華安雙債添利債券型證券投資基金（華安雙債添利債券A）基金產(chǎn)品資料概要更新
華安雙債添利債券型證券投資基金（華安雙債添利債券A）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年12月16日
送出日期：2024年12月17日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱華安雙債添利債券基金代碼000149
下屬基金簡(jiǎn)稱華安雙債添利債券A下屬基金交易代碼000149
基金管理人華安基金管理有限公司基金托管人交通銀行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2013年6月14日-
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金基金
2013年6月14日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理賀濤
證券從業(yè)日期1997年7月1日
開始擔(dān)任本基金基金
2014年11月20日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理朱才敏
證券從業(yè)日期2007年7月1日
注：本基金自2024年3月12日起新增E類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳情請(qǐng)閱讀《招募說(shuō)明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
在合理控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過(guò)主動(dòng)管理充分捕捉可轉(zhuǎn)債和信用債市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)，力
投資目標(biāo)
爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)債、金融債、中央銀行票
據(jù)、地方政府債、城投債、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債、短期融資券、可轉(zhuǎn)債（含分
離交易可轉(zhuǎn)債）、資產(chǎn)支持證券、次級(jí)債、中小企業(yè)私募債、債券回購(gòu)、銀行存款等
固定收益類品種以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須符合
中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定。
投資范圍本基金不直接從二級(jí)市場(chǎng)買入股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)
和新股增發(fā)，但可持有因可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股所形成的股票、因持有該股票所派發(fā)的權(quán)證以及
因投資分離交易可轉(zhuǎn)債而產(chǎn)生的權(quán)證等。因上述原因持有的股票和權(quán)證等資產(chǎn)，本基
金將在其可交易之日起的90個(gè)交易日內(nèi)賣出。
本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中對(duì)可轉(zhuǎn)債和信用債的投資比例
合計(jì)不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例
不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款
等。
本基金所指信用債包括中期票據(jù)、非政策性金融債、企業(yè)債、公司債、城投債、短期
融資券、資產(chǎn)支持證券、中小企業(yè)私募債等除國(guó)債、政策性金融債和中央銀行票據(jù)之
外的、非由國(guó)家信用擔(dān)保的固定收益類金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以將其納入投資范圍。
1、資產(chǎn)配置策略
2、可轉(zhuǎn)債投資策略
主要投資策略
3、信用債投資策略
4、其他債券投資策略
天相可轉(zhuǎn)債指數(shù)收益率×40%＋中債企業(yè)債總指數(shù)收益率×40%＋中債國(guó)債總指數(shù)收益
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
率×20%
本基金為債券型基金，屬于證券投資基金中中等風(fēng)險(xiǎn)的品種，其預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)收益水平
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
低于股票基金和混合基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長(zhǎng)率,基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M＜100萬(wàn)元0.80%-非養(yǎng)老金客戶
100萬(wàn)元≤M＜300萬(wàn)元0.50%-非養(yǎng)老金客戶
申購(gòu)費(fèi)300萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元0.30%-非養(yǎng)老金客戶
（前收費(fèi)）M≥500萬(wàn)元-每筆1000元非養(yǎng)老金客戶
養(yǎng)老金客戶
--每筆500元
（直銷）
N＜7天1.50%--
7天≤N＜30天0.75%--
贖回費(fèi)30天≤N＜365天0.10%--
365天≤N＜730天0.05%--
N≥730天0.00%--
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.3%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.1%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用70,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)80,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券
交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金的相關(guān)賬戶的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)
其他費(fèi)用
用，以及按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說(shuō)明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額
以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
華安雙債添利債券A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.59%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
（一）本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀
本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
（二）本基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)以及專注于信用債和可轉(zhuǎn)債
投資帶來(lái)的信用風(fēng)險(xiǎn)和轉(zhuǎn)股風(fēng)險(xiǎn)等等。此外，本基金的投資范圍中包括中小企業(yè)私募債券，該券種具有較高
的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)，可能增加本基金總體風(fēng)險(xiǎn)水平。
（三）本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金為專注于可轉(zhuǎn)債和信用債投資的純債型基金，投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中對(duì)
可轉(zhuǎn)債和信用債的投資比例合計(jì)不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。立足純債使得本基金面臨一定的債券市場(chǎng)系
統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，而著眼雙債意味著本基金還將承擔(dān)以下不同于普通債券型基金的特定風(fēng)險(xiǎn)：
1、與其他更為成熟的債券品種相比，我國(guó)可轉(zhuǎn)債市場(chǎng)起步較晚、市場(chǎng)容量相對(duì)較?。患由蠂?guó)內(nèi)投資者
對(duì)可轉(zhuǎn)債市場(chǎng)認(rèn)知度較低，可轉(zhuǎn)債市場(chǎng)交易活躍程度不高；專注于可轉(zhuǎn)債投資將帶來(lái)更高的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。此
外，本基金還將承擔(dān)由可轉(zhuǎn)債對(duì)應(yīng)正股價(jià)格波動(dòng)帶來(lái)的可轉(zhuǎn)債價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，以及在轉(zhuǎn)股期內(nèi)由于可轉(zhuǎn)債正
股股票價(jià)格低于轉(zhuǎn)股價(jià)而導(dǎo)致不能獲得轉(zhuǎn)股收益的風(fēng)險(xiǎn)等。
2、專注于信用債投資將帶來(lái)更高的信用風(fēng)險(xiǎn)。如果發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化甚至出現(xiàn)信用違約事件，將
給基金凈值帶來(lái)較大的負(fù)面影響。
此外，本基金可投資于中小企業(yè)私募債券，其與一般信用債券相比，存在更大的信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)。更大的信用風(fēng)險(xiǎn)在于該類債券發(fā)行主體的資產(chǎn)規(guī)模較小、經(jīng)營(yíng)的波動(dòng)性較大，信息披露不透明，也大大
提高了分析并跟蹤發(fā)債主體信用基本面的難度；更大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)在于該類債券采取非公開方式發(fā)行和交
易，外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)一般不對(duì)這類債券進(jìn)行外部評(píng)級(jí)，可能會(huì)降低市場(chǎng)對(duì)該類債券的認(rèn)可度，從而影響該類債
券的市場(chǎng)流動(dòng)性。這些特點(diǎn)使得中小企業(yè)私募債券可能出現(xiàn)因信用水平波動(dòng)而引起的價(jià)格較大幅度波動(dòng)，從
而影響基金總體投資收益；同時(shí)，流動(dòng)性差導(dǎo)致的變現(xiàn)困難，也會(huì)給基金總體投資組合帶來(lái)流動(dòng)性沖擊。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不得保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海，仲裁裁
決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.huaan.com.cn；客戶服務(wù)電話：40088-50099
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
（二）定期報(bào)告、包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
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