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              工銀瑞信產(chǎn)業(yè)債債券型證券投資基金更新的招募說明

書

（2024年第1號）

基金管理人：工銀瑞信基金管理有限公司

基金托管人：中信銀行股份有限公司

重要提示

本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2013年2月4日證監(jiān)許可﹝2013﹞117號文核準募

集。本基金基金合同于2013年3月29日生效。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會

核準，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性

判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

投資有風(fēng)險，投資者認購（或申購）基金份額時應(yīng)認真閱讀本招募說明書和基金產(chǎn)品

資料概要，全面認識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征，應(yīng)充分考慮投資者自身的風(fēng)險承受能力，

并對認購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策?；鸸芾砣颂嵝?
投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈

值變化導(dǎo)致的投資風(fēng)險，由投資者自行負擔(dān)。

本基金為債券型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險水平高于貨幣市場基金，低于混合型基金與股

票型基金；因為本基金可以配置二級市場股票，所以預(yù)期收益和風(fēng)險水平高于投資范圍不

含二級市場股票的債券型基金。

本基金的投資范圍包括具有良好流動性的金融工具，包括企業(yè)債、公司債、短期融資

券、商業(yè)銀行金融債與次級債、混合資本債、可轉(zhuǎn)債、可分離交易的可轉(zhuǎn)換債券的純債部

分、資產(chǎn)支持證券、債券回購、國債、中央銀行票據(jù)、中期票據(jù)、政策性金融債、銀行存

款等固定收益類資產(chǎn)以及股票（包括創(chuàng)業(yè)板股票、中小板股票以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準

上市的股票、存托憑證）等權(quán)益類資產(chǎn)，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他

金融工具。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程

序后，可以將其納入投資范圍。

產(chǎn)業(yè)債具體包括公司債、企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)、商業(yè)銀行金融債與次級債、

混合資本債、可分離交易的可轉(zhuǎn)換債券的純債部分等除國債、中央銀行票據(jù)及政策性金融

債之外、非國家信用的固定收益類金融工具，但不包括城投債。

本基金投資組合資產(chǎn)配置比例：債券等固定收益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80％；

其中產(chǎn)業(yè)債的投資比例不低于固定收益類資產(chǎn)的80%；股票等權(quán)益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比

例不超過20％，現(xiàn)金及到期日在一年以內(nèi)的政府債券占基金資產(chǎn)凈值的比例不低于5%，其

中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。

本基金初始面值1元。在市場波動因素影響下，本基金凈值可能低于初始面值，本基

金投資者有可能出現(xiàn)虧損。

本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出

現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機制以及交易機制

等相關(guān)的風(fēng)險。

當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)程序后，

可以啟用側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機制實施期間，基

金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人

仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時的特定風(fēng)險。

基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。

基金管理人管理的其它基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣艘?
照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，

也不保證最低收益。

本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2024年10月30日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截

止日為2024年9月30日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。本招募說明書已經(jīng)基金托管人復(fù)核。

目錄

重要提示...........................................................................................................................................1

一、緒言.........................................................................................................................................4

二、釋義.........................................................................................................................................4

三、基金管理人...............................................................................................................................8

四、基金托管人.............................................................................................................................18

五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu).........................................................................................................................21

六、基金的募集.............................................................................................................................22

七、基金合同的生效.....................................................................................................................23

八、基金份額的申購與贖回.........................................................................................................23

九、基金的投資.............................................................................................................................32

十、基金的業(yè)績.............................................................................................................................44

十一、基金的財產(chǎn).........................................................................................................................46

十二、基金資產(chǎn)估值.....................................................................................................................47

十三、基金的費用與稅收.............................................................................................................51

十四、基金的收益與分配.............................................................................................................53

十五、基金的會計與審計.............................................................................................................54

十六、基金的信息披露.................................................................................................................54

十七、側(cè)袋機制.............................................................................................................................59

十八、風(fēng)險揭示.............................................................................................................................61

十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.....................................................................65

二十、基金合同的內(nèi)容摘要.........................................................................................................66

二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.............................................................................................66

二十二、對基金份額持有人的服務(wù).............................................................................................66

二十三、其他應(yīng)披露事項.............................................................................................................70

二十四、招募說明書的存放及查閱方式.....................................................................................70

二十五、備查文件.........................................................................................................................70

附件一.............................................................................................................................................70

附件二.............................................................................................................................................83

一、緒言

《工銀瑞信產(chǎn)業(yè)債債券型證券投資基金更新的招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”

或“招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、

《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金運

作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以

下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以

下簡稱“《流動性風(fēng)險規(guī)定》”）及其他有關(guān)法律法規(guī)以及《工銀瑞信產(chǎn)業(yè)債債券型證券投

資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。

本招募說明書闡述了工銀瑞信產(chǎn)業(yè)債債券型證券投資基金的投資目標、策略、風(fēng)險、費

率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本招募說

明書。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其

真實性、準確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

本基金根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集。本招募說明書由工銀瑞信基金管理有

限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，

或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準?；鸷贤羌s定基金

當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份

額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接

受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解

基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。

二、釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指工銀瑞信產(chǎn)業(yè)債債券型證券投資基金

2、基金管理人：指工銀瑞信基金管理有限公司

3、基金托管人：指中信銀行股份有限公司

4、基金合同：指《工銀瑞信產(chǎn)業(yè)債債券型證券投資基金基金合同》及對基金合同的任

何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《工銀瑞信產(chǎn)業(yè)債債券型證

券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書：指《工銀瑞信產(chǎn)業(yè)債債券型證券投資基金招募說明書》

及其更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《工銀瑞信產(chǎn)業(yè)債債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》

8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、

行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議

通過，并經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議修訂，

自2013年6月1日起實施的，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員

會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法

律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日起實施的《證券

投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的《公

開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開募

集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

13、《流動性風(fēng)險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施的

《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主

體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

18、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并

存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織

19、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》及相

關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者

20、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)

或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金

份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)。

23、銷售機構(gòu)：指工銀瑞信基金公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條

件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷

售業(yè)務(wù)的機構(gòu)

24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金

賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建

立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

25、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。基金的登記機構(gòu)為工銀瑞信基金管理有限公司

或接受工銀瑞信基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)

26、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金

份額余額及其變動情況的賬戶

27、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)買賣基金

的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶

28、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理

人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期

29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，

清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3

個月

31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

32、工作日、交易日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

33、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日

34、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)

35、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

36、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

37、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《工銀瑞信基金管理有限公司證券投資基金注冊登記業(yè)務(wù)規(guī)則》，

是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資

人共同遵守

38、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為

39、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金

份額的行為

40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將基金份額

兌換為現(xiàn)金的行為

41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效的業(yè)務(wù)規(guī)則進行

的本基金份額與基金管理人管理的、由同一注冊登記人辦理注冊登記的其他基金份額間的轉(zhuǎn)

換行為

42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額

銷售機構(gòu)的操作

43、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款

金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定申購日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受

理基金申購申請的一種投資方式

44、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)

換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)

超過上一開放日基金總份額的10%

45、元：指人民幣元

46、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、

已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

47、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其

他資產(chǎn)的價值總和

48、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

49、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

50、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份

額凈值的過程

51、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站

（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

52、不可抗力：指基金合同當事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件。

53、產(chǎn)業(yè)債：指公司債、企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)、商業(yè)銀行金融債與次級債、

混合資本債、可分離交易的可轉(zhuǎn)換債券的純債部分等除國債、中央銀行票據(jù)及政策性金融債

之外、非國家信用的固定收益類金融工具，但不包括城投債

54、A類份額：指在投資人認購/申購基金時收取認購/申購費用，并不再從本類別基金

資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額

55、B類份額：指從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費，但不收取認購/申購費用的基

金份額

56、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格

予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)

議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)

支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等

57、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈值的方式，

將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金

份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待

58、基金產(chǎn)品資料概要：指《工銀瑞信產(chǎn)業(yè)債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》

及其更新

59、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬戶進行處

置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風(fēng)險管理工

具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶

60、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值

存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在

重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)

三、基金管理人

（一）基金管理人概況

名稱：工銀瑞信基金管理有限公司

住所：北京市西城區(qū)金融大街5號、甲5號9層甲5號901

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號新盛大廈A座6-9層

郵政編碼：100033

法定代表人：趙桂才

成立日期：2005年6月21日

批準設(shè)立機關(guān)：中國證監(jiān)會

批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]93號

經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：貳億元人民幣

聯(lián)系人：朱碧艷

聯(lián)系電話：400-811-9999

股權(quán)結(jié)構(gòu)：中國工商銀行股份有限公司占公司注冊資本的80%；瑞士信貸銀行股份有限

公司占公司注冊資本的20%。

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）主要人員情況

1、董事會成員

趙桂才先生，碩士，高級經(jīng)濟師，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司黨委書記、董事長、

法定代表人。1990年7月加入中國工商銀行，先后在中國工商銀行商業(yè)信貸部、營業(yè)部和

公司業(yè)務(wù)二部工作，先后任副處長、處長、副總經(jīng)理。2013年1月至2016年1月，任工銀

巴西執(zhí)行董事、總經(jīng)理；2016年1月至2020年12月，任工銀租賃黨委書記、執(zhí)行董事、

總裁。2020年加入工銀瑞信基金管理有限公司。

高翀先生，董事，碩士，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司黨委副書記、總經(jīng)理。2000

年7月至2021年7月，歷任中國工商銀行總行辦公室副主任，資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理；中國

工商銀行上海市分行副行長、黨委委員。2021年加入工銀瑞信基金管理有限公司。

洪貴路先生，董事，中國工商銀行戰(zhàn)略管理與投資者關(guān)系部高級專家、專職董事。歷任

農(nóng)行監(jiān)事會副處長、處長，中國工商銀行監(jiān)事會辦公室處長、監(jiān)事會辦公室盡職監(jiān)督處處長。

曾赴美國喬治華盛頓大學(xué)學(xué)習(xí)。

林清勝先生，董事，高級經(jīng)濟師，中國人民大學(xué)經(jīng)濟學(xué)博士，中國工商銀行戰(zhàn)略管理與

投資者關(guān)系部專家、專職董事。歷任工行廈門同安支行行長、工行廈門分行國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)

理、總行國際結(jié)算單證中心副總經(jīng)理、工行廈門分行專家。

胡知鷙女士，董事，瑞銀集團中國區(qū)總裁、瑞銀證券有限責(zé)任公司董事長、瑞銀全球投

資銀行中國區(qū)主席。畢業(yè)于英國劍橋大學(xué)，在瑞士信貸及瑞士銀行等金融機構(gòu)工作逾二十年，

曾擔(dān)任瑞士信貸（香港）有限公司亞太區(qū)投資銀行部副主席、中國區(qū)副主席、中國區(qū)首席執(zhí)

行官，瑞信證券（中國）有限公司董事、董事長。

Alan H Smith先生，獨立董事，法學(xué)學(xué)士，香港太平紳士，香港律師公會律師。歷任

云頂香港有限公司副董事長，怡富控股有限公司董事長，香港大學(xué)法律專業(yè)講師，恒生指數(shù)

顧問委員會委員，香港會德豐集團咨詢委員會委員，香港醫(yī)院管理局公積金計劃受托人，香

港證監(jiān)會程序復(fù)檢委員會委員，香港政府經(jīng)濟顧問委員會發(fā)展局成員，香港聯(lián)合交易所新市

場發(fā)展工作小組主席，曾被《亞洲金融》雜志評為“年度銀行家”。

陳忠陽先生，獨立董事，中國人民大學(xué)金融學(xué)博士，現(xiàn)任中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院應(yīng)

用金融系教授，金融風(fēng)險管理工作室主任，中國國家風(fēng)險管理標準化技術(shù)委員會委員、中國

銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試專家，曾任中國人民大學(xué)國際學(xué)院副院長。主要研究領(lǐng)域為金

融風(fēng)險管理、金融監(jiān)管。

伏軍先生，獨立董事，北京大學(xué)法學(xué)博士，現(xiàn)任對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)法學(xué)院教授、博士生

導(dǎo)師、國際法學(xué)系主任、國際法學(xué)教工黨支部書記，北京金融法院專家咨詢委員會委員、最

高人民法院仲裁與司法研究基地（對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)）執(zhí)行主任、中國法學(xué)會國際經(jīng)濟法學(xué)研究

會副秘書長、中國法學(xué)會國際金融法專業(yè)委員會副主任、中國法學(xué)會銀行法學(xué)研究會理事。

2、監(jiān)事會成員

姚偉浩先生，監(jiān)事，畢業(yè)于不列顛哥倫比亞大學(xué)（UBC），現(xiàn)任瑞銀資管中國及香港區(qū)財

富管理、基金分銷部主管，瑞銀資產(chǎn)管理香港區(qū)主管。姚偉浩先生在瑞銀工作逾9年，負責(zé)

管理和發(fā)展中國內(nèi)地、香港和澳門的銷售業(yè)務(wù)和客戶服務(wù)。

洪波女士，監(jiān)事，碩士。ACCA非執(zhí)業(yè)會員。2005年至2008年任安永華明會計師事務(wù)所

高級審計員；2008年至2009年任民生證券有限責(zé)任公司監(jiān)察稽核總部業(yè)務(wù)主管；2009年加

入工銀瑞信，現(xiàn)任法律合規(guī)部總經(jīng)理，兼任工銀瑞信資產(chǎn)管理（國際）有限公司董事、工銀

瑞信投資管理有限公司監(jiān)事。

倪瑩女士，監(jiān)事，碩士。2000年至2009年任職于中國人民大學(xué)，歷任副科長、科長，

校團委副書記。2009年至2011年就職于北京市委教工委，任干部處副調(diào)研員。2011年加入

工銀瑞信，現(xiàn)任人力資源部總經(jīng)理。

章瓊女士，監(jiān)事，碩士。2001年至2003年任職于富友證券財務(wù)部；2003年至2005年

任職于銀河基金，擔(dān)任注冊登記專員。2005年加入工銀瑞信，現(xiàn)任中央交易室總經(jīng)理。

3、高級管理人員

趙桂才先生，董事長，簡歷同上。

高翀先生，總經(jīng)理，簡歷同上。

朱碧艷女士，碩士，國際注冊內(nèi)部審計師，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司黨委委員、

督察長、風(fēng)險官。1997年6月至2000年1月，任中國華融信托投資公司證券總部債券部經(jīng)

理；2000年1月至2005年6月，任中國華融資產(chǎn)管理公司投資銀行部、證券業(yè)務(wù)部高級副

經(jīng)理。2005年加入工銀瑞信基金管理有限公司。

郝煒先生，碩士，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司黨委委員、副總經(jīng)理。2001年4月

至2005年6月，任職于中國工商銀行資產(chǎn)托管部。2005年加入工銀瑞信基金管理有限公司，

兼任工銀瑞信投資管理有限公司董事。

許長勇先生，碩士，高級經(jīng)濟師，金融風(fēng)險管理師（FRM），現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限

公司黨委委員、副總經(jīng)理。2005年6月加入中國工商銀行，先后在總行信貸管理部、授信

業(yè)務(wù)部、公司金融業(yè)務(wù)部工作，先后擔(dān)任副處長、處長。2017年加入工銀瑞信基金管理有

限公司，兼任工銀瑞信投資管理有限公司董事長。

王建先生，碩士，高級工程師，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司首席信息官。1996年7

月進入中國工商銀行山東分行計算中心工作；2002年5月至2011年11月，歷任中國工商

銀行山東分行開發(fā)運行中心副主任、信息科技部副總經(jīng)理、資深技術(shù)經(jīng)理；2011年11月至

2016年8月，任中國工商銀行山東分行信息科技部總經(jīng)理；2016年8月至2022年6月，任

職于中國工商銀行總行，先后任產(chǎn)品創(chuàng)新管理部總經(jīng)理助理、產(chǎn)品創(chuàng)新管理部產(chǎn)品專家、金

融科技部產(chǎn)品專家。2022年加入工銀瑞信基金管理有限公司。

李劍峰先生，碩士，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司首席投資官。2003年7月至2008

年4月，任中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司高級副經(jīng)理。2008年加入工銀瑞信基金管理有

限公司。

張波先生，雙學(xué)士學(xué)位，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司首席營銷官。1998年7月至

2001年7月，任職于中國建設(shè)銀行大連分行；2001年8月至2004年7月，任華夏基金市場

部高級經(jīng)理；2004年8月至2005年6月，任天弘基金市場拓展部總經(jīng)理助理。2005年加入

工銀瑞信基金管理有限公司，兼任工銀瑞信資產(chǎn)管理（國際）有限公司董事長、工銀瑞信投

資管理有限公司董事。

歐陽凱先生，碩士，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司首席固收投資官。2002年7月至

2006年5月，歷任國泰君安證券股份有限公司固定收益證券研究部業(yè)務(wù)經(jīng)理、固定收益證

券投資部業(yè)務(wù)董事；2006年5月至2010年3月，任中海基金管理有限公司基金經(jīng)理；2010

年加入工銀瑞信基金管理有限公司。

4、本基金基金經(jīng)理

何秀紅女士，碩士研究生，17年證券從業(yè)經(jīng)驗；曾任廣發(fā)證券股份有限公司債券研究

員；2009年加入工銀瑞信，現(xiàn)任固定收益部首席固收投資總監(jiān)、基金經(jīng)理。2011年2月10

日至今，擔(dān)任工銀瑞信四季收益?zhèn)妥C券投資基金基金經(jīng)理；2011年12月27日至2015

年1月19日，擔(dān)任工銀瑞信保本混合型證券投資基金（自2018年2月9日起，變更為工銀

瑞信靈活配置混合型證券投資基金）基金經(jīng)理；2012年11月14日至2020年1月9日，擔(dān)

任工銀瑞信信用純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2013年3月29日至今，擔(dān)任工銀瑞信

產(chǎn)業(yè)債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2013年5月22日至今，擔(dān)任工銀瑞信信用純債一年

定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2013年6月24日至2018年2月23日，擔(dān)任工銀

瑞信信用純債兩年定期開放債券型證券投資基金（自2021年8月3日起，變更為工銀瑞信

信用純債三個月定期開放債券型證券投資基金）基金經(jīng)理；2015年10月27日至2024年5

月15日，擔(dān)任工銀瑞信豐收回報靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2016年9月12

日至今，擔(dān)任工銀瑞信瑞享純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2018年7月25日至2024

年5月29日，擔(dān)任工銀瑞信添祥一年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2018年7月

27日至2020年6月11日，擔(dān)任工銀瑞信銀和利混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2019年4

月30日至2020年12月14日，擔(dān)任工銀瑞信尊利中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2019

年6月11日至2020年12月30日，擔(dān)任工銀瑞信添慧債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2020

年12月9日至2024年4月17日，擔(dān)任工銀瑞信雙盈債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2021

年5月18日至今，擔(dān)任工銀瑞信寧瑞6個月持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2021年

6月11日至今，擔(dān)任工銀瑞信雙璽6個月持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2021年10

月26日至2024年4月17日，擔(dān)任工銀瑞信穩(wěn)健瑞盈一年持有期債券型證券投資基金基金

經(jīng)理。

谷青春先生，碩士研究生，6年證券從業(yè)經(jīng)驗；2018年加入工銀瑞信，現(xiàn)任固定收益部

基金經(jīng)理。2023年12月15日至今，擔(dān)任工銀瑞信雙盈債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2023

年12月25日至今，擔(dān)任工銀瑞信平衡回報6個月持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2023

年12月25日至今，擔(dān)任工銀瑞信產(chǎn)業(yè)債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2024年7月19日

至今，擔(dān)任工銀瑞信瑞興一年定期開放純債債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；2024年9

月19日至今，擔(dān)任工銀瑞信瑞弘3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。

5、投資決策委員會成員

高翀先生，投資決策委員會主任，簡歷同上。

朱碧艷女士，簡歷同上。

李劍峰先生，簡歷同上。

歐陽凱先生，簡歷同上。

修世宇先生，17年證券從業(yè)經(jīng)驗；博士；曾任民生人壽保險分析師。2012年加入工銀

瑞信，現(xiàn)任研究部總經(jīng)理、牽頭權(quán)益投資部工作、基金經(jīng)理。2014年10月22日至2018

年2月27日，擔(dān)任工銀瑞信高端制造行業(yè)股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2017年6月16

日至2018年12月17日，擔(dān)任工銀瑞信工業(yè)4.0股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年8

月22日至今，擔(dān)任工銀瑞信高端制造行業(yè)股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年9月9日

至今，擔(dān)任工銀瑞信穩(wěn)健成長混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年11月18日至今，擔(dān)

任工銀瑞信文體產(chǎn)業(yè)股票型證券投資基金基金經(jīng)理。

林念先生，11年證券從業(yè)經(jīng)驗；博士；曾任光大證券宏觀分析師。2014年加入工銀瑞

信，現(xiàn)任專戶投資部副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。2016年9月27日至今，擔(dān)任工銀瑞信紅利混合

型證券投資基金基金經(jīng)理；2020年12月21日至今，擔(dān)任工銀瑞信全球精選股票型證券投

資基金基金經(jīng)理；2022年3月4日至2023年9月22日，擔(dān)任工銀瑞信聚享混合型證券投

資基金基金經(jīng)理；2022年8月1日至今，擔(dān)任工銀瑞信主題策略混合型證券投資基金基金

經(jīng)理；2022年11月11日至今，擔(dān)任工銀瑞信豐盈回報靈活配置混合型證券投資基金基金

經(jīng)理；2023年1月17日至2024年7月10日，擔(dān)任工銀瑞信恒嘉一年持有期混合型證券投

資基金基金經(jīng)理。

焦文龍先生，15年證券從業(yè)經(jīng)驗，曾任鵬華基金執(zhí)行總經(jīng)理，基金經(jīng)理。2021年1月

28日加入工銀瑞信基金管理有限公司，現(xiàn)擔(dān)任指數(shù)及量化投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。2022

年11月25日至今，擔(dān)任工銀瑞信新機遇靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年

11月25日至今，擔(dān)任工銀瑞信新價值靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2023年9

月22日至今，擔(dān)任工銀瑞信聚享混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2024年11月8日至今，

擔(dān)任工銀瑞信雙債增強債券型證券投資基金（LOF）基金經(jīng)理。

蔣華安先生，16年證券從業(yè)經(jīng)驗，曾任安永會計師事務(wù)所擔(dān)任高級審計員，社保基金

理事會資產(chǎn)配置處副處長。2017年3月8日加入工銀瑞信基金管理有限公司，現(xiàn)擔(dān)任FOF

投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。2018年10月31日至今，擔(dān)任工銀瑞信養(yǎng)老目標日期2035三年

持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；2019年9月17日至今，擔(dān)任工銀瑞信養(yǎng)老目

標日期2040三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；2020年1月21日至今，

擔(dān)任工銀瑞信養(yǎng)老目標日期2045三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；2020

年9月30日至今，擔(dān)任工銀瑞信穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）

基金經(jīng)理；2021年11月9日至今，擔(dān)任工銀瑞信價值穩(wěn)健6個月持有期混合型基金中基金

（FOF）基金經(jīng)理；2021年11月24日至今，擔(dān)任工銀瑞信睿智進取一年封閉運作股票型基

金中基金（FOF-LOF）（自2022年11月24日起，變更為工銀瑞信睿智進取股票型基金中基

金（FOF-LOF））基金經(jīng)理；2021年12月22日至今，擔(dān)任工銀瑞信平衡養(yǎng)老目標三年持有

期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；2022年8月31日至今，擔(dān)任工銀瑞信安裕

積極一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；2023年6月28日至今，擔(dān)任工銀瑞

信安悅穩(wěn)健養(yǎng)老目標三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理。

谷衡先生，19年證券從業(yè)經(jīng)驗，曾任華夏銀行總行交易員，中信銀行總行交易員。2012

年9月13日加入工銀瑞信基金管理有限公司，現(xiàn)擔(dān)任固定收益部副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。2012

年11月13日至2023年6月2日，擔(dān)任工銀瑞信14天理財債券型發(fā)起式證券投資基金基金

經(jīng)理；2013年1月28日至今，擔(dān)任工銀瑞信60天理財債券型證券投資基金（自2020年7

月20日起，變更為工銀瑞信尊益中短債債券型證券投資基金）基金經(jīng)理；2013年3月28

日至2014年12月18日，擔(dān)任工銀瑞信安心增利場內(nèi)實時申贖貨幣市場基金基金經(jīng)理；2014

年9月30日至2023年3月29日，擔(dān)任工銀瑞信貨幣市場基金基金經(jīng)理；2015年7月10

日至2018年2月28日，擔(dān)任工銀瑞信財富快線貨幣市場基金基金經(jīng)理；2015年12月14

日至2018年8月28日，擔(dān)任工銀瑞信添福債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2016年4月26

日至2018年4月9日，擔(dān)任工銀瑞信安盈貨幣市場基金基金經(jīng)理；2016年12月7日至2018

年3月28日，擔(dān)任工銀瑞信豐益一年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2017年2月

28日至2019年1月24日，擔(dān)任工銀瑞信豐淳半年定期開放債券型證券投資基金（自2017

年9月23日起，變更為工銀瑞信豐淳半年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金）基金經(jīng)理；

2017年6月12日至2018年11月30日，擔(dān)任工銀瑞信豐實三年定期開放債券型證券投資

基金基金經(jīng)理；2017年12月26日至今，擔(dān)任工銀瑞信純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；

2018年2月28日至今，擔(dān)任工銀瑞信信用添利債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2018年6

月15日至2019年8月14日，擔(dān)任工銀瑞信瑞祥定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金

經(jīng)理；2018年11月7日至2020年1月9日，擔(dān)任工銀瑞信恒享純債債券型證券投資基金

基金經(jīng)理。

杜洋先生，14年證券從業(yè)經(jīng)驗；2010年加入工銀瑞信，現(xiàn)任研究部副總經(jīng)理、投資總

監(jiān)、基金經(jīng)理。2015年2月16日至今，擔(dān)任工銀瑞信戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型主題股票型證券投資基金基

金經(jīng)理；2016年11月2日至2018年10月12日，擔(dān)任工銀瑞信瑞盈18個月定期開放債券

型證券投資基金基金經(jīng)理；2017年1月25日至2018年6月11日，擔(dān)任工銀瑞信瑞盈半年

定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2018年3月22日至2024年4月23日，擔(dān)任工銀

瑞信穩(wěn)健成長混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2018年11月14日至2021年1月18日，擔(dān)

任工銀瑞信新能源汽車主題混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2019年4月24日至2023年8

月15日，擔(dān)任工銀瑞信戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2019年12月25日至

2020年12月31日，擔(dān)任工銀瑞信產(chǎn)業(yè)升級股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2021年4月2

日至2023年8月15日，擔(dān)任工銀瑞信創(chuàng)業(yè)板兩年定期開放混合型證券投資基金基金經(jīng)理；

2021年4月26日至今，擔(dān)任工銀瑞信戰(zhàn)略遠見混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年1

月13日至今，擔(dān)任工銀瑞信新能源汽車主題混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年11月

18日至今，擔(dān)任工銀瑞信圓豐三年持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2023年6月13

日至今，擔(dān)任工銀瑞信領(lǐng)航三年持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理。

趙蓓女士，16年證券從業(yè)經(jīng)驗，曾任中再資產(chǎn)管理股份有限公司投資經(jīng)理助理。2010

年加入工銀瑞信，現(xiàn)任研究部副總經(jīng)理、投資總監(jiān)、基金經(jīng)理兼任投資經(jīng)理。2014年11月

18日至今，擔(dān)任工銀瑞信醫(yī)療保健行業(yè)股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2015年4月28日至

今，擔(dān)任工銀瑞信養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2016年2月3日至今，擔(dān)任工

銀瑞信前沿醫(yī)療股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2018年7月30日至2019年12月23日，

擔(dān)任工銀瑞信醫(yī)藥健康行業(yè)股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2020年5月20日至2022年6

月14日，擔(dān)任工銀瑞信科技創(chuàng)新6個月定期開放混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2021年3

月25日至今，擔(dān)任工銀瑞信成長精選混合型證券投資基金基金經(jīng)理。

6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。

（三）基金管理人的職責(zé)

1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金資產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

6、編制季度報告、中期報告和年度報告；

7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；

8、辦理與基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

9、召集基金份額持有人大會；

10、保存基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；

12、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

（四）基金管理人承諾

1、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標、策略及限

制等全權(quán)處理本基金的投資。

2、本基金管理人不從事違反《證券法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效

措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生。

3、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效

措施，保證基金財產(chǎn)不用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）將基金財產(chǎn)向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事使基金承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金托管人、基金管理人發(fā)行的股票或

債券；

（6）買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管

人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券；

（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（8）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。

（9）法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)

限制。

4、本基金管理人將加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、

法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下行為：

（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）其它法律法規(guī)以及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)禁止的行為。

5、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取

利益。

（2）不利用職務(wù)之便為自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不

當利益。

（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密以及尚未依法公開的基金投

資內(nèi)容、基金投資計劃等信息。

（4）不以任何形式為除基金管理人以外的其他組織或個人進行證券交易。

（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制的原則

（1）健全性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，

并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度

的有效執(zhí)行。

（3）獨立性原則?；鸸芾砣烁鳈C構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當保持相對獨立，基金管理

人基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。

（4）相互制約原則?；鸸芾砣藘?nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

（5）成本效益原則?；鸸芾砣诉\用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟

效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。

2、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

（1）控制環(huán)境

公司董事會決定公司發(fā)展戰(zhàn)略，監(jiān)督管理層履行職責(zé)及經(jīng)營運作的合法合規(guī)情況；董事

會下設(shè)風(fēng)險管理委員會、資格審查及薪酬委員會等專門委員會，按照法律法規(guī)、公司章程的

規(guī)定和董事會的授權(quán)行使職責(zé)。

公司設(shè)執(zhí)行委員會，負責(zé)公司日常經(jīng)營管理活動中的重要決策，組織實施董事會決議。

執(zhí)行委員會下設(shè)的投資決策委員會和風(fēng)險管理與內(nèi)部控制委員會，就基金投資、風(fēng)險與內(nèi)控

管理等發(fā)表專業(yè)意見及建議，投資決策委員會是基金的最高投資決策機構(gòu)。

公司設(shè)立督察長，對董事會負責(zé)，負責(zé)審查、監(jiān)督檢查公司及其工作人員的經(jīng)營管理和

執(zhí)業(yè)行為合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險

或者隱患時，提出處理意見并督促整改，同時督促公司及時向中國證監(jiān)會報告；公司未及時

報告的，直接向中國證監(jiān)會報告。

（2）風(fēng)險評估

a）董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會和督察長對公司內(nèi)外部風(fēng)險進行評估；

b）執(zhí)行委員會下屬的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制委員會負責(zé)對公司經(jīng)營管理中的重大突發(fā)性

事件和重大危機情況進行評估，制定危機處理方案并監(jiān)督實施；負責(zé)對基金投資和運作中的

重大問題和重大事項進行風(fēng)險評估；

c）各級部門負責(zé)對職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險進行識別和評估。

（3）控制活動

控制活動包括自我控制、職責(zé)分離、監(jiān)察稽核、實物控制、業(yè)績評價、嚴格授權(quán)、資產(chǎn)

分離等政策、程序或措施。

控制活動體現(xiàn)為：自我控制以各崗位的目標責(zé)任制為基礎(chǔ)，是內(nèi)部控制的第一道防線，

在公司內(nèi)部建立科學(xué)、嚴格的崗位分離制度、授權(quán)制度、資產(chǎn)分離制度等，在相關(guān)部門和相

關(guān)崗位之間建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度；風(fēng)險管理、內(nèi)控合規(guī)以及支持職能

部門為內(nèi)部控制的第二道防線，對一道防線負有監(jiān)督責(zé)任；稽核審計部門是內(nèi)部控制的第三

道防線，通過專項稽核審計、內(nèi)部控制有效性評價等工作，對第一道、第二道防線履職情況

進行獨立客觀的監(jiān)督、評價。

（4）信息與溝通

公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上的信息呈報

渠道。通過建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職

責(zé)相關(guān)的信息，并及時送達適當?shù)娜藛T進行處理。公司根據(jù)組織架構(gòu)和授權(quán)制度，建立了清

晰的業(yè)務(wù)報告系統(tǒng)。

（5）內(nèi)部監(jiān)控

內(nèi)部監(jiān)控由風(fēng)險管理委員會、督察長、內(nèi)控稽核部門在各自的職權(quán)范圍內(nèi)開展，檢查、

評價公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司

內(nèi)部管理及基金運作中的風(fēng)險，及時提出改進意見，促進公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。

3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明

（1）基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管理層的責(zé)任；

（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確；

（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。

四、基金托管人

（一）基金托管人基本情況

名稱：中信銀行股份有限公司（簡稱“中信銀行”）

住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

法定代表人：方合英

成立時間：1987年4月20日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：489.35億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

批準設(shè)立文號：中華人民共和國國務(wù)院辦公廳國辦函[1987]14號

基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2004]125號

聯(lián)系人：中信銀行資產(chǎn)托管部

聯(lián)系電話：4006800000

傳真：010-85230024

客服電話：95558

網(wǎng)址：www.citicbank.com

經(jīng)營范圍：保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)

外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣

政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證

服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項；提供保管箱服務(wù)；結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；代理開放式基金業(yè)務(wù)；辦

理黃金業(yè)務(wù)；黃金進出口；開展證券投資基金、企業(yè)年金基金、保險資金、合格境外機構(gòu)投

資者托管業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。（企業(yè)依法自主選擇經(jīng)營項

目，開展經(jīng)營活動；依法須經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準后依批準的內(nèi)容開展經(jīng)營活動；

不得從事本市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制類項目的經(jīng)營活動。）

中信銀行成立于1987年，是中國改革開放中最早成立的新興商業(yè)銀行之一，是中國最

早參與國內(nèi)外金融市場融資的商業(yè)銀行，并以屢創(chuàng)中國現(xiàn)代金融史上多個第一而蜚聲海內(nèi)外，

為中國經(jīng)濟建設(shè)做出了積極貢獻。2007年4月，中信銀行實現(xiàn)在上海證券交易所和香港聯(lián)

合交易所A+H股同步上市。

中信銀行依托中信集團“金融+實業(yè)”綜合稟賦優(yōu)勢，以全面建設(shè)“四有”銀行、跨入

世界一流銀行競爭前列為發(fā)展愿景，堅持“誠實守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依

法合規(guī)”，以客戶為中心，通過實施“五個領(lǐng)先”銀行戰(zhàn)略，打造有特色、差異化的中信金

融服務(wù)模式，向企業(yè)客戶、機構(gòu)客戶和同業(yè)客戶提供公司銀行業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)、金融市場業(yè)

務(wù)、機構(gòu)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、交易銀行業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)等綜合金融解決方案；向個人客戶

提供財富管理業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)、個人信貸業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)、出國金融

業(yè)務(wù)等多元化金融產(chǎn)品及服務(wù)，全方位滿足企業(yè)、機構(gòu)、同業(yè)及個人客戶的綜合金融服務(wù)需

求。

截至2023年末，中信銀行在國內(nèi)153個大中城市設(shè)有1,451家營業(yè)網(wǎng)點，在境內(nèi)外

下設(shè)中信國際金融控股有限公司、信銀（香港）投資有限公司、中信金融租賃有限公司、信

銀理財有限責(zé)任公司、中信百信銀行股份有限公司、阿爾金銀行和浙江臨安中信村鎮(zhèn)銀行股

份有限公司7家附屬機構(gòu)。其中，中信國際金融控股有限公司子公司中信銀行（國際）在

香港、澳門、紐約、洛杉磯、新加坡和中國內(nèi)地設(shè)有31家營業(yè)網(wǎng)點和2家商務(wù)理財中心。

信銀（香港）投資有限公司在香港和境內(nèi)設(shè)有3家子公司。信銀理財有限責(zé)任公司為中信

銀行全資理財子公司。中信百信銀行股份有限公司為中信銀行與百度公司聯(lián)合發(fā)起設(shè)立的國

內(nèi)首家獨立法人直銷銀行。阿爾金銀行在哈薩克斯坦設(shè)有7家營業(yè)網(wǎng)點和1家私人銀行中

心。

中信銀行深刻把握金融工作政治性、人民性，始終在黨和國家戰(zhàn)略大局中找準金融定位、

履行金融職責(zé)，堅持做國家戰(zhàn)略的忠實踐行者、實體經(jīng)濟的有力服務(wù)者、金融強國的積極建

設(shè)者。經(jīng)過30余年的發(fā)展，中信銀行已成為一家總資產(chǎn)規(guī)模超9萬億元、員工人數(shù)超6.5

萬名，具有強大綜合實力和品牌競爭力的金融集團。2023年，中信銀行在英國《銀行家》

雜志“全球銀行品牌500強排行榜”中排名第20位；中信銀行一級資本在英國《銀行家》

雜志“世界1000家銀行排名”中排名第19位。

（二）主要人員情況

劉成先生，中信銀行黨委副書記，行長。劉先生現(xiàn)同時擔(dān)任亞洲金融合作協(xié)會理事。劉

先生曾在中央財政金融學(xué)院（現(xiàn)中央財經(jīng)大學(xué)）任教，并長期供職于國家發(fā)展和改革委員會、

國務(wù)院辦公廳，2018年4月至2021年11月任中信銀行監(jiān)事長。劉先生具有豐富的發(fā)展改

革、財政金融相關(guān)工作經(jīng)驗，先后就讀于中央財政金融學(xué)院金融系、中國人民大學(xué)金融學(xué)院，

獲經(jīng)濟學(xué)學(xué)士、碩士和博士學(xué)位，研究員。

謝志斌先生，中信銀行副行長，分管托管業(yè)務(wù)。謝先生現(xiàn)兼任中國銀聯(lián)股份有限公司董

事。謝先生曾任中國出口信用保險公司黨委委員、總經(jīng)理助理（期間掛職任內(nèi)蒙古自治區(qū)呼

和浩特市委常委、副市長），中國光大集團股份公司紀委書記、黨委委員。此前，謝先生在

中國出口信用保險公司歷任人力資源部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理（黨委組織部部長助

理、副部長、部長），深圳分公司黨委書記，河北省分公司負責(zé)人、黨委書記、總經(jīng)理。謝

先生畢業(yè)于中國人民大學(xué)，獲經(jīng)濟學(xué)博士學(xué)位，高級經(jīng)濟師。

楊璋琪先生，中信銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生學(xué)歷。楊先生2018年1月至2019

年3月，任中信銀行金融同業(yè)部副總經(jīng)理；2015年5月至2018年1月，任中信銀行長春分

行副行長；2013年4月至2015年5月，任中信銀行機構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理；1996年7月至

2013年4月，就職于中信銀行北京分行（原總行營業(yè)部），歷任支行行長、投資銀行部總經(jīng)

理、貿(mào)易金融部總經(jīng)理。

（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

2004年8月18日，中信銀行經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理

委員會批準，取得基金托管人資格。中信銀行本著“誠實信用、勤勉盡責(zé)”的原則，切實履

行托管人職責(zé)。

截至2024年第三季度末，中信銀行托管379只公開募集證券投資基金，以及基金公司、

證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、企業(yè)年金、股權(quán)基金、QDII等其他托管資產(chǎn)，托管總

規(guī)模達到15.89萬億元人民幣。

（四）基金托管人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制目標。強化內(nèi)部管理，確保有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章在基金托管業(yè)務(wù)中得到全

面嚴格的貫徹執(zhí)行；建立完善的規(guī)章制度和操作規(guī)程，保證基金托管業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展；

加強稽核監(jiān)察，建立高效的風(fēng)險監(jiān)控體系，及時有效地發(fā)現(xiàn)、分析、控制和避免風(fēng)險，確保

基金財產(chǎn)安全，維護基金份額持有人利益。

2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)。中信銀行總行建立了風(fēng)險管理委員會，負責(zé)全行的風(fēng)險控制和

風(fēng)險防范工作；托管部內(nèi)設(shè)內(nèi)控合規(guī)崗，專門負責(zé)托管部內(nèi)部風(fēng)險控制，對基金托管業(yè)務(wù)的

各個工作環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)流程進行獨立、客觀、公正的稽核監(jiān)察。

3、內(nèi)部控制制度。中信銀行嚴格按照《基金法》以及其他法律法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定，以

控制和防范基金托管業(yè)務(wù)風(fēng)險為主線，制定了《中信銀行基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》、《中信銀

行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》和《中信銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)控檢查實施細則》等一整套規(guī)

章制度，涵蓋證券投資基金托管業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)，保證證券投資基金托管業(yè)務(wù)合法、合規(guī)、

持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展。

4、內(nèi)部控制措施。建立了各項規(guī)章制度、操作流程、崗位職責(zé)、行為規(guī)范等，從制度

上、人員上保證基金托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展；建立了安全保管基金財產(chǎn)的物質(zhì)條件，對業(yè)務(wù)運行

場所實行封閉管理，在要害部門和崗位設(shè)立了安全保密區(qū)，安裝了錄像、錄音監(jiān)控系統(tǒng)，保

證基金信息的安全；建立嚴密的內(nèi)部控制防線和業(yè)務(wù)授權(quán)管理等制度，確保所托管的基金財

產(chǎn)獨立運行；營造良好的內(nèi)部控制環(huán)境，開展多種形式的持續(xù)培訓(xùn)，加強職業(yè)道德教育。

（五）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

基金托管人根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同、托管協(xié)議和有

關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定，對基金的投資運作、基金資產(chǎn)凈值計算、基金份額凈值計算、應(yīng)

收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料

中登載的基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。

如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合

同和有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的行為，將及時以書面形式通知基金管理人限期糾正。在限期內(nèi)，

基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理

人有重大違規(guī)行為或違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人將以書面形式報告中國證監(jiān)

會。

五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)

（一）基金銷售機構(gòu)

1、直銷機構(gòu)

機構(gòu)全稱：工銀瑞信基金管理有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街5號、甲5號9層甲5號901

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號新盛大廈A座6-9層

法定代表人：趙桂才

全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話（公司熱線電話）：400-811-9999

傳真：010-81042588、010-81042599

聯(lián)系電話：010-66583199

聯(lián)系人：王海瑞

公司網(wǎng)站：www.icbccs.com.cn

直銷機構(gòu)網(wǎng)點信息：

本公司直銷中心及直銷電子自助交易系統(tǒng)（含APP、網(wǎng)上交易、微信自助交易）銷售本

基金，網(wǎng)點具體信息詳見本公司網(wǎng)站。

2、其他銷售機構(gòu)

本基金非直銷銷售機構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站公示。

基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和本基金基金合同等的規(guī)定，

選擇其他符合要求的機構(gòu)銷售本基金，詳見基金管理人網(wǎng)站。

（二）基金注冊登記機構(gòu)

名稱：工銀瑞信基金管理有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街5號、甲5號9層甲5號901

注冊登記業(yè)務(wù)辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號新盛大廈A座6-9層

法定代表人：趙桂才

全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話：400-811-9999

傳真：010-66583100

聯(lián)系人：朱輝毅

（三）律師事務(wù)所及經(jīng)辦律師

名稱：上海源泰律師事務(wù)所

住所：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈14樓

辦公地址：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈14樓

負責(zé)人：廖海

聯(lián)系電話：021-51150298

傳真：021-51150398

經(jīng)辦律師：劉佳、張?zhí)m

聯(lián)系人：李筱筱

（四）會計師事務(wù)所及經(jīng)辦注冊會計師

機構(gòu)全稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：北京市東長安街1號東方廣場安永大樓17層

辦公地址：北京市東長安街1號東方廣場安永大樓17層

執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧

經(jīng)辦注冊會計師：賀耀、王蕊

聯(lián)系電話：（010）58153000

傳真：（010）85188298

聯(lián)系人：王蕊

六、基金的募集

（一）基金募集的依據(jù)

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他法律

法規(guī)的有關(guān)規(guī)定募集。本基金募集申請已經(jīng)中國證監(jiān)會2013年2月4日證監(jiān)許可【2013】

117號文核準。

（二）基金類型

債券型證券投資基金。

（三）基金的運作方式

契約型開放式。

（四）基金存續(xù)期間

不定期。

（五）基金的面值

本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。

七、基金合同的生效

(一)基金合同生效

本基金基金合同已于2013年3月29日生效。

(二)基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資金數(shù)額

基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于

5000萬元，基金管理人應(yīng)當及時報告中國證監(jiān)會；基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個工作日達

不到200人，或連續(xù)20個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，基金管理人應(yīng)當及時向中國

證監(jiān)會報告，說明出現(xiàn)上述情況的原因并提出解決方案。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，

從其規(guī)定。

八、基金份額的申購與贖回

（一）申購和贖回場所

本基金的銷售機構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的銷售機構(gòu)。銷售機構(gòu)名單和聯(lián)系

方式見上述第五章第（一）條?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在基金管理

人網(wǎng)站公示。投資者可以在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他

方式辦理基金的申購與贖回。

（二）申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

基金投資者在開放日申請辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、

深圳證券交易所的正常交易日的交易時間。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求

或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，

基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息

披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

本基金自2013年6月28日起開始辦理日常申購、贖回業(yè)務(wù)。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)

換?；鹜顿Y者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確

認接受的，其基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換價格為下一開放日基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換的價

格。

（三）申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的A類和B類基金份額

凈值為基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回；

5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以在履行適當程序后，采用擺

動定價機制，以確?；鸸乐档墓叫裕唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)

管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)

則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

（四）申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

基金投資者必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或

贖回的申請。

基金投資者在提交申購申請時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，基金投資者在提

交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請無效而不予成交。

2、申購和贖回申請的確認

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請

日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T日提

交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方

式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項本金退還給投資人。

銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接

收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申購申請及

申購份額的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。

3、申購和贖回的款項支付

申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。若申購不

成功或無效，基金管理人或基金管理人指定的銷售機構(gòu)將基金投資者已繳付的申購款項本金

退還給投資者，由此產(chǎn)生的利息等損失由基金投資者自行承擔(dān)。

基金投資者贖回申請成功后，基金管理人將通過注冊登記機構(gòu)及其相關(guān)銷售機構(gòu)在T＋

7日(包括該日)內(nèi)將贖回款項劃往基金份額持有人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回或本基金合同

載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款

處理。

遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障因素影

響業(yè)務(wù)處理流程時，則贖回款項順延至下一個工作日劃出并劃往基金份額持有人銀行賬戶。

基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進行調(diào)整，并進行公告。

（五）申購與贖回的數(shù)量限制

1、投資者單個基金賬戶每筆最低申購金額為1元人民幣（含申購費），追加申購每筆最

低金額為1元人民幣（含申購費）。實際操作中，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準。

投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。

2、每次贖回基金份額不得低于0.01份，基金份額持有人贖回時或贖回后保留的基金份

額余額不足0.01份的，在贖回時需一次全部贖回。實際操作中，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定

為準。

如遇巨額贖回等情況發(fā)生而導(dǎo)致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合

同有關(guān)巨額贖回或連續(xù)巨額贖回的條款處理。

3、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人

應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益，具體規(guī)定請參見相關(guān)公告。

4、基金管理人可以根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額

和贖回份額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定

媒介上公告。

（六）申購和贖回的對價、費用及其用途

1、申購費

本基金A類基金份額的最高申購費率不超過5％，投資者可以多次申購本基金，申購費

率按每筆申購申請單獨計算。本基金B(yǎng)類基金份額不收取申購費。

本基金的申購費率如下表所示：

基金的申購費率結(jié)構(gòu)

費用種類  A類基金份額  B類基金份額  

申購費率  M＜100萬  0.8%  0%  

100萬≤M＜300萬  0.5%  

300萬≤M＜500萬  0.3%  

M≥500萬  按筆收取，1,000元/筆  

養(yǎng)老金特定申購費率  M＜100萬  0.32%  



 100萬≤M＜300萬  0.15%   

300萬≤M＜500萬  0.06%  

M≥500萬  按筆收取，1,000元/筆  



注：1、M為申購金額

2、實施特定申購費率的養(yǎng)老金客戶包括：全國社會保障基金、可以投資基金的地方

社會保障基金、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃、企業(yè)年金理事會委托的特定客戶資產(chǎn)管理

計劃、基本養(yǎng)老保險基金、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、職業(yè)年金計劃、養(yǎng)老目標基金、養(yǎng)老保障

管理產(chǎn)品、個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險產(chǎn)品。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認可的新的

養(yǎng)老基金類型，本公司將發(fā)布臨時公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍，并按規(guī)定向中國證監(jiān)會備

案。

3、養(yǎng)老金客戶須通過我公司直銷柜臺申購。

本基金的申購費用由申購人承擔(dān)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項

費用，不列入基金財產(chǎn)。

2、贖回費

本基金的最高贖回費率不超過贖回金額的5％。贖回費率隨投資人持有基金份額期限的

增加而遞減。具體費率如下：

基金的贖回費率結(jié)構(gòu)

費用種類  A類基金份額  B類基金份額  

贖回費率  持有期限  贖回費率  持有期限  贖回費率  

Y＜7天  1.5%  Y＜7天  1.5%  

7天≤Y＜30天  0.75%  7天≤Y＜30天  0.75%  

30天≤Y＜1年  0.1%  

1年≤Y＜2年  0.05%  Y≥30天  0%  

Y≥ 2年  0%  



注：Y為持有期限，1年指365天。

贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時收

取。不低于贖回費總額的25%應(yīng)歸基金財產(chǎn)，其中對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取的贖

回費全額計入基金財產(chǎn)，其余用于支付注冊登記費和其他必要的手續(xù)費。認購/申購的基金

份額持有期限自注冊登記系統(tǒng)確認之日起開始計算，至該部分基金份額贖回確認日止，且基

金份額贖回確認日不計入持有期。

3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整申購費率和調(diào)低贖回費率或收費方式。

費率如發(fā)生變更，基金管理人依照有關(guān)規(guī)定于新的費率或收費方式實施日前在指定媒介上公

告。

（七）申購份額與贖回金額的計算方式

1.申購份額的計算方式：

（1）A類基金份額

如果投資人選擇申購A類基金份額，則申購份數(shù)的計算方法如下：

凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費率）

申購費用＝申購金額－凈申購金額

申購份額＝凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值

各計算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)

承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。

例：某投資者投資5萬元申購本基金的A類基金份額，假設(shè)申購當日A類基金份額凈值

為1.05元，則可得到的申購份額為：

凈申購金額＝50,000/（1＋0.8%）＝49,603.17元

申購費用＝50,000－49,603.17＝396.83元

申購份額＝49,603.17/1.05＝47,241.11份

即：投資者投資5萬元申購本基金的A類基金份額，假設(shè)申購當日A類基金份額凈值

為1.05元，則其可得到47241.11份基金份額。

（2）B類基金份額

如果投資人選擇申購B類基金份額，則申購份數(shù)的計算方法如下：

申購份額=申購金額/申購當日B類基金份額凈值

各計算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)

承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。

例：某投資者投資5萬元申購本基金的B類基金份額，假設(shè)申購當日B類基金份額凈值

為1.05元，則可得到的申購份額為：

申購份額=50,000/1.05=47,619.05份

即：投資者投資5萬元申購本基金的B類基金份額，假設(shè)申購當日B類基金份額凈值

為1.05元，則其可得到47619.05份基金份額。

2.贖回金額的計算

（1）A類基金份額

本基金的凈贖回金額為贖回金額扣減贖回費用。其中，

贖回金額＝贖回份數(shù)×贖回當日A類基金份額凈值

贖回費用＝贖回金額×贖回費率

凈贖回金額=贖回金額－贖回費用

贖回費用以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位；贖回金

額結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位,由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生

的收益歸基金財產(chǎn)所有。

例：某投資者贖回本基金1萬份A類基金份額，持有時間為兩年六個月，對應(yīng)的贖回費

率為0%，假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值是1.25元，則其可得到的贖回金額為：

贖回金額=10,000×1.25=12,500元

贖回費用=12,500×0%=0元

凈贖回金額=1,2500-0=1,2500元

即：投資者贖回本基金1萬份A類基金份額，持有期限為兩年六個月，假設(shè)贖回當日A

類基金份額凈值是1.25元，則其可得到的贖回金額為12,500元。

（2）B類基金份額

本基金的凈贖回金額為贖回金額扣減贖回費用。其中，

贖回金額＝贖回份數(shù)×贖回當日B類基金份額凈值

贖回費用＝贖回金額×贖回費率

凈贖回金額=贖回金額－贖回費用

贖回費用以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位；贖回金

額結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位,由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生

的收益歸基金財產(chǎn)所有。

例：某投資者贖回本基金1萬份B類基金份額，持有時間為兩年六個月，假設(shè)贖回當日

B類基金份額凈值是1.25元，則其可得到的贖回金額為：

贖回金額=10,000×1.25=12,500元

贖回費用=12,500×0%=0元

凈贖回金額=1,2500-0=1,2500元

即：投資者贖回本基金1萬份B類基金份額，持有期限為兩年六個月，假設(shè)贖回當日B

類基金份額凈值是1.25元，則其可得到的贖回金額為12,500元。

3、基金份額凈值計算

由于基金費用的不同，本基金A類基金份額和B類基金份額將分別計算基金份額凈值，

計算公式為計算日各類別基金資產(chǎn)凈值除以計算日發(fā)售在外的該類別基金份額總數(shù)。

T日基金份額凈值＝T日基金資產(chǎn)凈值/T日基金份額余額。

基金份額凈值單位為元，計算結(jié)果保留在小數(shù)點后三位，小數(shù)點后第四位四舍五入。由

此產(chǎn)生的誤差在基金財產(chǎn)中列支。

T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在次日公告。遇特殊情況，可以適當延遲計

算或公告，并報中國證監(jiān)會備案。

（八）申購與贖回的注冊登記

1．投資者T日申購基金成功后，正常情況下，基金注冊登記機構(gòu)在T＋1日為投資者

增加權(quán)益并辦理注冊登記手續(xù)，投資者自T＋2日（含該日）起有權(quán)贖回該部分基金份額。

2．投資者T日贖回基金成功后，正常情況下，基金注冊登記機構(gòu)在T＋1日為投資者

扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的注冊登記手續(xù)。

3．基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進行調(diào)整，并最

遲于開始實施前3個工作日在指定媒介上公告。

（九）拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受基金投資者的申購申請：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接收投資人的申

購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。

4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利

益時。

5、接受某筆或某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例超過50%，或

者變相規(guī)避50%集中度的情形時。

6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)

績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

7、某筆或某些申購申請超過基金管理人設(shè)定的單日凈申購比例上限、單一投資者單日

或單筆申購金額上限的。

8、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，

基金管理人應(yīng)當暫停接受基金申購申請。

9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、6、8、9項暫停申購情形時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指

定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款

項本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

（十）暫停贖回或延緩支付贖回對價的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接收投資人的贖

回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，

基金管理人應(yīng)當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

6、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述情形時，基金管理人應(yīng)在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管

理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比

例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計算

贖回金額。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申

請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管

理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

（十一）巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出

申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一

開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或

部分順延贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付基金投資者的贖回申請時，按正常贖回

程序執(zhí)行。

（2）部分順延贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投

資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當

日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。

對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的

贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選

擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，

當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，

無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為

止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

（3）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日基金總

份額的10%，基金管理人有權(quán)先行對該單個基金份額持有人超出10%的贖回申請實施延期辦

理，而對該單個基金份額持有人10%以內(nèi)（含10%）的贖回申請與其他基金份額持有人的贖

回申請，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回份額占比情況決定全額贖

回或部分延期贖回。所有延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下

一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。具體見相關(guān)

公告。

（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必

要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過

20個工作日，并應(yīng)當在指定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)

定的其他方式在2個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定

媒介上刊登公告。

（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)依照有關(guān)規(guī)定在指定媒介和基金管

理人網(wǎng)站上刊登暫停公告。

2、如果發(fā)生暫停的時間為一天，基金管理人應(yīng)于重新開放日在指定媒介上刊登基金重

新開放申購或贖回的公告，并公布最近一個開放日的基金份額凈值。

如果發(fā)生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金

管理人應(yīng)依照《信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介和基金管理人網(wǎng)站刊登基金重新

開放申購或贖回的公告，并在重新開始辦理申購或贖回的開放日公告最近一個工作日的基金

份額凈值。

如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù)刊登暫停公告

一次。暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)

定在指定媒介和基金管理人網(wǎng)站連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申

購或贖回日公告最近一個工作日的基金份額凈值。

（十三）基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理

人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理

人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機

構(gòu)。如本基金開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)入的基金份額持有期限自注冊登記系統(tǒng)確認之日起開始計

算，至該部分基金份額贖回或轉(zhuǎn)出確認日止，且基金份額贖回或轉(zhuǎn)出確認日不計入持有期。

本基金已于2013年6月28日起開通日?；疝D(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

（十四）基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非

交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接

受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金

份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是

指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法

人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件

的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，基金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定標準代為收取過

戶費用并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。

（十五）基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可

以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。

（十六）定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投

資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管

理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。

本基金已于2013年6月28日起開始辦理日常定期定額投資業(yè)務(wù)。

（十七）基金份額的凍結(jié)、解凍

基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機構(gòu)認

可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益

按照我國法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章以及國家有權(quán)機關(guān)的要求來決定是否凍結(jié)。在國家有權(quán)機關(guān)作

出決定之前，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益先行一并凍結(jié)，但被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與

支付。

（十八）實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回

本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分或

相關(guān)公告。

九、基金的投資

（一）投資目標

本基金在追求資產(chǎn)長期穩(wěn)健增值的基礎(chǔ)上，通過對產(chǎn)業(yè)債券積極主動的投資管理，力爭

創(chuàng)造超過業(yè)績比較基準的投資收益。

（二）投資理念

本基金在控制投資風(fēng)險的前提下，綜合分析宏觀經(jīng)濟周期、利率水平變化、通脹水平以

及企業(yè)的自主經(jīng)營及利潤獲取能力，持續(xù)投資于產(chǎn)業(yè)債券并不斷優(yōu)化投資組合，以實現(xiàn)基金

資產(chǎn)長期穩(wěn)定地保值增值。

（三）投資范圍

本基金的投資范圍包括具有良好流動性的金融工具，包括企業(yè)債、公司債、短期融資券、

商業(yè)銀行金融債與次級債、混合資本債、可轉(zhuǎn)債、可分離交易的可轉(zhuǎn)換債券的純債部分、資

產(chǎn)支持證券、債券回購、國債、中央銀行票據(jù)、中期票據(jù)、政策性金融債、銀行存款等固定

收益類資產(chǎn)以及股票（包括創(chuàng)業(yè)板股票、中小板股票以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票、

存托憑證）等權(quán)益類資產(chǎn)，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。法律

法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納

入投資范圍。

產(chǎn)業(yè)債具體包括公司債、企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)、商業(yè)銀行金融債與次級債、

混合資本債、可分離交易的可轉(zhuǎn)換債券的純債部分等除國債、中央銀行票據(jù)及政策性金融債

之外、非國家信用的固定收益類金融工具，但不包括城投債。

本基金投資組合資產(chǎn)配置比例：債券等固定收益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80％；

其中產(chǎn)業(yè)債的投資比例不低于固定收益類資產(chǎn)的80%；股票等權(quán)益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例

不超過20％，現(xiàn)金及到期日在一年以內(nèi)的政府債券占基金資產(chǎn)凈值的比例不低于5%，其中

現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

（四）投資策略

本基金依據(jù)經(jīng)濟周期與金融市場的相互關(guān)系，以固定收益類品種構(gòu)筑資產(chǎn)組合的平穩(wěn)收

益，以積極的權(quán)益類資產(chǎn)投資追求資產(chǎn)組合的增強回報。通過對股票資產(chǎn)與債券資產(chǎn)進行相

對穩(wěn)定的戰(zhàn)略性配置，實現(xiàn)基金的風(fēng)險收益目標。

1、資產(chǎn)配置策略

本基金運用國際化的視野審視中國經(jīng)濟的發(fā)展周期和資本市場發(fā)展趨勢，分別從經(jīng)濟周

期變化、通貨膨脹水平及利率變化趨勢，對各類資產(chǎn)風(fēng)險收益預(yù)期進行深入分析，在股票與

債券資產(chǎn)配置范圍內(nèi)，進行適度策略資產(chǎn)配置，優(yōu)化基金資產(chǎn)組合。

2、固定收益品種投資策略

本基金將采取利率策略、期限結(jié)構(gòu)策略、信用策略、債券選擇策略等積極投資策略，在

嚴格控制風(fēng)險的前提下，發(fā)掘和利用市場失衡提供的投資機會，以實現(xiàn)組合增值的目標。

（1）利率策略

通過全面研究GDP增長率、物價水平、就業(yè)以及國際收支等主要經(jīng)濟變量，分析宏觀經(jīng)

濟運行的發(fā)展趨勢，并預(yù)測財政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟政策取向，分析金融市場資金供

求狀況變化趨勢及結(jié)構(gòu)。在此基礎(chǔ)上，預(yù)測金融市場利率水平變動趨勢，以及金融市場收益

率曲線斜度變化趨勢。

組合久期是反映利率風(fēng)險最重要的指標。本基金將根據(jù)對市場利率變化趨勢的預(yù)期，制

定出組合的目標久期：預(yù)期市場利率水平將上升時，降低組合的久期；預(yù)期市場利率將下降

時，提高組合的久期。

（2）期限結(jié)構(gòu)策略

收益率曲線形狀變化的主要影響因素是宏觀經(jīng)濟基本面以及貨幣政策，而投資者的期限

偏好以及各期限的債券供給分布對收益率形狀有一定影響。對收益率曲線的分析采取定性和

定量相結(jié)合的方法。定性方法為：在對經(jīng)濟周期和貨幣政策分析下，對收益率曲線形狀可能

變化給予一個方向判斷；定量方法為：參考收益率曲線的歷史趨勢，同時結(jié)合未來的各期限

的供給分布以及投資者的期限偏好，對未來收益率曲線形狀做出判斷。

在對于收益率曲線形狀變化和變動幅度做出判斷的基礎(chǔ)上，結(jié)合情景分析結(jié)果，提出可

能的期限結(jié)構(gòu)配置策略，包括：子彈型策略、啞鈴型策略、梯形策略等。

（3）信用策略

根據(jù)宏觀經(jīng)濟運行周期階段，分析企業(yè)債券、公司債券等發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、業(yè)

務(wù)發(fā)展狀況、市場競爭地位、財務(wù)狀況、管理水平和債務(wù)水平等因素，評價債券發(fā)行人的信

用風(fēng)險，并根據(jù)特定債券的發(fā)行契約，評價債券的信用級別，確定企業(yè)債券、公司債券的信

用風(fēng)險利差。

債券信用風(fēng)險評定需要重點分析企業(yè)財務(wù)結(jié)構(gòu)、償債能力、經(jīng)營效益等財務(wù)信息，同時

需要考慮企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境等外部因素，著重分析企業(yè)未來的償債能力，評估其違約風(fēng)險水平。

（4）債券選擇策略

本基金在債券投資中以產(chǎn)業(yè)債投資為主，產(chǎn)業(yè)債相對于城投債而言，具有主營業(yè)務(wù)收入，

盈利能力及現(xiàn)金流生產(chǎn)能力強，對地方政府財力及政策依賴性較弱的特點。相對而言，產(chǎn)業(yè)

債券風(fēng)險收益受宏觀經(jīng)濟發(fā)展階段、通貨膨脹水平以及利率變化趨勢影響更為明顯。本基金

將在經(jīng)濟發(fā)展趨緩，利率水平趨于下降時加大產(chǎn)業(yè)債券的投資比例。產(chǎn)業(yè)債的投資債券的信

用風(fēng)險，本基金將充分利用工銀瑞信擁有一套成熟有效的產(chǎn)業(yè)債券評估和內(nèi)控體系，通過定

性和定量的評分篩選，選出信用風(fēng)險可控的產(chǎn)業(yè)債作為投資標的。

對于篩選出來的產(chǎn)業(yè)債，我們采用基于信用利差曲線變化的投資策略。信用債收益率是

在基準收益率基礎(chǔ)上加上反映信用風(fēng)險的信用利差?；鶞适找媛适芎暧^經(jīng)濟周期發(fā)展階段、

通脹水平、利率水平及貨幣政策影響；信用利差收益率主要受該信用債對應(yīng)信用水平的市場

信用利差曲線以及該信用債本身的信用變化的影響?；谶@兩方面的因素，我們分別采用以

下的分析策略：

一是分析經(jīng)濟周期商業(yè)周期和金融市場變化對信用利差曲線的影響，若宏觀經(jīng)濟經(jīng)濟向

好，企業(yè)盈利能力增強，經(jīng)營現(xiàn)金流改善，則信用利差可能收窄；二是分析信用債市場容量、

信用債券結(jié)構(gòu)、流動性等變化趨勢對信用利差曲線的影響，比如信用債發(fā)行利率提高，相對

于貸款的成本優(yōu)勢減弱，則企業(yè)債的發(fā)行可能減少；同時政策的變化影響可投資信用債券的

投資主體對信用債的需求變化，這些因素都影響信用債的供求關(guān)系。本基金將綜合各種因素，

分析信用利差曲線整體及分行業(yè)走勢，確定信用債券總的投資比例及分行業(yè)的投資比例。

對產(chǎn)業(yè)債的篩選是一個動態(tài)過程，債券發(fā)行人自身素質(zhì)的變化，包括公司產(chǎn)權(quán)狀況、法

人治理結(jié)構(gòu)、管理水平、經(jīng)營狀況、財務(wù)質(zhì)量、抗風(fēng)險能力等的變化都將對產(chǎn)業(yè)債的投資價

值產(chǎn)生影響?；鸸芾砣诵枰獙Πl(fā)行人發(fā)生變化后的情況進行及時跟蹤，重新評估發(fā)行人是

否符合投資的標準和要求。我們主要依靠內(nèi)部評級系統(tǒng)分析信用債的相對信用水平、違約風(fēng)

險及理論信用利差。

3、股票投資策略

（1）股票選擇

在資產(chǎn)配置策略的基礎(chǔ)上，本基金可進行股票投資。本基金將專注于基本面研究，精選

治理結(jié)構(gòu)完善、經(jīng)營穩(wěn)健、業(yè)績優(yōu)良、具有核心競爭優(yōu)勢且定價合理的上市公司的股票。本

基金在選擇股票時，將考慮股票所屬行業(yè)特性、公司治理水平、競爭優(yōu)勢、財務(wù)、價值因素

等多種因素，對股票的投資吸引力進行綜合評估，同時，針對本基金養(yǎng)老理財?shù)耐顿Y特點，

更加重視上市公司為投資者提供回報的因素，更多地選擇股息率較高、具備穩(wěn)定分紅歷史、

定價合理且具有足夠安全邊際的藍籌股票，努力做到穩(wěn)健投資。

（2）投資價值評估

本基金將采用市盈率、市凈率、市現(xiàn)率、市銷率等相對估值指標，凈資產(chǎn)收益率、銷售

收入增長率等盈利指標、增長性指標以及股息率等其他指標對公司進行多方面的綜合評估。

在綜合評估的基礎(chǔ)上，確定本基金的重點備選投資對象。對每一只備選投資股票，采用現(xiàn)金

流折現(xiàn)模型（DCF模型、DDM模型等）等方法評估公司股票的合理內(nèi)在價值，同時結(jié)合股票

的市場價格，選擇安全邊際高、股息率較高且具備持續(xù)穩(wěn)定分紅歷史的股票構(gòu)建投資組合。

（3）股票申購策略

本基金將研究首次發(fā)行股票及增發(fā)股票的上市公司基本面因素，根據(jù)股票市場整體定價

水平，估計股票上市交易的合理價格，并參考市場資金供求關(guān)系，從而制定相應(yīng)的股票申購

策略。本基金對于通過參與申購所獲得的股票，將根據(jù)其市場價格相對于其合理內(nèi)在價值的

高低，確定繼續(xù)持有或者賣出。

（4）組合構(gòu)建及優(yōu)化

基于基金組合中單個證券的預(yù)期收益及風(fēng)險特性，對組合進行優(yōu)化，在合理風(fēng)險水平下

追求基金收益最大化，同時監(jiān)控組合中證券的估值水平，在證券價格明顯高于其內(nèi)在合理價

值時適時賣出證券。

（5）存托憑證投資策略

本基金可投資存托憑證，本基金將結(jié)合對宏觀經(jīng)濟狀況、行業(yè)景氣度、公司競爭優(yōu)勢、

公司治理結(jié)構(gòu)、估值水平等因素的分析判斷，選擇投資價值高的存托憑證進行投資。

（五）投資管理程序

本基金管理人實行“投資決策委員會領(lǐng)導(dǎo)下的團隊制”管理模式，建立了嚴謹、科學(xué)的

投資管理流程，具體包括投資研究、投資決策、組合構(gòu)建、交易執(zhí)行和風(fēng)險管理及績效評估

等全過程，如圖1所示。

圖1固定收益證券投資管理程序

1、投資研究及投資策略制定

本基金管理人在固定收益證券投資與研究方面，實行投資策略研究專業(yè)化分工制度，由

基金經(jīng)理與研究員組成專業(yè)小組，進行宏觀經(jīng)濟及政策、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、金融市場、單個證券等

領(lǐng)域的深入研究，分別從利率、債券信用風(fēng)險、相對價值等角度，提出獨立的投資策略建議，

經(jīng)固定收益投資團隊討論，并經(jīng)投資決策委員會批準后形成固定收益證券指導(dǎo)性投資策略。

該投資策略是公司未來一段時間內(nèi)對該領(lǐng)域的風(fēng)險和收益的判斷，對公司旗下管理的所有基

金或組合的固定收益類證券投資具有指導(dǎo)作用。

各個專業(yè)領(lǐng)域的投資策略專業(yè)小組每季度定期舉行策略分析研討會議，提出下一階段投

資策略，每周定期舉行策略評估會議，回顧本周的各項經(jīng)濟數(shù)據(jù)和重大事項，分析其對季度

投資策略的影響，檢討投資策略的有效性，必要的時候進行調(diào)整。

2、投資決策

基金經(jīng)理在公司固定收益證券總體投資策略的指導(dǎo)下，根據(jù)基金合同關(guān)于投資目標、投

資范圍及投資限制等規(guī)定，制定相應(yīng)的投資計劃，報投資決策委員會審批。

投資決策委員會是基金投資的最高決策機構(gòu)，決定基金總體投資策略及資產(chǎn)配置方案，

審核基金經(jīng)理提交的投資計劃，提供指導(dǎo)性意見，并審核其他涉及基金投資管理的重大問題。

3、投資組合構(gòu)建

基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會的決議，在權(quán)限范圍內(nèi)，評估債券的投資價值，選擇證券

構(gòu)建基金投資組合，并根據(jù)市場變化調(diào)整基金投資組合，進行投資組合的日常管理。

4、交易執(zhí)行

交易員負責(zé)在合法合規(guī)的前提下，執(zhí)行基金經(jīng)理的投資指令。

5、風(fēng)險管理及績效評估

風(fēng)險管理部對投資組合的風(fēng)險水平及基金的投資績效進行評估，報風(fēng)險管理委員會，抄

送投資決策委員會、投資總監(jiān)及基金經(jīng)理，并就基金的投資組合提出風(fēng)險管理建議。

風(fēng)險管理部對基金的投資行為進行合規(guī)性監(jiān)控，并對投資過程中存在的風(fēng)險隱患向基金

經(jīng)理、投資總監(jiān)、投資決策委員會及風(fēng)險管理委員會進行風(fēng)險提示。

（六）業(yè)績比較基準

本基金的業(yè)績比較基準為：三年期定期存款收益率+1.00%。

在本基金成立當年，上述“三年期定期存款利率”指基金合同生效當日中國人民銀行公

布并執(zhí)行的三年期“金融機構(gòu)人民幣存款基準利率”。其后的每個自然年，“三年期定期存

款利率”指當年第一個工作日中國人民銀行公布并執(zhí)行的三年期“金融機構(gòu)人民幣存款基

準利率”。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或證券市場中有其他代表性更強或者更科學(xué)客觀的業(yè)績比

較基準適用于本基金時，本基金管理人可以依據(jù)維護基金份額持有人合法權(quán)益的原則，根據(jù)

實際情況對業(yè)績比較基準進行相應(yīng)調(diào)整。調(diào)整業(yè)績比較基準應(yīng)經(jīng)基金托管人同意，并報中國

證監(jiān)會備案?；鸸芾砣藨?yīng)在調(diào)整前2個工作日在至少一種指定媒介上予以公告。

（七）風(fēng)險收益特征

本基金為債券型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險水平高于貨幣市場基金，低于混合型基金與股票

型基金；因為本基金可以配置二級市場股票，所以預(yù)期收益和風(fēng)險水平高于投資范圍不含二

級市場股票的債券型基金。根據(jù)2017年7月1日實施的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，

基金管理人和銷售機構(gòu)按照新的風(fēng)險等級分類標準對基金重新進行風(fēng)險評級，本基金的具體

風(fēng)險評級結(jié)果應(yīng)以基金管理人和銷售機構(gòu)提供的評級結(jié)果為準。

（八）投資禁止行為與限制

1、為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：

（1）承銷證券；

（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金托管人、基金管理人發(fā)行的股票或

債券；

（6）買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管

人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券；

（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（8）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

2、基金投資組合比例限制：

（1）本基金持有的債券等固定收益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80％，其中產(chǎn)業(yè)債

的投資比例不低于固定收益類資產(chǎn)的80%；

（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)

金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；

（5）本基金投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)的比例不高于基金資產(chǎn)的20%；

（6）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；

（7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10％；

（8）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的

0.5％

（9）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈

值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；

（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持

證券規(guī)模的10％；

（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得

超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；

（12）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。基金持有資

產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3

個月內(nèi)予以全部賣出；

（13）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基

金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

（14）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值

的40%；本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年,債券回購到期后

不得展期；

（15）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易

的股票合并計算；

（16）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%；因證

券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前

款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（17）本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期的定期開

放基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本

基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司

可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)

會認定的特殊投資組合可不受前述比例限制；

（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回

購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一致；

（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除第（2）、（12）、（16）、（18）條外，因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動、

股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資

比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。法律、法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)對上述投資比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管

部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金在履行相關(guān)手續(xù)后投資不再受相關(guān)限制，須

提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。

（九）基金管理人代表基金行使股東債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

1、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；

2、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；

3、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使股東、債權(quán)人權(quán)利，保護基金份額

持有人的利益；

4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何

不當利益。

（十）基金的融資、融券

本基金可以根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進行融資、融券。

（十一）側(cè)袋機制的實施和投資運作安排

當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有人

利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照

法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持有人大會審議。

側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、

風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等

對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。

（十二）基金的投資組合報告

本報告期自2024年7月1日起至2024年9月30日止（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。

1.1報告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號   項目   金額（元）   占基金總資產(chǎn)的比例（%）   

1   權(quán)益投資   745,313,277.40  13.73  

 其中：股票   745,313,277.40  13.73  

2  基金投資   -  -  

3   固定收益投資   4,454,280,565.00  82.05  

 其中：債券   4,450,231,374.81  81.97  

       資產(chǎn)支持證券   4,049,190.19  0.07  

4   貴金屬投資   -  -  

5   金融衍生品投資   -  -  

6   買入返售金融資產(chǎn)   147,050,884.22  2.71  

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn)   -  -  

7   銀行存款和結(jié)算備付金合計   71,121,014.47  1.31  

8  其他資產(chǎn)   11,179,929.15  0.21  

9  合計   5,428,945,670.24  100.00  



注：由于四舍五入的原因金額占基金總資產(chǎn)的比例分項之和與合計可能有尾差。

1.2報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合

1.2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合

代碼   行業(yè)類別   公允價值（元）   占基金資產(chǎn)凈值比例（%）   

A   農(nóng)、林、牧、漁業(yè)   -  -  

B   采礦業(yè)   46,897,646.00  1.10  

C   制造業(yè)   435,319,329.40  10.20  

D   電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)   45,906,000.00  1.08  

E   建筑業(yè)   18,351,362.00  0.43  

F   批發(fā)和零售業(yè)   4,148,421.00  0.10  

G   交通運輸、倉儲和郵政業(yè)   39,926,412.00  0.94  

H   住宿和餐飲業(yè)   -  -  

I   信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)   23,039,900.00  0.54  

J   金融業(yè)   73,128,790.00  1.71  

K   房地產(chǎn)業(yè)   18,202,800.00  0.43  

L   租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)   6,363,000.00  0.15  

M   科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)   25,677,617.00  0.60  

N   水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)   -  -  

O   居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)   -  -  

P   教育   -  -  

Q   衛(wèi)生和社會工作   -  -  

R   文化、體育和娛樂業(yè)   8,352,000.00  0.20  

S   綜合   -  -  

 合計   745,313,277.40  17.46  



注：由于四舍五入的原因公允價值占基金資產(chǎn)凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。

1.2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合

無。

1.3期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細

1.3.1報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

序號   股票代碼   股票名稱   數(shù)量（股）   公允價值（元）   占基金資產(chǎn)凈值比例（%）   

1  300750  寧德時代  140,000  35,264,600.00  0.83  

2  000333  美的集團  433,400  32,964,404.00  0.77  

3  000858  五 糧 液  200,000  32,502,000.00  0.76  

4  600309  萬華化學(xué)  290,000  26,482,800.00  0.62  

5  600660  福耀玻璃  440,000  25,608,000.00  0.60  

6  600519  貴州茅臺  14,000  24,472,000.00  0.57  

7  002142  寧波銀行  894,700  22,993,790.00  0.54  

8  600887  伊利股份  750,000  21,802,500.00  0.51  

9  002352  順豐控股  480,000  21,590,400.00  0.51  

10  600938  中國海油  700,000  21,035,000.00  0.49  



1.4報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號   債券品種   公允價值（元）   占基金資產(chǎn)凈值比例（%）   

1   國家債券   271,316,536.07  6.36  

2   央行票據(jù)   -  -  

3   金融債券   2,350,902,611.54  55.08  

 其中：政策性金融債   341,060,868.18  7.99  

4   企業(yè)債券   328,755,893.16  7.70  

5   企業(yè)短期融資券   -  -  



6   中期票據(jù)   762,213,349.23  17.86  

7   可轉(zhuǎn)債（可交換債）   737,042,984.81  17.27  

8   同業(yè)存單   -  -  

9  其他   -  -  

10  合計   4,450,231,374.81  104.26  



注：由于四舍五入的原因公允價值占基金資產(chǎn)凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。

1.5報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

序號   債券代碼   債券名稱   數(shù)量（張）  公允價值（元）  占基金資產(chǎn)凈值比例（%）  

1  2128047  21招商銀行永續(xù)債  3,000,000  317,464,819.67  7.44  

2  2128033  21建設(shè)銀行二級03  2,000,000  211,806,229.51  4.96  

3  230026  23附息國債26  1,900,000  199,777,307.07  4.68  

4  2028051  20浦發(fā)銀行永續(xù)債  1,800,000  192,293,508.20  4.51  

5  2128022  21交通銀行永續(xù)債  1,450,000  150,996,540.55  3.54  



1.6報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投資明

細

序號   證券代碼   證券名稱   數(shù)量（份）   公允價值（元）  占基金資產(chǎn)凈值比例（%）   

1  183338  19冶21優(yōu)  50,000  4,049,190.19  0.09  



1.7報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細

本基金本報告期末未持有貴金屬。

1.8報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細

本基金本報告期末未持有權(quán)證。

1.9報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

1.9.1本期國債期貨投資政策

本報告期內(nèi)，本基金未運用國債期貨進行投資。

1.9.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細

本基金本報告期末未持有國債期貨投資，也無期間損益。

1.9.3本期國債期貨投資評價

本報告期內(nèi)，本基金未運用國債期貨進行投資。

1.10投資組合報告附注

1.10.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在

報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形

本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，招商銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)

曾受到地方外管局、國家金融監(jiān)管局派出機構(gòu)、國家金融監(jiān)管總局的處罰；中國建設(shè)銀行股

份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)管總局的處罰；交通銀行股份有限公司

在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)管總局的處罰；興業(yè)銀行股份有限公司在報告編制

日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)管局派出機構(gòu)的處罰；中國銀行股份有限公司在報告編制日前

一年內(nèi)曾受到地方外管局、國家金融監(jiān)管總局、央行的處罰。

上述情形對上市公司的財務(wù)和經(jīng)營狀況無重大影響，投資決策流程符合基金管理人的

制度要求。

1.10.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫

本基金投資的前十名股票未超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。

1.10.3其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號   名稱   金額（元）   

1   存出保證金   132,710.53  

2   應(yīng)收證券清算款   10,323,593.59  

3   應(yīng)收股利   -  

4   應(yīng)收利息   -  

5   應(yīng)收申購款   723,625.03  

6   其他應(yīng)收款   -  

7  其他   -  

8  合計   11,179,929.15  



1.10.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細

序號   債券代碼   債券名稱   公允價值（元）   占基金資產(chǎn)凈值比例（%）   

1  113052  興業(yè)轉(zhuǎn)債  116,026,873.97  2.72  

2  110059  浦發(fā)轉(zhuǎn)債  75,381,147.37  1.77  

3  110079  杭銀轉(zhuǎn)債  31,618,393.42  0.74  

4  113037  紫銀轉(zhuǎn)債  27,862,857.71  0.65  

5  113056  重銀轉(zhuǎn)債  26,933,952.33  0.63  

6  127018  本鋼轉(zhuǎn)債  25,520,535.61  0.60  

7  113050  南銀轉(zhuǎn)債  25,140,810.96  0.59  

8  113042  上銀轉(zhuǎn)債  20,815,289.64  0.49  

9  127056  中特轉(zhuǎn)債  18,546,773.20  0.43  

10  110073  國投轉(zhuǎn)債  18,434,695.89  0.43  

11  128131  崇達轉(zhuǎn)2  17,373,564.39  0.41  

12  128129  青農(nóng)轉(zhuǎn)債  16,393,030.12  0.38  

13  110075  南航轉(zhuǎn)債  15,942,608.77  0.37  

14  127045  牧原轉(zhuǎn)債  15,561,217.79  0.36  

15  110085  通22轉(zhuǎn)債  15,425,074.62  0.36  

16  127083  山路轉(zhuǎn)債  13,647,352.65  0.32  

17  113059  福萊轉(zhuǎn)債  13,352,780.82  0.31  

18  110067  華安轉(zhuǎn)債  12,172,739.73  0.29  

19  113044  大秦轉(zhuǎn)債  11,875,805.48  0.28  

20  123107  溫氏轉(zhuǎn)債  11,078,235.62  0.26  

21  110076  華海轉(zhuǎn)債  10,932,998.77  0.26  

22  123113  仙樂轉(zhuǎn)債  10,916,035.96  0.26  

23  113043  財通轉(zhuǎn)債  10,554,891.78  0.25  



24  113054  綠動轉(zhuǎn)債  10,066,384.96  0.24  

25  110089  興發(fā)轉(zhuǎn)債  9,698,820.84  0.23  

26  113641  華友轉(zhuǎn)債  8,330,240.00  0.20  

27  123119  康泰轉(zhuǎn)2  8,268,477.36  0.19  

28  113605  大參轉(zhuǎn)債  7,905,282.90  0.19  

29  127016  魯泰轉(zhuǎn)債  7,891,490.76  0.18  

30  127089  晶澳轉(zhuǎn)債  6,802,460.77  0.16  

31  113058  友發(fā)轉(zhuǎn)債  6,028,773.97  0.14  

32  113065  齊魯轉(zhuǎn)債  5,841,615.31  0.14  

33  113051  節(jié)能轉(zhuǎn)債  5,789,767.12  0.14  

34  123150  九強轉(zhuǎn)債  5,700,691.78  0.13  

35  118034  晶能轉(zhuǎn)債  5,670,226.85  0.13  

36  110087  天業(yè)轉(zhuǎn)債  5,619,916.55  0.13  

37  127073  天賜轉(zhuǎn)債  5,204,201.37  0.12  

38  118022  鋰科轉(zhuǎn)債  4,985,949.20  0.12  

39  110062  烽火轉(zhuǎn)債  4,933,043.28  0.12  

40  127020  中金轉(zhuǎn)債  4,879,600.00  0.11  

41  127041  弘亞轉(zhuǎn)債  4,619,152.79  0.11  

42  113655  歐22轉(zhuǎn)債  4,587,143.00  0.11  

43  123115  捷捷轉(zhuǎn)債  4,560,323.29  0.11  

44  132020  19藍星EB  3,771,713.15  0.09  

45  113632  鶴21轉(zhuǎn)債  3,569,909.59  0.08  

46  110093  神馬轉(zhuǎn)債  3,436,933.97  0.08  

47  127038  國微轉(zhuǎn)債  3,414,045.21  0.08  

48  113633  科沃轉(zhuǎn)債  3,172,154.79  0.07  

49  111010  立昂轉(zhuǎn)債  3,129,353.42  0.07  

50  128137  潔美轉(zhuǎn)債  3,128,296.07  0.07  

51  127025  冀東轉(zhuǎn)債  3,106,138.36  0.07  

52  128081  海亮轉(zhuǎn)債  3,043,647.21  0.07  

53  123064  萬孚轉(zhuǎn)債  2,824,973.91  0.07  

54  123169  正海轉(zhuǎn)債  2,611,214.73  0.06  

55  118038  金宏轉(zhuǎn)債  1,897,727.52  0.04  

56  113677  華懋轉(zhuǎn)債  1,800,866.78  0.04  

57  113618  美諾轉(zhuǎn)債  1,719,687.98  0.04  

58  118030  睿創(chuàng)轉(zhuǎn)債  1,189,713.70  0.03  

59  113623  鳳21轉(zhuǎn)債  1,137,686.30  0.03  

60  123108  樂普轉(zhuǎn)2  1,052,982.19  0.02  



注：上表包含期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券明細。

1.10.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

無。

1.10.6投資組合報告附注的其他文字描述部分

無。

十、基金的業(yè)績

基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保

證基金一定盈利，也不向投資者保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資

有風(fēng)險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。1、本基金合同生效日

為2013年3月29日，基金合同生效以來（截至2024年9月30日）的投資業(yè)績及同期基準

的比較如下表所示：工銀產(chǎn)業(yè)債券A

階段  凈值增長率①  凈值增長率標準差②  業(yè)績比較基準增長率③  業(yè)績比較基準增長率標準差④  ①-③  ②-④  

2013.03.29-2013.12.31  -3.00%  0.10%  4.00%  0.02%  -7.00%  0.08%  

2014年  22.06%  0.26%  5.25%  0.02%  16.81%  0.24%  

2015年  15.71%  0.41%  5.00%  0.01%  10.71%  0.40%  

2016年  -0.32%  0.19%  3.75%  0.01%  -4.07%  0.18%  

2017年  5.43%  0.14%  3.75%  0.01%  1.68%  0.13%  

2018年  3.35%  0.21%  3.75%  0.01%  -0.40%  0.20%  

2019年  10.34%  0.19%  3.75%  0.01%  6.59%  0.18%  

2020年  9.85%  0.26%  3.75%  0.01%  6.10%  0.25%  

2021年  4.92%  0.25%  3.75%  0.01%  1.17%  0.24%  

2022年  -2.74%  0.22%  3.75%  0.01%  -6.49%  0.21%  

2023年  0.65%  0.17%  3.75%  0.01%  -3.10%  0.16%  

2024.01.01-2024.09.30  5.18%  0.22%  2.81%  0.01%  2.37%  0.21%  

自基金合同生效日起至今  94.85%  0.23%  47.06%  0.01%  47.79%  0.22%  



工銀產(chǎn)業(yè)債券B

階段  凈值增長率①  凈值增長率標準差②  業(yè)績比較基準增長率③  業(yè)績比較基準增長率標準差④  ①-③  ②-④  

2013.03.29-2013.12.31  -3.40%  0.10%  4.00%  0.02%  -7.40%  0.08%  

2014年  21.64%  0.26%  5.25%  0.02%  16.39%  0.24%  

2015年  14.98%  0.41%  5.00%  0.01%  9.98%  0.40%  

2016年  -0.67%  0.19%  3.75%  0.01%  -4.42%  0.18%  

2017年  4.99%  0.14%  3.75%  0.01%  1.24%  0.13%  

2018年  3.09%  0.21%  3.75%  0.01%  -0.66%  0.20%  

2019年  9.98%  0.19%  3.75%  0.01%  6.23%  0.18%  

2020年  9.34%  0.26%  3.75%  0.01%  5.59%  0.25%  

2021年  4.54%  0.25%  3.75%  0.01%  0.79%  0.24%  

2022年  -3.13%  0.22%  3.75%  0.01%  -6.88%  0.21%  

2023年  0.30%  0.16%  3.75%  0.01%  -3.45%  0.15%  

2024.01.01-2024.09.30  4.82%  0.22%  2.81%  0.01%  2.01%  0.21%  

自基金合同生效日起至今  85.94%  0.23%  47.06%  0.01%  38.88%  0.22%  



2、本基金合同生效以來基金累計凈值增長率與同期業(yè)績比較基準收益率變動的比較：

（2013年3月29日至2024年9月30日）

注：1、本基金基金合同于2013年3月29日生效。

2、根據(jù)基金合同規(guī)定，本基金建倉期為6個月。截至本報告期末，本基金的投資符

合基金合同關(guān)于投資范圍及投資限制的規(guī)定。

十一、基金的財產(chǎn)

（一）基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購基金款

以及其他投資所形成的價值總和。

（二）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

（三）基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資

所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基

金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。

（四）基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保

管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的

法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基

金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算

的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固

有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不

得相互抵銷。

十二、基金資產(chǎn)估值

（一）估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對

外披露基金凈值的非交易日。

（二）估值對象

基金所擁有的股票、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。

（三）估值方法

1、證券交易所上市的有價證券的估值

（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所掛牌的市

價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行

機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易

日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似

投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。

（2）交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易的，且最

近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)

境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，

確定公允價格；

（3）交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券

應(yīng)收利息得到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變

化，按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進行估值。

如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因

素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；

（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。交易所上

市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況

下，按成本估值。

2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票

的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；

（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值

技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。

（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的

同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)

定確定公允價值。

3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)確

定公允價值。

4、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可

根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

5、因持有股票而享有的配股權(quán)，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計

量公允價值的情況下，按成本估值。

6、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。

7、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票進行。

8、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可在履行適當程序后，采用擺動

定價機制，以確?；鸸乐档墓叫?，具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管

部門、自律規(guī)則的規(guī)定。

9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新

規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法

律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，

雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基

金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方

在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算

結(jié)果對外予以公布。

（四）估值程序

1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的余額數(shù)

量計算，精確到0.001元，小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。本基金

A類基金份額和B類基金份額將分別計算基金份額凈值。

每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。

2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基金合

同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果

發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。

（五）估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性、

及時性。當本基金A類或B類的基金份額凈值小數(shù)點后3位以內(nèi)(含第3位)發(fā)生估值錯誤時，

視為基金份額凈值錯誤。

本基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或

投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當對由于該

估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，

承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、

系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，

及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未

及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償

責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而

未更正，則其應(yīng)當承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確

認，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，并且僅對

估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。

（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤

責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?
造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其

支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋?quán)利；如果獲得

不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償

額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定

估值錯誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更正和賠償

損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)

進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報基金托管人，

并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托管人并報中

國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當公告，并報中國證

監(jiān)會備案。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（六）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，

基金管理人應(yīng)當暫停估值；

4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。

（七）基金凈值的確認

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負責(zé)計算，基金托管人

負責(zé)進行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和基金份額

凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核確認后發(fā)送給基金管理人，由基

金管理人對基金凈值予以公布。

（八）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主袋賬戶

的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息。

十三、基金的費用與稅收

（一）基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；

5、基金份額持有人大會費用；

6、基金的證券交易費用；

7、基金的銀行匯劃費用；

8、證券賬戶開戶費用和銀行賬戶維護費；

9、本基金從B類基金份額基金的財產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.6%年費率計提。管理費的計算方法如下：

H＝E×0.6%÷當年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)

送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付

給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等,支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%的年費率計提。托管費的計算方法如下：

H＝E×0.2%÷當年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)

送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。

若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。

3、基金銷售服務(wù)費

本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，B類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.4%。本

基金銷售服務(wù)費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務(wù)，基金管理人將在基金年度

報告中對該項費用的列支情況作專項說明。

銷售服務(wù)費按前一日B類基金資產(chǎn)凈值的0.40%年費率計提。計算方法如下：

H＝E×0.40%÷當年天數(shù)

H為B類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費

E為B類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值

銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人與基金托管人核對一致后，基金托管人

于次月首日起第3個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中劃出，由注冊登記機構(gòu)代收，注冊登記機構(gòu)收到

后按相關(guān)合同規(guī)定支付給基金銷售機構(gòu)等。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按

時支付的，支付日期順延。

上述“（一）基金費用的種類中第3－8、10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，

按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

（三）不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的

損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。

（四）費用調(diào)整

基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費率、基金托

管費率、B類基金份額的基金銷售服務(wù)費率等相關(guān)費率。

調(diào)高基金管理費率、基金托管費率或B類基金份額的基金銷售服務(wù)費率等費率，須召開

基金份額持有人大會審議；調(diào)低基金管理費率、基金托管費率或B類基金份額的基金銷售服

務(wù)費率等費率，無須召開基金份額持有人大會。

基金管理人必須最遲于新的費率實施日前按照《信息披露辦法》的規(guī)定在至少一種指定

媒介上公告。

（五）實施側(cè)袋機制期間的基金費用

本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬

戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，其他費用詳見招

募說明書“側(cè)袋機制”部分或相關(guān)公告的規(guī)定。

（六）基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

十四、基金的收益與分配

（一）基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動損益和其他收入扣除相關(guān)費用后的

余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

（二）基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益

的孰低數(shù)。

（三）基金收益分配原則

1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為12次，每次收

益分配比例不得低于該次可供分配利潤的30%，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收

益分配；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)?
現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)

金分紅；

3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的基金份額凈

值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值。

4、本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、

分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

（五）收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披露辦法》

的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。

基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時間不得超過

15個工作日。

（六）基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當投資者的現(xiàn)金

紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機構(gòu)可將基金份額持

有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計算方法，依照業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。

（七）實施側(cè)袋機制期間的收益分配

本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分

的規(guī)定。

十五、基金的會計與審計

（一）基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按

如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，

按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方

式確認。

（二）基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資

格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。

2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計師事

務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。

十六、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同

及其他有關(guān)規(guī)定。

（二）信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金

份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國

證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明

性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國

證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)

站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)

制公開披露的信息資料。

（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息披露義

務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

（五）公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持

有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的

法律文件。

（2）基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金

認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人

服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)

當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)

生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募

說明書。

（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等

活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金

概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)

當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)

網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運

作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募

說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當將《基金合同》、

基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

2、基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明

書的當日登載于指定媒介上。

3、《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效

公告。

4、基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當至少每周

公告一次基金資產(chǎn)凈值和兩類基金份額凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日的次日，通

過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的兩類基金份額凈值和基金份額累

計凈值。

基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度

最后一日的兩類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

5、基金份額申購、贖回價格

基金管理人應(yīng)當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖

回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)

點查閱或者復(fù)制前述信息資料。

6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載

在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會計報

告應(yīng)當經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。

基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登

載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。

基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報

告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者

年度報告。

本基金持續(xù)運作過程中，應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其

流動性風(fēng)險分析等。

基金運作期間，如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的

情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在基金定期報告“影響投資者決策的

其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變

化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。

7、臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指

定報刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響

的下列事件：

（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

（2）《基金合同》終止、基金清算；

（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；

（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；

（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基

金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；

（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責(zé)人發(fā)

生變動；

（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托

管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；

（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政

處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重

大行政處罰、刑事處罰；

（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制

人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大

關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（14）基金收益分配事項；

（15）基金管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式

和費率發(fā)生變更；

（16）基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；

（17）本基金開始辦理申購、贖回；

（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

（21）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；

（22）當基金管理人采用擺動定價機制進行估值；

（23）基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重

大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

8、澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基

金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)

信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。

9、基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準或者備案，

并予以公告。

10、實施側(cè)袋機制期間的信息披露

本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招募說明

書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。

11、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

（六）信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人

員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與

格式準則等法律法規(guī)規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金

管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新

的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審

查，并向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾砣?、

基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報送信

息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共

媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一

信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)

當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供

有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提

下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。

前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。

（七）信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信

息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。

（八）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。

十七、側(cè)袋機制

（一）側(cè)袋機制的實施條件和實施程序

當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有

人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依

照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持有人大會審議。基金管理

人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制當日報中國證監(jiān)會及基金管理人所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

啟用側(cè)袋機制當日，基金管理人應(yīng)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，確認相應(yīng)

側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額。當日收到的申購申請，按照啟用側(cè)袋機制后的主袋賬

戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項。

（二）側(cè)袋機制實施期間的基金運作安排

1、基金份額的申購與贖回

（1）側(cè)袋賬戶

側(cè)袋機制實施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回和轉(zhuǎn)換?；鸱蓊~持有人

申請申購、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請將被拒絕。

（2）主袋賬戶

基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權(quán)利，并根據(jù)主袋

賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時將由基金管理人在相關(guān)公告中規(guī)定。

當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金

管理人應(yīng)當暫停基金估值，并暫停接受基金申購贖回申請或延緩支付贖回款項。

本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。

巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過上一開放日主袋賬戶總份額的10%

認定。

2、基金的投資

側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投資策略、

組合限制、業(yè)績比較基準、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶；且本基金的各項投資運

作指標和基金業(yè)績指標應(yīng)當以主袋賬戶資產(chǎn)為基準。

基金管理人原則上應(yīng)當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組合的調(diào)

整，但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。

3、基金的費用

本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬

戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，其他費用詳見屆

時發(fā)布的相關(guān)公告。

主袋賬戶的管理費和托管費等費用仍按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為基數(shù)計提。主袋賬戶

的B類基金份額的銷售服務(wù)費仍按主袋賬戶B類基金份額的基金資產(chǎn)凈值作為基數(shù)計提。

4、基金的收益分配

側(cè)袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基金管理人

可對主袋賬戶份額進行收益分配。側(cè)袋賬戶不進行收益分配。

5、基金的信息披露

（1）基金凈值信息

基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披露方式

和頻率披露主袋賬戶份額的基金凈值信息。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當暫停披露側(cè)

袋賬戶的基金凈值信息。

（2）定期報告

基金管理人應(yīng)當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進展情況。披露報告期末

特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價格，

不作為基金管理人對特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。

側(cè)袋機制實施期間，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會計

師事務(wù)所對基金年度報告進行審計時，應(yīng)對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機制運行相關(guān)的會計核算和年

度報告披露等發(fā)表審計意見。

（3）臨時報告

基金管理人在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者

利益產(chǎn)生重大影響的事項后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。

啟用側(cè)袋機制的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和估值情況、

對投資者申購贖回的影響、風(fēng)險提示等重要信息。

處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬戶份額持有

人支付的款項、相關(guān)費用發(fā)生情況等重要信息。

6、特定資產(chǎn)的處置清算

基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方

式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項。

7、側(cè)袋的審計

基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制和終止側(cè)袋機制后，及時聘請符合《中華人民共和國證

券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。

（三）本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如

將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)矸煞ㄒ?guī)或監(jiān)管規(guī)則針

對側(cè)袋機制的內(nèi)容有進一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當程序后，

可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。

十八、風(fēng)險揭示

本基金投資過程中面臨的主要風(fēng)險有：市場風(fēng)險、利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、再投資風(fēng)險、

流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、其他風(fēng)險及本基金特有風(fēng)險。與投資組合管理直接相關(guān)的市場風(fēng)險、

利率風(fēng)險、信用風(fēng)險及流動性風(fēng)險等可以使用數(shù)量化指標加以度量及控制，而操作風(fēng)險可以

建立有效的內(nèi)控體系加以管理。

1、市場風(fēng)險

證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在的風(fēng)險，本

基金的市場風(fēng)險來源于基金持有的資產(chǎn)市場價格的波動。

2、利率風(fēng)險

金融市場利率的波動會導(dǎo)致股票市場及債券市場的價格和收益率的變動，利率波動也可

能導(dǎo)致債券基金跌破面值。基金投資于債券和銀行存款類產(chǎn)品，其收益水平會受到利率變化

的影響，從而產(chǎn)生風(fēng)險。在利率波動時，本基金的凈值波動一般會高于貨幣市場基金。

3、信用風(fēng)險

債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價

格下降的風(fēng)險。另外，由于交易對手違約造成的損失也屬于信用風(fēng)險。

4、再投資風(fēng)險

債券償付本息后以及回購到期后可能由于市場利率的下降面臨資金再投資的收益率低

于原來利率的風(fēng)險。

5、流動性風(fēng)險

因市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險。流動性風(fēng)險還包

括由于本基金出現(xiàn)投資者大額贖回，致使本基金沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付基金贖回支付的要求所

引致的風(fēng)險。

6、操作風(fēng)險

基金運作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引

致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險。

7、其他風(fēng)險

戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，可能導(dǎo)致基金

資產(chǎn)的損失。金融市場危機、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能力

之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。

8、本基金特有的風(fēng)險

（1）根據(jù)本基金投資范圍的規(guī)定，債券等固定收益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例不低

于80％；其中產(chǎn)業(yè)債占基金固定收益類資產(chǎn)的比例不低于80％。本基金無法完全規(guī)避發(fā)債

主體特別是公司債、企業(yè)債的發(fā)債主體的信用質(zhì)量變化造成的信用風(fēng)險；另外，如果持有的

信用債出現(xiàn)信用違約風(fēng)險，將給基金凈值帶來較大的負面影響和波動。

（2）基金資產(chǎn)可投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資標的、市場制度以及

交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于科創(chuàng)板個股上市前五日無漲跌停限制，市場

風(fēng)險隨之上升；科創(chuàng)板整體投資門檻較高，二級市場上個人投資者參與度相對較低，機構(gòu)持

有個股大量流通盤導(dǎo)致個股流動性性對較低，基金資產(chǎn)存在無法及時變現(xiàn)等流動性風(fēng)險；科

創(chuàng)板試點注冊制，對經(jīng)營狀況不佳或財務(wù)數(shù)據(jù)造假的企業(yè)實行嚴格的退市制度，個股存在退

市風(fēng)險等。其他風(fēng)險包括但不限于集中度風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)險、政策風(fēng)險等?；鹂筛鶕?jù)投資

策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投

資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票。

（3）基金資產(chǎn)可投資于存托憑證，會面臨與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)

行機制以及交易機制等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于創(chuàng)新企業(yè)業(yè)務(wù)持續(xù)能力和盈利能

力等經(jīng)營風(fēng)險，存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面

存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風(fēng)險；存托憑證持有人在分

紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托憑證退市的風(fēng)險；因多地上市

造成存托憑證價格差異以及受境外市場影響交易價格大幅波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益

被攤薄的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在

差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險等。

（4）啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險

當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商

一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。側(cè)

袋機制實施期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金凈值信息，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，

基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側(cè)袋賬戶對應(yīng)部分的資金的流動性風(fēng)險。基金管理人

將按照持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額

持有人支付對應(yīng)款項，但因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定

性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損

失。

實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息，即便基金管理人在基金

定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價

格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承

諾的責(zé)任。

基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制后主袋賬戶

份額存在暫停申購的可能。

啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬

戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少進行按投資損失處理，

因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。

9、本基金主要的流動性風(fēng)險及風(fēng)險管理方法說明

（1）基金申購、贖回安排

本基金將加強對開放式基金申購環(huán)節(jié)的管理，合理控制基金份額持有人集中度，審慎確

認大額申購申請，在當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，

基金管理人將采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、

暫?；鹕曩彽却胧鹨?guī)模予以控制，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體

內(nèi)容詳見本招募說明書第八章。

（2）流動性風(fēng)險評估

本基金可投資于國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、債券、債券回購、銀行存款和其他短期投資

品種等。一般情況下，這些資產(chǎn)市場流動性較好，可以支持本基金的投資和應(yīng)對日常申贖的

需要，但不排除在特定階段、特定市場環(huán)境下特定投資標的出現(xiàn)流動性較差的情況。因此，

本基金投資于上述資產(chǎn)時，可能存在以下流動性風(fēng)險：一是基金管理人建倉或進行組合調(diào)整

時，可能由于特定投資標的流動性相對不足而無法按預(yù)期的價格買進或賣出；二是為應(yīng)付投

資者的贖回，基金被迫以不適當?shù)膬r格賣出股票、債券或其他資產(chǎn)。兩者均可能使基金凈值

受到不利影響。根據(jù)《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》的相關(guān)要求，本

基金會審慎評估所投資資產(chǎn)的流動性，并針對性制定流動性風(fēng)險管理措施，有效控制本基金

流動性風(fēng)險，保護基金投資者的合法權(quán)益。

（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施

在本基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖

回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額持有人在單個

開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對其采取延期辦

理贖回申請的措施。具體內(nèi)容詳見本招募說明書第八章。

（4）實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

本基金可能實施備用的流動性風(fēng)險管理工具，以更好地應(yīng)對流動性風(fēng)險?；鸸芾砣私?jīng)

與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法規(guī)及基金合同的約

定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回申請等進行適度調(diào)整，作為特定情形下基金

管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施，包括但不限于：1）延期辦理巨額贖回申請；2）暫停接

受贖回申請；3）延緩支付贖回款項；4）收取短期贖回費，本基金對持續(xù)持有期少于7日的

投資者收取不低于1.5%的贖回費；5）暫?；鸸乐?，當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈

值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，本基金應(yīng)當暫?；鸸乐?；6）側(cè)袋機制。

當基金管理人實施流動性風(fēng)險管理工具時，可能對投資者具有一定的潛在影響，包括但

不限于不能申購本產(chǎn)品、贖回申請不能確認或者贖回款項延遲到賬、如持有期限少于7日會

產(chǎn)生較高的贖回費造成收益損失等。提示投資者了解自身的流動性偏好、合理做好投資安排。

十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的

事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的

事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經(jīng)中國證監(jiān)會核準生效后方可執(zhí)

行，自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》生效后，基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個工作日低于3000萬元；

4、《基金合同》約定的其他情形；

5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小

組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有

從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財

產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法

律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。

（7）對基金財產(chǎn)進行分配；

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用

由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費

用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計并由律

師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報

告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當

將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

二十、基金合同的內(nèi)容摘要

基金合同的內(nèi)容摘要見附件一。

二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要見附件二。

二十二、對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為本基金的份額持有人提供一系列的服務(wù)，并根據(jù)基金份額持有人的需

要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：

（一）關(guān)于對賬單服務(wù)

1、公司的官方網(wǎng)站和熱線電話提供對賬單自助查詢、下載或傳真服務(wù)。

（1）基金份額持有人可登錄公司官方網(wǎng)站（www.icbccs.com.cn）進入“網(wǎng)上交易”

欄目，輸入開戶證件號碼或基金賬號，自助查詢或下載對賬單。

（2）基金份額持有人用帶有傳真機的電話，撥打公司客戶服務(wù)熱線電話（4008119999），

選擇自助服務(wù)后，根據(jù)語音提示按指定鍵，輸入需要下載的對賬單日期，進行對賬單自助傳

真。

2、公司為基金份額持有人提供電子郵件賬單、短信賬單、紙質(zhì)賬單等多種形式對賬單

服務(wù)。

（1）電子郵件對賬單：電子郵件對賬單是通過基金份額持有人預(yù)留的電子郵箱向其提

供份額及交易對賬的一種電子化的賬單形式。電子對賬單的內(nèi)容包括但不限于：期末基金份

額余額、期末資產(chǎn)凈值、期間交易明細等。公司向定制電子郵件對賬單且在對應(yīng)期間內(nèi)有交

易或最后一個交易日仍持有份額的投資人發(fā)送月度、季度和年度電子對賬單，發(fā)送時間為每

月、季、年度結(jié)束后15個工作日內(nèi)。

（2）手機短信對賬單：短信對賬單是通過手機短信向基金份額持有人預(yù)留的手機號碼

提供份額對賬的一種電子化的賬單形式。短信對賬單的內(nèi)容包括但不限于：期末基金份額余

額、期末資產(chǎn)凈值等。公司向定制手機短信對賬單且最后一個交易日仍持有份額的投資者發(fā)

送季度手機短信賬單，發(fā)送時間為每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)。

（3）紙質(zhì)對賬單：紙質(zhì)對賬單是通過紙質(zhì)信件向基金份額持有人提供份額及交易對賬

的一種書面化的賬單形式。紙質(zhì)對賬單包括季度對賬單和年度對賬單，公司在每年第1季度、

第2季度、第3季度結(jié)束后向定制季度對賬單且在季度內(nèi)有交易的投資人寄送季度對賬單，

在每年第4季度結(jié)束后向定制季度紙質(zhì)對賬單且在年度內(nèi)有交易或最后一個交易日仍持有

份額的投資人寄送年度對賬單，同時公司向定制年度對賬單且在年度內(nèi)有交易或最后一個交

易日仍持有份額的投資人寄送年度對賬單，寄出時間為每季度或年度結(jié)束后的15個工作日

內(nèi)。

（4）公司至少每年度以電子郵件、短信或其他形式主動向通過工銀瑞信直銷系統(tǒng)持有

本公司基金份額的投資人提供基金保有情況信息。

本公司提供的對賬單服務(wù)為基金份額持有人場外交易的對賬單，不提供基金份額持有人

的場內(nèi)交易（本基金是否支持場內(nèi)交易，請以基金合同和招募說明書相關(guān)條款為準）對賬單

服務(wù)，基金份額持有人可到銷售機構(gòu)交易網(wǎng)點打印或通過交易網(wǎng)點提供的自助、電話、網(wǎng)上

服務(wù)等渠道查詢。

3、溫馨提示：（1）因基金份額持有人提供的郵寄地址、手機號碼、電子郵箱不詳、錯

誤、未及時變更等原因或因郵局投遞差錯、通訊故障、延誤等原因，造成對賬單無法按時準

確送達，請及時到原基金銷售網(wǎng)點或致電本公司客服中心辦理相關(guān)信息變更。如需補發(fā)對賬

單，敬請撥打公司客戶服務(wù)熱線電話。（2）因交易對賬單記錄信息屬于個人隱私，如基金份

額持有人選擇郵寄方式，請務(wù)必預(yù)留正確的通訊地址及聯(lián)系方式，并及時進行更新。因基金

份額持有人個人原因?qū)е聼o法送達或送達錯誤，公司不承擔(dān)任何責(zé)任。（3）本基金管理人提

供的資料郵寄服務(wù)原則上采用郵政平信郵寄方式，由公司委托具有郵政業(yè)務(wù)服務(wù)資質(zhì)的第三

方進行處理，公司采取必要安全防護措施，但并不對郵寄資料的送達做出承諾和保證。

（二）關(guān)于短信及電子郵件服務(wù)

基金份額持有人可以通過公司官方網(wǎng)站、客戶服務(wù)熱線電話申請定制信息服務(wù)，基金管

理人通過短信、電子郵件等方式發(fā)送基金份額持有人定制的信息?？啥ㄖ频膬?nèi)容包括：產(chǎn)品

信息、基金凈值、市場資訊、公司最新公告等。公司還將根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的實際需要，適時調(diào)

整定制信息的內(nèi)容、條件和方式。

除了發(fā)送基金份額持有人定制的各類信息外，基金公司也會定期或不定期向預(yù)留有效手

機號碼及電子郵箱地址的基金份額持有人發(fā)送基金分紅、投資者教育信息、節(jié)日問候、產(chǎn)品

推廣及其他與產(chǎn)品、服務(wù)相關(guān)的通知等信息。如基金份額持有人不希望接收到該類信息，可

以通過公司客戶服務(wù)熱線電話取消相關(guān)服務(wù)。

（三）關(guān)于資訊服務(wù)

公司為基金份額持有人提供本基金產(chǎn)品信息、基金投資報告、宏觀形勢分析、基金凈值

等多種資訊（電子版）。如需通過手機或電子郵件獲得相關(guān)資訊，基金份額持有人可通過公

司官方網(wǎng)站或客戶服務(wù)熱線電話定制。

基金份額持有人知悉并同意基金管理人可根據(jù)基金份額持有人預(yù)留的個人信息不定期

通過電話、短信、郵件、微信、網(wǎng)站、APP等任一或多種方式或渠道為基金份額持有人提供

與基金份額持有人相關(guān)的賬戶服務(wù)通知、交易確認通知、重要公告通知、活動消息、營銷信

息、基金份額持有人關(guān)懷等資訊及增值服務(wù)，購買本基金前請詳閱工銀瑞信基金官網(wǎng)服務(wù)介

紹和隱私政策。如需取消相應(yīng)資訊服務(wù)，可通過公司客戶服務(wù)熱線電話、在線客服等人工服

務(wù)方式退訂。

（四）關(guān)于聯(lián)絡(luò)方式

公司提供多種聯(lián)絡(luò)方式，供基金份額持有人與公司及時溝通，主要包括：

1、熱線電話服務(wù)：4008119999（免長途電話費），服務(wù)傳真：010-81042598。

（1）人工電話服務(wù)：我公司為基金份額持有人提供每天24小時人工服務(wù)，內(nèi)容包括：

賬戶信息查詢、基金產(chǎn)品咨詢、業(yè)務(wù)規(guī)則解答及直銷電子自助交易（含APP、網(wǎng)上交易、微

信自助交易）咨詢等服務(wù)。

（2）自助電話服務(wù)：公司提供每天24小時自助語音服務(wù)，基金份額持有人可通過熱線

電話自助查詢基金交易、基金份額、基金凈值等信息，以及進行自助傳真對賬單等操作。

（3）電話留言服務(wù)：基金份額持有人可通過公司客戶服務(wù)熱線電話（4008119999按指

定鍵）進行語音留言，將有關(guān)疑問、建議及聯(lián)系方式告知公司，基金管理人在接收基金份額

持有人服務(wù)需求后將在一個工作日內(nèi)給予回復(fù)。

2、網(wǎng)絡(luò)在線服務(wù)

公司官方網(wǎng)站、手機APP和微信服務(wù)平臺設(shè)置了“在線客服”欄目，基金份額持有人可

登錄公司官方網(wǎng)站首頁、手機APP或關(guān)注公司微信公眾號，點擊“在線客服”圖標，通過網(wǎng)

絡(luò)在線方式進行相關(guān)業(yè)務(wù)咨詢。

（1）人工服務(wù)：在線人工服務(wù)時間為每天24小時，內(nèi)容包括：基金產(chǎn)品咨詢、業(yè)務(wù)規(guī)

則解答及直銷電子自助交易（含APP、網(wǎng)上交易、微信自助交易）咨詢等服務(wù)。

（2）智能客服：公司提供每天24小時自助咨詢服務(wù)，基金份額持有人可通過在線客服

機器人對基金產(chǎn)品、業(yè)務(wù)規(guī)則等方面內(nèi)容進行自助咨詢。

3、電子信箱服務(wù)

基金份額持有人可向公司客戶服務(wù)電子郵箱（customerservice@icbccs.com.cn）發(fā)送

郵件，將有關(guān)疑問、建議及聯(lián)系方式告知公司，基金管理人在接收基金份額持有人服務(wù)需求

后將在一個工作日內(nèi)給予回復(fù)。

（五）關(guān)于電子化交易

基金份額持有人可以通過本公司電子自助交易系統(tǒng)（7*24小時服務(wù)）辦理基金交易業(yè)

務(wù)，包括：基金認購、申購、定期定額申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單、分紅方式變更及查詢等業(yè)

務(wù)。電子化交易方式有：

網(wǎng)上交易：基金份額持有人可以使用多家銀行的銀行卡通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)自助辦理基金

交易業(yè)務(wù)。

網(wǎng)址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。

手機APP：操作簡單、應(yīng)用靈活，基金份額持有人可隨時隨地通過手機APP辦理業(yè)務(wù)。

下載方式：基金份額持有人可以通過在本公司官網(wǎng)下載，也可以通過App Store、華為應(yīng)用

市場、騰訊應(yīng)用寶、小米應(yīng)用市場等應(yīng)用市場搜索下載。

微信交易：基金份額持有人可通過關(guān)注“工銀微財富或工銀瑞信基金”微信公眾號辦理

基金交易業(yè)務(wù)。

有關(guān)基金管理人直銷電子自助交易具體規(guī)則請參考公司官方網(wǎng)站相關(guān)公告和業(yè)務(wù)規(guī)則。

（六）關(guān)于網(wǎng)站服務(wù)

公司官方網(wǎng)站為基金份額持有人提供賬戶信息、交易信息、產(chǎn)品信息、公告信息、基金

資訊等查詢服務(wù)，以及基金申購/轉(zhuǎn)換/定期定額查詢理財工具、財富俱樂部積分兌換、客戶

活動參與和交流等服務(wù)。

（七）關(guān)于微信服務(wù)

公司通過官方微信等即時通訊服務(wù)平臺為投資者提供理財資訊、基金信息查詢及投資者

教育等服務(wù)。投資者可在微信中搜索并關(guān)注“工銀瑞信基金”（gyrx_20050621）訂閱號、

“工銀微財富”(gyrx_wcf)服務(wù)號、“工銀瑞信投教研習(xí)社”（gyrxtjyxs-2020）投教號，

已開立工銀瑞信基金賬戶的投資者，將微信賬號與基金賬戶綁定后可通過微信“工銀瑞信基

金”訂閱號、“工銀微財富”服務(wù)號查詢基金份額等信息。

（八）基金份額持有人意見、建議或投訴受理

基金份額持有人可以通過本公司客戶服務(wù)熱線電話、在線客服、電子郵箱、信函傳真等

渠道或方式對基金管理人和銷售機構(gòu)提出意見、建議或投訴。

（九）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請聯(lián)系本公司客戶服務(wù)熱

線電話。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

二十三、其他應(yīng)披露事項

1.關(guān)于工銀瑞信產(chǎn)業(yè)債債券型證券投資基金增聘基金經(jīng)理的公告，2023-12-26。

二十四、招募說明書的存放及查閱方式

本基金招募說明書存放在基金管理人的辦公場所和營業(yè)場所，投資者可免費查閱。在支

付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。

基金管理人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。

二十五、備查文件

（一）中國證監(jiān)會核準工銀瑞信產(chǎn)業(yè)債債券型證券投資基金募集的文件

（二）《工銀瑞信產(chǎn)業(yè)債債券型證券投資基金基金合同》

（三）《工銀瑞信產(chǎn)業(yè)債債券型證券投資基金托管協(xié)議》

（四）法律意見書

（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

以上第（一）至（五）項備查文件存放在基金管理人辦公場所、營業(yè)場所，第（六）項

文件存放于基金托管人的辦公場所。基金投資者在營業(yè)時間可免費查閱，在支付工本費后，

可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。

工銀瑞信基金管理有限公司

二〇二四年十一月二十九日

附件一

基金合同內(nèi)容摘要

一、基金合同當事人的權(quán)利與義務(wù)

（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)

益。

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不限

于：

（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）依法申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行

使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不限

于：

（1）認真閱讀并遵守《基金合同》；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）繳納基金認購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：

（1）依法募集基金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金

財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費

用；

（4）銷售基金份額；

（5）召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基

金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基

金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基

金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基

金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資融券；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法

律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務(wù)的外

部機構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換

和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：

（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的

發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式

管理和運作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理

的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行

證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及

任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基

金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖

回的價格；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金

收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基

金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15

年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者

能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合

理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金

托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)

當承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違

反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追

償；

（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行

為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管理

人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)

退還基金認購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財

產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費

用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及

國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)

會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算。

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉

基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對

所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、

資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及

任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金

管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在

基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購、贖

回價格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理

人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基

金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配合

基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管

機構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其

退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管

理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表

基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持

有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

（一）召開事由

1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準，但根據(jù)法律法規(guī)要求提高該等報酬標

準的除外；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標、范圍或策略，但法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合

同》另有約定的除外；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以

基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人

大會；

（12）對基金當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額持有人大會

的事項。

2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會：

（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費、銷售服務(wù)費和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費用；

（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的基金份額類別設(shè)置、申購

費率、贖回費率或變更收費方式；

（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；

（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基

金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他情

形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召

集；

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；

3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出書面提

議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，

基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當由基金托管人自行召集。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份

額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起

10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管

理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表

基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提

出書面提議。基金托管人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提

出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定

之日起60日內(nèi)召開。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持

有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含

10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有

人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干

擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前40天，在指定媒介公告。基金份

額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點、方式和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決形式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托書的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限等）、

送達時間和地點;

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次

基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面

表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計

票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見

的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人

到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意

見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式召開，會議的召開方式由會議

召集人確定。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，

現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持有人大會，基金管理人

或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金

份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份

額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，

并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金

份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表決

截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)

提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管

理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托

管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份

額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不

影響表決效力；

（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有

的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；

（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意

見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持

有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通

知的規(guī)定，并與基金登記注冊機構(gòu)記錄相符；

（5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。

3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式

召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進行表決，具體方式由

會議召集人確定并在會議通知中列明。

4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、

電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終

止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金

合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當在基金份

額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，

然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理

人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)

其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，

則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基

金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?
主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名

稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和

聯(lián)系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后

2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有同等表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50%

以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事

項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三

分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托

管人、終止《基金合同》以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通

知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的書

面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具

書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開審議、逐項表

決。

（七）計票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會

議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大

會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然

由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持

有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份

額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈钡男Я?。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票

結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在

宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行重新清點，重新清點以

一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清點結(jié)果。

（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影

響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)

代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)

對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計票進行監(jiān)督

的，不影響計票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會核準或者備

案。

基金份額持有人大會的決議自中國證監(jiān)會依法核準或者出具無異議意見之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通訊

方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員

姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。

生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束

力。

（九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋份額

持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金份額持有人大會召

集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符

合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基金份額10%

以上（含10%）；

2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日相關(guān)基

金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持

有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

4、若參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登

記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以

后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表三分之一以上

（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；

5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選

舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；

6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含

二分之一）通過；

7、特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以上

（含三分之二）通過。

側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶的，應(yīng)分別

由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有

平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額無表決權(quán)。

側(cè)袋機制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)容為準，本

節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分的相關(guān)規(guī)定。

（十）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，或法律法規(guī)關(guān)于基金份

額持有人大會的規(guī)定發(fā)生變化時，從其規(guī)定。

三、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的

事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的

事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經(jīng)中國證監(jiān)會核準生效后方可執(zhí)

行，自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》生效后，基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個工作日低于3000萬元；

4、《基金合同》約定的其他情形；

5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小

組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有

從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?
產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法

律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。

（7）對基金財產(chǎn)進行分配；

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用

由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費

用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計并由律

師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報

告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當

將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

四、爭議的處理和適用的法律

各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友

好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行

仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費、律師費

由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，《基金合同》當事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行

基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律管轄。

五、基金合同存放地和取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、代銷機構(gòu)的辦公場所

和營業(yè)場所查閱；投資者也可按工本費購買《基金合同》復(fù)制件或復(fù)印件，但內(nèi)容應(yīng)以《基

金合同》正本為準。

附件二

基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要

一、托管協(xié)議當事人

（一）基金管理人

名稱：工銀瑞信基金管理有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街5號、甲5號9層甲5號901

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號新盛大廈A座6-9層

郵政編碼：100033

法定代表人：趙桂才

成立日期：2005年6月21日

批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]93號

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：貳億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)。

（二）基金托管人

名稱：中信銀行股份有限公司

住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

法定代表人：方合英

成立時間：1987年4月20日

批準設(shè)立文號：國辦函[1987]14號

基金托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)基金字[2004]125號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：489.35億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)

外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣

政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證

服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項；提供保管箱服務(wù)；結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；代理開放式基金業(yè)務(wù)；辦

理黃金業(yè)務(wù)；黃金進出口；開展證券投資基金、企業(yè)年金基金、保險資金、合格境外機構(gòu)投

資者托管業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。（企業(yè)依法自主選擇經(jīng)營項

目，開展經(jīng)營活動；依法須經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準后依批準的內(nèi)容開展經(jīng)營活動；

不得從事本市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制類項目的經(jīng)營活動。）

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

1．基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對下述基金投資范圍、投

資對象進行監(jiān)督。本基金將投資于以下金融工具：

本基金的投資范圍包括具有良好流動性的金融工具，包括企業(yè)債、公司債、短期融資券、

商業(yè)銀行金融債與次級債、混合資本債、可轉(zhuǎn)債、可分離交易的可轉(zhuǎn)換債券的純債部分、資

產(chǎn)支持證券、債券回購、國債、中央銀行票據(jù)、中期票據(jù)、政策性金融債、銀行存款等固定

收益類資產(chǎn)以及股票（包括創(chuàng)業(yè)板股票、中小板股票以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票、

存托憑證）等權(quán)益類資產(chǎn)，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。法律

法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納

入投資范圍。

產(chǎn)業(yè)債具體包括公司債、企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)、商業(yè)銀行金融債與次級債、

混合資本債、可分離交易的可轉(zhuǎn)換債券的純債部分等除國債、中央銀行票據(jù)及政策性金融債

之外、非國家信用的固定收益類金融工具，但不包括城投債。

本基金投資組合資產(chǎn)配置比例：債券等固定收益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80％；

其中產(chǎn)業(yè)債的投資比例不低于固定收益類資產(chǎn)的80%；股票等權(quán)益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例

不超過20％，現(xiàn)金及到期日在一年以內(nèi)的政府債券占基金資產(chǎn)凈值的比例不低于5%，其中

現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

2．基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投融資比例進行

監(jiān)督：

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，本基金投資組合遵循以下投資限制：

（1）本基金持有的債券等固定收益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80％，其中產(chǎn)業(yè)債

的投資比例不低于固定收益類資產(chǎn)的80%；

（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)

金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；

（5）本基金投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)的比例不高于基金資產(chǎn)的20%；

（6）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；

（7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10％；

（8）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的

0.5％

（9）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈

值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；

（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持

證券規(guī)模的10％；

（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得

超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；

（12）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y

產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3

個月內(nèi)予以全部賣出；

（13）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基

金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

（14）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值

的40%；本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年,債券回購到期后

不得展期；

（15）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易

的股票合并計算；

（16）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%；因證

券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前

款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（17）本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期的定期開

放基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本

基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司

可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)

會認定的特殊投資組合可不受前述比例限制；

（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回

購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一致；

（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除第（2）、（12）、（16）、（18）條外，因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動、

股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資

比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。法律、法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)對上述投資比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管

部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金在履行相關(guān)手續(xù)后投資不再受相關(guān)限制，須

提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。

3．基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投資禁止行為進

行監(jiān)督：

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，本基金禁止從事下列行為：

（1）承銷證券；

（2）將基金財產(chǎn)向他人貸款或提供擔(dān)保；

（3）從事可能使基金承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股

票或債券；

（6）買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管

人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；

（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（8）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

對上述事項，法律法規(guī)另有規(guī)定時從其規(guī)定。

4．基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對于基金關(guān)聯(lián)投資限制進行

監(jiān)督。

根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相

互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及其更新，加

蓋公章并書面提交，并確保所提供名單的真實性、完整性、全面性。名單變更后基金管理人

應(yīng)及時發(fā)送基金托管人，基金托管人于2個工作日內(nèi)進行回函確認已知名單的變更。名單變

更時間以基金管理人收到基金托管人回函確認的時間為準。如果基金托管人在運作中嚴格遵

循了監(jiān)督流程，基金管理人仍違規(guī)進行交易，并造成基金資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)

任，基金托管人不承擔(dān)任何損失和責(zé)任。

若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)方進行法律法規(guī)禁止基金從事的交易時，基金托管

人應(yīng)及時提醒并協(xié)助基金管理人采取必要措施阻止該交易的發(fā)生，若基金托管人采取必要措

施后仍無法阻止該交易發(fā)生時，基金托管人有權(quán)向中國證監(jiān)會報告，由此造成的損失和責(zé)任

由基金管理人承擔(dān)。對于交易所場內(nèi)已成交的違規(guī)交易，基金托管人應(yīng)按相關(guān)法律法規(guī)和交

易所規(guī)則的規(guī)定進行結(jié)算，同時向中國證監(jiān)會報告，基金托管人不承擔(dān)由此造成的損失和責(zé)

任。

5．基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對基金管理人參與銀行間債

券市場進行監(jiān)督。

（1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對于基金管理人參與銀行

間債券市場交易時面臨的交易對手資信風(fēng)險進行監(jiān)督。

基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行

間債券市場交易對手的名單，并按照審慎的風(fēng)險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用

的交易結(jié)算方式。基金托管人在收到名單后2個工作日內(nèi)回函確認收到該名單?；鸸芾砣?
應(yīng)定期或不定期對銀行間債券市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新，名單中增加或減少

銀行間債券市場交易對手時須及時通知基金托管人，基金托管人于2個工作日內(nèi)回函確認收

到后，對名單進行更新。基金管理人收到基金托管人書面確認后，被確認調(diào)整的名單開始生

效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照雙方原定協(xié)

議進行結(jié)算。

如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間債券市場交易對手進行交易，應(yīng)

及時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基金資產(chǎn)損失的，基

金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

（2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間債券市場交易的交易方式的控制

基金管理人在銀行間債券市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單中約定

的該交易對手所適用的交易結(jié)算方式進行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事

先約定的有利于信用風(fēng)險控制的交易方式進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人與

交易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正并造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)

責(zé)任。

（3）基金管理人有責(zé)任控制交易對手的資信風(fēng)險，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行

交易，并負責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交易對手在基金

管理人確定的時間內(nèi)仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對相應(yīng)損失

先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場成交單對合

同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手進行

交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。

6．基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督

（1）基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于規(guī)范基金投資非公開發(fā)行證券行為的緊急

通知》、《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)

定。流通受限證券與上文提及的流動性受限資產(chǎn)的定義并不一致，指由《上市公司證券發(fā)行

管理辦法》規(guī)范的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖

定期的可交易證券,不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市

證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。

（2）基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基金管理人

董事會批準的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險控制制度?；鹜顿Y非公開

發(fā)行股票，基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會批準的流動性風(fēng)險處置預(yù)案。上述資料應(yīng)

包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情況。

基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)至基金托管

人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核?；鹜泄苋藨?yīng)在收到上述資料后兩個工作日內(nèi)，

以書面或其他雙方認可的方式確認收到上述資料。

（3）基金投資流通受限證券前，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法規(guī)要求的

有關(guān)必要書面信息?；鸸芾砣藨?yīng)保證上述信息的真實、完整，并應(yīng)至少于擬執(zhí)行投資指令

前將上述信息書面發(fā)至基金托管人。

（4）基金托管人應(yīng)對基金管理人是否遵守法律法規(guī)、投資決策流程、風(fēng)險控制制度情

況進行監(jiān)督，并審核基金管理人提供的有關(guān)書面信息。基金托管人認為上述資料可能導(dǎo)致基

金出現(xiàn)風(fēng)險的，有權(quán)要求基金管理人在投資流通受限證券前就該風(fēng)險的消除或防范措施進行

補充書面說明，否則，基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)

損失的，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)報告中國證監(jiān)會。

如基金管理人和基金托管人無法達成一致，應(yīng)及時上報中國證監(jiān)會請求解決。如果基金

托管人切實履行監(jiān)督職責(zé)，則不承擔(dān)任何責(zé)任。如果基金托管人沒有切實履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)

致基金出現(xiàn)風(fēng)險，基金托管人應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。

7.基金托管人對基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督

（1）基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管

部門的規(guī)定，制定嚴格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風(fēng)險控制制度和流動性風(fēng)險處置預(yù)案，并書面

提供給基金托管人，基金托管人依據(jù)上述文件對基金管理人投資中期票據(jù)的額度和比例進行

監(jiān)督。

（2）如未來有關(guān)監(jiān)管部門發(fā)布的法律法規(guī)對證券投資基金投資中期票據(jù)另有規(guī)定的，

從其約定。

（3）基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)基金投資中期票據(jù)時的法律法規(guī)遵守情況，

有關(guān)制度、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險處置預(yù)案的完善情況，有關(guān)額度、比例限制的執(zhí)行情況。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項違反法律法規(guī)和基金合同以及本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時

以書面形式通知基金管理人糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。

基金管理人應(yīng)按相關(guān)托管協(xié)議要求向基金托管人及時發(fā)出回函，并及時改正?；鹜泄苋擞?
權(quán)隨時對所通知事項進行復(fù)查,督促基金管理人改正。如果基金管理人違規(guī)事項未能在限期

內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。如果基金托管人未能切實履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基

金出現(xiàn)風(fēng)險，基金托管人應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。

8.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人選擇存款銀

行進行監(jiān)督。

基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，確定

符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資

銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：

（1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當與存款銀行建立定期對賬機制，確?；疸y行存款

業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準確。

（2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行簽訂書面

協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達與執(zhí)行、資金劃撥、賬目

核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職

責(zé)，以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。

（3）基金托管人應(yīng)加強對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、

賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。

（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴格遵守《基金法》、《運作

辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項規(guī)定。

基金托管人對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督應(yīng)依據(jù)基金管理人向基金托管人提供的

符合條件的存款銀行的名單執(zhí)行，如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人將基金資產(chǎn)投資于該名單之

外的存款銀行，有權(quán)拒絕執(zhí)行。該名單如有變更，基金管理人應(yīng)在啟用新名單前提前兩個工

作日將新名單發(fā)送給基金托管人。

（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、

A類基金份額和B類基金份額的基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確

定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督

和核查。

（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、基金合同、

本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收

到通知后應(yīng)在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函，進行解釋或舉

證。

在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾?
人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反基金合同約定的，

應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其

他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報

告，基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金托

管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證

監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管

理人限期糾正。

基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖

延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正

的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管

人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資

產(chǎn)凈值、A類基金份額和B類基金份額的基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、

相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未執(zhí)行或

無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金合同、

本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基

金托管人收到通知后應(yīng)及時核對確認并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金

管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢?
基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正或未在合理期限內(nèi)確認的，基金管理人應(yīng)報告

中國證監(jiān)會?；鸸芾砣擞辛x務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理

機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。

基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金

管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。

基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖

延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正

的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產(chǎn)的保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1．基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

2．基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同和本托管協(xié)議約

定及基金管理人的正當指令外，不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。

3．基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。

4．基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其

他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。

5．基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，

如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。

6．除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)。

（二）募集資金的驗資

基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營業(yè)機構(gòu)或在其他銀行開

立的“基金募集專戶”，該賬戶由基金管理人委托的注冊登記機構(gòu)開立并管理。

基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額

持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基金

財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人在收到資金當

日出具確認文件。同時，基金管理人應(yīng)聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資，

出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有

效。

若基金募集期限屆滿，未能達到基金備案條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款事宜。

（三）基金的銀行賬戶的開立和管理

1、基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金管理人

合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人刻制、保管和使用。

2、基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基

金業(yè)務(wù)以外的活動。

3、基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)

定。

（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海

分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。

基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分

公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。

基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾?
人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行

本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

（五）債券托管賬戶的開立和管理

1、基金合同生效后，基金管理人負責(zé)以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆

借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責(zé)以基金的名義在中央國債登記結(jié)

算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并由基金托管人負責(zé)基金的債券的后臺

匹配及資金的清算。

2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負責(zé)為基金對外簽訂全國銀行間國債市場回購主協(xié)

議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

（六）其他賬戶的開設(shè)和管理

在本托管協(xié)議生效之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的其他投

資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)

法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。

（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管

基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其中實物證券

也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深

圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理

人的指令辦理。屬于基金托管人控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由

此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)實際有效控制的證券

不承擔(dān)保管責(zé)任。

（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負責(zé)。由基金管理人代表基金簽署的

與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管人、基金管理人保管?；鸸芾砣嗽诖砘?
金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本原件，以便基金管理人

和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?0個工作日內(nèi)通過專

人送達、掛號郵寄等安全方式將合同送達基金托管人處。合同應(yīng)存放于基金管理人和基金托

管人各自文件保管部門15年以上。

對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)業(yè)務(wù)章的合

同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移，由基金管理人保管。

五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算

（一）基金資產(chǎn)凈值的計算

1．基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核的時間和程序

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的凈資產(chǎn)值?；鸱蓊~凈值是指計算日基金

資產(chǎn)凈值除以該計算日基金份額總份額后的數(shù)值。本基金A類基金份額和B類基金份額將

分別計算基金份額凈值，兩類基金份額的基金份額凈值的計算保留到小數(shù)點后3位，小數(shù)點

后第4位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。

基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合基金合同、《證券投資基金會

計核算辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、A類基金份額

和B類基金份額的基金份額凈值由基金管理人負責(zé)計算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)

于每個工作日交易結(jié)束后計算當日的A類基金份額和B類基金份額的基金份額凈值并以雙

方認可的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核后以雙方認可的方式發(fā)送

給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。

根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復(fù)核、審查基金管

理人計算的基金資產(chǎn)凈值。因此，本基金的會計責(zé)任方是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會

計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人

對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。

（二）基金資產(chǎn)估值方法

1．估值對象

基金所擁有的股票、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等金融資產(chǎn)和金

融負債。

2．估值方法

本基金的估值方法為：

（1）證券交易所上市的有價證券的估值

①交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價

（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近交易

日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品

種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；

②交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易的，且最近

交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境

發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，

確定公允價格；

③交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)

收利息得到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，

按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進行估值。如最

近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，

調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；

④交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。交易所上市

的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，

按成本估值。

（2）處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

①送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的

市價（收盤價）估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；

②首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技

術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；

③首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同

一股票的市價（收盤價）估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有

關(guān)規(guī)定確定公允價值。

（3）因持有股票而享有的配股權(quán)，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠

計量公允價值的情況下，按成本估值。

（4）全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)

確定公允價值。

（5）同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。

（6）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人

可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

（7）本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票進行。

（8）當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可在履行適當程序后，采用擺

動定價機制，以確?；鸸乐档墓叫裕唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)

管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。

（9）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最

新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法

律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，

雙方協(xié)商解決。

（三）估值差錯處理

因基金估值錯誤給投資人造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對不應(yīng)由其承

擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)向過錯人追償。

當基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認后公告的，

由此造成的投資人或基金的損失，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資人或基金支付賠償金，就實

際向投資人或基金支付的賠償金額，由基金管理人與基金托管人按照管理費率和托管費率的

比例各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

由于一方當事人提供的信息錯誤，另一方當事人在采取了必要合理的措施后仍不能發(fā)現(xiàn)

該錯誤，進而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計算錯誤造成投資人或基金的損失，以及由

此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計算順延錯誤而引起的投資人或基金的損失，

由提供錯誤信息的當事人一方負責(zé)賠償。

由于不可抗力原因，或由于證券交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政

策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施

進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管

人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施消除由此造成的

影響。

當基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值與基金托管人的計算結(jié)果不一致時，相關(guān)各方應(yīng)本著

勤勉盡責(zé)的態(tài)度重新計算核對，如果最后仍無法達成一致，應(yīng)以基金管理人的計算結(jié)果為準

對外公布，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)賠償責(zé)任，基金托管人不負賠償責(zé)任。

（四）基金賬冊的建立

基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同一記賬方法和會

計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對相關(guān)各方各自的賬冊定期

進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金

管理人的處理方法為準。

經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時查明原因并

糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當日核對不符，暫時無法查找到錯賬

的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準。

（五）基金定期報告的編制和復(fù)核

基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制，應(yīng)于每

月終了后5個工作日內(nèi)完成。

《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個

工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人至少每年更新一次?；鸸芾砣嗽诿總€季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成季度

報告編制并公告；在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)完成中期報告編制并公告；在每年結(jié)束之日

起三個月內(nèi)完成年度報告編制并公告。

基金管理人應(yīng)及時完成報表編制，將有關(guān)報表提供基金托管人復(fù)核；基金托管人應(yīng)當在

收到報告之日起2個工作日內(nèi)完成月度報表的復(fù)核；在收到報告之日起7個工作日內(nèi)完成基

金季度報告的復(fù)核；在收到報告之日起20日內(nèi)完成基金中期報告的復(fù)核；在收到報告之日

起30日內(nèi)完成基金年度報告的復(fù)核。基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符

時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準。

核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋業(yè)務(wù)印鑒或者出具加蓋托管業(yè)

務(wù)部門公章的復(fù)核意見書，相關(guān)各方各自留存一份。

基金托管人在對財務(wù)會計報告、季度、半年度報告或年度報告復(fù)核完畢后，需蓋章確認

或出具相應(yīng)的復(fù)核確認書，以備有權(quán)機構(gòu)對相關(guān)文件審核時提示。

（六）暫停估值的情形

1、與本基金投資有關(guān)的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障基金份額持

有人的利益，決定延遲估值時；

4、出現(xiàn)基金管理人認為屬于緊急事故的情況，導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資

產(chǎn)時；

5、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，

基金管理人應(yīng)當暫停估值；

6、中國證監(jiān)會認定的其他情形。

六、基金份額持有人名冊的的登記與保管

基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，基金份額持有人名冊

的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金的基金注冊登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基

金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采

用電子或文檔的形式。保管期限為15年。

基金管理人應(yīng)當及時向基金托管人定期或不定期提交下列日期的基金份額持有人名冊。

基金份額持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；鹜泄苋?
可以采用電子或文檔的形式妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限為15年。基金托管人

不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)

法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

七、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）托管協(xié)議的變更與終止

1．托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管協(xié)議，其內(nèi)

容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。本托管協(xié)議的變更報中國證監(jiān)會核準或備案后生效。

2．基金托管協(xié)議終止的情形

發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：

（1）基金合同終止；

（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；

（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。

（二）基金財產(chǎn)的清算

1．基金財產(chǎn)清算小組

（1）自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基

金財產(chǎn)清算小組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

（2）基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格

的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工

作人員。

（3）在基金財產(chǎn)清算過程中，基金管理人和基金托管人應(yīng)各自履行職責(zé)，繼續(xù)忠實、

勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

（4）基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清

算小組可以依法進行必要的民事活動。

2．基金財產(chǎn)清算程序

基金合同終止，應(yīng)當按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財產(chǎn)進行清算?；鹭敭a(chǎn)

清算程序主要包括：

（1）基金合同終止情形發(fā)生后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法

律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金財產(chǎn)進行分配。

3．清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算

費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

4．基金財產(chǎn)按下列順序清償：

（1）支付清算費用；

（2）交納所欠稅款；

（3）清償基金債務(wù)；

（4）根據(jù)基金合同終止日基金份額凈值計算基金份額應(yīng)計分配比例，在此基礎(chǔ)上，按

基金份額持有人持有的該類別基金份額比例進行分配。

基金財產(chǎn)未按前款（1）－（3）項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。

5．基金財產(chǎn)清算的公告

基金財產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清

算小組公告；清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算結(jié)果經(jīng)會計師事務(wù)所審

計，律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基金財產(chǎn)清算小組報中國證監(jiān)會備案并公告。

6．基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

八、爭議解決方式

相關(guān)各方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)友好協(xié)商可

以解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲

裁的地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力，仲裁費用、律師費由敗訴

方承擔(dān)。

爭議處理期間，相關(guān)各方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、

盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國法律管轄。

注：本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及基金合同“第十八部分基金的信息披露”

約定的內(nèi)容為準。若本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋機制實施期間的相關(guān)安排見基金合同和招

募說明書的規(guī)定。


              

                

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