工銀瑞信信用純債一年定期開放債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
工銀瑞信信用純債一年定期開放債券型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年12月4日
送出日期：2024年12月5日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 工銀信用純債一年定開債券 基金代碼 000074
下屬基金簡稱 工銀信用純債一年定開債券A 下屬基金交易代碼 000074
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2013年5月22日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 定期開放式 開放頻率 每個封閉期為一年
基金經(jīng)理 何秀紅 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2013年5月22日
證券從業(yè)日期 2007年6月1日
基金經(jīng)理 段瑋 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年12月2日
證券從業(yè)日期 2008年7月1日
其他 有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：《基金合同》生效后，每個開放期最后一個開放日日終，基金份額持有人人數(shù)低于200人，或者10大基金份額持有人持有90%以上基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
投資目標 在控制風險并保持資產(chǎn)流動性的基礎上，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資收益。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國債、央行票據(jù)、政策性金融債、地方政府債、非政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、資產(chǎn)支持證券、銀行存款、債券回購等固定收益類金融工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。本基金不直接在二級市場買入股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不參與一級市場新股申購和新股增發(fā)，可轉(zhuǎn)債僅投資二級市場可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分。 基金的投資組合比例為：債券等固定收益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%，其中
信用債券的投資比例不低于本基金固定收益類資產(chǎn)投資的80%，但在每次開放期前三個月、開放期及開放期結(jié)束后三個月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制；開放期內(nèi)現(xiàn)金及到期日在一年以內(nèi)的政府債券占基金資產(chǎn)凈值的比例不低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應收申購款等；封閉期內(nèi)，本基金不受該比例的限制。信用債券指地方政府債、非政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、資產(chǎn)支持證券等除國債、央行票據(jù)和政策性金融債外的非國家信用的債券資產(chǎn)。
主要投資策略 本基金的主要投資策略包括：期限配置策略、期限結(jié)構(gòu)策略、類屬配置策略、證券選擇策略、短期和中長期的市場環(huán)境中的投資策略及資產(chǎn)支持證券等品種投資策略，在嚴格控制風險的前提下，發(fā)掘和利用市場失衡提供的投資機會，實現(xiàn)組合資產(chǎn)的增值。
業(yè)績比較基準 一年期銀行定期存款稅后收益率+1.2%。
風險收益特征 本基金為債券型基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、本基金基金合同于2013年05月22日生效。合同生效當年不滿完整自然年度的,按實際期限計算凈
值增長率。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） M＜100萬元 0.60%
100萬元≤M＜500萬元 0.30%
500萬元≤M＜1000萬元 0.10%
M≥1000萬元 1,000元/筆
贖回費
對于在同一個開放期內(nèi)申購后又贖回的份額（持有期＜7天），將收取1.5%的贖回費；對于在同一個開放期
內(nèi)申購后又贖回的份額（持有期≥7天），將收取1%的贖回費；對于認購或在某一開放期申購并在下一個及
之后的開放期贖回的份額，不收取贖回費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.3% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.1% 基金托管人
審計費用 75,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新 相關(guān)服務機構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
工銀信用純債一年定開債券A
基金運作綜合費率（年化）
0.44%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均
資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費
用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應全
面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括但不限于：市場風險、
利率風險、信用風險、再投資風險、流動性風險、操作風險、其他風險及本基金特有風險。
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，將面臨信用風險、利率風險、流動性風險、提前償付風險等風險。
本基金每個開放期最后一個開放日日終，出現(xiàn)基金份額持有人人數(shù)低于200人或者10大基金份額持有
人持有90%以上基金份額情形的，基金合同應當終止，因此投資者面臨基金合同自動終止的風險。
本基金以封閉期和開放期相結(jié)合的方式運作，封閉期內(nèi)投資者不能申購、贖回基金份額，因此投資者面
臨一定的流動性風險。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會
計師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將
對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回，基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側(cè)袋賬戶
對應部分的資金的流動性風險?；鸸芾砣藢凑粘钟腥死孀畲蠡瓌t，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等
方式，但因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋
機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。因《基金合同》
而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理和適用的法律”章節(jié)的約定處理。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.icbccs.com.cn或致電本公司客戶服務熱線4008119999
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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