華富安鑫債券型證券投資基金(A類基金份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
華富安鑫債券型證券投資基金(A類基金份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期:2024年12月11日
送出日期:2024年12月16日
本概要提供本基金的重要信息,是招募說明書的一部分。
作出投資決定前,請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 華富安鑫債券 基金代碼 000028
下屬基金簡稱 華富安鑫債券A 下屬基金交易代碼 000028
基金管理人 華富基金管理有限公司 基金托管人 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年6月12日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 戴弘毅 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2022年9月23日
證券從業(yè)日期 2017年07月01日
注:本基金由華富保本混合型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在嚴格控制風(fēng)險和保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上,通過積極主動的投資管理,追求較高的當(dāng)期收益和長期回報,力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券(包括可轉(zhuǎn)換債券及分離交易可轉(zhuǎn)債、國債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、短期融資券、政府機構(gòu)債、政策性金融機構(gòu)金融債、商業(yè)銀行金融債、資產(chǎn)支持證券等)、股票(包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市的股票)、權(quán)證、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。 若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對基金投資比例及投資工具有新的規(guī)定,本基金在履行適當(dāng)程序后進行相應(yīng)調(diào)整。 基金的投資組合比例為:本基金對債券、貨幣市場工具等固定收益類證券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%,股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)的投資比例不高于基金資產(chǎn)的20%,基金保留不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券,其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等;權(quán)證的投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的3%。
主要投資策略 1. 大類資產(chǎn)配置策略;2. 股票投資策略;3. 債券投資策略;4. 權(quán)證投資策略
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中證全債指數(shù)收益率
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風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金,屬于證券市場中的較低風(fēng)險品種,預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金,低于一般混合型基金和股票型基金。
注:詳見《華富安鑫債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注:基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按照實際存續(xù)期計算?;鸬倪^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額(S)或金額(M) /持有期限(N) 收費方式/費率
申購費 (前收費) M 0.80%
100萬元≤M<500萬元 0.50%
M≥500萬元 1,000.00元/每筆
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贖回費 N<7天 1.50%
7天≤N<180天 0.20%
180天≤N<1年 0.10%
N≥1年 0.00
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除:
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.7% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.2% 基金托管人
審計費用 20,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定,可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注:(1)本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負,按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(2)審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用,非單個份額類別費用,且年金額為預(yù)估值,最終實際金
額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額,在持有期間,投資者需支出的運作費率如下表:
華富安鑫債券A
基金運作綜合費率(年化)
持有期間 1.03%
注:基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率(若有)為基金現(xiàn)行費率,其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險,投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
(一)市場風(fēng)險:1、經(jīng)濟周期風(fēng)險;2、政策風(fēng)險;3、利率風(fēng)險;4、匯率風(fēng)險;5、上市公司經(jīng)營風(fēng)
險。
(二)基金特有風(fēng)險
1、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險
(1)與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險有信用風(fēng)險、現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險和原始權(quán)益人的風(fēng)險。
1)信用風(fēng)險是指被購買的基礎(chǔ)資產(chǎn)的信用風(fēng)險將全部從原始權(quán)益人處最終轉(zhuǎn)移至資產(chǎn)支持證券持有
人,如果借款人的履約意愿下降或履約能力惡化,將可能給資產(chǎn)支持證券持有人帶來投資損失。
2)現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險是指,對基礎(chǔ)資產(chǎn)未來現(xiàn)金流的預(yù)測可能會出現(xiàn)一定程度的偏差,優(yōu)先級資產(chǎn)支持
證券持有人可能面臨現(xiàn)金流預(yù)測偏差導(dǎo)致的資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險。
3)原始權(quán)益人的風(fēng)險,如果原始權(quán)益人轉(zhuǎn)讓的標(biāo)的資產(chǎn)項下的債權(quán)存在權(quán)利瑕疵或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)行為不真
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實,將會導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券持有人產(chǎn)生損失。
(2)與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險有市場利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、評級風(fēng)險、提前償付及延期償付風(fēng)險。
1)市場利率將隨宏觀經(jīng)濟環(huán)境的變化而波動,利率波動可能會影響優(yōu)先級收益。當(dāng)市場利率上升時,
資產(chǎn)支持證券的相對收益水平就會降低。
2)流動性風(fēng)險指資產(chǎn)支持證券持有人可能面臨無法在合理的時間內(nèi)以公允價格出售資產(chǎn)支持證券而遭
受損失的風(fēng)險。
3)評級機構(gòu)對資產(chǎn)支持證券的評級不是購買、出售或持有資產(chǎn)支持證券的建議,而僅是對資產(chǎn)支持證
券預(yù)期收益和/或本金償付的可能性作出的判斷,不能保證資產(chǎn)支持證券的評級將一直保持在該等級,評級
機構(gòu)可能會根據(jù)未來具體情況撤銷資產(chǎn)支持證券的評級或降低資產(chǎn)支持證券的評級。評級機構(gòu)撤銷或降低
資產(chǎn)支持證券的評級可能對資產(chǎn)支持證券的價值帶來負面影響。
4)提前償付及延期償付風(fēng)險指,資產(chǎn)支持證券持有人可能在各檔資產(chǎn)支持證券預(yù)期到期日之前或之后
獲得本金及收益償付,導(dǎo)致實際投資期限短于或長于資產(chǎn)支持證券預(yù)期期限。
2、基金財產(chǎn)投資運營過程中的增值稅
鑒于基金管理人為本基金的利益投資、運用基金財產(chǎn)過程中,可能因法律法規(guī)、稅收政策的要求而成
為納稅義務(wù)人,就歸屬于基金的投資收益、投資回報和/或本金承擔(dān)納稅義務(wù)。因此,本基金運營過程中由
于上述原因發(fā)生的增值稅等稅負,仍由本基金財產(chǎn)承擔(dān)。
(三)本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
(四)開放式基金共有的風(fēng)險如管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、交易風(fēng)險和其他風(fēng)險。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時,基金管理人履行相應(yīng)程序后,可以啟用側(cè)袋機
制,具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機制實施期間,基金管理人將對基金簡稱進行特殊
標(biāo)識,并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時
的特定風(fēng)險。
(二)重要提示
本基金是根據(jù)《華富保本混合型證券投資基金基金合同》的約定,由華富保本混合型證券投資基金在
第二個保本周期到期后轉(zhuǎn)型而來。
中國證監(jiān)會對華富保本混合型證券投資基金募集的核準(zhǔn)以及轉(zhuǎn)型為本基金的備案,并不表明其對本基
金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn),但不保證基金一定盈利,
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的,基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新,其他信息發(fā)生變更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后,如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息,敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華富基金官方網(wǎng)站[www.hffund.com][客服電話:400-700-8001]
1、中國證監(jiān)會核準(zhǔn)華富保本混合型證券投資基金募集的文件
2、《華富安鑫債券型證券投資基金基金合同》、
《華富安鑫債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《華富安鑫債券型證券投資基金招募說明書》
3、定期報告,包括基金季度報告、中期報告和年度報告
4、基金份額凈值
5、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
6、其他重要資料