民生加銀歲歲增利定期開放債券型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
民生加銀歲歲增利定期開放債券型證券投資基金(C 類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024 年 9 月 2 日
送出日期：2024 年 9 月 13 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、 產(chǎn)品概況
基金簡稱 民生加銀歲歲增利債券 基金代碼 000137
下屬基金簡稱 民生加銀歲歲增利債券 C 下屬基金交易代碼 000138
基金管理人 民生加銀基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2013 年 8 月 1 日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 定期開放式 開放頻率 一年定期開放
基金經(jīng)理 李文君
開始擔任本基金基金經(jīng)
理的日期 2023 年 4 月 26 日
證券從業(yè)日期 2007 年 9 月 5 日
其他
基金合同生效后，在開放期的最后一日日終，如發(fā)生以下情形之一的，則基金管理人
與基金托管人協(xié)商一致后，可以在履行監(jiān)管報告和信息披露程序后，無需召開持有人
大會，終止本基金合同，并根據(jù)本基金合同的約定進行基金財產(chǎn)清算：1、基金的份
額持有人數(shù)量不滿 200 人；2、當日基金資產(chǎn)凈值加上當日凈申購金額或者減去當日
凈贖回金額后低于 5000 萬元；3、基金前 10 大份額持有人持有的基金份額超過基金
總份額的 90%。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、 基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第十章基金的投資了解詳細情況
投資目標 本基金在控制基金資產(chǎn)風險、適度保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，通過積極主動的投資管理，
追求基金資產(chǎn)的平穩(wěn)增值，爭取實現(xiàn)超過業(yè)績比較基準的投資業(yè)績。
投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國債、金融債券、中央銀行票據(jù)、
企業(yè)債券、公司債券、中小企業(yè)私募債、中期票據(jù)、短期融資券、超級短期融資券、次
級債券、政府機構(gòu)債、地方政府債、資產(chǎn)支持證券、可分離交易可轉(zhuǎn)債中的公司債部分、
債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具以及
中國證監(jiān)會允許投資的其它固定收益類金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
本基金是純債券型基金，不通過任何方式投資股票、權(quán)證和可轉(zhuǎn)換公司債券（不含分離
交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）。
基金的投資組合比例為：債券資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例不低于 80%，但在開放期前三個月和
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后三個月以及開放期內(nèi)基金投資不受上述比例限制。在開放期，本基金持有的現(xiàn)金或者
到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%，在封閉期內(nèi)，本基金不受上述
5%的限制，前述現(xiàn)金資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
在基金實際管理過程中，基金管理人將根據(jù)中國宏觀經(jīng)濟情況和債券市場的階段性變
化，適當調(diào)整基金資產(chǎn)在不同類屬債券及貨幣市場工具等投資品種之間的配置比例。
主要投資策略
本基金采取自上而下與自下而上相結(jié)合的投資策略。基金管理人對宏觀經(jīng)濟環(huán)境、市場
狀況、政策走向等宏觀層面信息和個券的微觀層面信息進行綜合分析，同時為合理控制
本基金開放期的流動性風險，并滿足每次開放期的流動性需求，本基金在每個封閉期將
適當?shù)牟扇∑谙夼渲貌呗?，即將基金資產(chǎn)所投資標的的平均剩余存續(xù)期限與基金剩余封
閉期限進行適當?shù)钠ヅ洌瑢嵤┓e極的債券投資組合管理，做出投資決策。
業(yè)績比較基準 同期一年期定期存款利率（稅后）
風險收益特征 本基金屬于債券型證券投資基金，屬于證券投資基金中的較低風險品種，一般情況下其
預(yù)期風險和預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于股票型基金和混合型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1.基金合同生效當年/基金份額增設(shè)當年的相關(guān)數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算，不按整個自然年度進行折算。
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2.基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、 投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型
份額（S）或金額（M）
/持有期限（N）
收費方式/費率 備注
申購費
（前收費）
M≥0 0 元/筆 -
贖回費
N＜7 日 1.5% -
N≥7 日 0.90%
在同一開放期內(nèi)
申購后又贖回的
份額
N≥7 日 0%
認購或在某一開
放期申購并在下
一開放期贖回的
份額 N>=7 天
N≥7 日 0%
認購或在某一開
放期申購，且在
下一個開放期未
贖回，而是在下
一個開放期其后
的開放期贖回的
份額
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.40% 銷售機構(gòu)
審計費用 50,000.00 元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00 元 規(guī)定披露報刊
其他費用
基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費、基金
份額持有人大會費用等可以在基金財產(chǎn)中列
支的其他費用，按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合
同約定在基金財產(chǎn)中列支。費用類別詳見本
基金基金合同及招募說明書或其更新。
相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：1、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
民生加銀歲歲增利債券 C
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基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.81%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務(wù)費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平
均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作
費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、 風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金特有風險包括：
（1）流動性風險
①本基金自基金合同生效之日起每封閉運作一年后開放 5-10 個工作日的申購贖回業(yè)務(wù)，基金份額持有
人只能在開放期贖回基金份額，在封閉運作期，基金份額持有人將面臨因不能贖回基金而出現(xiàn)的流動性風
險。
②當開放期本基金發(fā)生巨額贖回，即基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請超過前一開放日的基金
總份額的 20%時，如基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的贖回申請而進行的
財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在對當日全部贖回申請進行確認時，可以延
緩支付（不超過 20 個工作日）贖回款項。因此，基金份額持有人此時將面臨其贖回款項被延緩支付的風險。
（2）基金合同終止風險
基金合同生效后，在開放期的最后一日日終，當發(fā)生以下情況時，本基金基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會核準
后將終止，存在開放期間終止的風險：
①基金的份額持有人數(shù)量不滿 200 人；
②當日基金資產(chǎn)凈值加上當日凈申購金額或者減去當日凈贖回金額后低于 5000 萬元；
③基金前 10 大份額持有人持有的基金份額超過基金總份額的 90%。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
關(guān)于本基金的爭議解決方式，請投資者關(guān)注本基金《基金合同》“爭議的處理”部分。
五、 其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站 www.msjyfund.com.cn 或撥打客戶服務(wù)電話 400-8888-388 咨詢。
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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