工銀瑞信信用純債三個月定期開放債券型證券投資基金開放第十二次申購、贖回、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告
工銀瑞信信用純債三個月定期開放債券型證券投資基金開放第十二次申購、贖回、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告
公告送出日期：2024年10月25日
1公告基本信息
基金名稱 工銀瑞信信用純債三個月定期開放債券型證券投資基金
基金簡稱 工銀信用純債三個月定開債券
基金主代碼 000078
基金運作方式 契約型、定期開放式
基金合同生效日 2021年8月3日
基金管理人名稱 工銀瑞信基金管理有限公司
基金托管人名稱 交通銀行股份有限公司
基金注冊登記機構(gòu)名稱 工銀瑞信基金管理有限公司
公告依據(jù) 根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及其他有關(guān)法律法規(guī)以及本基金相關(guān)法律文件等。
申購起始日 2024年10月28日
贖回起始日 2024年10月28日
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入起始日 2024年10月28日
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出起始日 2024年10月28日
下屬分級基金的基金簡稱 工銀信用純債三個月定開債券A 工銀信用純債三個月定開債券C
下屬分級基金的交易代碼 000078 000079
該分級基金是否開放申購、贖回及轉(zhuǎn)換 是 是
注：1、本基金的第十二個封閉期為上一開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）至該封閉期首日的3個月對日的前一日（包括該日）止。即2024年7月26日至2024年10月27日。3個月對日指某一特定日期在后續(xù)第3個日歷月的對應(yīng)日期，若該日歷月不存在對應(yīng)日期的，則該3個月對日為該日歷月的最后一日。如該3個月對日為非工作日的，則順延至下一個工作日?！ ?
2、自每個封閉期結(jié)束之后第一個工作日起（包括該日）進(jìn)入開放期，本次開放期時間為2024年10月28日至2024年11月1日，開放期內(nèi)本基金接受申購、贖回及轉(zhuǎn)換申請?！ ?
3、自2024年11月2日起進(jìn)入下一個封閉期，封閉期內(nèi)本基金不接受申購、贖回及轉(zhuǎn)換申請。
2日常申購、贖回及轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的辦理時間
1、開放日及開放時間
本基金辦理基金份額的申購和贖回的開放日為開放期內(nèi)的每個工作日，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。封閉期內(nèi)，本基金不辦理申購與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》）的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本次開放期時間為2024年10月28日至2024年11月1日，開放期內(nèi)本基金接受申購、贖回及轉(zhuǎn)換申請。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。在開放期內(nèi)，投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價格為該開放期內(nèi)下一開放日基金份額申購、贖回的價格；但若投資人在開放期最后一日業(yè)務(wù)辦理時間結(jié)束之后提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，視為無效申請。開放期以及開放期辦理申購與贖回業(yè)務(wù)的具體事宜見招募說明書及基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公告。
3日常申購業(yè)務(wù)
3.1申購金額限制
1、投資者單個基金賬戶每筆最低申購金額為1元人民幣（含申購費），追加申購每筆最低金額為1元人民幣（含申購費）。實際操作中，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
投資人將當(dāng)期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。
2、基金管理人不設(shè)單個投資人累計持有的基金份額上限，但單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%（在基金運作過程中因基金份額贖回等基金管理人無法予以控制的情形導(dǎo)致達(dá)到或超過50%的除外）。法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3.2申購費率
本基金對A類基金份額申購設(shè)置級差費率，投資者在一天之內(nèi)如有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。
本基金的申購費率如下表所示：
3.2.1前端收費
份額 A類基金份額 C類基金份額
費用種類 情形 費率 費率
申購費率 M＜100萬 0.60%
0%
100萬≤M＜500萬 0.40%
500萬≤M＜1000萬 0.20%
M≥1000萬 按筆收取，1,000元/筆
注：1、M為申購金額
2、本基金A類基金份額的申購費用由A類基金份額的投資人承擔(dān)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用，不列入基金財產(chǎn)。
3.3其他與申購相關(guān)的事項
1、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
3、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金銷售費率。
4日常贖回業(yè)務(wù)
4.1贖回份額限制
1、每次贖回基金份額不得低于1份，基金份額持有人贖回時或贖回后保留的基金份額余額不足1份的，在贖回時需一次全部贖回。實際操作中，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
如遇巨額贖回等情況發(fā)生而導(dǎo)致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同有關(guān)巨額贖回或連續(xù)巨額贖回的條款處理。
2、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4.2贖回費率
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。本基金收取的贖回費將全額計入基金財產(chǎn)。認(rèn)購/申購的基金份額持有期限自注冊登記系統(tǒng)確認(rèn)之日起開始計算，至該部分基金份額贖回確認(rèn)日止，且基金份額贖回確認(rèn)日不計入持有期限。
具體費率如下：
費用種類 情形 費率
贖回費率 在同一個開放期內(nèi)申購后又贖回的份額且持續(xù)持有期小于7天 1.50%
在同一個開放期內(nèi)申購后又贖回的份額且持續(xù)持有期不小于7天 1.00%
認(rèn)購或在某一開放期申購并在下一個及之后的開放期贖回的份額 0%
4.3其他與贖回相關(guān)的事項
1、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、當(dāng)本基金發(fā)生大額贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
5日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
5.1轉(zhuǎn)換費率
1、基金轉(zhuǎn)換費用由基金贖回費用及基金申購補差費用構(gòu)成。
2、基金轉(zhuǎn)換只能在相同收費模式下的基金份額之間進(jìn)行。即前端模式下的基金份額只能轉(zhuǎn)換為另一只基金的前端模式份額，后端模式下的基金份額只能轉(zhuǎn)換為另一只基金的后端模式份額。投資者在提交基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時應(yīng)明確標(biāo)示類別。
3、轉(zhuǎn)出基金時，如涉及的轉(zhuǎn)出基金有贖回費用的，收取該基金的贖回費用。
4、轉(zhuǎn)入基金時，從申購費用低的基金向申購費用高的基金轉(zhuǎn)換時，每次收取申購補差費用；從申購費用高的基金向申購費用低的基金轉(zhuǎn)換時，不收取申購補差費用。
5、本公司旗下基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，最低轉(zhuǎn)換申請份額以各產(chǎn)品相關(guān)公告為準(zhǔn)。如果某筆轉(zhuǎn)換申請導(dǎo)致轉(zhuǎn)出基金的單個交易賬戶的基金份額余額少于基金最低保留余額限制，則轉(zhuǎn)出基金余額部分基金份額將被同時贖回。
6、投資者可以發(fā)起多次基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換費用按每筆申請單獨計算。
7、轉(zhuǎn)換費用以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位。
8、如遇旗下基金開展申購費率優(yōu)惠活動（包括本公司電子自助交易系統(tǒng)的費率優(yōu)惠活動，公告中有特別說明的除外），則基金轉(zhuǎn)換時的申購補差費按照優(yōu)惠后的費率計算，但對于通過銷售機構(gòu)網(wǎng)上交易提起的基金轉(zhuǎn)換申請，如本公司未作特別說明，將不適用優(yōu)惠費率。
9、如遇申購費率優(yōu)惠活動，基金轉(zhuǎn)換費用的構(gòu)成同樣適用于前述規(guī)則，即基金轉(zhuǎn)換費用由基金贖回費用及基金申購補差費用構(gòu)成。
10、轉(zhuǎn)換份額的計算公式
A＝［B×C×(1-D) /（1+G）+F］/E
其中，A為轉(zhuǎn)入的基金份額；B為轉(zhuǎn)出的基金份額；C為轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金的基金份額凈值；D為轉(zhuǎn)出基金的對應(yīng)贖回費率；G為對應(yīng)的申購補差費率；E為轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值；F為貨幣市場基金轉(zhuǎn)出的基金份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的賬戶當(dāng)前累計未付收益（僅限轉(zhuǎn)出基金為貨幣市場基金）。
具體份額以注冊登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。轉(zhuǎn)入份額的計算結(jié)果四舍五入保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
5.2其他與轉(zhuǎn)換相關(guān)的事項
1、可轉(zhuǎn)換基金
本基金開通與工銀瑞信旗下其它開放式基金（由同一注冊登記機構(gòu)辦理注冊登記的、且已公告開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)）之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，各基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開放狀態(tài)及交易限制詳見各基金相關(guān)公告。
2、開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的銷售機構(gòu)
基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機構(gòu)進(jìn)行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機構(gòu)銷售的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機構(gòu)注冊登記的基金。
目前，投資者可在本基金管理人電子自助交易系統(tǒng)、直銷中心辦理本基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。各銷售機構(gòu)辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的具體網(wǎng)點、流程、規(guī)則以及投資者需要提交的文件等信息，請參照各銷售機構(gòu)的規(guī)定。其他銷售機構(gòu)如以后開通本基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，本公司將不再特別公告，敬請廣大投資者關(guān)注各銷售機構(gòu)開通上述業(yè)務(wù)的公告或垂詢有關(guān)銷售機構(gòu)?！ ?
3、本公司旗下基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則以《工銀瑞信基金管理有限公司證券投資基金注冊登記業(yè)務(wù)規(guī)則》為準(zhǔn)。
6基金銷售機構(gòu)
6.1場外銷售機構(gòu)
6.1.1直銷機構(gòu)
名稱：工銀瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街5號、甲5號9層甲5號901
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號新盛大廈A座6-9層
公司網(wǎng)址：www.icbccs.com.cn
全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話：400-811-9999
直銷機構(gòu)網(wǎng)點信息：
本公司直銷中心及直銷電子自助交易系統(tǒng)（含APP、網(wǎng)上交易、微信自助交易）銷售本基金，網(wǎng)點具體信息詳見本公司網(wǎng)站。
6.1.2場外非直銷機構(gòu)
本基金場外非直銷機構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站公示，敬請投資者留意。
7基金份額凈值公告/基金收益公告的披露安排
在本基金的開放期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度最后一日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
8其他需要提示的事項
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回的申請。投資者在提交申購申請時，須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資者在提交贖回申請時，應(yīng)確保賬戶內(nèi)有足夠的基金份額余額，否則申購、贖回申請不成立。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購成立；基金份額登記機構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時，贖回款項順延至下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功或無效，則申購款項本金退還給投資人。
基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時查詢。因投資人怠于履行該項查詢等各項義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行調(diào)整，本基金管理人將于開始實施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。
4、如有任何疑問，歡迎與我們聯(lián)系：
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5、風(fēng)險提示：本基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。敬請投資者于投資前認(rèn)真閱讀本基金的《基金產(chǎn)品資料概要》、《基金合同》和《招募說明書》。
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