匯添富高息債債券型證券投資基金更新招募說明書（2024年11月18日更新）
匯添富高息債債券型證券投資基金
更新招募說明書
（2024年11月18日更新）
基金管理人：匯添富基金管理股份有限公司
基金托管人：中國農業(yè)銀行股份有限公司
重要提示
本基金經2013年4月22日中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可【2013】576
號文核準募集。本基金基金合同于2013年6月27日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國
證監(jiān)會核準，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和
收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，
但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風險，投資者擬認購（或申購）基金時應認真閱讀本招募說明書、基
金合同、基金產品資料概要等信息披露文件，全面認識本基金產品的風險收益特
征，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：因整體政治、經濟、社會等環(huán)境
因素對證券價格產生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，
由于基金投資者連續(xù)大量贖回基金產生的流動性風險，基金管理人在基金管理實
施過程中產生的基金管理風險，本基金的特定風險，等等。本基金是債券型基金，
屬證券投資基金中的較低預期風險較低預期收益品種。投資者應充分考慮自身的
風險承受能力，并對于認購（或申購）基金的意愿、時機、數量等投資行為作出
獨立決策。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投
資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。
本基金招募說明書“基金的投資”章節(jié)中有關“風險收益特征”的表述是基
于投資范圍、投資比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市
場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售機構（包括基金管理人直銷機構和其
他銷售機構）根據相關法律法規(guī)對本基金進行“銷售適當性風險評價”，不同的
銷售機構采用的評價方法也不盡相同，因此銷售機構的基金產品“風險等級評價”
與“基金的投資”章節(jié)中“風險收益特征”的表述可能存在不同，投資人在購買
本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之間的匹配檢驗。
當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應
程序后，可以啟動側袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側袋機制”等
有關章節(jié)。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦
理側袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟用
側袋機制時的特定風險。
基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。
本次招募說明書更新主要涉及基金管理人章節(jié)，更新所載內容截止日為2024
年11月15日，有關財務數據和凈值表現(xiàn)截止日為2024年3月31日。
目錄
一、緒言4
二、釋義5
三、基金管理人10
四、基金托管人23
五、相關服務機構26
六、基金的募集28
七、基金合同的生效33
八、基金的申購、贖回與轉換35
九、基金的非交易過戶、轉托管、凍結與質押47
十、基金的投資48
十一、基金的業(yè)績61
十二、基金的融資、融券64
十三、基金的財產65
十四、基金資產的估值66
十五、基金的收益與分配71
十六、基金費用與稅收73
十七、基金的會計與審計76
十八、基金的信息披露77
十九、風險揭示83
二十、側袋機制88
二十一、基金合同的變更、終止與基金財產的清算91
二十二、基金合同的內容摘要93
二十三、基金托管協(xié)議的內容摘要109
二十四、對基金份額持有人的服務129
二十五、其他應披露事項131
二十六、招募說明書的存放及查閱方式133
二十七、備查文件134
一、緒言
本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投
資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《公開募集證券投資
基金信息披露管理辦法》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》
（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）及其他有關法律法規(guī)以及《匯添富高
息債債券型證券投資基金基金合同》編寫。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金根據本招募說明書所載明的資料申請募集。本基金管理人沒有委托或
授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書作任何
解釋或者說明。
本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，并經中國證監(jiān)會核準?；鸷贤?
是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。本基金投資者自依基金合同取得
基金份額，即成為本基金份額持有人和本基金合同當事人，其持有本基金份額的
行為本身即表明其對本基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y者欲了解本基金份額持有人的權利
和義務，應詳細查閱基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指匯添富高息債債券型證券投資基金
2、基金管理人：指匯添富基金管理股份有限公司
3、基金托管人：指中國農業(yè)銀行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《匯添富高息債債券型證券投資基金基金合
同》及對本基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《匯添富高息債
債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《匯添富高息債債券型證券投資基金招募說明書》及其
更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《匯添富高息債債券型證券投資基金基金份額發(fā)
售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員
會第五次會議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會
第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投資基
金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2011年6月9日頒布、同年10月1日實
施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出
的修訂
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實
施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年
10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布
機關對其不時作出的修訂
14、中國證監(jiān)會：指中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員
會
16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內
合法登記并存續(xù)或經有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
19、合格境外機構投資者：指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理
辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內依法募集的證券投資基金的中
國境外的機構投資者
20、投資人：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
22、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管及定期定額投資等業(yè)務。
23、銷售機構：指匯添富基金管理股份有限公司以及符合《銷售辦法》和中
國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷
售服務代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務的機構
24、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為匯添富基金管理
股份有限公司或接受匯添富基金管理股份有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機
構
26、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構辦理認購、申購、贖回、轉換及轉托管等業(yè)務而引起的基金份額變動及結余情
況的賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產清算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長
不得超過3個月
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
33、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的
開放日
34、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
35、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
36、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
37、《業(yè)務規(guī)則》：指《匯添富基金管理股份有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管
理人和投資人共同遵守
38、認購：指在基金募集期內，投資人申請購買基金份額的行為
39、申購：指基金合同生效后，投資人根據基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
41、基金轉換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基
金管理人管理的其他基金基金份額的行為
42、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作
43、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式
44、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數
加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入
申請份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
45、元：指人民幣元
46、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀
行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節(jié)約
47、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
申購款及其他資產的價值總和
48、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值
49、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數
50、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈
值和基金份額凈值的過程
51、流動性受限資產：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發(fā)行股票、資產支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或
交易的債券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他流動性受限資產，如未來法律
法規(guī)變動，基金管理人在履行適當程序后，可對上述流動性受限資產范圍進行調
整
52、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定
互聯(lián)網網站（包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監(jiān)會基金電子披露
網站）等媒介
53、不可抗力：指本合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件。
54、A類基金份額：指在投資者認購、申購時收取認購、申購費用，在贖回
時根據持有期限收取贖回費用的基金份額
55、C類基金份額：指從本類別基金資產中計提銷售服務費而不收取認購、
申購費用，在贖回時根據持有期限收取贖回費用的基金份額
56、基金產品資料概要：指《匯添富高息債債券型證券投資基金基金產品資
料概要》及其更新
57、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至一個專門
賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，
屬于流動性風險管理工具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬
戶稱為側袋賬戶
58、特定資產：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導
致公允價值存在重大不確定性的資產；（二）按攤余成本計量且計提資產減值準
備仍導致資產價值存在重大不確定性的資產；（三）其他資產價值存在重大不確
定性的資產
三、基金管理人
（一）基金管理人簡況
名稱：匯添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)北京東路666號H區(qū)（東座）6樓H686室
辦公地址：上海市黃浦區(qū)外馬路728號
法定代表人：李文
成立時間：2005年2月3日
批準設立機關：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準設立文號：證監(jiān)基金字[2005]5號
注冊資本：人民幣132,724,224元
聯(lián)系人：李鵬
聯(lián)系電話：021－28932888
股東名稱及其出資比例：
股東名稱 股權比例
東方證券股份有限公司 35.412%
上海菁聚金投資管理合伙企業(yè)（有限合伙） 24.656%
上海上報資產管理有限公司 19.966%
東航金控有限責任公司 19.966%
合計 100%
（二）主要人員情況
1、董事會成員
李文先生，2015年4月16日起擔任董事長。中國籍，1967年出生，廈門大
學會計學博士?，F(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司董事長，匯添富資產管理(香
港)有限公司董事長。歷任中國人民銀行廈門市分行稽核處科長，中國人民銀行
杏林支行、國家外匯管理局杏林支局副行長、副局長，中國人民銀行廈門市中心
支行銀行監(jiān)管一處、二處副處長，東方證券有限責任公司資金財務管理總部副總
經理，稽核總部總經理，東方證券股份有限公司資金財務管理總部總經理，匯添
富基金管理股份有限公司督察長。其他現(xiàn)任職務包括中國證券投資基金業(yè)協(xié)會副
會長、合規(guī)與風險管理專業(yè)委員會主席，上海資產管理協(xié)會會長，深圳證券交易
所理事會創(chuàng)業(yè)板股票發(fā)行規(guī)范委員會委員等。
李蕓女士，2023年8月22日起擔任董事。中國籍，1964年出生，華東師范
大學經濟學碩士，高級編輯?，F(xiàn)任上海報業(yè)集團黨委書記、社長。歷任上海第四
師范學校團委書記、教師；共青團盧灣區(qū)委學校部副部長、部長、副書記，盧灣
區(qū)婦女聯(lián)合會副主任，盧灣區(qū)委辦公室副主任，盧灣區(qū)五里橋街道黨工委書記，
盧灣區(qū)委常委、宣傳部部長；閔行區(qū)委常委、宣傳部部長；解放日報報業(yè)集團黨
委副書記、紀委書記，解放日報黨委書記；上海報業(yè)集團黨委副書記，解放日報
社黨委書記、社長。其他現(xiàn)任職務包括全國第十四屆政協(xié)委員，中共上海市第十
一屆、第十二屆委員會委員，中國報業(yè)協(xié)會副理事長，上海眾源資本管理有限公
司董事長，東方證券股份有限公司董事。
林福杰先生，2018年3月21日起擔任董事。中國籍，1971年出生，上海交
通大學工商管理碩士?，F(xiàn)任東航金控有限責任公司董事、總經理、黨委副書記，
東航國際控股（香港）有限公司董事，匯添富基金管理股份有限公司董事。曾任
東航期貨有限責任公司部門經理，東航集團財務有限責任公司副總經理、董事長，
東航國際融資租賃有限公司董事、董事長，東航國際金融（香港）有限公司董事，
國泰人壽保險有限責任公司董事、副總經理，東航金控有限責任公司黨委書記、
副總經理等。
張暉先生，2015年4月16日起擔任董事，總經理。中國籍，1971年出生，
上海財經大學數量經濟學碩士。現(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司總經理，匯添
富資本管理有限公司董事長。歷任申銀萬國證券研究所高級分析師，富國基金管
理有限公司高級分析師、研究主管和基金經理，匯添富基金管理股份有限公司副
總經理、投資總監(jiān)、投資決策委員會副主席，曾擔任中國證券監(jiān)督管理委員會第
十屆和第十一屆發(fā)行審核委員會委員。
魏尚進（SHANG JIN WEI）先生，2020年1月9日起擔任匯添富基金獨立董
事。美國籍，1964年出生，加州大學伯克利分校經濟學博士。現(xiàn)任復旦泛海國
際金融學院學術訪問學者、美國哥倫比亞大學終身講席教授、美國國民經濟研究
局研究員、歐洲經濟政策研究中心研究員、深圳高等金融研究院理事、香港金融
管理局金融研究院顧問等。曾于2014-2016年間任亞洲開發(fā)銀行首位華人首席經
濟學家兼區(qū)域合作與經濟研究局局長。其它既往職務包括哈佛大學肯尼迪政府學
院副教授、國際貨幣基金組織貿易與投資研究主管、世界銀行顧問、美國聯(lián)邦儲
備系統(tǒng)董事局訪問學者等。
黃鈺昌（HWANG YUH-CHANG）先生，2021年9月23日起擔任匯添富基金獨立
董事。美國籍，1955年出生，加州大學伯克利分校會計學博士?，F(xiàn)任中歐國際
工商學院會計學終身榮譽教授、卓越服務研究領域主任和DBA課程學術主任，美
國亞利桑那大學榮退教授，教學和研究領域包括管理會計、公司治理、激勵合同
設計、績效評估、醫(yī)療成本和質量管理。曾任美國匹茲堡大學凱茲商學院助理教
授、美國亞利桑那州立大學凱瑞商學院會計系終身教授，曾于2007-2009年間被
選為美國會計學會的管理會計學會秘書長。
連平先生，2021年9月23日起擔任匯添富基金獨立董事。中國籍，1956年
出生，華東師范大學金融專業(yè)博士，教授，博士生導師?，F(xiàn)任中國首席經濟學家
論壇理事長、中國金融論壇創(chuàng)始成員、上海市經濟學會副會長、華東師范大學經
濟與管理學部名譽主任、復旦大學管理學院特聘教授、上海交通大學上海高級金
融學院兼聘教授、上海首席經濟學家金融發(fā)展中心理事長。曾任中國金融40人
論壇常務理事和特邀成員、中國銀行業(yè)協(xié)會行業(yè)發(fā)展研究委員會主任，2007-2019
任交通銀行首席經濟學家，多次出席黨和國家領導人主持的專家會議，多次擔任
上海市人民政府決策咨詢特聘專家，享受國務院政府特殊津貼。
2、監(jiān)事會成員
毛海東先生，2015年6月30日起擔任監(jiān)事，2021年9月23日起擔任監(jiān)事
會主席。中國籍，1978年出生，上海財經大學經濟學碩士?，F(xiàn)任東航私募基金
管理有限公司總經理、董事長，東航國際控股（香港）有限公司董事，東航國際
金融（香港）有限公司董事，匯添富基金管理股份有限公司監(jiān)事。曾任東航期貨
有限責任公司總經理、董事長、黨總支書記，東航金控有限責任公司財富管理中
心總經理、總經理助理，曾任職于東航集團財務有限責任公司等。
王如富先生，2015年9月8日起擔任監(jiān)事。中國籍，1973年出生，浙江大
學碩士研究生，注冊會計師。現(xiàn)任東方證券股份有限公司董事會秘書兼董事會辦
公室主任。歷任申銀萬國證券計劃統(tǒng)籌總部綜合計劃部專員、發(fā)展協(xié)調辦公室專
員，金信證券規(guī)劃發(fā)展總部總經理助理、秘書處副主任（主持工作），東方證券
研究所證券市場戰(zhàn)略資深研究員、董事會辦公室資深主管、主任助理、副主任。
鄒捷先生，2023年8月22日起擔任監(jiān)事。中國籍，1970年出生，復旦大學
會計專業(yè)碩士，高級會計師?，F(xiàn)任上海報業(yè)集團資產運營部主任。歷任上海焦化
總廠財務處職員，中國華源集團有限公司財務部職員，中國華源集團有限公司駐
英國辦事處總經理助理，中國華源集團有限公司機電進出口事業(yè)部財務經理，中
國華源集團生命產業(yè)有限公司醫(yī)療健康事業(yè)部財務副處長，上海華源熱療技術有
限公司財務經理，解放日報報業(yè)集團計劃財務處處長助理，解放日報報業(yè)集團計
劃財務處副處長，解放日報報業(yè)集團計劃財務處處長，上海報業(yè)集團財務管理部
常務副主任。
王靜女士，2008年2月23日起擔任職工監(jiān)事。中國籍，1977年出生，復旦
大學EMBA?，F(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司私人財富管理中心總監(jiān)。曾任職
于中國東方航空集團公司宣傳部，東航金控有限責任公司研究發(fā)展部。
林旋女士，2008年2月23日起擔任職工監(jiān)事。中國籍，1977年出生，華東
政法學院法學碩士。現(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司董事會辦公室副總監(jiān)，匯
添富資本管理有限公司監(jiān)事。曾任職于東方證券股份有限公司辦公室。
陳杰先生，2013年8月8日起擔任職工監(jiān)事。中國籍，1979年出生，北京
大學理學博士。現(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司綜合辦公室總監(jiān)。曾任職于羅
蘭貝格管理咨詢有限公司，泰科電子（上海）有限公司能源事業(yè)部。
3、高管人員
李文先生，董事長。（簡歷請參見上述董事會成員介紹）
張暉先生，2015年6月25日起擔任總經理。（簡歷請參見上述董事會成員
介紹）
雷繼明先生，2012年3月7日起擔任副總經理。中國籍，1971年出生，工
商管理碩士。2011年12月加入匯添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副總經
理、市場總監(jiān)。歷任中國民族國際信托投資公司網上交易部副總經理，中國民族
證券有限責任公司營業(yè)部總經理、經紀業(yè)務總監(jiān)、總裁助理。
婁焱女士，2013年1月7日起擔任副總經理。中國籍，1971年出生，金融
經濟學碩士。2011年4月加入匯添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副總經
理。曾在賽格國際信托投資股份有限公司、華夏證券股份有限公司、嘉實基金管
理有限公司、招商基金管理有限公司、華夏基金管理有限公司以及富達基金北京
與上海代表處工作，負責投資銀行、證券投資研究，以及基金產品策劃、機構理
財等管理工作。
袁建軍先生，2015年8月5日起擔任副總經理。中國籍，1972年出生，金
融學碩士。2005年4月加入匯添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副總經理、
投資決策委員會主席。歷任華夏證券股份有限公司研究所行業(yè)二部副經理，匯添
富基金管理股份有限公司基金經理、專戶投資總監(jiān)、總經理助理，并于2014年
至2015年期間擔任中國證券監(jiān)督管理委員會第十六屆主板發(fā)行審核委員會專職
委員。
李驍先生，2017年3月3日起擔任副總經理。中國籍，1969年出生，武漢
大學金融學碩士。2016年9月加入匯添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副
總經理、首席信息官。歷任廈門建行計算機處副處長，廈門建行信用卡部副處長、
處長，廈門建行信息技術部處長，建總行北京開發(fā)中心負責人，建總行信息技術
管理部副總經理，建總行信息技術管理部副總經理兼北京研發(fā)中心主任，建總行
信息技術管理部資深專員（副總經理級）。
李鵬先生，2015年6月25日起擔任督察長。中國籍，1978年出生，上海財
經大學經濟學博士。2015年3月加入匯添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司
督察長。歷任上海證監(jiān)局主任科員、副處長，上海農商銀行同業(yè)金融部副總經理，
匯添富基金管理股份有限公司稽核監(jiān)察部總監(jiān)。
4、基金經理
（1）現(xiàn)任基金經理
鄭文旭，國籍：中國。學歷：廈門大學金融工程碩士。從業(yè)資格：證券投資
基金從業(yè)資格。從業(yè)經歷：2008年6月至2010年6月?lián)稳f得資訊債券產品經
理，2010年6月至2013年7月?lián)螙|海證券固定收益部債券研究員及研究主管。
2013年8月起擔任鑫元基金信用研究員，2014年4月至2018年1月?lián)析卧?
金專戶投資經理。2018年2月至2022年6月?lián)析卧鸹鸾浝怼?022年7
月加入匯添富基金。2023年9月1日至今任匯添富穩(wěn)健回報債券型證券投資基
金的基金經理助理。2023年2月20日至今任匯添富穩(wěn)健添利定期開放債券型證
券投資基金的基金經理。2023年6月12日至今任匯添富豐利短債債券型證券投
資基金的基金經理。2023年9月5日至今任匯添富高息債債券型證券投資基金
的基金經理。2024年6月25日至今任匯添富穩(wěn)宏6個月持有期債券型證券投資
基金的基金經理。
（2）歷任基金經理
陳加榮，2013年6月27日至2018年11月16日任匯添富高息債債券型證
券投資基金的基金經理。
徐光，2018年9月28日至2024年11月13日任匯添富高息債債券型證券
投資基金的基金經理。
5、投資決策委員會
主席：袁建軍（副總經理）
成員：邵佳民（首席固收投資官）、王栩（總經理助理，權益投資總監(jiān)）、
劉偉林（研究總監(jiān)，基金經理）、韓賢旺（首席經濟學家，國際業(yè)務部總監(jiān)）、
宋鵬（養(yǎng)老金投資部總監(jiān)）
6、上述人員之間不存在近親屬關系。
（三）基金管理人的職責
根據《基金法》、《運作辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定，基金管理人應履
行以下職責：
1、依法募集基金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時足額向基金份額持有
人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制基金季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；
9、召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其
他法律行為；
12、有關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他職責。
（四）基金管理人和基金經理的承諾
1、本基金管理人承諾嚴格遵守現(xiàn)行有效的相關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合
同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止違反
現(xiàn)行有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會有關規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及
有關法律法規(guī)，建立健全的內部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產；
（3）利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守
國家有關法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規(guī)經營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有
關規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基
金投資內容、基金投資計劃等信息；
（8）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、基金經理承諾
（1）依照有關法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎勤勉的原則為基金
份額持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，
泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內
容、基金投資計劃等信息；
（4）不從事?lián)p害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（五）基金管理人的風險管理體系
本基金管理人將經營管理中的主要風險劃分為投資風險、合規(guī)風險、營運風
險和道德風險四大類，其中，投資風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風
險等。針對上述各類風險，基金管理人建立了一套完整的風險管理體系。
1、風險管理原則
基金管理人風險管理體系的構建遵循以下六項基本原則：
（1）營造良好的風險管理文化和內部控制環(huán)境，使風險意識貫穿到每位員
工、各個崗位和經營管理的各個環(huán)節(jié)。
（2）建立完善的風險管理組織體系，切實保證風險管理部門的獨立性和權
威性，使其有效地發(fā)揮職能作用。
（3）確保風險管理制度的嚴肅性，保證風險管理制度在投資管理和經營活
動過程中得到切實有效的執(zhí)行。
（4）運用合理有效的風險指標和模型，實現(xiàn)風險事前配置和預警、事中實
時監(jiān)控、事后評估和反饋的全程嵌入式投資風險管理模式。
（5）建立和推進員工職業(yè)守則教育和專業(yè)培訓體系，確保員工具備良好的
職業(yè)操守和充分的職責勝任能力。
（6）建立風險事件學習機制，認真剖析各類風險事件，汲取經驗和教訓，
不斷完善風險管理體系。
2、風險管理組織架構
本基金管理人建立了董事會、經營管理層、風險管理部門、各職能部門四級
風險管理組織架構，并明確了相應的風險管理職能。
匯添富風險管理組織結構圖
董事會
理委員會 理層 督察長 委員會
風險管理部
（1）董事會對公司風險管理負有最終責任，董事會下設審計與風險管理委
員會與督察長。審計與風險管理委員會主要負責審核和指導公司的風險管理政
策，對公司的整體風險水平、風險控制措施的實施情況進行評價。督察長負責組
織指導公司合規(guī)稽核和風險管理工作，監(jiān)督檢查受托資產和公司運作的合法合規(guī)
情況及公司內部風險控制情況。
（2）經營管理層負責風險管理政策、風險控制措施的制定和落實，經營管
理層下設風險控制委員會。風險控制委員會主要負責審議風險管理制度和流程，
處置重大風險事件，促進風險管理文化的形成。
（3）合規(guī)稽核部和風險管理部是合規(guī)管理和風險管理的職能部門，負責合
規(guī)風險、投資組合市場風險、信用風險、流動性風險、營運風險、道德風險等的
管理。
（4）各職能部門負責從經營管理的各業(yè)務環(huán)節(jié)上貫徹落實風險管理措施，
執(zhí)行風險識別、風險測量、風險控制、風險評價和風險報告等風險管理程序，并
持續(xù)完善相應的內部控制制度和流程。
3、風險管理內容
本基金管理人的風險管理包括風險識別、風險測量、風險控制、風險評價、
風險報告等內容。
（1）風險識別是指對現(xiàn)實以及潛在的各種風險加以判斷、歸類和鑒定風險
性質的過程。
（2）風險測量是指估計和預測風險發(fā)生的概率和可能造成的損失，并根據
這兩個因素的結合來衡量風險大小的程度。
（3）風險控制是指采取相應的措施，監(jiān)控和防止各種風險的發(fā)生，實現(xiàn)以
合理的成本在最大限度內防范風險和減輕損失。
（4）風險評價是指分析風險識別、風險測量和風險控制的執(zhí)行情況和運行
效果的過程。
（5）風險報告是指將風險事件及處置、風險評價情況以一定程序進行報告
的過程。
六、基金管理人的內部控制制度
內部控制是指基金管理人為防范和化解風險，保證經營運作符合基金管理人
發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、
實施控制程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。
基金管理人結合自身具體情況，建立了科學合理、控制嚴密、運行高效的內
部控制體系，并制定了科學完善的內部控制制度。
1、內部控制目標
（1）保證基金管理人經營運作遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形
成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念。
（2）防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行
和受托資產的安全完整，實現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確?；鸸芾砣撕突鹭攧占捌渌畔⒌恼鎸?、準確、及時、完整。
2、內部控制原則
（1）健全性原則。內部控制機制覆蓋基金管理人的各項業(yè)務、各個部門和
各級人員，并滲透到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學的內部控制手段和方法，建立合理的內部控制
程序，維護內部控制的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則?；鸸芾砣烁鳈C構、部門和崗位職責保持相對獨立，基
金資產、固有財產、其他資產的運作相互分離。
（4）相互制約原則?；鸸芾砣藘炔坎块T和崗位的設置權責分明、相互制
衡。
（5）成本效益原則?；鸸芾砣诉\用科學化的經營管理方法降低運作成本，
提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。
3、內部控制內容
基金管理人的內部控制要求建立：不相容職務相分離的機制、完善的崗位責
任制、規(guī)范的崗位管理措施、完整的信息資料保全系統(tǒng)、嚴格的授權控制、有效
的風險防范系統(tǒng)和快速反應機制等。
基金管理人遵守國家有關法律法規(guī)，遵循合法合規(guī)性原則、全面性原則、審
慎性原則和適時性原則，制訂了系統(tǒng)完善的內部控制制度。內部控制的內容包括
投資管理業(yè)務控制、信息披露控制、信息技術系統(tǒng)控制、會計系統(tǒng)控制以及內部
稽核控制等。
（1）投資管理業(yè)務控制
基金管理人通過規(guī)范投資業(yè)務流程，分層次強化投資風險控制。公司根據投
資管理業(yè)務不同階段的性質和特點，制定了完善的管理規(guī)章、操作流程和崗位手
冊，明確揭示不同業(yè)務可能存在的風險，分別采取不同措施進行控制。
針對投資研究業(yè)務，基金管理人制定了《匯添富基金管理股份有限公司投資
研究部制度》，對研究工作的業(yè)務流程、研究報告質量評價，研究與投資的交流
渠道等都做了明確的規(guī)定；對于投資決策業(yè)務，基金管理人制定了《匯添富基金
管理股份有限公司投資管理制度》，保證投資決策嚴格遵守法律法規(guī)的有關規(guī)定，
符合基金合同所規(guī)定的要求，同時設立了匯添富投資風險評估與管理制度以及投
資管理業(yè)績評價體系；對于基金交易業(yè)務，基金管理人將實行集中交易與防火墻
制度，建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施，交
易流程將嚴格按照“審核—執(zhí)行—反饋—復核—存檔”的程序進行，防止不正當關
聯(lián)交易損害基金份額持有人利益。
（2）信息披露控制
基金管理人通過完善信息披露制度，確保基金份額持有人及時完整地了解基
金信息?；鸸芾砣税凑辗?、法規(guī)和中國證監(jiān)會有關規(guī)定，建立了《匯添富基
金管理股份有限公司公開募集證券投資基金信息披露管理制度》，指定了信息披
露責任人負責信息披露工作，進行信息的組織、審核和發(fā)布，并將定期對信息披
露進行檢查和評價，保證公開披露的信息真實、準確、完整。
（3）信息技術系統(tǒng)控制
基金管理人建立了先進的信息技術系統(tǒng)和完善的信息技術管理制度?；鸸?
理人的信息技術系統(tǒng)由先進的計算機系統(tǒng)構成，通過了國家、金融行業(yè)軟件工程
標準的認證，并有完整的技術資料。基金管理人制定了嚴格的信息技術崗位責任
制度、門禁制度、內外網分離制度等管理措施，對電子信息數據進行即時保存和
備份，重要數據實行異地備份并且長期保存，確保了系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運
行。在人員控制方面，對信息技術人員進行有關信息系統(tǒng)安全的統(tǒng)一培訓和考核；
信息技術人員之間定期輪換崗位。
（4）會計系統(tǒng)控制
基金管理人通過建立嚴格的會計系統(tǒng)控制措施，確保會計核算正常運轉?；?
金管理人根據《中華人民共和國會計法》、《金融企業(yè)會計制度》、《證券投資
基金會計核算業(yè)務指引》、《企業(yè)財務通則》等國家有關法律、法規(guī)制訂了基金
會計制度、公司財務制度、會計工作操作流程和會計崗位工作手冊。通過事前防
范、事中檢查、事后監(jiān)督的方式發(fā)現(xiàn)、堵截、杜絕基金會計核算中存在的各種風
險。具體措施包括：采用了目前最先進的基金核算軟件；基金會計嚴格執(zhí)行復核
制度；基金會計核算采用基金管理人與托管銀行雙人同步獨立核算、相互核對的
方式；每日制作基金會計核算估值系統(tǒng)電子數據的備份，同時打印保存書面的記
賬憑證、各類會計報表、統(tǒng)計報表，并由專人保存原始記賬憑證等。
（5）內部稽核控制
基金管理人通過制定稽核監(jiān)察制度，開展獨立監(jiān)督，確保內部控制的有效性。
基金管理人設立督察長，督察長可以列席基金管理人召開的任何會議，調閱相關
檔案，就內部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。督
察長定期和不定期向董事會報告公司內部控制執(zhí)行情況。公司為合規(guī)稽核部配備
充足合格的稽核監(jiān)察人員，監(jiān)督各業(yè)務部門和人員遵守法律、法規(guī)和規(guī)章的有關
情況；檢查各業(yè)務部門和人員執(zhí)行內部控制制度、各項管理制度和業(yè)務規(guī)章的情
況。
4、基金管理人關于內部控制制度聲明書
（1）基金管理人承諾以上關于內部控制制度的披露真實、準確；
（2）基金管理人承諾根據市場變化和基金管理人業(yè)務發(fā)展不斷完善內部風
險控制制度。
四、基金托管人
（一）基金托管人情況
1、基本情況
名稱：中國農業(yè)銀行股份有限公司（簡稱中國農業(yè)銀行）
住所：北京市東城區(qū)建國門內大街69號
辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內大街28號凱晨世貿中心東座
法定代表人：谷澍
成立日期：2009年1月15日
批準設立機關和批準設立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復[2009]13號
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]23號
注冊資本：34,998,303.4萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經營
聯(lián)系電話：010-66060069
傳真：010-68121816
聯(lián)系人：任航
中國農業(yè)銀行股份有限公司是中國金融體系的重要組成部分,總行設在北
京。經國務院批準，中國農業(yè)銀行整體改制為中國農業(yè)銀行股份有限公司并于
2009年1月15日依法成立。中國農業(yè)銀行股份有限公司承繼原中國農業(yè)銀行全
部資產、負債、業(yè)務、機構網點和員工。中國農業(yè)銀行網點遍布中國城鄉(xiāng)，成為
國內網點最多、業(yè)務輻射范圍最廣，服務領域最廣，服務對象最多，業(yè)務功能齊
全的大型國有商業(yè)銀行之一。在海外，中國農業(yè)銀行同樣通過自己的努力贏得了
良好的信譽，每年位居《財富》世界500強企業(yè)之列。作為一家城鄉(xiāng)并舉、聯(lián)通
國際、功能齊備的大型國有商業(yè)銀行，中國農業(yè)銀行一貫秉承以客戶為中心的經
營理念，堅持審慎穩(wěn)健經營、可持續(xù)發(fā)展，立足縣域和城市兩大市場，實施差異
化競爭策略，著力打造“伴你成長”服務品牌，依托覆蓋全國的分支機構、龐大
的電子化網絡和多元化的金融產品，致力為廣大客戶提供優(yōu)質的金融服務，與廣
大客戶共創(chuàng)價值、共同成長。
中國農業(yè)銀行是中國第一批開展托管業(yè)務的國內商業(yè)銀行，經驗豐富，服務
優(yōu)質，業(yè)績突出，2004年被英國《全球托管人》評為中國“最佳托管銀行”。
2007年中國農業(yè)銀行通過了美國SAS70內部控制審計，并獲得無保留意見的
SAS70審計報告。自2010年起中國農業(yè)銀行連續(xù)通過托管業(yè)務國際內控標準
（ISAE3402）認證，表明了獨立公正第三方對中國農業(yè)銀行托管服務運作流程
的風險管理、內部控制的健全有效性的全面認可。中國農業(yè)銀行著力加強能力建
設，品牌聲譽進一步提升，在2010年首屆“‘金牌理財’TOP10頒獎盛典”中
成績突出，獲“最佳托管銀行”獎。2010年再次榮獲《首席財務官》雜志頒發(fā)
的“最佳資產托管獎”。2012年榮獲第十屆中國財經風云榜“最佳資產托管銀
行”稱號；2013年至2017年連續(xù)榮獲上海清算所授予的“托管銀行優(yōu)秀獎”和
中央國債登記結算有限責任公司授予的“優(yōu)秀托管機構獎”稱號；2015年、2016
年榮獲中國銀行業(yè)協(xié)會授予的“養(yǎng)老金業(yè)務最佳發(fā)展獎”稱號；2018年榮獲中
國基金報授予的公募基金20年“最佳基金托管銀行”獎；2019年榮獲證券時報
授予的“2019年度資產托管銀行天璣獎”稱號；2020年被美國《環(huán)球金融》評
為中國“最佳托管銀行”；2021年榮獲全國銀行間同業(yè)拆借中心首次設立的“銀
行間本幣市場優(yōu)秀托管行”獎；2022年在權威雜志《財資》年度評選中首次榮
獲“中國最佳保險托管銀行”。
中國農業(yè)銀行證券投資基金托管部于1998年5月經中國證監(jiān)會和中國人民
銀行批準成立，2004年更名為中國農業(yè)銀行托管業(yè)務部。目前內設風險合規(guī)部/
綜合管理部、業(yè)務管理部、客戶一部、客戶二部、客戶三部、客戶四部、系統(tǒng)與
信息管理部、營運管理部、營運一部、營運二部，擁有先進的安全防范設施和基
金托管業(yè)務系統(tǒng)。
2、主要人員情況
中國農業(yè)銀行托管業(yè)務部現(xiàn)有員工302名，其中具有高級職稱的專家60名，
服務團隊成員專業(yè)水平高、業(yè)務素質好、服務能力強，高級管理層均有20年以
上金融從業(yè)經驗和高級技術職稱，精通國內外證券市場的運作。
3、基金托管業(yè)務經營情況
截止到2024年3月31日，中國農業(yè)銀行托管的封閉式證券投資基金和開放
式證券投資基金共865只。
（二）、基金托管人的內部風險控制制度說明
1、內部控制目標
嚴格遵守國家有關托管業(yè)務的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內有關管理規(guī)
定，守法經營、規(guī)范運作、嚴格監(jiān)察，確保業(yè)務的穩(wěn)健運行，保證基金財產的安
全完整，確保有關信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法
權益。
2、內部控制組織結構
風險管理委員會總體負責中國農業(yè)銀行的風險管理與內部控制工作，對托管
業(yè)務風險管理和內部控制工作進行監(jiān)督和評價。托管業(yè)務部專門設置了風險管理
處，配備了專職內控監(jiān)督人員負責托管業(yè)務的內控監(jiān)督工作，獨立行使監(jiān)督稽核
職權。
3、內部控制制度及措施
具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責、
業(yè)務操作流程，可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務人員具備從業(yè)資
格；業(yè)務管理實行嚴格的復核、審核、檢查制度，授權工作實行集中控制，業(yè)務
印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業(yè)務操
作區(qū)專門設置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務信息由專職信息披露人負責，防
止泄密；業(yè)務實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術系統(tǒng)完整、獨立。
（三）、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人通過參數設置將《基金法》、《運作辦法》、基金合同、托管協(xié)
議規(guī)定的投資比例和禁止投資品種輸入監(jiān)控系統(tǒng)，每日登錄監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)督基金管
理人的投資運作，并通過基金資金賬戶、基金管理人的投資指令等監(jiān)督基金管理
人的其他行為。
當基金出現(xiàn)異常交易行為時，基金托管人應當針對不同情況進行以下方式的
處理：
1、電話提示。對媒體和輿論反映集中的問題，電話提示基金管理人；
2、書面警示。對本基金投資比例接近超標、資金頭寸不足等問題，以書面
方式對基金管理人進行提示；
3、書面報告。對投資比例超標、清算資金透支以及其他涉嫌違規(guī)交易等行
為，書面提示有關基金管理人并報中國證監(jiān)會。
五、相關服務機構
（一）基金份額銷售機構
1、直銷機構
（1）匯添富基金管理股份有限公司直銷中心
住所：上海市黃浦區(qū)北京東路666號H區(qū)（東座）6樓H686室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)櫻花路868號建工大唐國際廣場A座7樓
法定代表人：李文
電話：（021）28932893
傳真：（021）50199035或（021）50199036
聯(lián)系人：陳卓膺
客戶服務電話：400-888-9918（免長途話費）
網址：www.99fund.com
郵箱：guitai@htffund.com
（2）匯添富基金管理股份有限公司線上直銷系統(tǒng)
2、代銷機構
本基金的其他銷售機構請詳見基金管理人官網公示的銷售機構信息表?；?
管理人可根據有關法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機構代理銷售基金，并
在基金管理人網站公示。
（二）注冊登記機構
名稱：匯添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)北京東路666號H區(qū)（東座）6樓H686室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)櫻花路868號建工大唐國際廣場A座7樓
法定代表人：李文
電話：（021）28932888
傳真：（021）28932876
聯(lián)系人：馬樹超
（三）律師事務所和經辦律師
名稱：上海市通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
經辦律師：黎明、陳穎華
聯(lián)系人：陳穎華
（四）會計師事務所和經辦注冊會計師
名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
執(zhí)行事務合伙人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
業(yè)務聯(lián)系人：許培菁
經辦會計師：許培菁、韓云
六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》等有關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定，經2013年4月22日中國證
監(jiān)會證監(jiān)許可【2013】576號文件核準募集。
（一）基金的類型及存續(xù)期間
1、基金類型：債券型證券投資基金
2、基金運作方式：契約型開放式
3、存續(xù)期間：不定期
（二）募集方式
基金募集期內，本基金通過基金銷售網點（包括基金管理人的直銷中心及代
銷機構的代銷網點，具體名單見基金份額發(fā)售公告）公開發(fā)售。
（三）募集期限
自基金份額發(fā)售之日起，最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)
售公告。
（四）募集對象
本基金的發(fā)售對象為個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者。
（五）募集場所
本基金將通過基金管理人的直銷網點及基金代銷機構的代銷網點公開發(fā)售。
投資者還可以登錄基金管理人網站（www.99fund.com）辦理開戶、認購等
業(yè)務，網上交易開通流程、業(yè)務規(guī)則請登錄基金管理人網站查詢。
募集期間，基金管理人可根據情況變更或增減基金代銷機構，并予以公告。
具體銷售城市（或網點）名單和聯(lián)系方式，請參見本基金的發(fā)售公告以及當
地基金代銷機構以各種形式發(fā)布的公告。
（六）募集目標
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內，在基金募集份額總額不少于2億份，
基金募集金額不少于2億元人民幣，并且基金份額持有人的人數不少于200人的
條件下，基金管理人依據法律法規(guī)的規(guī)定可以決定停止基金發(fā)售。
（七）基金份額的認購
除法律、行政法規(guī)或中國證監(jiān)會有關規(guī)定另有規(guī)定外，任何與基金份額發(fā)售
有關的當事人不得預留和提前發(fā)售基金份額。
1、基金的面值
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
2、認購費用
本基金根據認購、申購費用、贖回費用收取方式的不同，將基金份額分為不
同的類別，并設立相應的費率水平。
在投資者認購、申購時收取認購、申購費用，在贖回時根據持有期限收取贖
回費用的基金份額，稱為A類基金份額；從本類別基金資產中計提銷售服務費、
不收取認購、申購費用，在贖回時根據持有期限收取贖回費用的基金份額，稱為
C類基金份額（C類份額的銷售服務費年費率為0.40%）。
本基金對通過直銷中心認購的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資者實施差
別的認購費率。
養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計劃籌集的資金及其投資運
營收益形成的補充養(yǎng)老基金，包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會
保障基金、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃。如將來出現(xiàn)經養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認
可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招募說明書更新時或發(fā)布臨時公告將其
納入養(yǎng)老金客戶范圍，并按規(guī)定向中國證監(jiān)會備案。非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金客
戶外的其他投資者。
通過基金管理人直銷中心認購本基金A類份額的養(yǎng)老金客戶認購費率如下：
認購金額（M，含認購費） 認購費率
M＜100萬元 0.32%
100萬元≤M＜500萬元 0.24%
500萬元≤M＜1000萬元 0.16%
M≥1000萬元 按筆收取，1000元/筆
其他投資者認購本基金A類份額認購費率如下：
認購金額（M，含認購費） 認購費率
M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜500萬元 0.60%
500萬元≤M＜1000萬元 0.40%
M≥1000萬元 按筆收取，1000元/筆
本基金C類份額不收取認購費用。
基金認購費用不列入基金財產，主要用于基金的市場推廣、銷售、注冊登記
等基金募集期間發(fā)生的各項費用。
3、認購份額的計算
基金認購采用金額認購的方式?；鸬恼J購金額包括認購費用和凈認購金
額。計算公式為：
（1）凈認購金額=認購金額/（1＋認購費率）；
（2）認購費用=認購金額?凈認購金額；
（3）認購份額=（凈認購金額＋認購利息）/基金份額發(fā)售面值。
認購份額計算結果保留到小數點后兩位，小數點后兩位以后的部分四舍五
入，由此產生的誤差計入基金財產。
例1：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資1萬元認購本基金A類份額，認購費
率為0.80%，假定募集期間認購資金所得利息為3元，則根據公式計算出：
凈認購金額=10,000/（1+0.80%）=9920.63元
認購費用=10,000?9920.63=79.37元
認購份額=（9920.63+3）/1.00=9923.63份
即：投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資1萬元認購本基金A類份額，可得到9923.63
份基金份額。
例2：某投資者（養(yǎng)老金客戶）通過本管理人的直銷中心投資1萬元認購本
基金A類份額，認購費率為0.32%，假定募集期間認購資金所得利息為3元，則
根據公式計算出：
凈認購金額=10,000/（1+0.32%）=9968.10元
認購費用=10,000?9968.10=31.90元
認購份額=（9968.10+3）/1.00=9971.10份
即：投資者（養(yǎng)老金客戶）投資1萬元認購本基金A類份額，可得到9971.10
份基金份額。
例3：某投資者投資1萬元認購本基金C類份額，由于募集期間基金份額發(fā)
售面值為人民幣1元，假定募集期間認購資金所得利息為3元，由于C類基金
份額的認購費率為0，則根據公式計算出：
凈認購金額=10,000/（1+0.0%）=10,000元
認購費用=10,000?10,000=0元
認購份額=（10,000+3）/1.00=10003份
即：投資者投資1萬元認購本基金C類份額，可得到10003份基金份額。
4、基金份額的認購程序
（1）認購時間安排
投資者認購本基金份額的具體業(yè)務辦理時間由基金管理人和基金代銷機構
確定，請參見本基金的發(fā)售公告。
（2）投資者認購本基金份額應提交的文件和辦理的手續(xù)
投資者認購本基金份額應提交的文件和辦理的手續(xù)詳見本基金的發(fā)售公告。
（3）基金份額的認購采用金額認購方式
投資者認購本基金采取全額繳款認購的方式。投資者在募集期內可多次認
購，認購期間單個投資者的累計認購規(guī)模沒有限制。投資者的認購申請一經受理
不得撤銷。
（4）認購的確認
當日（T日）在規(guī)定時間內提交的申請，投資者通常應在T+2日到網點查詢
認購申請的受理結果，并可在募集截止日后4個工作日內可以到網點打印交易確
認書。
（5）認購金額的限制
在基金募集期內，投資者可多次認購基金份額，每筆認購的最低金額為人民
幣1000元（含認購費），直銷中心首次認購的最低金額為人民幣50000元（含
認購費）。超過最低認購金額的部分不設金額級差。募集期間不設置投資者單個
賬戶最高認購金額限制。各代銷機構對本基金最低認購金額及交易級差有其他規(guī)
定的，以各代銷機構的業(yè)務規(guī)定為準。
5、認購期利息的處理方式
本基金的有效認購款項在基金募集期間產生的利息將折算為基金份額，歸基
金份額持有人所有。利息的具體金額，以注冊登記機構的記錄為準。
（八）募集資金的管理
基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結
束前，任何人不得動用。
（九）基金募集情況
本基金募集期為2013年5月27日至2013年6月25日。經會計師事務所驗
資，按照每份基金份額面值人民幣1.00元計算，基金募集期共募集
1,095,397,243.24份基金份額（其中包括利息轉份額619,203.75份），有效認購
戶數為7,746。
七、基金合同的生效
（一）基金備案的條件
本基金募集期屆滿，具備下列條件的，基金管理人應當按照規(guī)定辦理驗資和
基金備案手續(xù)：
1、基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣；
2、基金份額持有人的人數不少于200人。
（二）基金的備案
基金募集期屆滿或基金管理人依據法律法規(guī)及招募說明書的規(guī)定決定停止
基金發(fā)售時，具備上述基金備案條件的，基金管理人應當自募集期屆滿或停止基
金發(fā)售之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，
向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。
（三）基金合同的生效
1、自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效；
2、基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對基金合同生效事宜
予以公告。
（四）基金募集失敗的處理方式
基金募集期屆滿，不能滿足基金備案的條件的，則基金募集失敗?；鸸芾?
人應當：
1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的認購款項，并加計銀
行同期存款利息。
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承
擔。
（五）基金存續(xù)期內的基金份額持有人數量和資產規(guī)模
本基金合同存續(xù)期內，基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低
于5000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前
述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會說明原因和報送解決方案。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，按其規(guī)定辦理。
（六）本基金基金合同于2013年6月27日正式生效。
八、基金的申購、贖回與轉換
（一）申購與贖回的場所
本基金的銷售機構包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機構。具體的銷
售網點將由基金管理人在招募說明書、發(fā)售公告或其他公告中列明?；鸸芾砣?
可根據情況變更或增減代銷機構，并在基金管理人網站公示。投資者可以在銷售
機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金的申
購與贖回。
（二）申購與贖回辦理的開放日及時間
1、開放日及開放時間
本基金的開放日為本基金合同生效后基金管理人公告開始辦理申購或贖回
之日，具體業(yè)務辦理時間以銷售機構公布的時間為準。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整并公
告。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換
申請且基金管理人或注冊登記機構接受的，視為下一個開放日的申請，其基金份
額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。
2、申購與贖回的開始時間
本基金的申購自基金合同生效日起不超過3個月的時間開始辦理。
本基金的贖回自基金合同生效日起不超過3個月的時間開始辦理。
在確定申購開始時間與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日
前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
本基金已于2013年8月21日起開始辦理日常申購、贖回業(yè)務。
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈
值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順
序贖回，在對該基金份額持有人在該銷售機構托管的基金份額進行處理時，認購
/申購確認日期在先的基金份額先贖回，認購/申購確認日期在后的基金份額后贖
回，以確定所適用的贖回費率；
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購與贖回申請的提出
基金投資者須按銷售機構規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務辦理時間內提出申購
或贖回的申請。
投資者申購本基金，須按銷售機構規(guī)定的方式全額交付申購款項。
投資者提交贖回申請時，其在銷售機構（網點）必須有足夠的基金份額余額。
2、申購與贖回申請的確認
基金管理人應自身或要求注冊登記機構在T+1日對基金投資者申購、贖回
申請的有效性進行確認。投資者可在T+2日到銷售網點柜臺或以銷售機構規(guī)定
的其他方式查詢申請的確認情況。
基金銷售機構申購、贖回申請的受理并不代表該申購、贖回申請一定成功，
而僅代表銷售機構確實接收到該申購、贖回申請。申購、贖回的確認以注冊登記
機構或基金管理人的確認結果為準。
3、申購與贖回申請的款項支付
申購采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時間內未全額到賬則申購不成功，申
購款項將退回投資者賬戶。
投資者贖回申請成交后，基金管理人應通過注冊登記機構按規(guī)定向投資者支
付贖回款項，贖回款項在自受理基金投資者有效贖回申請之日起不超過7個工作
日的時間內劃往投資者銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時，贖回款項的支付辦法按本
基金合同和有關法律法規(guī)規(guī)定處理。
（五）申購與贖回的數額限制
投資者通過代銷機構網點申購本基金基金份額單筆最低金額為人民幣1元
（含申購費）；通過基金管理人直銷中心首次申購本基金基金份額的最低金額為
人民幣50000元（含申購費）。通過基金管理人線上直銷系統(tǒng)申購本基金基金份
額單筆最低金額為人民幣1元（含申購費）。各代銷機構對本基金最低申購金額
及交易級差有其他規(guī)定的，以各代銷機構的業(yè)務規(guī)定為準。
1、投資者將當期分配的基金收益轉為基金份額時，不受最低申購金額的限
制。
2、投資者可多次申購，對單個投資者累計持有基金份額的比例或數量不設
上限限制。法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
3、投資者可將其全部或部分基金份額贖回，贖回最低份額0.1份，基金份
額持有人在銷售機構保留的基金份額不足0.1份的，注冊登記系統(tǒng)有權將全部剩
余份額自動贖回。
4、基金管理人可根據市場情況，合理調整對申購金額和贖回份額的數量限
制，當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金
管理人應當采取規(guī)定單一投資者申購金額上限、基金規(guī)模上限或基金單日凈申購
比例上限，以及拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持
有人的合法權益?；鸸芾砣诉M行前述調整必須提前3個工作日在指定媒介上公
告。
（六）申購費用和贖回費用
1、本基金將基金份額分為A類基金份額和C類基金份額兩種。其中：
（1）A類基金份額收取申購、贖回費，C類基金份額從本類別基金資產中
計提銷售服務費、不收取認購、申購費用，收取贖回費；
（2）A類基金份額申購費最高不超過申購金額的5％；
（3）A類/C類基金份額贖回費最高不超過贖回金額的5％。
2、本基金的申購費用由基金申購人承擔，在投資者申購基金份額時收取，
不列入基金財產，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用。
3、投資者可將其持有的全部或部分基金份額贖回。本基金的贖回費用由基
金贖回人承擔，在投資者贖回本基金份額時收取，對于持續(xù)持有期少于7日的投
資者收取的贖回費，全額計入基金財產，對于持續(xù)持有期不少于7日的投資者收
取的贖回費，25%的部分歸入基金財產，其余用于支付注冊登記費和其他必要的
手續(xù)費。
4、申購費率
本基金A類基金份額采用前端收費模式收取基金申購費用；C類基金份額
不收取申購費（C類基金份額指從本類別基金資產中計提銷售服務費、不收取認
購、申購費用，在贖回時根據持有期限收取贖回費用的基金份額，其銷售服務費
年費率為0.40%）。
本基金對通過直銷中心申購的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資者實施差
別的申購費率。
通過基金管理人直銷中心認購本基金A類份額的養(yǎng)老金客戶申購費率如下：
申購金額（M，含申購費） 申購費率
M＜100萬元 0.40%
100萬元≤M＜200萬元 0.32%
200萬元≤M＜500萬元 0.24%
M ≥500萬元 按筆收取，1000元/筆
其他投資者申購本基金A類基金份額的申購費率如下：
申購金額（M，含申購費） 申購費率
M＜100萬元 1.00%
100萬元≤M＜200萬元 0.80%
200萬元≤M＜500萬元 0.60%
M ≥500萬元 按筆收取，1000元/筆
本基金C類份額不收取申購費用。
5、贖回費率
本基金贖回費用按基金份額持有人持有該部分基金份額的時間分段設定如
下：
A類基金份額
持有時間（N） 贖回費率
N＜7天 1.50%
7天≤N＜1年 0.10%
1年≤N＜2年 0.05%
N≥2年 0%
注：1年指365天。
C類基金份額
持有時間（N） 贖回費率
N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.10%
N≥30天 0%
6、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據市
場情況制定基金促銷計劃，針對特定交易方式（如網上交易、電話交易等）開展
基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人可以按中國證監(jiān)會要求履行必
要手續(xù)后，對基金投資者適當調整基金申購費率、調低贖回費率和轉換費率。
（七）申購份額與贖回金額的計算
1、本基金申購份額的計算：
基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額，其中：
凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）
申購費用=申購金額?凈申購金額
申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值
例1：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資5萬元申購本基金A類基金份額，假
設申購當日基金份額凈值為1.052元，則可得到的申購份額為：
凈申購金額=50000/(1+1.00%)=49504.95元
申購費用=50000?49504.95=495.05元
申購份額=49504.95/1.052=47057.94份
即：投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資5萬元申購本基金A類基金份額，對應
的申購費率為1.00%，假設申購當日基金份額凈值為1.052元，則其可得到
47057.94份基金份額。
例2：某投資者（養(yǎng)老金客戶）投資5萬元申購本基金A類基金份額，假設
申購當日基金份額凈值為1.052元，則可得到的申購份額為：
凈申購金額=50000/(1+0.40%)=49800.80元
申購費用=50000?49800.80=199.20元
申購份額=49800.80/1.052=47339.16份
即：投資者（養(yǎng)老金客戶）投資5萬元申購本基金A類基金份額，對應的
申購費率為0.40%，假設申購當日基金份額凈值為1.052元，則其可得到47339.16
份基金份額。
例3：某投資者投資5萬元申購本基金C類基金份額，假設申購當日基金份
額凈值為1.052元，則可得到的申購份額為：
凈申購金額=50000/(1+0%)=50000元
申購費用=50000?50000=0元
申購份額=50000/1.052=47528.52份
即：投資者投資5萬元申購本基金C類基金份額，對應的申購費率為0%，
假設申購當日基金份額凈值為1.052元，則其可得到47528.52份基金份額。
2、本基金贖回金額的計算：
采用“份額贖回”方式，贖回價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算，計
算公式：
贖回總金額=贖回份額?T日基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額?贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額?贖回費用
例1：某投資者贖回本基金1萬份A類基金份額，持有時間為180天，假設
贖回當日基金份額凈值是1.052元，則其可得到的凈贖回金額為：
贖回總金額=10000?1.052=10520元
贖回費用=10520?0.10%=10.52元
凈贖回金額=10520?10.52=10509.48元
即：投資者贖回本基金1萬份基金份額，持有時間為180天，對應的贖回費
率為0.10%，假設贖回當日基金份額凈值是1.052元，則其可得到的凈贖回金額
為10509.48元。
例2：某投資者贖回本基金1萬份C類基金份額，持有時間為20天，假設
贖回當日基金份額凈值是1.052元，則其可得到的凈贖回金額為：
贖回總金額=10000?1.052=10520元
贖回費用=10520?0.10%=10.52元
凈贖回金額=10520?10.52=10509.48元
即：投資者贖回本基金1萬份基金份額，持有時間為20天，對應的贖回費
率為0.10%，假設贖回當日基金份額凈值是1.052元，則其可得到的凈贖回金額
為10529.48元。
3、本基金基金份額凈值的計算：
T日基金份額凈值=T日基金資產凈值/T日發(fā)行在外的基金份額總數。
T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內公告。遇特殊情況，
經中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。本基金基金份額凈值的計算，保
留到小數點后4位，小數點后第5位四舍五入，由此產生的誤差計入基金財產。
4、申購份額、余額的處理方式：
申購的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除相應的費用后，以當日基金
份額凈值為基準計算，申購份額計算結果保留到小數點后2位，小數點后兩位以
后的部分四舍五入，由此產生的誤差計入基金財產。
5、贖回金額的處理方式：
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日基金份額凈值為基準并扣
除相應的費用，贖回金額計算結果保留到小數點后2位，小數點后兩位以后的部
分四舍五入，由此產生的誤差計入基金財產。
（八）申購與贖回的注冊登記
1、經基金銷售機構同意，基金投資者提出的申購和贖回申請，在基金管理
人規(guī)定的時間之前可以撤銷。
2、投資者T日申購基金成功后，基金注冊登記機構在T＋1日為投資者增
加權益并辦理注冊登記手續(xù)，投資者自T＋2日起有權贖回該部分基金份額。
3、投資者T日贖回基金成功后，基金注冊登記機構在T＋1日為投資者扣
除權益并辦理相應的注冊登記手續(xù)。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內，對上述注冊登記辦理時間進行
調整，并最遲于開始實施前3個工作日在指定媒介上公告。
（九）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接收
投資人的申購申請；當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現(xiàn)無可參考的
活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托
管人協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停接受投資人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。
4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份
額持有人利益時。
5、基金資產規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
7、申請超過基金管理人設定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單個投
資者單日或單筆申購金額上限的。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、8項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購
時，基金管理人應當根據有關規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人
的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申
購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
（十）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接收
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項；當前一估值日基金資產凈值50%以上的
資產出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不
確定性時，經與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當采取暫停接受投資人的
贖回申請或延緩支付贖回款項的措施。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定拒絕接受或暫停基金份額持有人的贖
回申請時，基金管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管
理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申
請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所
述情形，按基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇
將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及
時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
（十一）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額
總數后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現(xiàn)可能會對基金資產凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶
贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部
分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日
未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并
處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，
直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回
部分作自動延期贖回處理。
（3）如果發(fā)生巨額贖回，且單個開放日內單個基金份額持有人申請贖回的
基金份額占前一開放日基金總份額的比例超過30%時，本基金管理人可以對該單
個基金份額持有人超過30%比例的贖回申請實施延期辦理贖回申請。
對該單個基金份額持有人不超過30%比例的贖回申請，與當日其他贖回申請
一起，按上述（1）、（2）方式處理。如下一開放日，該單一基金份額持有人剩
余未贖回部分仍舊超出前一開放日基金總份額的30%時，繼續(xù)按前述規(guī)則處理，
直至該單一基金份額持有人單個開放日內申請贖回的基金份額占前一開放日基
金總份額的比例低于30%。
基金管理人在履行適當程序后，有權根據當時市場環(huán)境調整前述比例及處理
規(guī)則，并在指定媒介上進行公告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數)發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為
有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款
項，但不得超過20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方
法，并在2日內在指定媒介上刊登公告。
（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在指定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日各類基金份額的基金
份額凈值。
3、若暫停時間超過1日，基金管理人自行確定公告增加次數，并根據信息
披露管理辦法在指定媒介刊登公告。
（十三）基金轉換
1、基金轉換受理場所
基金轉換將通過基金管理人的直銷中心、線上直銷系統(tǒng)及各代銷機構的代銷
網點進行。
2、基金轉換受理時間
本基金已于2013年8月21日起，開始辦理本基金的轉換業(yè)務。
辦理基金間轉換的時間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日。若出現(xiàn)
新的證券交易或交易所交易時間更改或其它原因，基金管理人將視情況進行相應
的調整并公告。
3、基金轉換原則
基金轉換采用“份額轉換，未知價法”，即轉出/轉入基金的成交價格以申
請當日轉出/轉入基金的基金份額凈值為計算依據，基金份額持有人在辦理基金
轉換時，須繳納一定的轉換費用。
基金轉換以份額為單位進行申請，申請轉換份額精確到小數點后兩位，小數
點后兩位以后的部分四舍五入，誤差部分歸基金財產。
注冊登記機構以收到有效轉換申請的當天作為轉換申請日（T日）。投資者
轉換基金成功的，注冊登記機構在T＋1日為投資者辦理權益轉換的注冊登記手
續(xù)，投資者通?？勺訲＋2日（含該日）起向業(yè)務辦理網點查詢轉換業(yè)務的確認
情況，并有權轉換或贖回該部分基金份額。
基金轉換只能在同一銷售機構進行。轉換的兩只基金必須都是該銷售機構代
理的同一基金管理人管理的基金。投資者辦理基金轉換業(yè)務時，轉出方的基金必
須處于可贖回狀態(tài)，轉入方的基金必須處于可申購狀態(tài)。
基金注冊登記人采用“先進先出”原則確認基金轉換申請，即注冊登記日期
在先的基金份額先轉出?；疝D換后，轉入的基金份額的持有期將自轉入的基金
份額被確認之日起重新開始計算。
基金管理人在不損害基金份額持有人權益的情況下可更改上述原則，但應最
遲在新的原則實施前2個工作日予以公告。
4、基金轉換的計算公式
轉出確認金額＝轉出份額×轉出基金份額凈值
贖回費＝轉出確認金額×贖回費率
補差費＝(轉出確認金額－贖回費)×補差費率/(1＋補差費率)
轉入確認金額＝轉出確認金額－贖回費－補差費
轉入確認份額＝轉入確認金額/轉入基金份額凈值
基金之間轉換費率詳見基金轉換公告，基金管理人在不損害基金份額持有人
權益的情況下可更改上述公式及費率，但應最遲在適用前2個工作日予以公告。
5、基金轉換的數額限制
單筆轉換份額不得低于0.1份?；鸪钟腥丝蓪⑵淙炕虿糠只鸱蓊~轉換
成其它基金，單筆轉換申請不受轉入基金最低申購限額限制。
6、暫停基金轉換及其他特殊情況
基金轉換視同為轉出基金的贖回和轉入基金的申購，因此暫?；疝D換適用
有關轉出基金和轉入基金關于暫?；蚓芙^申購、暫停贖回和巨額贖回的有關規(guī)
定。
基金凈贖回申請份額（該基金贖回申請總份額加上基金轉換中轉出申請總份
額后扣除申購申請總份額及基金轉換中轉入申請總份額后的余額）超過上一日基
金總份額的10%時，為巨額贖回。發(fā)生巨額贖回時，基金轉出與基金贖回具有相
同的優(yōu)先級，基金管理人可根據基金資產組合情況，決定全額轉出或部分轉出，
并且對于基金轉出和基金贖回，將采取相同的比例確認。在轉出申請得到部分確
認的情況下，未確認部分的轉出申請將自動予以撤銷，不再視為下一開放日的基
金轉換申請。
（十四）定期定額投資計劃
定期定額投資計劃是基金申購業(yè)務的一種方式，投資者可通過基金銷售機構
提交申請，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由指定的銷售機構于每期約
定扣款日在投資者指定資金賬戶內自動完成扣款和基金申購申請。定期定額投資
計劃并不構成對基金日常申購、贖回等業(yè)務的影響，投資者在辦理相關基金定期
定額投資計劃的同時，仍然可以進行日常申購、贖回業(yè)務。
投資者可通過經本公司公告可辦理本業(yè)務的銷售機構網點申請辦理本業(yè)務。
本基金管理人可根據情況增減開辦該業(yè)務的銷售機構，并予以公告。
具體辦理方法參照《匯添富基金管理股份有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》的
有關規(guī)定以及基金代銷機構的業(yè)務規(guī)則。
（十五）實施側袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側袋
機制”章節(jié)的規(guī)定或相關公告。
九、基金的非交易過戶、轉托管、凍結與質押
（一）基金注冊登記機構只受理繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行和經注冊登記機
構認可的其他情況下的非交易過戶。其中：
“繼承”指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
“捐贈”僅指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基
金會或社會團體的情形；
“司法強制執(zhí)行”是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人、社會團體或其他組織。
辦理非交易過戶業(yè)務必須提供基金注冊登記機構規(guī)定的相關資料。
（二）符合條件的非交易過戶申請自申請受理日起二個月內辦理；申請人
按基金注冊登記機構規(guī)定的標準繳納過戶費用。
（三）基金份額持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管手續(xù)。
轉托管在轉出方進行申報，基金份額轉托管一次完成。投資者于T日轉托管基金
份額成功后，轉托管份額于T+1日到達轉入方網點，投資者可于T+2日起贖回
該部分基金份額。
（四）注冊登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金賬戶或基金份額
的凍結與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益（包括現(xiàn)
金分紅和紅利再投資）一并凍結。
（五）如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質押業(yè)務或其他基金
業(yè)務，基金管理人將制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。
十、基金的投資
（一）投資目標
本基金以高息債為主要投資對象，在嚴格控制風險和保持資產流動性的基礎
上，力爭實現(xiàn)資產的穩(wěn)健增值。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為債券類金融工具，包括國債、金融債、央行票據、公司
債、企業(yè)債、地方政府債、可轉換債券、可分離債券、短期融資券、中期票據、
中小企業(yè)私募債券、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款及協(xié)議
存款），以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中
國證監(jiān)會相關規(guī)定)。本基金不直接從二級市場上買入股票和權證，也不參與一
級市場新股申購。因持有可轉換債券轉股所得的股票、因所持股票派發(fā)的權證以
及因投資可分離債券而產生的權證，應當在其可上市交易后的10個交易日內賣
出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券類資產的比例不低于基金資產的
80%；其中對高息債的投資比例不低于非現(xiàn)金基金資產的80%，高息債指信用評
級在AA+（含AA+）和A（含A）之間的債券以及法律法規(guī)或監(jiān)管機構未強制
要求評級的債券類金融工具；基金持有的現(xiàn)金或到期日在一年以內的政府債券不
低于基金資產凈值的5%，本基金所指的現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、
應收申購款等。
（三）投資策略
本基金將密切關注債券市場的運行狀況與風險收益特征，分析宏觀經濟運行
狀況和金融市場運行趨勢，自上而下決定類屬資產配置及組合久期，并依據內部
信用評級系統(tǒng)，深入挖掘價值被低估的標的券種。本基金采取的投資策略主要包
括類屬資產配置策略、普通債券投資策略、高息債投資策略、可轉換債券投資策
略、中小企業(yè)私募債券投資策略等。在謹慎投資的基礎上，力爭實現(xiàn)組合的穩(wěn)健
增值。
1、類屬資產配置策略
不同類屬的券種，由于受到不同的因素影響，在收益率變化及利差變化上表
現(xiàn)出明顯不同的差異。本基金將分析各券種的利差變化趨勢，綜合分析收益率水
平、利息支付方式、市場偏好及流動性等因素，合理配置并動態(tài)調整不同類屬債
券的投資比例。
2、普通債券投資策略
（1）利率策略
本基金將通過全面研究和分析宏觀經濟運行情況和金融市場資金供求狀況
變化趨勢及結構，結合對財政政策、貨幣政策等宏觀經濟政策取向的研判，從而
預測出金融市場利率水平變動趨勢。在此基礎上，結合期限利差與凸度綜合分析，
制定出具體的利率策略。
具體而言，本基金將首先采用“自上而下”的研究方法，綜合研究主要經濟變
量指標，分析宏觀經濟情況，建立經濟前景的場景模擬，進而預測財政政策、貨
幣政策等宏觀經濟政策取向。同時，本基金還將分析金融市場資金供求狀況變化
趨勢與結構，對影響資金面的因素進行詳細分析與預判，建立資金面的場景模擬。
在此基礎上，本基金將結合歷史與經驗數據，區(qū)分當前利率債收益率曲線的
期限利差、曲率與券間利差所面臨的歷史分位，判斷收益率曲線參數變動的程度
與概率，即對收益率曲線平移的方向，陡峭化的程度與凸度變動的趨勢進行敏感
性分析，以此為依據動態(tài)調整投資組合。如預期收益率曲線出現(xiàn)正向平移的概率
較大時，即市場利率將上升，本基金將降低組合久期以規(guī)避損失；如出現(xiàn)負向平
移的概率較大時，則提高組合久期；如收益率曲線過于陡峭時，則采用騎乘策略
獲取超額收益。本基金還將在對收益率曲線凸度判斷的基礎上，利用蝶形策略獲
取超額收益。
（2）信用策略
信用債券收益率是與其具有相同期限的無風險收益率加上反映信用風險收
益的信用利差之和?；鶞适找媛手饕芎暧^經濟環(huán)境的影響，信用利差收益率主
要受對應的信用利差曲線以及該信用債券本身的信用變化的影響，因此本基金分
別采用基于信用利差曲線變化策略和基于本身信用變化的策略。
1）基于信用利差曲線變化的策略
本基金將以下兩方面分析信用利差的變化情況，并采取相應的投資策略：
宏觀經濟環(huán)境對信用利差的影響：當宏觀經濟向好時，信用利差可能由于發(fā)
債主體盈利能力改善而收窄；反之，信用利差可能擴大。本基金將根據宏觀經濟
的變化情況，加大對信用利差收窄的債券的投資比例。
市場供求關系對信用利差的影響：信用債券的發(fā)行利率、企業(yè)的融資需求等
都將影響債券的供給，而政策的變化、其他類屬資產的收益率等也將影響投資者
對信用債券的需求，從而對信用利差產生影響。本基金將綜合分析信用債券市場
容量、市場形勢預期、流動性等因素，在具有不同信用利差的品種間進行動態(tài)調
整。
2）基于本身信用變化的策略
本基金依靠內部信用評級系統(tǒng)持續(xù)跟蹤研究發(fā)債主體的經營狀況、財務指標
等情況，對其信用風險進行評估并作出及時反應。
為了準確評估發(fā)債主體的信用風險，本基金設計了定性和定量相結合的內部
信用評級體系。內部信用評級體系遵循從“行業(yè)風險”－“公司風險”（包括公司背
景、公司行業(yè)地位、企業(yè)盈利模式、公司治理結構和信息披露狀況、及企業(yè)財務
狀況）－“外部支持”（外部流動性支持能力、及債券擔保增信）－“得到評分”的
評級過程。其中，定量分析主要是指對企業(yè)財務數據的定量分析，主要包括四個
方面：盈利能力分析、償債能力分析、現(xiàn)金流獲取能力分析、營運能力分析。定
性分析包括所有非定量信息的分析和研究，它是對定量分析的重要補充，能夠有
效提高定量分析的準確性。
本基金內部的信用評級體系定位為即期評級，側重于評級的準確性，從而為
信用產品的實時交易提供參考。本基金會對宏觀、行業(yè)、公司自身信用狀況的變
化和趨勢進行跟蹤，發(fā)掘相對價值被低估的債券，以便及時有效地抓住信用債券
本身信用變化帶來的市場交易機會。
3）個券選擇策略
本基金將根據信用債券市場的收益率水平，在綜合考慮信用等級、期限、流
動性、市場分割、息票率、稅賦特點、提前償還和贖回等因素的基礎上，建立收
益率曲線預測模型和信用利差曲線預測模型，并通過這些模型進行估值，重點選
擇具備以下特征的信用債券：較高到期收益率、較高當期收入、預期信用質量將
改善，以及價值尚未被市場充分發(fā)現(xiàn)的個券。
3、高息債投資策略
1）利用市場失衡投資高息債的策略
由于我國高息債市場的有效性仍有待提升，市場失衡時，部分高息債的信用
分析和定價均會存在非理性的狀況，使得其市場價格偏離其內在價值。
本基金將在對市場未來走向、相應高息債的信用狀況進行理性研判的基礎
上，挖掘潛在投資機會以提升組合投資收益。
2）信用優(yōu)化策略
本基金將綜合考慮不同階段的市場偏好、個券的信用風險、收益率水平、流
動性和組合的波動性等因素，通過詳盡的信用風險評估和信用風險定價能力，在
高息債和普通信用債券之間不斷的進行優(yōu)化配置，實現(xiàn)投資組合在信用風險和投
資風險既定下的收益最大化。
4、可轉換債券投資策略
基于行業(yè)分析、企業(yè)基本面分析和可轉換債券估值模型分析，并結合市場環(huán)
境情況等，本基金在一、二級市場投資可轉換債券，以達到在嚴格控制風險的基
礎上，實現(xiàn)基金資產穩(wěn)健增值的目的。
1）行業(yè)配置策略
本基金將根據宏觀經濟走勢、經濟周期，以及階段性市場投資主題的變化，
綜合考慮宏觀調控目標、產業(yè)結構調整等因素，精選成長前景明確或受益政策扶
持的行業(yè)內公司發(fā)行的可轉換債券進行投資布局。另外，由于宏觀經濟所處的時
期和市場發(fā)展的階段不同，不同行業(yè)的可轉換債券也將表現(xiàn)出不同的風險收益特
征。在經濟復蘇的初期，持有資源類行業(yè)的可轉換債券將獲得良好的投資收益；
而在經濟衰退時期，持有防御類非周期行業(yè)的可轉換債券，將獲得更加穩(wěn)定的收
益。
2）個券選擇策略
本基金將運用企業(yè)基本面分析和理論價值分析策略，在嚴格控制風險的前提
上，精選具有投資價值的可轉換債券券，力爭實現(xiàn)較高的投資收益。
3）條款博弈策略
本基金將深入分析公司基本面，包括經營狀況和財務狀況，預測其未來發(fā)展
戰(zhàn)略和融資需求，結合流動性、到期收益率、純債溢價率等因素，充分發(fā)掘這些
條款給可轉換債券帶來的投資機會。
5、中小企業(yè)私募債券投資策略
本基金將在嚴格控制信用風險的基礎上，通過嚴密的投資決策流程、投資授
權審批機制、集中交易制度等保障審慎投資于中小企業(yè)私募債券，并通過組合管
理、分散化投資、合理謹慎地評估、預測和控制相關風險，實現(xiàn)投資收益的最大
化。
本基金依靠內部信用評級系統(tǒng)持續(xù)跟蹤研究發(fā)債主體的經營狀況、財務指標
等情況，對其信用風險進行評估并作出及時反應。內部信用評級以深入的企業(yè)基
本面分析為基礎，結合定性和定量方法，注重對企業(yè)未來償債能力的分析評估，
對中小企業(yè)私募債券進行分類，以便準確地評估中小企業(yè)私募債券的信用風險程
度，并及時跟蹤其信用風險的變化。
本基金對中小企業(yè)私募債券的投資策略以持有到期為主。在綜合考慮債券信
用資質、債券收益率和期限的前提下，重點選擇資質較好、收益率較好、期限匹
配的中小企業(yè)私募債券進行投資。
基金投資中小企業(yè)私募債券，基金管理人將根據審慎原則，制定嚴格的投資
決策流程、風險控制制度和信用風險、流動性風險處置預案，并經董事會批準，
以防范信用風險、流動性風險等各種風險。
（四）業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中債綜合指數。
中債綜合指數是中國全市場債券指數，以2001年12月31日為基期，基點
為100點，并于2002年12月31日起發(fā)布。中債綜合指數的樣本具有廣泛的市
場代表性，其樣本范圍涵蓋銀行間市場和交易所市場，成分債券包括國債、企業(yè)
債券、央行票據等所有主要債券種類。選擇中債綜合指數作為本基金固定收益類
資產投資比較基準的依據的主要理由是：第一，該指數由中央國債登記結算公司
編制，并在中國債券網（www.chinabond.com.cn）公開發(fā)布，具有較強的權威性
和市場影響力；第二，該指數的樣本券涵蓋面廣，能較好地反映債券市場的整體
收益。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者指數編制單位停止計算編制上述指數或更
改指數名稱、或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出，或者
是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金業(yè)績基準的指數時，經與基金托管人協(xié)商一
致，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準并及時公告，而無需召
開基金份額持有人大會。
（五）風險收益特征
本基金為債券型基金，屬于證券投資基金中較低預期風險、較低預期收益的
品種，其預期風險及預期收益水平高于貨幣市場基金，低于混合型基金及股票型
基金。
（六）投資決策依據和投資程序
1、投資決策依據
（1）國家有關法律、法規(guī)和基金合同的有關規(guī)定；
（2）國內外宏觀經濟形勢及對中國債券市場的影響；
（3）國家貨幣政策及債券市場政策；
（4）商業(yè)銀行的信貸擴張；
（5）信用債券市場的基本情況。
2、投資決策程序
本基金投資決策流程為：
（1）宏觀分析師根據宏觀經濟形勢、物價形勢、貨幣政策等判斷市場利率
的走向，提交策略報告。
（2）債券策略分析師提交關于債券市場基本面、債券市場供求、收益率曲
線預測的分析報告。
（3）信用分析師負責信用風險的評估、信用利差的分析及信用評級的調整。
（4）數量分析師對衍生產品和創(chuàng)新產品進行分析。
（5）在分析研究報告的基礎上，基金經理提出月度投資計劃并提交投資決
策委員會審議。
（6）投資決策委員會審議基金經理提交的投資計劃。
（7）如審議通過，基金經理在考慮資產配置的情況下，挑選合適的債券品
種，靈活采取各種策略，構建投資組合。
（8）集中交易室執(zhí)行交易指令。
（七）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券類資產的比例不低于基金資產的80%；其中對高息
債的投資比例不低于非現(xiàn)金基金資產的80%，高息債指信用評級在AA+（含
AA+）和A（含A）之間的債券以及法律法規(guī)或監(jiān)管機構未強制要求評級的債券
類金融工具；
（2）保持不低于基金資產凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券，
本基金所指的現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（5）本基金持有的全部權證，其市值不得超過基金資產凈值的3%；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證，不得超過該權證的
10%；
（7）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過
基金資產凈值的10％；
（8）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的
20％；
（9）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過
該資產支持證券規(guī)模的10％；
（10）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10％；
（11）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券。
基金持有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評
級報告發(fā)布之日起3個月內予以全部賣出；
（12）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產凈值的40%；債券回購最長期限為１年，債券回購到期后不得展期；
（13）本基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過本基金資產凈值
的10%；
（14）一只基金持有一家公司發(fā)行的流通受限證券，其市值不得超過基金資
產凈值的百分之三；一只基金持有的所有流通受限證券，其市值不得超過基金資
產凈值的百分之十五；本款所指流通受限證券包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦
法》規(guī)范的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網下配售部分等在發(fā)行時明確一定期
限鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證
券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質押券等流通受限證券；經基金管理人和
基金托管人協(xié)商，可對以上比例進行調整；
（15）本基金主動投資流動性受限資產的市值合計不得超過本基金基金資產
凈值的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人
之外的因素致使基金投資比例不符合上述投資比例限制的，基金管理人不得主動
新增流動性受限資產的投資；
（16）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金，完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的開放式基金以
及中國證監(jiān)會認可的特殊投資組合除外）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，
不得超過該上市公司可流通股票的15%；同一基金管理人管理的全部投資組合持
有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（17）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手方開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（11）、（15）、（17）項外，因證券市場波動、證券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動、股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致
使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內
進行調整。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生
效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適
當程序后，則本基金投資不再受相關限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務院另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管
人發(fā)行的股票或者債券；
（6）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管
理人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證
券；
（7）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（8）依照法律法規(guī)有關規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)和監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定的，則本基金不受上述相關限制。
（八）側袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變
現(xiàn)和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側袋機制”章節(jié)
的規(guī)定。
（九）基金投資組合報告
基金管理人的董事會、董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳
述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人中國農業(yè)銀行股份有限公司根據本基金合同規(guī)定，于2024年4
月18日復核了本報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)、投資組合報告等內容，保證復
核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本報告期自2024年01月01日起至2024年03月31日止。
投資組合報告
1.1報告期末基金資產組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產的比例（%）
1 權益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 415,646,259.42 99.64
其中：債券 415,646,259.42 99.64
資產支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產 - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產 - -
7 銀行存款和結算備付金合計 1,473,422.82 0.35
8 其他資產 9,606.00 0.00
9 合計 417,129,288.24 100.00
1.2報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
1.2.1報告期末按行業(yè)分類的境內股票投資組合
注:本基金報告期末未投資境內股票。
1.2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
注:本基金本報告期末未持有港股通投資股票。
1.3期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的股票投資明細
1.3.1報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明
細
注：本基金本報告期末未持有股票。
1.4報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產凈值比例（％）
1 國家債券 48,916,512.47 14.53
2 央行票據 - -
3 金融債券 5,215,437.16 1.55
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 41,684,938.86 12.38
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據 319,829,370.93 94.98
7 可轉債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 地方政府債 - -
10 其他 - -
11 合計 415,646,259.42 123.44
1.5報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 數量（張） 公允價值（元） 占基金資產凈值比例（％）
1 240004 24附息國債04 300,000 30,219,725.27 8.97
2 019709 23國債16 126,000 12,741,137.26 3.78
3 2180203 21成華專項債 100,000 10,746,639.34 3.19
4 102300293 23武夷投資MTN001B 100,000 10,665,680.87 3.17
5 2180381 21同安債02 100,000 10,551,472.13 3.13
1.6報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券
投資明細
注:本基金本報告期末未持有資產支持證券。
1.7報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細
注:本基金本報告期末未持有貴金屬投資。
1.8報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細
注:本基金本報告期末未持有權證投資。
1.9報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
注:本基金本報告期未投資股指期貨。
1.10報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
注:本基金本報告期未投資國債期貨。
1.11投資組合報告附注
1.11.1
報告期內本基金投資前十名證券的發(fā)行主體沒有被中國人民銀行及其派出機構、國家金
融監(jiān)督管理總局（前身為中國銀保監(jiān)會）及其派出機構、中國證監(jiān)會及其派出機構、國家市
場監(jiān)督管理總局及機關單位、交易所立案調查，或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處
罰的情況。
1.11.2
本基金投資的前十名股票沒有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。
1.11.3其他資產構成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 8,478.06
2 應收證券清算款 -
3 應收股利 -
4 應收利息 -
5 應收申購款 1,127.94
6 其他應收款 -
7 待攤費用 -
8 其他 -
9 合計 9,606.00
1.11.4報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
注:本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。
1.11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
注：本基金本報告期末未持有股票。
十一、基金的業(yè)績
本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未
來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
（一）本基金份額凈值增長率與同期業(yè)績比較基準收益率比較表：
匯添富高息債券A
階段 凈值增長率（1） 凈值增長率標準差（2） 業(yè)績比較基準收益率（3） 業(yè)績比較基準收益率標準差（4） (1)－(3) (2)－(4)
2013年6月27日（基金合同生效日）至2013年12月31日 2.30% 0.07% -4.32% 0.09% 6.62% -0.02%
2014年1月1日至2014年12月31日 23.46% 0.40% 6.54% 0.11% 16.92% 0.29%
2015年1月1日至2015年12月31日 10.85% 0.57% 4.19% 0.08% 6.66% 0.49%
2016年1月1日至2016年12月31日 0.58% 0.19% -1.63% 0.09% 2.21% 0.10%
2017年1月1日至2017年12月31日 1.68% 0.04% -3.38% 0.06% 5.06% -0.02%
2018年1月1日至2018年12月31日 3.08% 0.27% 4.79% 0.07% -1.71% 0.20%
2019年1月1日至2019年12月31日 7.44% 0.09% 1.31% 0.05% 6.13% 0.04%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.39% 0.11% -0.06% 0.09% 2.45% 0.02%
2021年1月1日至2021年12月31日 0.06% 0.13% 2.10% 0.05% -2.04% 0.08%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.33% 0.05% 0.51% 0.06% 0.82% -0.01%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.87% 0.04% 2.06% 0.04% 0.81% 0.00%
2024年1月1日至2024年3月31日 1.67% 0.04% 1.35% 0.06% 0.32% -0.02%
2013年6月27日（基金合同生效 72.16% 0.25% 13.67% 0.08% 58.49% 0.17%
日）至2024年3月31日
匯添富高息債券C
階段 凈值增長率（1） 凈值增長率標準差（2） 業(yè)績比較基準收益率（3） 業(yè)績比較基準收益率標準差（4） (1)－(3) (2)－(4)
2013年6月27日（基金合同生效日）至2013年12月31日 2.00% 0.07% -4.32% 0.09% 6.32% -0.02%
2014年1月1日至2014年12月31日 22.94% 0.40% 6.54% 0.11% 16.40% 0.29%
2015年1月1日至2015年12月31日 10.37% 0.57% 4.19% 0.08% 6.18% 0.49%
2016年1月1日至2016年12月31日 0.08% 0.19% -1.63% 0.09% 1.71% 0.10%
2017年1月1日至2017年12月31日 1.41% 0.04% -3.38% 0.06% 4.79% -0.02%
2018年1月1日至2018年12月31日 -0.15% 0.21% 4.79% 0.07% -4.94% 0.14%
2019年1月1日至2019年12月31日 7.02% 0.09% 1.31% 0.05% 5.71% 0.04%
2020年1月1日至2020年12月31日 1.98% 0.11% -0.06% 0.09% 2.04% 0.02%
2021年1月1日至2021年12月31日 -0.34% 0.12% 2.10% 0.05% -2.44% 0.07%
2022年1月1日至2022年12月31日 0.87% 0.05% 0.51% 0.06% 0.36% -0.01%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.50% 0.04% 2.06% 0.04% 0.44% 0.00%
2024年1月1日至2024年3月31日 1.57% 0.04% 1.35% 0.06% 0.22% -0.02%
2013年6月27日（基金合同生效日）至2024年3月31日 60.23% 0.24% 13.67% 0.08% 46.56% 0.16%
（二）自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基
準收益率變動的比較圖
十二、基金的融資、融券
本基金可以按照國家的有關法律法規(guī)規(guī)定進行融資、融券。
十三、基金的財產
（一）基金資產總值
基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
（二）基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產的賬戶
基金托管人根據相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨
立。
（四）基金財產的保管和處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自
有的財產承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣
押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原
因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產所產
生的債權，不得與其固有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。
十四、基金資產的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的股票、權證、債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資
產及負債。
（三）估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權證等），以其估值日在證券交
易所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經濟環(huán)境未
發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機構未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日
的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機
構發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化
因素，調整最近交易市價，確定公允價格。
（2）交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交
易的，且最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值。
如最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及
重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格；
（3）交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中
所含的債券應收利息得到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后
經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債
券應收利息得到的凈價進行估值。如最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，
可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允
價格；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值。
交易所上市的資產支持證券，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠
計量公允價值的情況下，按成本估值。
2、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權證，采用估值技術確定公允價
值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管
機構或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)定確定公允價值。
3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種，采用
估值技術確定公允價值。
4、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
5、中小企業(yè)私募債券采用市場參與者普遍認同，且被以往市場實際交易價
格驗證具有可靠性的估值技術，確定中小企業(yè)私募債券的公允價值。中小企業(yè)私
募債券采用估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。法律法規(guī)對
中小企業(yè)私募債券估值有最新規(guī)定的，從其規(guī)定。
6、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據有關法律法規(guī)，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會
計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。
（四）估值程序
1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產凈值除以當日基金份
額的余額數量計算，精確到0.0001元，小數點后第5位四舍五入。國家另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
每個工作日計算基金資產凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規(guī)
或本基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值
后，將基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管
理人對外公布。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產估值
的準確性、及時性。當基金份額凈值小數點后4位以內(含第4位)發(fā)生估值錯誤
時，視為基金份額凈值錯誤。
本基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
據計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協(xié)調各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經積極協(xié)調，并且
有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還
或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任
方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事
人享有要求交付不當得利的權利；如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當
得利返還給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得
利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數據的，由基
金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人
應當公告。
（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；
3、占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉變，而基金管理人為保障
基金份額持有人的利益，決定延遲估值；
4、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當暫停估值；
5、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（七）基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算，
基金托管人負責進行復核。基金管理人應于每個開放日交易結束后計算當日的基
金資產凈值和基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復
核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。
（八）實施側袋機制期間的基金資產估值
本基金實施側袋機制的，應根據本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
十五、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數最多為12
次，每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的10%，若《基金合同》生效
不滿3個月可不進行收益分配。
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或將現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默
認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅。
基金份額持有人可對A類和C類基金份額分別選擇不同的分紅方式。選擇
采取紅利再投資形式的，同一類別基金份額的分紅資金將按紅利發(fā)放日該類別的
基金份額凈值轉成相應的同一類別的基金份額，紅利再投資的份額免收申購費。
同一投資人持有的同一類別的基金份額只能選擇一種分紅方式，如投資者在不同
銷售機構選擇的分紅方式不同，則登記機構將以投資者最后一次選擇的分紅方式
為準。
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值。
4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費，而C類基金份額收取銷
售服務費，各基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同，本基金同一類別的
每一基金份額享有同等分配權。
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在2日內在
指定媒介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時間
不得超過15個工作日。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金登
記機構可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方
法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
（七）實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配，詳見本招募說明書“側
袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
十六、基金費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
4、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費；
5、基金份額持有人大會費用；
6、基金的證券交易費用；
7、基金的銀行匯劃費用；
8、銷售服務費：本基金從C類基金份額的基金資產中計提的銷售服務費；
9、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他
費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.40%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.40%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據
與基金管理人核對一致的財務數據，以協(xié)商一致的方式自動在次月初五個工作日
內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付。
基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日
期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.10%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據
與基金管理人核對一致的財務數據，以協(xié)商一致的方式自動在次月初五個工作日
內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付。
基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日
期順延。
3、銷售服務費
本基金A類基金份額不收取基金銷售服務費，C類基金份額的基金銷售服
務費年費率為0.40%。
本基金基金銷售服務費按前一日C類基金資產凈值的0.40%年費率計提。
計算方法如下：
H＝E×0.40%÷當年天數
H為C類基金份額每日應計提的基金銷售服務費
E為C類基金份額前一日基金資產凈值
銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據
與基金管理人核對一致的財務數據，以協(xié)商一致的方式自動在次月初五個工作日
內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付。
基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日
期順延。
基金銷售服務費主要用于本基金持續(xù)銷售以及基金份額持有人服務等各項
費用。
上述“（一）基金費用的種類中第3－7項費用”，根據有關法規(guī)及相應協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（四）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
（五）實施側袋機制期間的基金費用
本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，但
應待側袋賬戶資產變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費，詳見本招募說明書“側袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
十七、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計
年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨
相關業(yè)務資格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審
計。
2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更
換會計師事務所需在2日內在指定媒介公告。
十八、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦
法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。
（二）信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基金信
息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）和指定互聯(lián)網網
站（以下簡稱“指定網站”，包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監(jiān)
會基金電子披露網站）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約
定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基
金信息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中
文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
＜一＞基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確
基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投
資者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載
在指定網站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在指定
網站及基金銷售機構網站或營業(yè)網點；基金產品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產品
資料概要。
基金募集申請經中國證監(jiān)會核準后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托
管人應當將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網站上。
＜二＞基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當日登載于指定媒介上。
＜三＞《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
＜四＞基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應
當至少每周公告一次基金資產凈值和基金份額凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日
的次日，通過指定網站、基金銷售機構網站或者營業(yè)網點披露開放日的基金份額
凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日，在指定網站披露半年度和
年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
＜五＞基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金
銷售機構網站或營業(yè)網點查閱或者復制前述信息資料。
＜六＞基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在指定網站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年
度報告中的財務會計報告應當經過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所
審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在指定網站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在指定網站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
基金管理人應在中期報告、年度報告等文件中披露基金組合資產情況及其流
動性風險分析等。
如報告期內出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策
的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期
內持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
＜七＞臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書，
并登載在指定報刊和指定網站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事
務所；
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
8、基金募集期延長；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內變動超過百分之
三十；
11、涉及基金管理業(yè)務、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業(yè)務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證
券，或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提
方式和費率發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、調整基金份額類別的設置；
22、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
23、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
格產生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
＜八＞澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，
并將有關情況立即報告中國證監(jiān)會。
＜九＞清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進
行清算并作出清算報告?；鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在指定網站上，
并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
＜十＞基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報國務院證券監(jiān)督管理機構核準
或者備案，并予以公告。
＜十一＞基金管理人應當在本基金投資中小企業(yè)私募債券后2個交易日內，在
中國證監(jiān)會指定媒介披露所投資中小企業(yè)私募債券的名稱、數量、期限、收益率
等信息。
基金管理人應當在基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告等定期報告
和招募說明書等文件中披露中小企業(yè)私募債券的投資情況。
＜十二＞實施側袋機制期間的信息披露
本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
＜十三＞中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息
披露內容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額的基金份額凈值、基金份
額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金
清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面
或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網站報送擬披露的基金
信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產生信息披露費用，該費用不
得從基金財產中列支。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
（八）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內容為準。
十九、風險揭示
（一）市場風險
市場風險是指證券市場價格受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度
等各種因素的影響而變化，導致收益水平存在的不確定性。市場風險主要包括：
1、政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)
發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導致市場價格波動而產生風險。
2、經濟周期風險。隨經濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周
期性變化。基金投資于債券與上市公司的股票，收益水平也會隨之變化，從而產
生風險。
3、利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。
利率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y
于債券和股票，其收益水平會受到利率變化的影響。
4、上市公司經營風險。上市公司的經營好壞受多種因素影響，如管理能力、
財務狀況、市場前景、行業(yè)競爭、人員素質等，這些都會導致企業(yè)的盈利發(fā)生變
化。如果基金所投資的上市公司經營不善，其股票價格可能下跌，或者能夠用于
分配的利潤減少，使基金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這
種非系統(tǒng)風險，但不能完全規(guī)避。
5、信用風險。主要是指債務人的違約風險，若債務人經營不善，資不抵債，
債權人可能會損失掉大部分的投資，這主要體現(xiàn)在企業(yè)債中。
6、購買力風險?；鸬睦麧檶⒅饕ㄟ^現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為
通貨膨脹的影響而導致購買力下降，從而使基金的實際收益下降。
7、債券收益率曲線風險。債券收益率曲線風險是指與收益率曲線非平行移
動有關的風險，單一的久期指標并不能充分反映這一風險的存在。
8、再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投
資收益的影響，這與利率上升所帶來的價格風險（即前面所提到的利率風險）互
為消長。具體為當利率下降時，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行
再投資時，將獲得比之前較少的收益率
9、波動性風險。波動性風險主要存在于可轉債的投資中，具體表現(xiàn)為可轉
債的價格受到其相對應股票價格波動的影響，同時可轉債還有信用風險與轉股風
險。轉股風險指相對應股票價格跌破轉股價，不能獲得轉股收益，從而無法彌補
當初付出的轉股期權價值。
（二）管理風險
在基金管理運作過程中，管理人的知識、技能、經驗、判斷等主觀因素會影
響其對相關信息和經濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
（三）流動性風險
流動性風險是指基金管理人未能以合理價格及時變現(xiàn)基金資產以支付投資
者贖回款項的風險。中國的證券市場還處在初期發(fā)展階段，在某些情況下某些投
資品種的流動性不佳，由此可能影響到基金投資收益的實現(xiàn)。開放式基金要隨時
應對投資者的贖回，如果基金資產不能迅速轉變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時使資
金凈值產生不利的影響，都會影響基金運作和收益水平。尤其是在發(fā)生巨額贖回
時，如果基金資產變現(xiàn)能力差，可能會產生基金倉位調整的困難，導致流動性風
險，可能影響基金份額凈值。
1、擬投資市場、行業(yè)及資產的流動性風險評估
本基金為債券型基金，本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%。因此，本基金主要面臨債券市場風險，由于債券流動性不佳、發(fā)生信用風
險事件、極端情況下發(fā)生違約事件，從而對投資收益以及正常的申購贖回產生直
接或間接的影響。
債券流動性受到債券發(fā)行人資質、債券流通量、市場配置偏好、資金面等因
素的影響。投資于債券市場將面臨包括但不限于如下流動性風險：
1）、債券發(fā)行人信用惡化帶來的流動性風險。若發(fā)債主體特別是公司債、
企業(yè)債的發(fā)債主體的信用質量發(fā)生變化，導致發(fā)生信用風險事件甚至是違約事
件，將對債券流動性造成沖擊，可能導致債券流動性缺失，無法賣出債券。
2）、債券流通量降低帶來的流動性風險。若有投資者大量買入債券并持有
至到期，將降低債券流通量，其他持有該債券的投資者可能因債券流通量過小無
法找到合適的交易對手。
3）、市場配置偏好發(fā)生變化帶來的流動性風險。若市場對不同券種、久期、
風險等級、行業(yè)的債券配置偏好發(fā)生明顯變化，可能導致被低配的債券流動性下
降。
4）、市場資金面緊張帶來的流動性風險。若市場資金面緊張，可能會降低
機構買券的意愿或導致部分機構被迫賣券獲得資金，進而帶來流動性風險。
以上風險可能會影響基金資產不能迅速轉變?yōu)楝F(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時對基
金資金凈值產生不利的影響。本基金管理人高度重視基金組合的流動性風險，關
注投資組合中債券、現(xiàn)金等資產的配置情況，以及單一證券、券種與行業(yè)的集中
度，合理配置資產，認真分析基金的持有人結構、資產規(guī)模、投資組合的流動性
情況，對市場交易狀況和投資者行為相關聯(lián)的流動性風險進行充分的評估與檢
測，防止片面追求業(yè)績排名或短期收益而忽視流動性風險控制。
2、本基金申購、贖回安排
本基金為開放式基金，投資人可在本基金的開放日辦理基金份額的申購和贖
回業(yè)務。為切實保護存量基金份額持有人的合法權益，遵循基金份額持有人利益
優(yōu)先原則，本基金管理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認申購贖回
業(yè)務申請，包括但不限于：
（1）當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取規(guī)定單個投資者申購金額上限、基金規(guī)模上限或基金單日凈
申購比例上限，以及拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份
額持有人的合法權益。
（2）本基金管理人對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回
費，并將上述贖回費全額計入基金財產。
（3）當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現(xiàn)無可參考的活躍市場
價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協(xié)商
確認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請、贖回申請或延緩支付贖回款項。
具體措施詳見本招募說明書“八、基金的申購、贖回與轉換”。
3、巨額贖回情形下流動性風險管理措施
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回，以應對流動性風險，保護基金份額持有人的利益，包
括但不限于：
（1）延緩支付贖回款項；
（2）部分延期贖回；
（3）暫停贖回；
（4）中國證監(jiān)會認可的其他措施。
具體措施詳見本招募說明書“八、基金的申購、贖回與轉換”。
4、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對待的前提
下，可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對
贖回申請進行適度調整，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措
施。
當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的贖
回申請而進行的財產變現(xiàn)可能會對基金資產凈值造成較大波動時，可綜合運用包
括暫停接受贖回申請、部分延期贖回、延緩支付贖回款項、收取短期贖回費、暫
停基金估值、側袋機制等流動性風險管理工具，投資者將面臨其贖回申請被拒絕
或延期辦理、贖回款項延緩支付，或面臨贖回成本或申購成本較高等的風險。
（四）特有風險
1、本基金以高息債為主要投資對象。而高息債較高的收益率水平都來自承
擔高違約（如企業(yè)破產清算）風險的對價補償，與普通信用債券相比，高息債將
面臨更大的信用風險和價格波動風險。因此，本基金的波動性可能較高，市場風
險和流動性風險可能更大。
2、本基金還將投資中小企業(yè)私募債券，而其發(fā)行主體一般具有較大的不確
定性，因而無法完全規(guī)避這類品種的流動性風險和信用風險；相對于不投資中小
企業(yè)私募債券的其他類型債券基金而言，本基金預期風險水平相對更高。
3、啟用側袋機制的風險
當本基金啟用側袋機制時，實施側袋機制期間，側袋賬戶份額將停止披露基
金凈值信息，并不得辦理申購、贖回和轉換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因
此啟用側袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側袋機制后同時持有主袋賬
戶份額和側袋賬戶份額。因特定資產的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也
具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定資產的估值，基金份額
持有人可能因此面臨損失。
實施側袋機制期間，因本基金不披露側袋賬戶的基金凈值信息，即便基金管
理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作
為特定資產最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產的公允價值和最終變現(xiàn)價
格，基金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側袋機制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需
考慮主袋賬戶資產，并根據相關規(guī)定對分割側袋賬戶資產導致的基金凈資產減少
進行按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產的真實價值
及變化情況。
（五）操作或技術風險
相關當事人在業(yè)務各環(huán)節(jié)操作過程中，因內部控制存在缺陷或者人為因素造
成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、
交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風險。
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術系統(tǒng)的故障或
者差錯而影響交易的正常進行或者導致基金份額持有人的利益受到影響。這種技
術風險可能來自基金管理公司、注冊登記機構、代銷機構、證券交易所、證券登
記結算機構等等。
（六）合規(guī)性風險
指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反
法規(guī)及基金合同有關規(guī)定的風險。
（七）其他風險
1、戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，
可能導致基金資產的損失。
2、金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人
自身直接控制能力之外的風險，也可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。
二十、側袋機制
（一）側袋機制的實施條件、實施程序
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召開基金
份額持有人大會?；鸸芾砣藨斣趩⒂脗却鼨C制當日報中國證監(jiān)會及公司所在
地中國證監(jiān)會派出機構備案。
啟用側袋機制當日，基金管理人應以基金份額持有人的原有賬戶份額為基
礎，確認相應側袋賬戶基金份額持有人名冊和份額。當日收到的申購申請，按照
啟用側袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶的
贖回申請并支付贖回款項。
（二）側袋機制實施期間的基金運作安排
1、基金份額的申購與贖回
（1）側袋賬戶
側袋機制實施期間，基金管理人不辦理側袋賬戶的申購、贖回和轉換。基金
份額持有人申請申購、贖回或轉換側袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉換申
請將被拒絕。
（2）主袋賬戶
基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權利，
并根據主袋賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時將由基金管理人在相
關公告中規(guī)定。
本招募說明書“基金的申購、贖回與轉換”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主
袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放
日主袋賬戶總份額的10%認定。
2、基金的投資
側袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶；
且本基金的各項投資運作指標和基金業(yè)績指標應當以主袋賬戶資產為基準。
基金管理人原則上應當在側袋機制啟用后20個交易日內完成對主袋賬戶投
資組合的調整，但因資產流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側袋賬戶中進行除特定資產處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
3、基金的費用
側袋機制實施期間，側袋賬戶資產不收取管理費。
基金管理人可以將與側袋賬戶有關的費用從側袋賬戶資產中列支，但應待特
定資產變現(xiàn)后方可列支。
主袋賬戶的管理費和托管費等費用仍按主袋賬戶基金資產凈值作為基數計
提。
4、基金的收益分配
側袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，
基金管理人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側袋賬戶不進行收益分配。
5、基金的信息披露
（1）基金凈值信息
基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金凈值信息。側袋機制實施期間，基金管
理人應當暫停披露側袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（2）定期報告
基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內特定資產處置進展情況，披
露報告期末特定資產可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈值區(qū)間并不代表特定
資產最終的變現(xiàn)價格，不作為基金管理人對特定資產最終變現(xiàn)價格的承諾。
側袋機制實施期間，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行
編制。會計師事務所對基金年度報告進行審計時，應對報告期內基金側袋機制運
行相關的會計核算和年度報告披露等發(fā)表審計意見。
（3）臨時報告
基金管理人在啟用側袋機制、處置特定資產、終止側袋機制以及發(fā)生其他可
能對投資者利益產生重大影響的事項后應及時發(fā)布臨時公告。
啟用側袋機制的臨時公告內容應當包括啟用原因及程序、特定資產流動性和
估值情況、對投資者申購贖回的影響、風險提示等重要信息。
處置特定資產的臨時公告內容應當包括特定資產處置價格和時間、向側袋賬
戶份額持有人支付的款項、相關費用發(fā)生情況等重要信息。
6、特定資產處置清算
特定資產以可出售、可轉讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人將
按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產予以處置變現(xiàn)等方式，及
時向側袋賬戶份額持有人支付的款項。
7、側袋的審計
基金管理人應當在啟用側袋機制和終止側袋機制后，及時聘請符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
（三）本部分關于側袋機制的相關規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則
的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內容被取消或變更的，基金管
理人經與基金托管人協(xié)商一致并履行適當程序后，可直接對本部分內容進行修改
和調整，無需召開基金份額持有人大會審議。
二十一、基金合同的變更、終止與基金財產的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應經基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份額
持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并
報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經中國證監(jiān)會核準或
出具無異議意見后方可執(zhí)行，自決議生效后兩日內在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人
員組成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。
（7）對基金財產進行分配；
5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。
（五）基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經具有證券、期
貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報告
登載在指定網站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
二十二、基金合同的內容摘要
＜一＞基金合同當事人的的權利、義務
（一）基金管理人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包
括但不限于：
（1）依法募集基金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）召集基金份額持有人大會；
（6）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利
益行使因基金財產投資于證券所產生的權利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構；
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換和非交易過戶的業(yè)務規(guī)則；
（17）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內決定除調高基金托管費、基金管
理費和基金銷售服務費之外的基金費率結構和收費方式；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包
括但不限于：
（1）依法募集基金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經營方式管理和運作基金財產；
（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金
財產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披
露及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人
大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在
基金募集期結束后30日內退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據相關市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金
清算。
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包
括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產托管事宜；
（3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的
基金財產相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金
財產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約
定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份
額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取
了適當的措施；
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以
上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有
人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行監(jiān)管機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償
責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人的權利和義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據《基金合同》取得的基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別的每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權
利包括但不限于：
（1）分享基金財產收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義
務包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》；
（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）繳納基金認購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的
費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
＜二＞基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權。
（一）召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準或銷售服務費率，但法律法
規(guī)要求提高該等報酬標準或銷售服務費率的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略（法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的
除外）；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書
面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額
持有人大會：
（1）調低基金管理費、基金托管費、基金銷售服務費；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內調整本基金的申購費率、調
低贖回費率或變更收費方式，調整基金份額類別的設置；
（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生變化；
（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以
外的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當
由基金托管人自行召集。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?
自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基
金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄?
人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定
之日起60日內召開。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前
30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，
基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公
告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代
理有效期限等）、送達時間和地點;
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決
意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式召開，會議的召開
方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開會同
時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的50%（含50%）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表
決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連
續(xù)公布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按
照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金
管理人經通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的50%（含50%）；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機構記錄相符；
（5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關允許的情況下，本基金亦可采用網絡、電話等其
他非現(xiàn)場方式或者以非現(xiàn)場方式與現(xiàn)場方式結合的方式召開基金份額持有人大
會，或者采用網絡、電話或其他方式授權他人代為出席會議并表決，會議程序比
照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。
（五）議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權
代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該
次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金
份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決
議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉換基金運作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾
的視為棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷
疑，可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清
點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)會
核準或者備案。
基金份額持有人大會的決議自中國證監(jiān)會依法核準或者出具無異議意見之
日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在指定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人
和側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登
記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權益登記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的3個月以后、6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有
人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授
權他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上
（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持
人；
6、一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側袋賬戶內的每份基金份額具有平等的表決權。
＜三＞基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應經基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份額
持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并
報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經中國證監(jiān)會核準或
出具無異議意見后方可執(zhí)行，自決議生效后兩日內在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人
員組成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。
（7）對基金財產進行分配；
5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。
（五）基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經具有證券、期
貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報告
登載在指定網站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
＜四＞爭議的處理
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭
議，如經友好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當
時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當
事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔。
《基金合同》受中國法律管轄。
＜五＞基金合同的效力
《基金合同》是約定基金當事人之間、基金與基金當事人之間權利義務關系
的法律文件。
1、《基金合同》經基金管理人、基金托管人雙方蓋章以及雙方法定代表人
或授權代表簽字并在募集結束后經基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，
并經中國證監(jiān)會書面確認后生效。
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金財產清算結果報中國證監(jiān)
會備案并公告之日止。
3、《基金合同》自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額
持有人在內的《基金合同》各方當事人具有同等的法律約束力。
4、《基金合同》正本一式六份，除上報有關監(jiān)管機構一式二份外，基金管
理人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
5、《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售
機構的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
二十三、基金托管協(xié)議的內容摘要
＜一＞基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：匯添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)北京東路666號H區(qū)（東座）6樓H686室
辦公地址：上海市黃浦區(qū)外馬路728號
法定代表人：李文
成立日期：2005年2月3日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2005】5號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣132,724,224元
存續(xù)期間：持續(xù)經營
電話：（021）28932888
傳真：（021）28932998
經營范圍：基金募集、基金銷售、資產管理以及經中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)
務。
（二）基金托管人
名稱：中國農業(yè)銀行股份有限公司（簡稱中國農業(yè)銀行）
住所：北京市東城區(qū)建國門內大街69號
辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內大街28號凱晨世貿中心東座
法定代表人：谷澍
成立日期：2009年1月15日
批準設立機關和批準設立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復[2009]13號
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]23號
注冊資本：34,998,303.4萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經營
經營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內外結算；
辦理票據承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買
賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；結匯、售匯；從
事銀行卡業(yè)務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保
管箱服務；代理資金清算；各類匯兌業(yè)務；代理政策性銀行、外國政府和國際金
融機構貸款業(yè)務；貸款承諾；組織或參加銀團貸款；外匯存款；外匯貸款；外匯
匯款；外匯借款；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；
外匯票據承兌和貼現(xiàn)；自營、代客外匯買賣；外幣兌換；外匯擔保；資信調查、
咨詢、見證業(yè)務；企業(yè)、個人財務顧問服務；證券公司客戶交易結算資金存管業(yè)
務；證券投資基金托管業(yè)務；企業(yè)年金托管業(yè)務；產業(yè)投資基金托管業(yè)務；合格
境外機構投資者境內證券投資托管業(yè)務；代理開放式基金業(yè)務；電話銀行、手
機銀行、網上銀行業(yè)務；金融衍生產品交易業(yè)務；經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構
等監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務。
＜二＞基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資
范圍、投資對象進行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風格或證券選擇標準的，
基金管理人應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池和交易對手庫，以便基
金托管人運用相關技術系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標
準的約定進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。
本基金的投資范圍為債券類金融工具，包括國債、金融債、央行票據、公司
債、企業(yè)債、地方政府債、可轉換債券、可分離債券、短期融資券、中期票據、
中小企業(yè)私募債券、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款及協(xié)議
存款），以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許投資的其他固定收益類品種。本基金不
直接從二級市場上買入股票和權證，也不參與一級市場新股申購。因持有可轉換
債券轉股所得的股票、因所持股票派發(fā)的權證以及因投資可分離債券而產生的權
證，應當在其可上市交易后的10個交易日內賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金投資于債券類資產的比例不低于基金資產的80%；其中對高息債的投
資比例不低于非現(xiàn)金基金資產的80%，高息債指信用評級在AA+（含AA+）和
A（含A）之間的債券以及法律法規(guī)或監(jiān)管機構未強制要求評級的債券類金融工
具；基金持有的現(xiàn)金或到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，
本基金所指的現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
（二）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、
融資、融券比例進行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{整期限進行監(jiān)督：
1、本基金投資于債券類資產的比例不低于基金資產的80%；其中對高息債
的投資比例不低于非現(xiàn)金基金資產的80%，高息債指信用評級在AA+（含AA+）
和A（含A）之間的債券以及法律法規(guī)或監(jiān)管機構未強制要求評級的債券類金融
工具；
2、進入全國銀行間同業(yè)市場的債券回購融入的資金余額不超過基金資產凈
值的40%。債券回購最長期限為１年，債券回購到期后不得展期；
3、本基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過本基金資產凈值的
10%；
4、保持不低于基金資產凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券，
本基金所指的現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
5、本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超過
該資產支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券
的比例，不得超過該基金資產凈值的10%；本基金持有的全部資產支持證券，其
市值不得超過該基金資產凈值的20%；
6、本基金應投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產支持證券。
基金持有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評
級報告發(fā)布之日起3個月內予以全部賣出；
7、一只基金持有一家公司發(fā)行的流通受限證券，其市值不得超過基金資產
凈值的百分之三；一只基金持有的所有流通受限證券，其市值不得超過基金資產
凈值的百分之十五；本款所指流通受限證券包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》
規(guī)范的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖
定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已
發(fā)行未上市證券、回購交易中的質押券等流通受限證券；經基金管理人和基金托
管人協(xié)商，可對以上比例進行調整；
8、本基金主動投資流動性受限資產的市值合計不得超過本基金基金資產凈
值的15%；因證券市場波動、上市公司停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的
因素致使基金投資比例不符合上述投資比例限制的，基金管理人不得主動新增流
動性受限資產的投資；
9、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部開放式基金（包括
開放式基金以及處于開放期的定期開放基金，完全按照有關指數的構成比例進行
證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認可的特殊投資組合除外）持有一家上市
公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；同一基金管理
人管理的、且由本基金托管人托管的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流
通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
10、本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
方開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
11、本基金不得違反基金合同中有關投資范圍、投資策略、投資比例的規(guī)定；
12、法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
除上述第4、6、8、10項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模
變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定的投資比例的，
基金管理人應當在10個交易日內進行調整。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
上述投資組合限制條款中，若屬法律法規(guī)的強制性規(guī)定，則當法律法規(guī)或監(jiān)
管部門取消上述限制，在履行適當程序后，本基金投資可不受上述規(guī)定限制。
基金托管人對基金投資的監(jiān)督和檢查自基金合同生效之日起開始。
（三）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本協(xié)議第
十五條第九項基金投資禁止行為進行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對基金
管理人基金投資禁止行為和關聯(lián)交易進行監(jiān)督。根據法律法規(guī)有關基金禁止從事
關聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人相互提供與本機構有控股關系的股
東、與本機構有其他重大利害關系的公司名單及有關關聯(lián)方交易證券名單?；?
管理人和基金托管人有責任確保關聯(lián)交易名單的真實性、準確性、完整性，并負
責及時將更新后的名單發(fā)送給對方。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關聯(lián)交易名單中列示的關聯(lián)方進行法律法
規(guī)禁止基金從事的關聯(lián)交易時，基金托管人應及時提醒并協(xié)助基金管理人采取必
要措施阻止該關聯(lián)交易的發(fā)生，如基金托管人采取必要措施后仍無法阻止關聯(lián)交
易發(fā)生時，基金托管人有權向中國證監(jiān)會報告。對于基金管理人已成交的關聯(lián)交
易，如基金托管人事前已嚴格遵循了監(jiān)督流程仍無法阻止該關聯(lián)交易的發(fā)生，而
只能按相關法律法規(guī)和交易所規(guī)則進行事后結算，則基金托管人不承擔由此造成
的損失，并應向中國證監(jiān)會報告。
（四）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金托管
人提供經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交
易對手所適用的交易結算方式。基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀
行間債券市場交易對手名單進行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮︺y行間債券市場
交易對手名單進行更新，如基金管理人根據市場情況需要臨時調整銀行間債券市
場交易對手名單，應向基金托管人說明理由，在與交易對手發(fā)生交易前3個工作
日內與基金托管人協(xié)商解決?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭娲_認后，被確認調
整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的
交易，仍應按照協(xié)議進行結算?；鸸芾砣素撠煂灰讓κ值馁Y信控制，按銀行
間債券市場的交易規(guī)則進行交易，基金托管人則根據銀行間債券市場成交單對合
同履行情況進行監(jiān)督，但不承擔交易對手不履行合同造成的損失。如基金托管人
事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金
托管人應及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。
（五）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理
人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應根據法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的
約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托
管人應據以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規(guī)定進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：
1、基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制，確保基金
銀行存款業(yè)務賬目及核算的真實、準確。
2、基金托管人應加強對基金銀行存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，嚴格審查、復核
相關協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。
3、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等
的各項規(guī)定。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關法律法規(guī)的規(guī)定
及基金合同的約定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人在10個工作日內
糾正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在10個工作日內糾正的，
基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應
立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人在10個工作日內糾正或拒絕結算。
（六）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產
凈值計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金
收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數據等進行監(jiān)
督和核查。
如果基金管理人未經基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數據印制在
宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔任何責任，并將在發(fā)現(xiàn)后立即報告中
國證監(jiān)會。
（七）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資
流通受限證券進行監(jiān)督。
1、基金投資流通受限證券，應遵守《關于規(guī)范基金投資非公開發(fā)行證券行
為的緊急通知》、《關于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關問題的通
知》等有關法律法規(guī)規(guī)定。
2、此處的流通受限證券與上文所述流動性受限資產并不完全一致，包括由
《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網下配售
部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息或
其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質押券等流通受
限證券。
3、在首次投資流通受限證券之前，基金管理人應當制定相關投資決策流程、
風險控制制度、流動性風險控制預案等規(guī)章制度?；鸸芾砣藨敻鶕鹆鲃?
性的需要合理安排流通受限證券的投資比例，并在風險控制制度中明確具體比
例，避免基金出現(xiàn)流動性風險。上述規(guī)章制度須經基金管理人董事會批準。上述
規(guī)章制度經董事會通過之后，基金管理人應當將上述規(guī)章制度以及董事會批準上
述規(guī)章制度的決議提交給基金托管人。
4、在投資流通受限證券之前，基金管理人應至少提前一個交易日向基金托
管人提供有關流通受限證券的相關信息，具體應當包括但不限于如下文件：
擬發(fā)行數量、定價依據、監(jiān)管機構的批準證明文件復印件、基金管理人與承
銷商簽訂的銷售協(xié)議復印件、繳款通知書、基金擬認購的數量、價格、總成本、
劃款賬號、劃款金額、劃款時間文件等。基金管理人應保證上述信息的真實、完
整。
5、基金托管人在監(jiān)督基金管理人投資流通受限證券的過程中，如認為因市
場出現(xiàn)劇烈變化導致基金管理人的具體投資行為可能對基金財產造成較大風險，
基金托管人有權要求基金管理人對該風險的消除或防范措施進行補充和整改，并
做出書面說明。否則，基金托管人經事先書面告知基金管理人，有權拒絕執(zhí)行其
有關指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產損失的，基金托管人不承擔任何責任，
并有權報告中國證監(jiān)會。
6、基金管理人應保證基金投資的受限證券登記存管在本基金名下，并確保
證基金托管人能夠正常查詢。因基金管理人原因產生的受限證券登記存管問題，
造成基金財產的損失或基金托管人無法安全保管基金財產的責任與損失，由基金
管理人承擔。
7、如果基金管理人未按照本協(xié)議的約定向基金托管人報送相關數據或者報
送了虛假的數據，導致基金托管人不能履行托管人職責的，基金管理人應依法承
擔相應法律后果。除基金托管人未能依據基金合同及本協(xié)議履行職責外，因投資
流通受限證券產生的損失，基金托管人按照本協(xié)議履行監(jiān)督職責后不承擔上述損
失。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作中
違反法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正。
基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到通知后
應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人
的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內及時改
正。在上述規(guī)定期限內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金
管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內糾正的，基
金托管人應報告中國證監(jiān)會。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據交易程序已經生效
的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應
當立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。
（九）基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應
在規(guī)定時間內答復并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管
人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應積極配
合提供相關數據資料和制度等。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正
當理由，拒絕、阻撓對方根據本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段
妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正的，基金托
管人應報告中國證監(jiān)會。
＜三＞基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括
基金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶、復核基金
管理人計算的基金資產凈值和基金份額凈值、根據基金管理人指令辦理清算交
收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分
賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知
基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴谙乱还ぷ魅涨凹皶r核對并以書
面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內
及時改正。在上述規(guī)定期限內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督
促基金托管人改正。基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限
于：提交相關資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性，在規(guī)定時間
內答復基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正
當理由，拒絕、阻撓對方根據本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段
妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正的，基金管
理人應報告中國證監(jiān)會。
＜四＞基金財產的保管
（一）基金財產保管的原則
1、基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。
2、基金托管人應安全保管基金財產。未經基金管理人依據合法程序作出的
合法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產。
3、基金托管人按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完
整與獨立。
5、基金托管人根據基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管
基金財產，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
6、對于因為基金投資產生的應收資產，應由基金管理人負責與有關當事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的，基金托
管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的，基
金托管人對此不承擔任何責任。
7、除依據法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財產。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1、基金募集期間的資金應存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設
的基金認購專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理。
2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人
應將屬于基金財產的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管資金賬戶，同時在
規(guī)定時間內，聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗
資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為
有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應提供充分協(xié)助。
（三）基金資金賬戶的開立和管理
1、基金托管人應負責本基金的資金賬戶的開設和管理。
2、基金托管人可以本基金的名義在其營業(yè)機構開設本基金的資金賬戶，并
根據基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托
管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金
額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的資金賬戶進行。
3、基金托管資金帳戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基
金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
4、基金托管資金賬戶的開立和管理應符合相關法律法規(guī)的有關規(guī)定。
5、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬
戶辦理基金資產的支付。
（四）基金證券賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司
為基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦不
得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算
備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一級
法人清算工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結算備付金的收取按照中國證券登
記結算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產
的管理和運用由基金管理人負責。
5、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務，
涉及相關賬戶的開設、使用的，按有關規(guī)定開設、使用并管理；若無相關規(guī)定，
則基金托管人應當比照并遵守上述關于賬戶開設、使用的規(guī)定。
（五）債券托管專戶的開設和管理
基金合同生效后，基金托管人根據中國人民銀行、中央國債登記結算有限責
任公司的有關規(guī)定，以基金的名義在中央國債登記結算有限責任公司開立債券托
管與結算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結算?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人同時代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定，在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負責開立。新賬戶按有關規(guī)
則使用并管理。
2、法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（七）基金財產投資的有關有價憑證等的保管
基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人
負責妥善保管，保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和轉讓，由基金托
管人根據基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在
基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產生的責任應由基金托管人承擔?；?
托管人對托管人以外機構實際有效控制的證券不承擔保管責任。
（八）與基金財產有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關的重大合同的原件分別由基金管
理人、基金托管人保管。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金
有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限為基金合同終止后15
年。
＜五＞基金資產凈值計算和會計核算
（一）基金資產凈值的計算及復核程序
1、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的凈資產值。
基金份額凈值是指基金資產凈值除以基金份額總數后得到的基金份額的資
產凈值?；鸱蓊~凈值的計算，精確到0.0001元，小數點后第五位四舍五入，
由此產生的誤差計入基金財產。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每工作日計算基金資產凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、復核程序
基金管理人每工作日對基金資產進行估值后，將基金份額凈值結果發(fā)送基金
托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管理人依據基金合同和相關法律法規(guī)
的規(guī)定對外公布。
（二）基金資產估值方法和特殊情形的處理
1、估值對象
基金所擁有的股票、權證、債券和銀行存款本息、應收款項及其他基金資產
和負債。
2、估值方法
（1）股票估值方法：
1）上市股票的估值：
上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價估值；估值日無交易的，
且最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近交易日的收盤價估值；如果估
值日無交易，且最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，將參考類似投資品種
的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調整最近交易日收盤價，確定公允價值進行估值。
2）未上市股票的估值。
①首次發(fā)行未上市的股票，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可
靠計量公允價值的情況下，按成本價估值；
②送股、轉增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票，按估值日在證
券交易所上市的同一股票的市價進行估值；
③首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按估值日
在證券交易所上市的同一股票的市價進行估值；
④非公開發(fā)行的且在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的股票，按監(jiān)管機構或行業(yè)
協(xié)會有關規(guī)定確定公允價值。
3）在任何情況下，基金管理人如采用本項第1）－2）小項規(guī)定的方法對基
金資產進行估值，均應被認為采用了適當的估值方法。但是，如果基金管理人認
為按本項第1）－2）小項規(guī)定的方法對基金資產進行估值不能客觀反映其公允
價值的，基金管理人可根據具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允
價值的價格估值；
4）國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進行估值。
（2）債券估值方法：
1）在證券交易所市場掛牌交易且實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值；
估值日沒有交易的，且最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的
收盤價估值；如果估值日無交易，且最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，
將參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調整最近交易日收盤價，確定
公允價值進行估值。
2）在證券交易所市場掛牌交易且未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減
去債券收盤價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，
且最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價減去債券收
盤價中所含的債券應收利息得到的凈價估值；如果估值日無交易，且最近交易日
后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，將參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因
素，調整最近交易日收盤價，確定公允價值進行估值。
3）首次發(fā)行未上市債券采用估值技術確定的公允價值進行估值，在估值技
術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
4）交易所以大宗交易方式轉讓的資產支持證券，采用估值技術確定公允價
值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本進行后續(xù)計量。
5）在全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種，采
用估值技術確定公允價值。
6）同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
7）中小企業(yè)私募債券采用市場參與者普遍認同，且被以往市場實際交易價
格驗證具有可靠性的估值技術，確定中小企業(yè)私募債券的公允價值。中小企業(yè)私
募債券采用估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。法律法規(guī)對
中小企業(yè)私募債券估值有最新規(guī)定的，從其規(guī)定。
8）在任何情況下，基金管理人如采用本項第1）－7）小項規(guī)定的方法對基
金資產進行估值，均應被認為采用了適當的估值方法。但是，如果基金管理人認
為按本項第1）－7）小項規(guī)定的方法對基金資產進行估值不能客觀反映其公允
價值的，基金管理人在綜合考慮市場成交價、市場報價、流動性、收益率曲線等
多種因素基礎上形成的債券估值，基金管理人可根據具體情況與基金托管人商定
后，按最能反映公允價值的價格估值。
9）國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進行估值。
（3）權證估值方法：
1）基金持有的權證，從持有確認日起到賣出日或行權日止，上市交易的權
證按估值日在證券交易所掛牌的該權證的收盤價估值；估值日沒有交易的，且最
近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值；如最近交易
日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因
素，調整最近交易市價，確定公允價格。
2）首次發(fā)行未上市的權證，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以
可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
3）因持有股票而享有的配股權，以及停止交易、但未行權的權證，采用估
值技術確定公允價值進行估值。
4）在任何情況下，基金管理人如采用本項第1）－3）項規(guī)定的方法對基金
資產進行估值，均應被認為采用了適當的估值方法。但是，如果基金管理人認為
按本項第1）－3）項規(guī)定的方法對基金資產進行估值不能客觀反映其公允價值
的，基金管理人可根據具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值
的價格估值。
5）國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進行估值。
（4）其他有價證券等資產按國家有關規(guī)定進行估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。以約定的方法、程序和相關法律法規(guī)的規(guī)
定進行估值，以維護基金份額持有人的利益。
3、特殊情形的處理
基金管理人、基金托管人按股票估值方法的第3）項、債券估值方法的第8）
項、權證估值方法的第4）項進行估值時，所造成的誤差不作為基金份額凈值錯
誤處理。
（三）基金份額凈值錯誤的處理方式
（1）當基金份額凈值小數點后4位以內（含第4位）發(fā)生差錯時，視為基
金份額凈值錯誤；基金份額凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通
報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；錯誤偏差達到或超過基
金份額凈值的0.25%時，基金管理公司應當及時通知基金托管人并報中國證監(jiān)
會；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.50%時，基金管理人應當公告、通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；當發(fā)生凈值計算錯誤時，由基金管理人負責處理，由
此給基金份額持有人和基金造成損失的，應由基金管理人先行賠付，基金管理人
按差錯情形，有權向其他當事人追償。
（2）當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行
賠償時，基金管理人和基金托管人應根據實際情況界定雙方承擔的責任，經確認
后按以下條款進行賠償：
①本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任。與本基金有關的會計問題，
如經雙方在平等基礎上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金會計責任方的建
議執(zhí)行，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負責賠付。
②若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告，而且
基金托管人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明，基金份額凈值出
錯且造成基金份額持有人損失的，應根據法律法規(guī)的規(guī)定對基金份額持有人或基
金支付賠償金，就實際向基金份額持有人或基金支付的賠償金額，其中基金管理
人承擔50%，基金托管人承擔50%。
③如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結果，雖然多次重新計
算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基
金管理人的計算結果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基
金管理人負責賠付。
④由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），
基金托管人在履行正常復核程序后仍不能發(fā)現(xiàn)該錯誤，進而導致基金份額凈值計
算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產的損失，由基金管理人負責賠付。
（3）由于證券交易所、登記結算公司發(fā)送的數據錯誤，有關會計制度變化
或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、
合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金份額凈值計算錯誤，基
金管理人、基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積極采
取必要的措施消除由此造成的影響。
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術系統(tǒng)設置而產生的凈值計算尾
差，以基金管理人計算結果為準。
（5）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)有通行做法，雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)
商。
（四）暫停估值與公告基金份額凈值的情形
（1）基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基
金資產價值時；
（3）占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉變，而基金管理人為保
障基金份額持有人的利益，決定延遲估值時；
（4）當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人
協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停估值；
（5）中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。
（五）基金會計制度
按國家有關部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊的建立
基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告?；鸸芾砣霜毩⒌?
設置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人對會計處理方
法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不符，暫時無法查找
到錯賬的原因而影響到基金資產凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為
準。
（七）基金財務報表與報告的編制和復核
1、財務報表的編制
基金管理人應當及時編制并對外提供真實、完整的基金財務會計報告。月度
報表的編制，基金管理人應于每月終了后5工作日內完成；《基金合同》生效后，
基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新
基金招募說明書并登載在指定網站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說
明書。季度報告應在季度結束之日起15個工作日內編制完畢并予以公告；中期
報告在會計年度半年終了后兩個月內編制完畢并予以公告；年度報告在會計年度
結束后三個月內編制完畢并予以公告?；鸷贤Р蛔?個月的，基金管理人
可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。
2、報表復核
基金管理人在月度報表完成當日，將報表蓋章后提供給基金托管人復核；基
金托管人在收到后應在3日內進行復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；?
金管理人在季度報告完成當日，將有關報告提供給基金托管人復核，基金托管人
應在收到后7個工作日內完成復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鸸?
理人在中期報告完成當日，將有關報告提供給基金托管人復核，基金托管人應在
收到后30日內完成復核，并將復核結果書面通知基金管理人。基金管理人在年
度報告完成當日，將有關報告提供基金托管人復核，基金托管人應在收到后45
日內完成復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋酥?
間的上述文件往來均以加密傳真的方式或雙方商定的其他方式進行。
基金托管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金
托管人應共同查明原因，進行調整，調整以雙方認可的賬務處理方式為準；若雙
方無法達成一致，以基金管理人的賬務處理為準。核對無誤后，基金托管人在基
金管理人提供的報告上加蓋托管業(yè)務部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務專用章的
復核意見書，雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應當發(fā)布
公告之日之前就相關報表達成一致，基金管理人有權按照其編制的報表對外發(fā)布
公告，基金托管人有權就相關情況報中國證監(jiān)會備案。
（八）基金管理人應每季向基金托管人提供基金業(yè)績比較基準的基礎數據和
編制結果。
＜六＞基金份額持有人名冊的保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，
包括基金合同生效日、基金合同終止日、基金權益登記日、基金份額持有人大會
權益登記日、每年6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持
有人名冊的內容至少應包括持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由注冊登記機構編制，由基金管理人審核并提交基金托
管人保管?；鹜泄苋擞袡嘁蠡鸸芾砣颂峁┤我庖粋€交易日或全部交易日的
基金份額持有人名冊，基金管理人應及時提供，不得拖延或拒絕提供。
基金管理人應及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年6月30日
和12月31日的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內提交；基金合同生
效日、基金合同終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發(fā)
生日后十個工作日內提交。
基金管理人和基金托管人應妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限為15
年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其
他用途，并應遵守保密義務。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善
保管基金份額持有人名冊，應按有關法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。
＜七＞托管協(xié)議的變更、終止與財產的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其
內容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報中國證監(jiān)會核準
或備案后生效。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理
權；
4、發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產的清算
1、基金財產清算小組
（1）基金合同終止后，成立基金清算小組，基金清算小組在中國證監(jiān)會的
監(jiān)督下進行基金清算。
（2）基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關業(yè)
務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹎逅阈〗M可以
聘用必要的工作人員。
（3）在基金財產清算過程中，基金管理人和基金托管人應各自履行職責，
繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額
持有人的合法權益。
（4）基金清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；?
清算小組可以依法進行必要的民事活動。
2、基金財產清算程序
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金財產進行分配。
3、清算費用
清算費用是指基金清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清
算費用由基金清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。
4、基金財產按下列順序清償：
（1）支付清算費用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產未按前款（1）－（3）項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經具有證券、期
貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報告
登載在指定網站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
6、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
＜八＞適用法律與爭議解決方式
因本協(xié)議產生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調解解決，協(xié)商、
調解不能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，仲
裁地點為北京市，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲
裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有
人的合法權益。
本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。
二十四、對基金份額持有人的服務
對于基金份額持有人，基金管理人將根據具體情況提供一系列的服務，并將
根據基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務項目。主要服務內容
如下：
（一）基金份額持有人注冊登記服務
基金管理人為基金份額持有人提供注冊登記服務?；鸸芾砣藢⑴鋫浒踩?、
完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準確、及時地為基金投資者辦理基金賬戶、基金份
額的登記、管理、托管與轉托管；基金轉換和非交易過戶；基金份額持有人名冊
的管理；權益分配時紅利的登記派發(fā)；基金交易份額的清算過戶和基金交易資金
的交收等服務。
（二）基金份額持有人交易信息查詢及信息定制服務
1、基金交易確認查詢服務：基金投資者在交易申請被受理的2個工作日后，
可以到銷售網點查詢和打印該項交易的確認信息，或者通過基金公司客服電話及
網站進行查詢。
2、基金對賬單服務：基金管理人向基金份額持有人提供對賬單服務，基金
份額持有人可自主選擇對賬單的發(fā)送方式，如紙制對賬單、電子郵件對賬單或短
信對賬單，或者通過基金管理人網站進行在線對賬單的查詢與打印。
3、信息定制服務：基金份額持有人可以通過基金管理人網站、客服熱線電
話、手機短信等通道提交信息定制申請?？啥ㄖ频男畔⒅饕校夯鸱蓊~凈值、
交易確認、對賬單服務等?；鸸芾砣丝筛鶕嶋H業(yè)務需要，調整定制信息的條
件、方式和內容。
（三）客戶服務中心電話服務
基金管理人客戶服務中心提供24小時自動語音查詢服務，基金份額持有人
可查詢基金余額、交易情況、基金產品與服務等相關信息。
客戶服務中心在每一工作日提供不少于12小時的人工咨詢服務?；鸱蓊~
持有人可通過基金管理人全國統(tǒng)一客服熱線：400-888-9918（免長途話費）享受
業(yè)務咨詢、信息查詢、信息定制、通訊資料修改、投訴建議等多項服務。
（四）網站服務
基金份額持有人可以通過基金管理人網站（www.99fund.com）享受理財資
訊、信息披露、賬戶信息、交易信息、在線咨詢等多項服務。
基金份額持有人可以通過基金管理人網站“網上交易”辦理開戶、交易及查
詢等業(yè)務。有關基金網上交易的協(xié)議文本請參見基金管理人網站。
（五）投訴受理服務
基金份額持有人可以通過基金管理人客服電話、網站、信函、電子郵件（客
戶服務郵箱：service@99fund.com）、傳真（021-28932998）等方式對基金管理
人、銷售機構所提供的服務進行投訴?，F(xiàn)場投訴和意見簿投訴是補充投訴渠道，
由基金管理人和各銷售機構分別管理。
基金管理人客戶服務中心負責受理投訴，并承諾在收到投訴后24小時（工
作日）之內做出回應。
二十五、其他應披露事項
以下信息披露事項已通過中國證監(jiān)會規(guī)定媒介進行公開披露。
序號 公告標題 披露媒體 公告日期
1 匯添富基金管理股份有限公司旗下部分基金更新招募說明書及基金產品資料概要 上交所,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2023-06-21
2 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2023年第二季度報告 上交所,上證報,公司網站,深交所,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2023-07-21
3 關于匯添富基金管理股份有限公司運用固有資金投資旗下基金的公告 上證報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2023-08-21
4 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2023年中期報告 上交所,上證報,公司網站,深交所,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2023-08-31
5 關于匯添富基金管理股份有限公司終止與南京途?；痄N售有限公司合作關系的公告 上證報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2023-09-04
6 匯添富高息債債券型證券投資基金基金經理變更公告 證券時報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2023-09-06
7 匯添富高息債債券型證券投資基金更新招募說明書（2023年9月8日更新） 公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2023-09-08
8 關于匯添富基金管理股份有限公司終止與鳳凰金信（海口）基金銷售有限公司合作關系的公告 上證報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2023-09-12
9 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2023年第三季度報告 上交所,上證報,公司網站,深交所,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2023-10-25
10 匯添富高息債債券型證券投資基金更新法律文件 公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2023-11-07
11 匯添富基金管理股份有限公司關于匯添富高息債債券型證券投資基金降低管理費率和托管費率并修改法律文件的公告 證券時報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2023-11-07
12 匯添富高息債債券型證券投資基金更新招募說明書（2023年11月8日更新） 公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2023-11-08
13 關于匯添富運用固有資金投資旗下基金的公告 上證報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2023-11-09
14 匯添富基金管理股份有限公司關于提高旗下部分基金基金份額凈值精度并修改法律文件的公告 上證報,公司網站,深交所,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2023-12-27
15 匯添富基金管理股份有限公司旗下部分基金更新法律文件 公司網站,深交所,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2023-12-27
16 關于防范不法分子冒用匯添富基金名義進行非法活動的重要提示 公司網站 2024-01-02
17 匯添富基金管理股份有限公司旗下部分基金更新招募說明書及基金產品資料概要 公司網站,深交所,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-01-03
18 關于匯添富基金管理股份有限公司終止與北京增財基金銷售有限公司合作關系的公告 上證報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-01-17
19 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2023年第四季度報告 上交所,上證報,公司網站,深交所,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-01-22
20 關于匯添富高息債債券型證券投資基金調整大額申購、轉換轉入、定期定額投資業(yè)務限制金額的公告 證券時報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-03-22
21 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2023年年度報告 上交所,上證報,公司網站,深交所,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-03-29
22 匯添富基金管理股份有限公司關于提醒投資者持續(xù)完善客戶身份信息資料的公告 上證報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-04-03
23 匯添富基金管理股份有限公司關于匯添富投資管理有限公司股東變更的公告 上交所,上證報,公司網站,深交所,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-04-16
24 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2024年第一季度報告 上交所,上證報,公司網站,深交所,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-04-22
25 關于匯添富基金管理股份有限公司終止與北京中期時代基金銷售有限公司合作關系的公告 上證報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-06-13
二十六、招募說明書的存放及查閱方式
本基金招募說明書存放于基金管理人和基金托管人的辦公場所、注冊登記機
構、基金銷售機構處，投資者可在營業(yè)時間免費查閱?；鹜顿Y者在支付工本費
后，可在合理時間內取得招募說明書的復印件。對投資者按上述方式所獲得的文
件及其復印件，基金管理人和基金托管人保證與所公告文本的內容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網站(www.99fund.com)查閱和下載招
募說明書。
二十七、備查文件
（一）本基金備查文件包括下列文件：
1、中國證監(jiān)會核準匯添富高息債債券型證券投資基金募集的文件；
2、《匯添富高息債債券型證券投資基金基金合同》；
3、《匯添富高息債債券型證券投資基金托管協(xié)議》；
4、關于申請募集匯添富高息債債券型證券投資基金之法律意見書；
5、基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
（二）備查文件的存放地點和投資者查閱方式：
以上備查文件存放在基金管理人和基金托管人的辦公場所，在辦公時間可供
免費查閱。
匯添富基金管理股份有限公司
2024年11月18日
匯添富高息債債券型證券投資基金更新招募說明書（2024年11月18日更新）.pdf