）手機短信對賬單：短信對賬單是通過手機短信向基金份額持有人預(yù)留的手機號碼
提供份額對賬的一種電子化的賬單形式。短信對賬單的內(nèi)容包括但不限于：期末基金份額余
額、期末資產(chǎn)凈值等。公司向定制手機短信對賬單且最后一個交易日仍持有份額的投資者發(fā)
送季度手機短信賬單，發(fā)送時間為每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)。
（3）紙質(zhì)對賬單：紙質(zhì)對賬單是通過紙質(zhì)信件向基金份額持有人提供份額及交易對賬
的一種書面化的賬單形式。紙質(zhì)對賬單包括季度對賬單和年度對賬單，公司在每年第1季度、
第2季度、第3季度結(jié)束后向定制季度對賬單且在季度內(nèi)有交易的投資人寄送季度對賬單，
在每年第4季度結(jié)束后向定制季度紙質(zhì)對賬單且在年度內(nèi)有交易或最后一個交易日仍持有
份額的投資人寄送年度對賬單，同時公司向定制年度對賬單且在年度內(nèi)有交易或最后一個交
易日仍持有份額的投資人寄送年度對賬單，寄出時間為每季度或年度結(jié)束后的15個工作日
內(nèi)。
（4）公司至少每年度以電子郵件、短信或其他形式主動向通過工銀瑞信直銷系統(tǒng)持有
本公司基金份額的投資人提供基金保有情況信息。
本公司提供的對賬單服務(wù)為基金份額持有人場外交易的對賬單，不提供基金份額持有人
的場內(nèi)交易（本基金是否支持場內(nèi)交易，請以基金合同和招募說明書相關(guān)條款為準）對賬單
服務(wù)，基金份額持有人可到銷售機構(gòu)交易網(wǎng)點打印或通過交易網(wǎng)點提供的自助、電話、網(wǎng)上
服務(wù)等渠道查詢。
3、溫馨提示：（1）因基金份額持有人提供的郵寄地址、手機號碼、電子郵箱不詳、錯
誤、未及時變更等原因或因郵局投遞差錯、通訊故障、延誤等原因，造成對賬單無法按時準
確送達，請及時到原基金銷售網(wǎng)點或致電本公司客服中心辦理相關(guān)信息變更。如需補發(fā)對賬
單，敬請撥打公司客戶服務(wù)熱線電話。（2）因交易對賬單記錄信息屬于個人隱私，如基金份
額持有人選擇郵寄方式，請務(wù)必預(yù)留正確的通訊地址及聯(lián)系方式，并及時進行更新。因基金
份額持有人個人原因?qū)е聼o法送達或送達錯誤，公司不承擔任何責任。（3）本基金管理人提
供的資料郵寄服務(wù)原則上采用郵政平信郵寄方式，由公司委托具有郵政業(yè)務(wù)服務(wù)資質(zhì)的第三
方進行處理，公司采取必要安全防護措施，但并不對郵寄資料的送達做出承諾和保證。
（二）關(guān)于短信及電子郵件服務(wù)
基金份額持有人可以通過公司官方網(wǎng)站、客戶服務(wù)熱線電話申請定制信息服務(wù)，基金管
理人通過短信、電子郵件等方式發(fā)送基金份額持有人定制的信息?？啥ㄖ频膬?nèi)容包括：產(chǎn)品
信息、基金凈值、市場資訊、公司最新公告等。公司還將根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的實際需要，適時調(diào)
整定制信息的內(nèi)容、條件和方式。
除了發(fā)送基金份額持有人定制的各類信息外，基金公司也會定期或不定期向預(yù)留有效手
機號碼及電子郵箱地址的基金份額持有人發(fā)送基金分紅、投資者教育信息、節(jié)日問候、產(chǎn)品
推廣及其他與產(chǎn)品、服務(wù)相關(guān)的通知等信息。如基金份額持有人不希望接收到該類信息，可
以通過公司客戶服務(wù)熱線電話取消相關(guān)服務(wù)。
（三）關(guān)于資訊服務(wù)
公司為基金份額持有人提供本基金產(chǎn)品信息、基金投資報告、宏觀形勢分析、基金凈值
等多種資訊（電子版）。如需通過手機或電子郵件獲得相關(guān)資訊，基金份額持有人可通過公
司官方網(wǎng)站或客戶服務(wù)熱線電話定制。
基金份額持有人知悉并同意基金管理人可根據(jù)基金份額持有人預(yù)留的個人信息不定期
通過電話、短信、郵件、微信、網(wǎng)站、APP等任一或多種方式或渠道為基金份額持有人提供
與基金份額持有人相關(guān)的賬戶服務(wù)通知、交易確認通知、重要公告通知、活動消息、營銷信
息、基金份額持有人關(guān)懷等資訊及增值服務(wù)，購買本基金前請詳閱工銀瑞信基金官網(wǎng)服務(wù)介
紹和隱私政策。如需取消相應(yīng)資訊服務(wù)，可通過公司客戶服務(wù)熱線電話、在線客服等人工服
務(wù)方式退訂。
（四）關(guān)于聯(lián)絡(luò)方式
公司提供多種聯(lián)絡(luò)方式，供基金份額持有人與公司及時溝通，主要包括：
1、熱線電話服務(wù)：4008119999（免長途電話費），服務(wù)傳真：010-81042598。
（1）人工電話服務(wù)：我公司為基金份額持有人提供每天24小時人工服務(wù)，內(nèi)容包括：
賬戶信息查詢、基金產(chǎn)品咨詢、業(yè)務(wù)規(guī)則解答及直銷電子自助交易（含APP、網(wǎng)上交易、微
信自助交易）咨詢等服務(wù)。
（2）自助電話服務(wù)：公司提供每天24小時自助語音服務(wù)，基金份額持有人可通過熱線
電話自助查詢基金交易、基金份額、基金凈值等信息，以及進行自助傳真對賬單等操作。
（3）電話留言服務(wù)：基金份額持有人可通過公司客戶服務(wù)熱線電話（4008119999按指
定鍵）進行語音留言，將有關(guān)疑問、建議及聯(lián)系方式告知公司，基金管理人在接收基金份額
持有人服務(wù)需求后將在一個工作日內(nèi)給予回復(fù)。
2、網(wǎng)絡(luò)在線服務(wù)
公司官方網(wǎng)站、手機APP和微信服務(wù)平臺設(shè)置了“在線客服”欄目，基金份額持有人可
登錄公司官方網(wǎng)站首頁、手機APP或關(guān)注公司微信公眾號，點擊“在線客服”圖標，通過網(wǎng)
絡(luò)在線方式進行相關(guān)業(yè)務(wù)咨詢。
（1）人工服務(wù)：在線人工服務(wù)時間為每天24小時，內(nèi)容包括：基金產(chǎn)品咨詢、業(yè)務(wù)規(guī)
則解答及直銷電子自助交易（含APP、網(wǎng)上交易、微信自助交易）咨詢等服務(wù)。
（2）智能客服：公司提供每天24小時自助咨詢服務(wù)，基金份額持有人可通過在線客服
機器人對基金產(chǎn)品、業(yè)務(wù)規(guī)則等方面內(nèi)容進行自助咨詢。
3、電子信箱服務(wù)
基金份額持有人可向公司客戶服務(wù)電子郵箱（customerservice@icbccs.com.cn）發(fā)送
郵件，將有關(guān)疑問、建議及聯(lián)系方式告知公司，基金管理人在接收基金份額持有人服務(wù)需求
后將在一個工作日內(nèi)給予回復(fù)。
（五）關(guān)于電子化交易
基金份額持有人可以通過本公司電子自助交易系統(tǒng)（7*24小時服務(wù)）辦理基金交易業(yè)
務(wù)，包括：基金認購、申購、定期定額申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單、分紅方式變更及查詢等業(yè)
務(wù)。電子化交易方式有：
網(wǎng)上交易：基金份額持有人可以使用多家銀行的銀行卡通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)自助辦理基金
交易業(yè)務(wù)。
網(wǎng)址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。
手機APP：操作簡單、應(yīng)用靈活，基金份額持有人可隨時隨地通過手機APP辦理業(yè)務(wù)。
下載方式：基金份額持有人可以通過在本公司官網(wǎng)下載，也可以通過App Store、華為應(yīng)用
市場、騰訊應(yīng)用寶、小米應(yīng)用市場等應(yīng)用市場搜索下載。
微信交易：基金份額持有人可通過關(guān)注“工銀微財富或工銀瑞信基金”微信公眾號辦理
基金交易業(yè)務(wù)。
有關(guān)基金管理人直銷電子自助交易具體規(guī)則請參考公司官方網(wǎng)站相關(guān)公告和業(yè)務(wù)規(guī)則。
（六）關(guān)于網(wǎng)站服務(wù)
公司官方網(wǎng)站為基金份額持有人提供賬戶信息、交易信息、產(chǎn)品信息、公告信息、基金
資訊等查詢服務(wù)，以及基金申購/轉(zhuǎn)換/定期定額查詢理財工具、財富俱樂部積分兌換、客戶
活動參與和交流等服務(wù)。
（七）關(guān)于微信服務(wù)
公司通過官方微信等即時通訊服務(wù)平臺為投資者提供理財資訊、基金信息查詢及投資者
教育等服務(wù)。投資者可在微信中搜索并關(guān)注“工銀瑞信基金”（gyrx_20050621）訂閱號、
“工銀微財富”(gyrx_wcf)服務(wù)號、“工銀瑞信投教研習(xí)社”（gyrxtjyxs-2020）投教號，
已開立工銀瑞信基金賬戶的投資者，將微信賬號與基金賬戶綁定后可通過微信“工銀瑞信基
金”訂閱號、“工銀微財富”服務(wù)號查詢基金份額等信息。
（八）基金份額持有人意見、建議或投訴受理
基金份額持有人可以通過本公司客戶服務(wù)熱線電話、在線客服、電子郵箱、信函傳真等
渠道或方式對基金管理人和銷售機構(gòu)提出意見、建議或投訴。
（九）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請聯(lián)系本公司客戶服務(wù)熱
線電話。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
二十三、其他應(yīng)披露事項
1.工銀瑞信基金管理有限公司關(guān)于旗下十六只基金修改基金合同等法律文件部分條款
的公告，2024-03-18。
二十四、招募說明書的存放及查閱方式
本基金招募說明書存放在基金管理人的辦公場所和營業(yè)場所，投資者可免費查閱。在支
付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。
基金管理人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
二十五、備查文件
（一）中國證監(jiān)會核準工銀瑞信添福債券型證券投資基金募集的文件
（二）《工銀瑞信添福債券型證券投資基金基金合同》
（三）《工銀瑞信添福債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
以上第（一）至（五）項備查文件存放在基金管理人辦公場所、營業(yè)場所，第（六）項
文件存放于基金托管人的辦公場所?；鹜顿Y者在營業(yè)時間可免費查閱，在支付工本費后，
可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。
工銀瑞信基金管理有限公司
二〇二四年十一月二十九日
附件一
基金合同內(nèi)容摘要
一、基金合同當事人的權(quán)利與義務(wù)
1．基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不
限于：
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依法申請贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使
表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟或
仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不
限于：
1）認真閱讀并遵守《基金合同》；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自行承擔投資風(fēng)險；
3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4）繳納基金認購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
2.基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
1）依法募集基金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金財
產(chǎn)；
3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費用；
4）銷售基金份額；
5）召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基金
合同》規(guī)定的費用；
10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金
財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律
行為；
15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務(wù)的外部
機構(gòu)；
16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換和
非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管
理和運作基金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的
基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證
券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何
第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖
回的價格；
9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合同》
及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收
益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金
托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15年
以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者能
夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合理
成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托
管人；
20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)當
承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反
《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；
22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行為
承擔責任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管
理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日
內(nèi)退還基金認購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3．基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及國
家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算。
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基
金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭敭a(chǎn)
的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對所
托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資
金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任
何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金管
理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基
金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購、贖回
價格；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理人
在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基
金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
12）建立并保存基金份額持有人名冊；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配合基
金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機
構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠償責任不因其退
任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管理
人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表
基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持
有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
1、召開事由
（1）當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：
1）終止《基金合同》；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
8）變更基金投資目標、范圍或策略；
9）變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會；
12）對基金當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額持有人大會的
事項。
（2）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大
會：
1）調(diào)低基金管理費、基金托管費、銷售服務(wù)費和其他應(yīng)由基金承擔的費用；；
2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率或
變更收費方式、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；
5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
6）基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范圍內(nèi)
調(diào)整有關(guān)認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他情形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人
召集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出書面
提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管
人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當由基金
托管人自行召集。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金
份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當自收到書面提議之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提
出書面提議。基金托管人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開。
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額
持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有
人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干
擾。
（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公告?；?
份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限等）、
送達時間和地點;
5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本
次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書
面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的
計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意
見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管
人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q
意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式召開，會議的召開方式由會議
召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持有人大會，基金管理人
或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金
份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額
的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份
額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表
決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提
示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理
人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管
人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額
持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影
響表決效力；
3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的
基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；
4）上述第3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見
的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有
基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知
的規(guī)定，并與基金登記注冊機構(gòu)記錄相符；
5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。
（3）在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有人也可以
采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式授權(quán)他人代為出席會
議并表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)
其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基
金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或
主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50%
以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事
項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的
三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金
托管人、終止《基金合同》以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的書
面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具
書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開審議、逐項表
決。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議
開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會
召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由
基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有
人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額
持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結(jié)
果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣
布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行重新清點，重新清點以一
次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清點結(jié)果。
4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影響
計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)
對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計票進行監(jiān)督
的，不影響計票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會核準或者備
案。
基金份額持有人大會的決議自中國證監(jiān)會依法核準或者出具無異議意見之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進
行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等
一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
9、實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋份額
持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金份額持有人大會召
集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符
合該等比例：
（1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基金份額
10%以上（含10%）；
（2）現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日相關(guān)
基金份額的二分之一（含二分之一）；
（3）通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所
持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
（4）若參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益
登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月
以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表三分之一以上
（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
（5）現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）
選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
（6）一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上
（含二分之一）通過；
（7）特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以
上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶的，應(yīng)分別
由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有
平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額無表決權(quán)。
側(cè)袋機制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)容為準，本
節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分的相關(guān)規(guī)定。
三、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經(jīng)中國證監(jiān)會核準生效后方可
執(zhí)行，自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管
人承接的；
（3）《基金合同》約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算
小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具
有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；?
財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律
意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。
7）對基金財產(chǎn)進行分配；
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計并由律
師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報
告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當
將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議的處理和適用的法律
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲
裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承
擔。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同存放在基金管理人和基金托管人住所，投資者在支付工本費后，可在合理時間
內(nèi)取得上述文件復(fù)印件，基金合同條款及內(nèi)容應(yīng)以基金合同正本為準。
附件二
基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：工銀瑞信基金管理有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街5號、甲5號9層甲5號901
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號新盛大廈A座6-9層
郵政編碼：100033
法定代表人：趙桂才
成立日期：2005年6月21日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]93號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：貳億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人
名稱：中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱“中國民生銀行”）
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
法定代表人：高迎欣
成立時間：1996年2月7日
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)基金字［2004］101號
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊資本：43,782,418,502元人民幣
電話：010-58560666
聯(lián)系人：羅菲菲
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承
兌與貼現(xiàn)、發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；
從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證
服務(wù)及擔保；代理收付款項；保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)（有效期至2020年02月18日）；提供保管
箱服務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、投資
對象進行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標準的，基金管理人應(yīng)按照基金
托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實際投資是
否符合基金合同關(guān)于證券選擇標準的約定進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、地方
政府債、商業(yè)銀行金融債與次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換債券）、資產(chǎn)支持證
券、債券回購、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債、銀行存款等固定收益類資產(chǎn)，一級市
場新股申購和增發(fā)新股、二級市場股票（包括創(chuàng)業(yè)板股票、中小板股票以及其他經(jīng)中國證監(jiān)
會核準上市的股票、存托憑證）和權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金
投資的其他金融工具，但需符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
本基金為債券型基金，投資組合比例為：債券占基金資產(chǎn)的比例不低于80％；股票等
權(quán)益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不超過20％，現(xiàn)金及到期日在一年以內(nèi)的政府債券占基金資
產(chǎn)凈值的比例不低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
本基金規(guī)定每三年為一個運作周期，每個運作周期結(jié)束后，設(shè)置10個工作日作為過渡
期，然后自動轉(zhuǎn)入下一個運作周期。每一個運作周期的第一年，股票資產(chǎn)的配置比例為0%
到20%；每一個運作周期的第二年，股票資產(chǎn)的配置比例為0%到15%；每一個運作周期的第
三年，股票資產(chǎn)的配置比例為0%到10%。
若法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生變更或監(jiān)管機構(gòu)允許，本基金管理人在履行適當程序后，可
對上述資產(chǎn)配置比例進行調(diào)整。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、融資、融
券比例進行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進行監(jiān)督：
（1）本基金持有的債券占基金資產(chǎn)的比例不低于80％；
（2）本基金投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)的比例不高于基金資產(chǎn)的20%；
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；
（4）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（5）除被動獲得權(quán)證外，本基金不得進行權(quán)證投資；本基金持有的全部權(quán)證，其市值
不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；基金管理人管理的全部基金持有同一權(quán)證的比例不超過該權(quán)
證的10%；
（6）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值
的40%；本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年,債券回購到期后
不得展期；
（7）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金
持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類
資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（8）本基金應(yīng)投資于債項評級為AA-以上（含AA-）的債券（不包括短期融資券）或資
產(chǎn)支持證券，債券若無公開市場債項評級的，參照其主體信用評級；前述對債券評級的認定
參照基金管理人選定評級機構(gòu)出具的債券信用評級?；鸪钟袀蛸Y產(chǎn)支持證券期間，如
果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（9）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基
金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（10）本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，
其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（11）本基金資產(chǎn)配置比例需滿足基金合同中投資范圍的約定；
（12）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%；因證
券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（13）本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期的定期開
放基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本
基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)
會認定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（15）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易
的股票合并計算；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。法律法規(guī)或
監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，在履行適當程序后本基金投資不再受相關(guān)限制。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
除第（8）、（10）、（12）、（14）條外，因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動、
股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資
比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協(xié)議第十五條
第九款基金投資禁止行為進行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對基金管理人基金投資禁
止行為進行監(jiān)督。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參與銀行
間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及
行業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對
手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人應(yīng)嚴格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選
擇交易對手。基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進
行交易。基金管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進行更新，新名
單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。如基
金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向及時
向基金托管人說明理由，協(xié)商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，并負
責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔由此造成的任何法律
責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確定的時間前仍未承擔違約責
任及其他相關(guān)法律責任的，基金管理人可以對相應(yīng)損失先行予以承擔，然后再向相關(guān)交易對
手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人
事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人應(yīng)及
時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人投資流通
受限證券進行監(jiān)督。
基金管理人投資流通受限證券，應(yīng)事先根據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，明確基金投資流通受
限證券的比例，制訂嚴格的投資決策流程和風(fēng)險控制制度，防范流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險和操
作風(fēng)險等各種風(fēng)險?；鹜泄苋藢鸸芾砣耸欠褡袷叵嚓P(guān)制度、流動性風(fēng)險處置預(yù)案以及
相關(guān)投資額度和比例等的情況進行監(jiān)督。
本基金投資的流通受限證券與上文提及的流動性受限資產(chǎn)的定義并不一致，須為經(jīng)中國
證監(jiān)會批準的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期
的可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、
回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。本基金不投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。
本基金投資的受限證券限于可由中國證券登記結(jié)算有限責任公司或中央國債登記結(jié)算
有限責任公司、銀行間清算所股份有限公司負責登記和存管，并可在證券交易所或全國銀行
間債券市場交易的證券。
本基金投資的受限證券應(yīng)保證登記存管在本基金名下，基金管理人負責相關(guān)工作的落實
和協(xié)調(diào)，并確?；鹜泄苋四軌蛘２樵?。因基金管理人原因產(chǎn)生的受限證券登記存管問題，
造成基金托管人無法安全保管本基金資產(chǎn)的責任與損失，及因受限證券存管直接影響本基金
安全的責任及損失，由基金管理人承擔。
本基金投資受限證券，不得預(yù)付任何形式的保證金。
基金管理人投資非公開發(fā)行股票，應(yīng)制訂流動性風(fēng)險處置預(yù)案并經(jīng)其董事會批準。風(fēng)險
處置預(yù)案應(yīng)包括但不限于因投資受限證券需要解決的基金投資比例限制失調(diào)、基金流動性困
難以及相關(guān)損失的應(yīng)對解決措施，以及有關(guān)異常情況的處置?；鸸芾砣藨?yīng)在首次投資流通
受限證券前向基金托管人提供基金投資非公開發(fā)行股票相關(guān)流動性風(fēng)險處置預(yù)案。
基金管理人對本基金投資受限證券的流動性風(fēng)險負責，確保對相關(guān)風(fēng)險采取積極有效的
措施，在合理的時間內(nèi)有效解決基金運作的流動性問題。如因基金巨額贖回或市場發(fā)生劇烈
變動等原因而導(dǎo)致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時，基金管理人應(yīng)保證提供足額現(xiàn)金確?；鸬闹Ц督Y(jié)
算。對本基金因投資受限證券導(dǎo)致的流動性風(fēng)險，基金托管人不承擔任何責任。如因基金管
理人違反基金合同或預(yù)先確定的投資流通受限證券的比例導(dǎo)致本基金出現(xiàn)損失致使基金托
管人承擔連帶賠償責任的，基金管理人應(yīng)賠償基金托管人由此遭受的損失。
本基金投資非公開發(fā)行股票，基金管理人應(yīng)于投資前向基金托管人提交有關(guān)書面資料，
保證基金托管人有足夠的時間進行審核，并保證向基金托管人提供的有關(guān)資料真實、準確、
完整。有關(guān)資料如有調(diào)整，基金管理人應(yīng)及時提供調(diào)整后的資料。上述書面資料包括但不限
于：
中國證監(jiān)會批準發(fā)行非公開發(fā)行股票的批準文件。
非公開發(fā)行股票有關(guān)發(fā)行數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期等發(fā)行資料。
非公開發(fā)行股票發(fā)行人與中國證券登記結(jié)算有限責任公司或中央國債登記結(jié)算有限責
任公司簽訂的證券登記及服務(wù)協(xié)議。
基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、賬面價值。
基金管理人應(yīng)在本基金投資非公開發(fā)行股票后兩個交易日內(nèi)，在中國證監(jiān)會指定媒體披
露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價值，以及總成本和賬面價值占基金
資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。
本基金有關(guān)投資受限證券比例如違反有關(guān)限制規(guī)定，在合理期限內(nèi)未能進行及時調(diào)整，
基金管理人應(yīng)在兩個工作日內(nèi)編制臨時報告書，予以公告。
基金托管人根據(jù)有關(guān)規(guī)定有權(quán)對基金管理人進行以下事項監(jiān)督：
本基金投資受限證券時的法律法規(guī)遵守情況。
在基金投資受限證券管理工作方面有關(guān)制度、流動性風(fēng)險處置預(yù)案的建立與完善情況。
有關(guān)比例限制的執(zhí)行情況。
信息披露情況。
相關(guān)法律法規(guī)對基金投資受限證券有新規(guī)定的，從其規(guī)定。
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、
基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披
露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法律法規(guī)、
基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限期糾
正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)
在下一工作日及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進行解釋
或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基
金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通
知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（八）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議
對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改
正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托
管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)
據(jù)資料和制度等。
（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當立即通知基金管理人，由此造成的損失由
基金管理人承擔。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通知
基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓
對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情
節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基金托管人
安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)
凈值和基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運
作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未
執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金
合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋?
收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并
保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，
督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交
相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并
改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通知
基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正當理由，拒絕、阻撓
對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴
重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2.基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的合法合規(guī)指令，
基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
5.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，如
有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
6.對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負責與有關(guān)當事人確定到賬日期
并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理
人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負責向有關(guān)當事人追償基
金財產(chǎn)的損失，基金托管人對此不承擔任何責任。
7.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1.基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人開立的“基金募集專戶”。該賬戶由基金
管理人開立并管理。
2.基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持
有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部
資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)
資格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以
上中國注冊會計師簽字方為有效。
3.若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款
等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1.基金托管人應(yīng)負責本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
2.基金托管人在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行賬戶應(yīng)至少包含基金名稱，并根據(jù)基金管理
人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。
3.基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸?
理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金
業(yè)務(wù)以外的活動。
4.基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
5.在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基金資
產(chǎn)的支付。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1.基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立基
金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金
管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶
進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的管理和運用
由基金管理人負責。
4.基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)算備付金賬戶，
并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責任公司的一級法人清算工作，基金管理
人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、證券結(jié)算保證金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責任
公司的規(guī)定執(zhí)行。
5.若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種
的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬
戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責任公司的有
關(guān)規(guī)定，在中央國債登記結(jié)算有限責任公司、銀行間清算所股份有限公司開立債券托管賬戶，
并代表基金進行銀行間市場和上海清算所市場債券的結(jié)算。基金管理人和基金托管人共同代
表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開立和管理
1.因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定開立，在基
金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負責開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。
2.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人的保管庫，也
可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司、中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司/深圳
分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托管人持有。實物證券等有價憑證的購
買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同辦理。基金托管人對由基金托管人以外機構(gòu)實際
有效控制的證券不承擔保管責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表基金簽署的、
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定
外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括但不限于基金年度審計合同、
基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核與完成的時間及程序
1.基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的金額。
基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金份額總數(shù)，基金份額凈值的計算，精確到
0.001元，小數(shù)點后第四位四舍五入，國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈值，經(jīng)基金托管
人復(fù)核，按規(guī)定公告。
2.復(fù)核程序
基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進行估值后，將各類基金份額的基金份額凈值結(jié)果以雙
方約定的方式提交給基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，以約定的方式將復(fù)核結(jié)果提交
給基金管理人，由基金管理人依據(jù)基金合同和有關(guān)法律法規(guī)對外公布。
3.根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔。本
基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各
方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致意見的，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計
算結(jié)果對外予以公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1.估值對象
基金所擁有的股票、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)。
2.估值方法
1)證券交易所上市的有價證券的估值
A.交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價
（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近交易
日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品
種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
B.交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易的，且最近交
易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)
生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確
定公允價格；
C.交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)
收利息得到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，
按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進行估值。如最
近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，
調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
D.交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。交易所上市的
資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，
按成本估值。
2)處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
A.送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市
價（收盤價）估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
B.首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)
難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
C.首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一
股票的市價（收盤價）估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)
規(guī)定確定公允價值。
3)全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)確定
公允價值。
4)同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
5）當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可在履行適當程序后，采用擺動
定價機制，以確?；鸸乐档墓叫?，具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管
部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
6）本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票進行。
7)基金投資的股指期貨合約，一般以估值當日結(jié)算價進行估值，估值當日無結(jié)算價的，
且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。
8)如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根
據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
9)相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)
定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
3.特殊情形的處理
基金管理人、基金托管人按估值方法的第8）項進行估值時，所造成的誤差不作為基金
份額凈值錯誤處理。
（三）基金份額凈值錯誤的處理方式
1.當本基金A類或B類的基金份額凈值小數(shù)點后3位以內(nèi)(含第3位)發(fā)生差錯時，視為
基金份額凈值錯誤；基金份額凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報基金托
管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，
基金管理人應(yīng)當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的
0.5%時，基金管理人應(yīng)當公告；當發(fā)生凈值計算錯誤時，由基金管理人負責處理，由此給基
金份額持有人和基金造成損失的，應(yīng)由基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，有權(quán)
向其他當事人追償。
2.當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償時，基金管
理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔的責任，經(jīng)確認后按以下條款進行賠償：
A.本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)雙方在
平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)行，由此給基金份額持
有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負責賠付。
B.若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認后公告，而且基金托管人
未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明，基金份額凈值出錯且造成基金份額持有
人損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償金，就實際向投資者或基金支付
的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照管理費和托管費的比例各自承擔相應(yīng)的責任。
C.如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次重新計算和核對，
尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基金管理人的計算結(jié)果對
外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負責賠付。
D.由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），進而導(dǎo)致
基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，由基金管理人負責賠付。
3.由于不可抗力原因，或由于證券交易所及注冊登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，基金管
理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而
造成的基金份額凈值計算錯誤，基金管理人、基金托管人可免除賠償責任。但基金管理人、
基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
4.基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，以基金管理
人計算結(jié)果為準。
5.前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)另有通行做
法，雙方當事人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商。
（四）暫停估值與公告基金份額凈值的情形
1.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3.占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，基金管理人為保障投資人的利益，
決定延遲估值；
4.出現(xiàn)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的緊急事故時；
5.當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基
金管理人應(yīng)當暫停估值；
6.中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。
（五）基金會計制度
按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊的建立
基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告?；鸸芾砣霜毩⒌卦O(shè)置、記錄
和保管本基金的全套賬冊。基金托管人按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對。若基金管
理人和基金托管人對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準。若當日核對
不符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的
賬冊為準。
（七）基金財務(wù)報表與報告的編制和復(fù)核
1.財務(wù)報表的編制
基金財務(wù)報表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。
2.報表復(fù)核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務(wù)報表后，進行獨立的復(fù)核。核對不符時，
應(yīng)及時通知基金管理人共同查出原因，進行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全一致。
3.財務(wù)報表的編制與復(fù)核時間安排
1)報表的編制
基金管理人應(yīng)當在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成月度報表的編制；在每個季度結(jié)束之日
起15個工作日內(nèi)完成基金季度報告的編制；在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)完成基金半年度報
告的編制；在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)完成基金年度報告的編制。基金年度報告的財務(wù)會計
報告應(yīng)當經(jīng)過審計。基金合同生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半
年度報告或者年度報告。
2)報表的復(fù)核
基金管理人應(yīng)及時完成報表編制，將有關(guān)報表提供基金托管人復(fù)核；基金托管人在復(fù)核
過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，
調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準。
基金管理人應(yīng)留足充分的時間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報表及報告。
（八）基金管理人應(yīng)在編制季度報告、半年度報告或者年度報告之前及時向基金托管人
提供基金業(yè)績比較基準的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；鸱蓊~持
有人名冊由基金注冊登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人
應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承
擔責任。
在基金托管人要求或編制半年報和年報前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管人，
不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９?
的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能
解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按
照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事
人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
八、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報中國證監(jiān)會核準或備案后生效。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1.基金合同終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4.發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1.基金財產(chǎn)清算組
1)基金合同終止時，成立基金財產(chǎn)清算組，基金財產(chǎn)清算組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2)基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格
的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算組可以聘用必要的工作
人員。
3)基金財產(chǎn)清算組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算組可
以依法進行必要的民事活動。
2.基金財產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財產(chǎn)進行清算?；鹭?
產(chǎn)清算程序主要包括：
1)基金合同終止后，發(fā)布基金財產(chǎn)清算公告；
2)基金合同終止時，由基金財產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
3)對基金財產(chǎn)進行清理和確認；
4)對基金財產(chǎn)進行估價和變現(xiàn)；
5)制作清算報告；
6)聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行審計；
7)聘請律師事務(wù)所出具法律意見書；
8)將基金財產(chǎn)清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
9)參加與基金財產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
10)公布基金財產(chǎn)清算結(jié)果；
11)對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
3.清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費
用由基金財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4.基金財產(chǎn)按下列順序清償：
1）支付清算費用；
2）交納所欠稅款；
3）清償基金債務(wù)；
4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按前款1）-3）項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5.基金財產(chǎn)清算的公告
基金財產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清
算組公告；清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算結(jié)果經(jīng)會計師事務(wù)所審計，
律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基金財產(chǎn)清算組報中國證監(jiān)會備案并公告，基金財產(chǎn)清算
小組應(yīng)當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
6.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
注：本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及基金合同“第十八部分基金的信息披露”
約定的內(nèi)容為準。若本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋機制實施期間的相關(guān)安排詳見《基金合同》
和招募說明書的規(guī)定。
工銀瑞信添福債券型證券投資基金更新的招募說明書（2024年第2號）.pdf