工銀瑞信產(chǎn)業(yè)債債券型證券投資基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
工銀瑞信產(chǎn)業(yè)債債券型證券投資基金（B類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年11月26日
送出日期：2024年11月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 工銀產(chǎn)業(yè)債券 基金代碼 000045
下屬基金簡(jiǎn)稱 工銀產(chǎn)業(yè)債券B 下屬基金交易代碼 000046
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 中信銀行股份有限公司
基金合同生效日 2013年3月29日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 何秀紅 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2013年3月29日
證券從業(yè)日期 2007年6月1日
基金經(jīng)理 谷青春 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年12月25日
證券從業(yè)日期 2018年7月10日
其他 《基金合同》生效后，基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個(gè)工作日低于3000萬元，《基金合同》終止。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金的投資安排，請(qǐng)閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 本基金在追求資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)健增值的基礎(chǔ)上，通過對(duì)產(chǎn)業(yè)債券積極主動(dòng)的投資管理，力爭(zhēng)創(chuàng)造超過業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。
投資范圍 本基金的投資范圍包括具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括企業(yè)債、公司債、短期融資券、商業(yè)銀行金融債與次級(jí)債、混合資本債、可轉(zhuǎn)債、可分離交易的可轉(zhuǎn)換債券的純債部分、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、中期票據(jù)、政策性金融債、銀行存款等固定收益類資產(chǎn)以及股票（包括創(chuàng)業(yè)板股票、中小板股票以及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票、存托憑證）等權(quán)益類資產(chǎn)，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。 產(chǎn)業(yè)債具體包括公司債、企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)、商業(yè)銀行金融債與次級(jí)債、混合資本債、可分離交易的可轉(zhuǎn)換債券的純債部分等除國(guó)債、中央銀行票據(jù)及政策性金融債之外、非國(guó)家信用的固定收益類金融工具，但不包括城投債。
基金的投資組合比例為：債券等固定收益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80％；其中產(chǎn)業(yè)債的投資比例不低于固定收益類資產(chǎn)的80%；股票等權(quán)益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不超過20%，現(xiàn)金及到期日在一年以內(nèi)的政府債券占基金資產(chǎn)凈值的比例不低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
主要投資策略 本基金依據(jù)經(jīng)濟(jì)周期與金融市場(chǎng)的相互關(guān)系，以固定收益類品種構(gòu)筑資產(chǎn)組合的平穩(wěn)收益，以積極的權(quán)益類資產(chǎn)投資追求資產(chǎn)組合的增強(qiáng)回報(bào)。通過對(duì)股票資產(chǎn)與債券資產(chǎn)進(jìn)行相對(duì)穩(wěn)定的戰(zhàn)略性配置，實(shí)現(xiàn)基金的風(fēng)險(xiǎn)收益目標(biāo)。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 三年期定期存款利率+1.00%。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金與股票型基金；因?yàn)楸净鹂梢耘渲枚?jí)市場(chǎng)股票，所以預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平高于投資范圍不含二級(jí)市場(chǎng)股票的債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、本基金基金合同于2013年03月29日生效。合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的,按實(shí)際期限計(jì)算凈
值增長(zhǎng)率。
2、基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.75%
N≥30天 0.00%
申購(gòu)費(fèi)
本基金B(yǎng)類份額不收取申購(gòu)費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.6% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.2% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.4% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 90,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
工銀產(chǎn)業(yè)債券B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.20%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均
資產(chǎn)凈值的比例（年化）。基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)
用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者在投資本基金前，應(yīng)全
面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：投資組合風(fēng)
險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)
險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)和本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金可投資于科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特
有風(fēng)險(xiǎn)；其他風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于集中度風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等?；鹂筛鶕?jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)
境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必
然投資于科創(chuàng)板股票。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國(guó)存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)
險(xiǎn)，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國(guó)存托憑證發(fā)行機(jī)制以及交易機(jī)制等相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)
計(jì)師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將
對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購(gòu)贖回，基金份額持有人可能面臨無法及時(shí)獲得側(cè)袋賬戶
對(duì)應(yīng)部分的資金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣藢凑粘钟腥死孀畲蠡瓌t，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等
方式，但因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋
機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。因《基金合同》
而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的爭(zhēng)議，按照《基金合同》“爭(zhēng)議的處理”章節(jié)的約定處理。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.icbccs.com.cn或致電本公司客戶服務(wù)熱線4008119999
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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