民生加銀歲歲增利定期開(kāi)放債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
民生加銀歲歲增利定期開(kāi)放債券型證券投資基金(A 類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024 年 9 月 2 日
送出日期：2024 年 9 月 13 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、 產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 民生加銀歲歲增利債券 基金代碼 000137
下屬基金簡(jiǎn)稱 民生加銀歲歲增利債券 A 下屬基金交易代碼 000137
基金管理人 民生加銀基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2013 年 8 月 1 日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 定期開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 一年定期開(kāi)放
基金經(jīng)理 李文君
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
理的日期 2023 年 4 月 26 日
證券從業(yè)日期 2007 年 9 月 5 日
其他
基金合同生效后，在開(kāi)放期的最后一日日終，如發(fā)生以下情形之一的，則基金管理人
與基金托管人協(xié)商一致后，可以在履行監(jiān)管報(bào)告和信息披露程序后，無(wú)需召開(kāi)持有人
大會(huì)，終止本基金合同，并根據(jù)本基金合同的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算：1、基金的份
額持有人數(shù)量不滿 200 人；2、當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值加上當(dāng)日凈申購(gòu)金額或者減去當(dāng)日
凈贖回金額后低于 5000 萬(wàn)元；3、基金前 10 大份額持有人持有的基金份額超過(guò)基金
總份額的 90%。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、 基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》第十章基金的投資了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金在控制基金資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、適度保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，通過(guò)積極主動(dòng)的投資管理，
追求基金資產(chǎn)的平穩(wěn)增值，爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資業(yè)績(jī)。
投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)債、金融債券、中央銀行票據(jù)、
企業(yè)債券、公司債券、中小企業(yè)私募債、中期票據(jù)、短期融資券、超級(jí)短期融資券、次
級(jí)債券、政府機(jī)構(gòu)債、地方政府債、資產(chǎn)支持證券、可分離交易可轉(zhuǎn)債中的公司債部分、
債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場(chǎng)工具以及
中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的其它固定收益類金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
本基金是純債券型基金，不通過(guò)任何方式投資股票、權(quán)證和可轉(zhuǎn)換公司債券（不含分離
交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）。
基金的投資組合比例為：債券資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例不低于 80%，但在開(kāi)放期前三個(gè)月和
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后三個(gè)月以及開(kāi)放期內(nèi)基金投資不受上述比例限制。在開(kāi)放期，本基金持有的現(xiàn)金或者
到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%，在封閉期內(nèi)，本基金不受上述
5%的限制，前述現(xiàn)金資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
在基金實(shí)際管理過(guò)程中，基金管理人將根據(jù)中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)情況和債券市場(chǎng)的階段性變
化，適當(dāng)調(diào)整基金資產(chǎn)在不同類屬債券及貨幣市場(chǎng)工具等投資品種之間的配置比例。
主要投資策略
本基金采取自上而下與自下而上相結(jié)合的投資策略?；鸸芾砣藢?duì)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、市場(chǎng)
狀況、政策走向等宏觀層面信息和個(gè)券的微觀層面信息進(jìn)行綜合分析，同時(shí)為合理控制
本基金開(kāi)放期的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，并滿足每次開(kāi)放期的流動(dòng)性需求，本基金在每個(gè)封閉期將
適當(dāng)?shù)牟扇∑谙夼渲貌呗?，即將基金資產(chǎn)所投資標(biāo)的的平均剩余存續(xù)期限與基金剩余封
閉期限進(jìn)行適當(dāng)?shù)钠ヅ?，?shí)施積極的債券投資組合管理，做出投資決策。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 同期一年期定期存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金屬于債券型證券投資基金，屬于證券投資基金中的較低風(fēng)險(xiǎn)品種，一般情況下其
預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金，低于股票型基金和混合型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
(三)最近十年基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1.基金合同生效當(dāng)年/基金份額增設(shè)當(dāng)年的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算，不按整個(gè)自然年度進(jìn)行折算。
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2.基金過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、 投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類型
份額（S）或金額（M）
/持有期限（N）
收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi)
（前收費(fèi)）
M<1,000,000 0.6% -
1,000,000≤M＜2,000,000 0.4% -
2,000,000≤M＜5,000,000 0.2% -
M≥5,000,000 1,000 元/筆 -
贖回費(fèi)
0 日≤N＜7 日 1.5% -
N≥7 日 0.9%
在同一開(kāi)放期內(nèi)
申購(gòu)后又贖回的
份額
N≥7 日 0.05%
認(rèn)購(gòu)或在某一開(kāi)
放期申購(gòu)并在下
一開(kāi)放期贖回的
份額 N>=7 天
N≥7 日 0%
認(rèn)購(gòu)或在某一開(kāi)
放期申購(gòu)，且在
下一個(gè)開(kāi)放期未
贖回，而是在下
一個(gè)開(kāi)放期其后
的開(kāi)放期贖回的
份額
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.30% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 50,000.00 元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00 元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用
基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金
份額持有人大會(huì)費(fèi)用等可以在基金財(cái)產(chǎn)中列
支的其他費(fèi)用，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合
同約定在基金財(cái)產(chǎn)中列支。費(fèi)用類別詳見(jiàn)本
基金基金合同及招募說(shuō)明書(shū)或其更新。
相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
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民生加銀歲歲增利債券 A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.41%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平
均資產(chǎn)凈值的比例（年化）。基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作
費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、 風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
①本基金自基金合同生效之日起每封閉運(yùn)作一年后開(kāi)放 5-10 個(gè)工作日的申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)，基金份額持有
人只能在開(kāi)放期贖回基金份額，在封閉運(yùn)作期，基金份額持有人將面臨因不能贖回基金而出現(xiàn)的流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)。
②當(dāng)開(kāi)放期本基金發(fā)生巨額贖回，即基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)超過(guò)前一開(kāi)放日的基金
總份額的 20%時(shí)，如基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的
財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在對(duì)當(dāng)日全部贖回申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)時(shí)，可以延
緩支付（不超過(guò) 20 個(gè)工作日）贖回款項(xiàng)。因此，基金份額持有人此時(shí)將面臨其贖回款項(xiàng)被延緩支付的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）基金合同終止風(fēng)險(xiǎn)
基金合同生效后，在開(kāi)放期的最后一日日終，當(dāng)發(fā)生以下情況時(shí)，本基金基金合同經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)
后將終止，存在開(kāi)放期間終止的風(fēng)險(xiǎn)：
①基金的份額持有人數(shù)量不滿 200 人；
②當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值加上當(dāng)日凈申購(gòu)金額或者減去當(dāng)日凈贖回金額后低于 5000 萬(wàn)元；
③基金前 10 大份額持有人持有的基金份額超過(guò)基金總份額的 90%。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn) ，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
關(guān)于本基金的爭(zhēng)議解決方式，請(qǐng)投資者關(guān)注本基金《基金合同》“爭(zhēng)議的處理”部分。
五、 其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站 www.msjyfund.com.cn 或撥打客戶服務(wù)電話 400-8888-388 咨詢。
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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