華富安鑫債券型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)(2024年12月16日更新)
華富安鑫債券型證券投資基金
更新招募說(shuō)明書(shū)
(2024年12月16日更新)
基金管理人：華富基金管理有限公司
基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
二〇二四年十二月
目錄
重要提示.......................................................................3
第一部分緒言..................................................................5
第二部分釋義..................................................................6
第三部分基金管理人...........................................................11
第四部分基金托管人...........................................................21
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).........................................................25
第六部分基金的歷史沿革.......................................................27
第七部分基金的存續(xù)...........................................................28
第八部分基金份額的申購(gòu)與贖回.................................................29
第九部分基金的投資...........................................................39
第十部分基金的業(yè)績(jī)...........................................................54
第十一部分基金的財(cái)產(chǎn).........................................................56
第十二部分基金資產(chǎn)的估值.....................................................57
第十三部分基金的收益與分配...................................................63
第十四部分基金的費(fèi)用與稅收...................................................65
第十五部分基金的會(huì)計(jì)和審計(jì)...................................................68
第十六部分基金的信息披露.....................................................69
第十七部分側(cè)袋機(jī)制...........................................................74
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示...........................................................77
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算...............................83
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要.................................................86
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..........................................101
第二十二部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)..................................................115
第二十三部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)..........................................116
第二十四部分招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式......................................118
第二十五部分查備文件........................................................119
重要提示
華富安鑫債券型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）是根據(jù)《華富保本混
合型證券投資基金基金合同》的約定，由華富保本混合型證券投資基金在第二個(gè)
保本周期到期后轉(zhuǎn)型而來(lái)。
華富保本混合型證券投資基金的募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下
簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）2013年1月29日證監(jiān)許可[2013]69號(hào)文核準(zhǔn)。自2013年3月
18日至2013年4月19日向社會(huì)公開(kāi)募集，募集結(jié)束后基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理
備案手續(xù)。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)，《華富保本混合型證券投資基金基金合同》
于2013年4月24日生效。
華富保本混合型證券投資基金第二個(gè)保本周期起始日的三個(gè)公歷年度對(duì)應(yīng)日
為2019年6月1日，因該日為非工作日，根據(jù)《華富保本混合型證券投資基金基金
合同》的約定，保本周期到期日順延至下一個(gè)工作日，即其第二個(gè)保本周期到期
日為2019年6月3日。根據(jù)2017年1月24日中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的
指導(dǎo)意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱“《意見(jiàn)》”），華富保本混合型證券投資基金將不能滿
足繼續(xù)作為法律法規(guī)規(guī)定的避險(xiǎn)策略型基金運(yùn)作的條件。故華富保本混合型證券
投資基金保本周期到期后按《華富保本混合型證券投資基金基金合同》的約定轉(zhuǎn)
型為非保本的債券型基金，名稱相應(yīng)變更為“華富安鑫債券型證券投資基金”。
基金管理人保證本招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)依據(jù)
本基金的基金合同編寫(xiě)，本基金的基金合同經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)
華富保本混合型證券投資基金募集的核準(zhǔn)以及轉(zhuǎn)型為本基金的備案，并不表明其
對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者申購(gòu)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書(shū)。投資者根據(jù)所持
有份額享受基金的收益，但同時(shí)也需承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金為債券型基金，
預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金，低于一般混合型基金和股票型基金。本
基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者在
投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，自主判斷基金的投資價(jià)值，充分
考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，自主做出投資決策，并自行承擔(dān)基金
投資中出現(xiàn)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、估值風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)等?；鸸芾砣私ㄗh投資人根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好，
選擇適合自己的基金產(chǎn)品，并且中長(zhǎng)期持有。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，
但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)
表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)也不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；?
金管理人提醒投資人基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)
營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見(jiàn)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋
機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申
購(gòu)贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特
定風(fēng)險(xiǎn)。
本次更新招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金增加C類(lèi)基金份額作出，相關(guān)內(nèi)容截止日為
2024年12月16日。
除上述內(nèi)容外，本更新招募說(shuō)明書(shū)所載投資組合報(bào)告摘自2024年第3季度報(bào)告，
有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2024年09月30日（本招募說(shuō)明書(shū)財(cái)務(wù)資料未經(jīng)
審計(jì)）。其他所載內(nèi)容更新截止日為2024年10月31日。
第一部分緒言
《華富安鑫債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱“本招募說(shuō)明書(shū)”）
依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）、《公開(kāi)募集
證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》
（以下簡(jiǎn)稱“《銷(xiāo)售辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》、《公
開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性規(guī)定》”）
等法律法規(guī)及《華富安鑫債券型證券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”）
編寫(xiě)。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，
并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本招募說(shuō)明書(shū)由本基金管理人解釋。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人
提供未在本招募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸷贤?
約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身
即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定
享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查
閱基金合同。
第二部分釋義
在招募說(shuō)明書(shū)中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1.基金合同：指《華富安鑫債券型證券投資基金基金合同》及對(duì)基金合同的任
何有效修訂和補(bǔ)充
2.中國(guó)：指中華人民共和國(guó)（僅為基金合同目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳
門(mén)特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)）
3.法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司
法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
4.《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五
次會(huì)議通過(guò)，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)
議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)
常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改＜中華人民共和
國(guó)港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布
機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
5.《銷(xiāo)售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公
開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
6.《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開(kāi)
募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
7.《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的
《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂8.基
金或本基金：指華富安鑫債券型證券投資基金，由華富保本混合型證券投資基金轉(zhuǎn)
型而來(lái)
9.托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華富安鑫債券型證
券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
10.招募說(shuō)明書(shū)或本招募說(shuō)明書(shū)：指《華富安鑫債券型證券投資基金招募說(shuō)明
書(shū)》及其更新
11.《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《華富基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范
基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金注冊(cè)登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人
和投資人共同遵守
12.中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
13.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
14.基金管理人：指華富基金管理有限公司
15.基金托管人：指上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
16.基金份額持有人：指依基金合同及相關(guān)文件合法取得本基金基金份額的投
資人
17.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：指符合《銷(xiāo)售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金
銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷(xiāo)售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷(xiāo)售業(yè)
務(wù)的機(jī)構(gòu)
18.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：指直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
19.直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：指華富基金管理有限公司
20.基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)：指直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的直銷(xiāo)中心及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)
21.注冊(cè)登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊(cè)登記、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算
和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)、辦理非交易過(guò)戶等
22.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指辦理注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬淖?cè)登記機(jī)構(gòu)為華富
基金管理有限公司或接受華富基金管理有限公司委托代為辦理注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
23.基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
24.個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于開(kāi)放式證券投資基金的自
然人
25.機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資開(kāi)放式證券投資基金的、在中國(guó)境內(nèi)合法注
冊(cè)登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體
或其他組織
26.合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)時(shí)有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中
國(guó)境內(nèi)合法募集的證券投資基金，并取得中國(guó)國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國(guó)境外
的機(jī)構(gòu)投資者
27.投資人：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)
或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資人的合稱
28.基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)：指基金管理人或代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，辦理基金份額的
申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
29.基金賬戶：指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人持有的、基金管
理人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
30.基金交易賬戶：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
辦理基金交易所引起的基金份額的變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
31.基金合同生效日：指《華富安鑫債券型證券投資基金基金合同》生效日，
《華富保本混合型證券投資基金基金合同》自同一日起失效32.基金合同終止日：
指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
33.存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34.工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35.T日：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的工作
日
36.T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)
37.開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
38.交易時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
39.申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)
購(gòu)買(mǎi)本基金基金份額的行為
40.贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定
的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
41.巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上
基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額
總數(shù)后的余額)超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%
42.基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)
定的條件，申請(qǐng)將其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理
人管理的其他基金基金份額的行為
43.轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持
基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的操作
44.定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)
日、申購(gòu)金額及扣款方式，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約定申購(gòu)日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
45.元：指人民幣元
46.基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差、銀行
存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約
47.基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類(lèi)有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申
購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
48.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
49.基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
50.基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過(guò)程
51.指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定互
聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）
等媒介
52.不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法克服、無(wú)法避免且在基金合
同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當(dāng)事人無(wú)法全部或部
分履行基金合同的任何事件
53.流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法以
合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行
定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股
及非公開(kāi)發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券
等
54.擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)開(kāi)放式基金遭遇大額申購(gòu)贖回時(shí)，通過(guò)調(diào)整基金份額
凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場(chǎng)沖擊成本分配給實(shí)際申購(gòu)、贖回的投資者，
從而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害
并得到公平對(duì)待
55.《流動(dòng)性規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)施的
《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的
修訂。
56.基金產(chǎn)品資料概要：指《華富安鑫債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新
57.側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專(zhuān)門(mén)賬
戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，屬于
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專(zhuān)門(mén)賬戶稱為
側(cè)袋賬戶
58.特定資產(chǎn)：包括：（一）無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公
允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)
致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資
產(chǎn)
59.基金份額分類(lèi)：本基金根據(jù)申購(gòu)費(fèi)用、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)收取方式等不同，將基
金份額分為不同的類(lèi)別。在投資者申購(gòu)時(shí)收取申購(gòu)費(fèi)用、但不從本類(lèi)別基金資產(chǎn)中
計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，稱為A類(lèi)基金份額；在投資者申購(gòu)時(shí)不收取申購(gòu)費(fèi)用、而是
從本類(lèi)別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，稱為C類(lèi)基金份額。本基金A類(lèi)基金份
額和C類(lèi)基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費(fèi)用的不同，本基金A類(lèi)基金份額和C
類(lèi)基金份額將分別計(jì)算并公告基金份額凈值
60.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)：指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售以及基
金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：華富基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)棲霞路26弄1號(hào)3層、4層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)棲霞路18號(hào)陸家嘴富匯大廈A座3樓、5樓
郵政編碼：200120
法定代表人：趙萬(wàn)利
設(shè)立日期：2004年4月19日
核準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)
核準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【2004】47號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：2.5億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系人：邵恒
電話：021-68886996
傳真：021-68887997
股權(quán)結(jié)構(gòu)：華安證券股份有限公司49%、安徽省信用融資擔(dān)保集團(tuán)有限公司27%、
合肥興泰金融控股（集團(tuán)）有限公司24%
二、主要人員情況
1、董事會(huì)成員基本情況
趙萬(wàn)利先生，董事長(zhǎng)，本科學(xué)歷，碩士學(xué)位。歷任安徽省證券公司深圳證券營(yíng)
業(yè)部和資產(chǎn)管理部員工、華安證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)控制部副
總經(jīng)理、辦公室副主任、辦公室主任、總經(jīng)理助理兼辦公室主任、董事會(huì)秘書(shū)兼辦
公室主任、副總裁。現(xiàn)任華安證券股份有限公司黨委委員、總裁，兼任華安嘉業(yè)投
資管理有限公司董事、華富瑞興投資管理有限公司董事，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)展戰(zhàn)略
委員會(huì)委員，安徽省證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，安徽省國(guó)有資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)理事。
滿志弘女士，副董事長(zhǎng)，碩士研究生學(xué)歷，管理學(xué)碩士，CPA。歷任道勤控股
股份有限公司財(cái)務(wù)部總經(jīng)理，華富基金管理有限公司監(jiān)察稽核部副總監(jiān)兼董事會(huì)秘
書(shū)、監(jiān)察稽核部總監(jiān)，上海華富利得資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事，華富基金管理有限公
司督察長(zhǎng)。
林偉先生，董事，大學(xué)本科，歷任安徽省巢湖市（縣級(jí)）建設(shè)委員會(huì)科員、政
府辦秘書(shū)、居巢區(qū)中廟鎮(zhèn)黨委委員，巢湖市委政策研究室副主任科員、督查室主任
科員、政策研究室副主任，西藏自治區(qū)山南地區(qū)團(tuán)地委副書(shū)記、副秘書(shū)長(zhǎng)(正處級(jí))，
共青團(tuán)安徽省委員會(huì)維護(hù)青少年權(quán)益部副部長(zhǎng)、副部長(zhǎng)(正處級(jí)），共青團(tuán)安徽省委
員會(huì)青少年發(fā)展和權(quán)益維護(hù)部籌備組正處級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部、共青團(tuán)安徽省委員會(huì)少年部
調(diào)研員（主持工作）、青少年發(fā)展和權(quán)益維護(hù)部部長(zhǎng)，安徽省信用融資擔(dān)保集團(tuán)黨
建工作部副總經(jīng)理（中層正職職級(jí)）、人力資源部(黨委組織部）總經(jīng)理、黨委委員，
現(xiàn)任安徽省信用融資擔(dān)保集團(tuán)黨委委員、總經(jīng)理助理。
鄭曉靜女士，董事，碩士研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。歷任合肥市財(cái)政局預(yù)外局
（非稅局）科員，合肥市財(cái)政局辦公室科員、副主任，合肥市財(cái)政局預(yù)算處副處長(zhǎng)，
合肥市財(cái)政局預(yù)算處副處長(zhǎng)、市金融辦（市投融資管理中心）資本市場(chǎng)處（企業(yè)融
資處）副處長(zhǎng)（主持工作），合肥市金融辦擔(dān)保與保險(xiǎn)處處長(zhǎng)，合肥市金融辦資本
市場(chǎng)處處長(zhǎng)，合肥興泰金融控股（集團(tuán)）有限公司董事、黨委委員、副總經(jīng)理、黨
委副書(shū)記、總經(jīng)理，合肥大數(shù)據(jù)資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)有限公司董事長(zhǎng)?，F(xiàn)任合肥興泰金融控股
（集團(tuán)）有限公司黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)，兼任合肥興泰資本管理有限公司董事長(zhǎng)等職
務(wù)。
曹華瑋先生，董事，經(jīng)濟(jì)管理本科學(xué)歷，工商管理碩士。先后供職于慶泰信托
公司、新疆金新信托投資股份有限公司、德恒證券有限責(zé)任公司、嘉實(shí)基金管理有
限公司、匯添富基金管理有限公司、華泰柏瑞基金管理有限公司。歷任華富基金管
理有限公司總經(jīng)理助理、機(jī)構(gòu)理財(cái)部總監(jiān)、副總經(jīng)理、常務(wù)副總經(jīng)理，上海華富利
得資產(chǎn)管理有限公司董事長(zhǎng)?，F(xiàn)任華富基金管理有限公司總經(jīng)理。
劉瑞中先生，獨(dú)立董事，碩士研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。歷任安徽銅陵財(cái)專(zhuān)教師，
中國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革研究所助理研究員、信息部主任，中國(guó)國(guó)際期貨經(jīng)紀(jì)有限公司信
息部經(jīng)理、深圳公司副總經(jīng)理，北京商品交易所常務(wù)副總裁，深圳特區(qū)證券公司
（現(xiàn)巨田證券）高級(jí)顧問(wèn)，北京華創(chuàng)投資管理有限公司總經(jīng)理、銀河證券獨(dú)立董事
及北京博星證券投資顧問(wèn)有限公司獨(dú)立董事等職務(wù)。現(xiàn)任冠通期貨經(jīng)紀(jì)有限公司獨(dú)
立董事等職務(wù)。
陳慶平先生，獨(dú)立董事，工商管理碩士。歷任上海金融專(zhuān)科學(xué)校講師、處長(zhǎng)，
申銀證券公司哈爾濱營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理，寧波國(guó)際銀行上海分行行長(zhǎng)，上海金融學(xué)院客
座教授。
張賽美女士，獨(dú)立董事，碩士研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。歷任上海張江公社團(tuán)委
副書(shū)記，上海建平中學(xué)教師，上海社會(huì)科學(xué)院經(jīng)濟(jì)研究所助理研究員，海通證券股
份有限公司投資銀行部副總經(jīng)理（主持工作）、投資銀行管理部總經(jīng)理、并購(gòu)及資
本市場(chǎng)部總經(jīng)理、戰(zhàn)略規(guī)劃部總經(jīng)理、衍生產(chǎn)品部總經(jīng)理，海通開(kāi)元投資有限公司
董事長(zhǎng)，海通創(chuàng)意資本管理有限公司董事長(zhǎng)?，F(xiàn)任上海雙創(chuàng)投資中心（有限合伙）
總經(jīng)理。
2、監(jiān)事基本情況
程岱先生，監(jiān)事會(huì)主席，碩士研究生學(xué)歷。歷任安徽省信用融資擔(dān)保集團(tuán)業(yè)務(wù)
管理部（客戶受理部）總經(jīng)理、資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理。現(xiàn)任安徽省信用融
資擔(dān)保集團(tuán)風(fēng)控總監(jiān)。
查滿春先生，監(jiān)事，碩士研究生學(xué)歷,金融學(xué)碩士。歷任安徽省信托投資公司
合肥分公司職員,建信信托有限責(zé)任公司職工,合肥興泰金融控股(集團(tuán))有限公司投
資發(fā)展部高級(jí)經(jīng)理、副總經(jīng)理。現(xiàn)任合肥興泰金融控股(集團(tuán))有限公司投資發(fā)展部
總經(jīng)理，兼任安徽省興泰融資擔(dān)保集團(tuán)有限公司董事等職務(wù)。
耿志亮先生，監(jiān)事，碩士研究生學(xué)歷，國(guó)際貿(mào)易學(xué)碩士。歷任德勤華永會(huì)計(jì)師
事務(wù)所企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部分析師，華富基金管理有限公司監(jiān)察稽核部稽核專(zhuān)員、總監(jiān)
助理、副總監(jiān)?，F(xiàn)任華富基金管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部副總監(jiān)。
孫蔚女士，監(jiān)事，大專(zhuān)學(xué)歷。歷任安徽省證券公司上海總部交易員，華安證券
股份有限公司徐家匯路營(yíng)業(yè)部交易員、資產(chǎn)管理總部財(cái)務(wù)主管，華富基金管理有限
公司綜合管理部會(huì)計(jì)、主辦會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)經(jīng)理?，F(xiàn)任綜合管理部總監(jiān)助理。
3、公司高級(jí)管理人員
曹華瑋先生，總經(jīng)理，簡(jiǎn)歷同上。
邵恒先生，副總經(jīng)理，碩士研究生學(xué)歷，工商管理碩士，CFA。歷任雀巢（中
國(guó)）有限公司市場(chǎng)部助理，強(qiáng)生（中國(guó)）有限公司市場(chǎng)部助理，訊馳投資咨詢公司
高級(jí)研究員，雙子星信息公司合伙人，華富基金管理有限公司整合營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理、市場(chǎng)
拓展部副總監(jiān)、總監(jiān)、基金運(yùn)營(yíng)部總監(jiān)、總經(jīng)理助理?，F(xiàn)任華富基金管理有限公司
副總經(jīng)理兼人力資源部總監(jiān)。
陳啟明先生，副總經(jīng)理，本科學(xué)歷，會(huì)計(jì)學(xué)碩士。歷任日盛嘉富證券上海代表
處研究員，群益證券上海代表處研究員，中銀國(guó)際證券產(chǎn)品經(jīng)理，華富基金管理有
限公司研究發(fā)展部行業(yè)研究員、基金經(jīng)理助理、副總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理?，F(xiàn)任公
司副總經(jīng)理、權(quán)益投資部總監(jiān)、公司公募投資決策委員會(huì)聯(lián)席主席、基金經(jīng)理。
尹培俊先生，副總經(jīng)理，碩士研究生學(xué)歷，工商管理碩士。歷任上海君創(chuàng)財(cái)經(jīng)
顧問(wèn)有限公司顧問(wèn)部項(xiàng)目經(jīng)理，上海遠(yuǎn)東資信評(píng)估有限公司集團(tuán)部高級(jí)分析師，新
華財(cái)經(jīng)有限公司信用評(píng)級(jí)部高級(jí)分析師，上海新世紀(jì)資信評(píng)估投資服務(wù)有限公司高
級(jí)分析師，德邦證券有限責(zé)任公司固定收益部高級(jí)經(jīng)理，華富基金管理有限公司固
定收益部信用研究員、總監(jiān)助理、副總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理?，F(xiàn)任公司副總經(jīng)理、
固定收益部總監(jiān)、公司公募投資決策委員會(huì)聯(lián)席主席、基金經(jīng)理。
林之懿女士，督察長(zhǎng)，碩士研究生學(xué)歷，國(guó)際法學(xué)碩士、工商管理碩士。歷任
綜合管理部人力資源經(jīng)理、總監(jiān)助理、副總監(jiān)、人力資源總監(jiān)、董事會(huì)秘書(shū)兼人力
資源部總監(jiān)、董事會(huì)秘書(shū)兼監(jiān)察稽核部總監(jiān)?，F(xiàn)任華富基金管理有限公司督察長(zhǎng)、
董事會(huì)秘書(shū)、監(jiān)察稽核部總監(jiān)。
王瑞華女士，副總經(jīng)理，高級(jí)管理人員工商管理碩士。先后供職于平安證券股
份有限公司、光大證券股份有限公司、長(zhǎng)盛基金管理有限公司、日發(fā)資產(chǎn)管理（上
海）有限公司、上海凱石財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司、浙商基金管理有限公司?，F(xiàn)任華
富基金管理有限公司副總經(jīng)理。
李宏升先生，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，本科學(xué)歷，會(huì)計(jì)學(xué)學(xué)士。歷任國(guó)元證券斜土路營(yíng)業(yè)
部交易部經(jīng)理，交通銀行托管部基金會(huì)計(jì)、基金清算，華富基金管理有限公司綜合
管理部副總監(jiān)?，F(xiàn)任華富基金管理有限公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、工會(huì)主席、北京分公司負(fù)
責(zé)人、廣州分公司負(fù)責(zé)人、綜合管理部總監(jiān)，兼上海華富利得資產(chǎn)管理有限公司董
事長(zhǎng)。
束慶斌先生，首席信息官，碩士研究生學(xué)歷，計(jì)算機(jī)軟件碩士。歷任合肥47中
學(xué)教師，華安證券股份有限公司信息技術(shù)部高級(jí)工程師（部門(mén)副職職級(jí)）?，F(xiàn)任華
富基金管理有限公司首席信息官。
4、本基金基金經(jīng)理
戴弘毅先生，中國(guó)社會(huì)科學(xué)院研究生院金融學(xué)碩士，碩士研究生學(xué)歷，證券從
業(yè)年限七年。2017年7月加入華富基金管理有限公司，曾任研究發(fā)展部行業(yè)研究員，
固定收益部固收研究員、基金經(jīng)理助理。自2022年9月23日起任華富安鑫債券型證
券投資基金基金經(jīng)理，自2022年9月23日起任華富可轉(zhuǎn)債債券型證券投資基金基金
經(jīng)理，自2023年9月12日起任華富安業(yè)一年持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理，
具有基金從業(yè)資格。
本基金歷任基金經(jīng)理：
張惠女士，于2019年6月12日至2023年9月12日擔(dān)任華富安鑫債券型證券投資基
金基金經(jīng)理。
5、公募投資決策委員會(huì)成員
公募投資決策委員會(huì)是負(fù)責(zé)公募基金投資決策的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，由公司分管公
募投資業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)、涉及公募投資和研究的部門(mén)的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人以及公募投資決策委
員會(huì)認(rèn)可的其他人員組成。公募投資決策委員會(huì)設(shè)主席一名或聯(lián)席主席兩名，由公
募投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人擔(dān)任，負(fù)責(zé)公募基金投資管理業(yè)務(wù)及其他相關(guān)議題討論的主持、
形成決議、決議監(jiān)督實(shí)施等具體事務(wù)的處理。
公募投資決策委員會(huì)成員姓名和職務(wù)如下：
陳啟明先生 公募投資決策委員會(huì)聯(lián)席主席、副總經(jīng)理兼權(quán)益投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理
尹培俊先生 公募投資決策委員會(huì)聯(lián)席主席、副總經(jīng)理兼固定收益部總監(jiān)、基金經(jīng)理
曹華瑋先生 公募投資決策委員會(huì)委員、公司總經(jīng)理
張婭女士 公募投資決策委員會(huì)委員、總經(jīng)理助理兼指數(shù)投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理
陳奇先生 公募投資決策委員會(huì)委員、權(quán)益投資部副總監(jiān)、基金經(jīng)理
黃立冬先生 公募投資決策委員會(huì)委員、絕對(duì)收益部副總監(jiān)、基金經(jīng)理
李彬先生 公募投資決策委員會(huì)委員、研究發(fā)展部副總監(jiān)
趙博文先生 公募投資決策委員會(huì)委員、債券研究部總監(jiān)
上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金
份額的申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配
收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他
法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人將遵守《證券法》、《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷(xiāo)售辦法》、《信
息披露辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，
防止違法違規(guī)行為的發(fā)生。
2、基金管理人不從事下列行為：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟
取不當(dāng)利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的
基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
（4）不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制制度概述
為了保證公司規(guī)范運(yùn)作，有效地防范和化解管理風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)以及操作風(fēng)險(xiǎn)，
確?；鹭?cái)務(wù)和公司財(cái)務(wù)以及其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，從而最大程度地保護(hù)基
金份額持有人的利益，本公司建立了科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制制
度。內(nèi)部控制制度是公司為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)而建立的一系列組織機(jī)制、管理方法、
操作程序與控制措施的總稱。它由章程、內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門(mén)業(yè)務(wù)
規(guī)章等部分組成。
公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是對(duì)各項(xiàng)基本
管理制度的總攬和指導(dǎo)，包括內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制體
系、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控等內(nèi)容。公司基本管理制度包括風(fēng)險(xiǎn)控制制度、
投資管理制度、基金會(huì)計(jì)制度、信息披露制度、集中交易制度、資料檔案管理制度、
信息技術(shù)管理制度、公司財(cái)務(wù)制度、監(jiān)察稽核制度、人事管理制度、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核
制度、緊急應(yīng)變制度和基金銷(xiāo)售管理制度等。部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基
礎(chǔ)上，對(duì)各部門(mén)的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等進(jìn)行了具體規(guī)定。
（1）風(fēng)險(xiǎn)控制制度
風(fēng)險(xiǎn)控制制度由風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)和原則、風(fēng)險(xiǎn)控制的機(jī)構(gòu)設(shè)置、風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型的界
定、風(fēng)險(xiǎn)控制的措施、風(fēng)險(xiǎn)控制的制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度的監(jiān)督與評(píng)價(jià)等部分組成。
風(fēng)險(xiǎn)控制的具體制度主要包括投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度、交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度、財(cái)務(wù)風(fēng)
險(xiǎn)控制制度以及崗位分離制度、防火墻制度、崗位職責(zé)、反饋制度、保密制度、員
工行為準(zhǔn)則等程序性風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，具體執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理工作。公司配備了充足合格的風(fēng)險(xiǎn)
管理人員，明確規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)及內(nèi)部各崗位的職責(zé)和工作流程。
（2）投資管理制度
基金投資管理制度包括基金投資管理的原則、組織結(jié)構(gòu)、投資禁止制度、投資
策略、投資研究、投資決策、投資執(zhí)行、投資的風(fēng)險(xiǎn)管理等方面內(nèi)容，適用于基金
投資的全過(guò)程。
（3）監(jiān)察稽核制度
公司設(shè)立督察長(zhǎng)，組織、指導(dǎo)監(jiān)察稽核工作，督察長(zhǎng)由總經(jīng)理提名，經(jīng)董事會(huì)
聘任，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。督察長(zhǎng)有權(quán)參加或者列席公司董事會(huì)以及公司業(yè)務(wù)、投資決
策、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)會(huì)議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行
情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期和不定期向董事會(huì)
報(bào)告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)督察長(zhǎng)的報(bào)告進(jìn)行審議。
公司設(shè)立監(jiān)察稽核部門(mén)，具體執(zhí)行監(jiān)察稽核工作。公司配備了充足合格的監(jiān)察
稽核人員，明確規(guī)定了監(jiān)察稽核部門(mén)及內(nèi)部各崗位的職責(zé)和工作流程。
監(jiān)察稽核制度包括監(jiān)察稽核體系、監(jiān)察稽核工作內(nèi)容、監(jiān)察稽核方法和程序等。
通過(guò)這些制度的建立，監(jiān)督公司各業(yè)務(wù)部門(mén)和人員遵守法律、法規(guī)和規(guī)章的有關(guān)情
況；評(píng)估公司各業(yè)務(wù)部門(mén)和人員執(zhí)行公司內(nèi)部控制制度、各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)章
的情況。
2、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各
級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)；
（2）有效性原則：通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)
內(nèi)控制度的有效執(zhí)行；
（3）獨(dú)立性原則：公司各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基
金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離；
（4）相互制約原則：公司內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡；
（5）成本效益原則：公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)
濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制的組織架構(gòu)
（1）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)：風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是董事會(huì)下設(shè)負(fù)責(zé)根據(jù)董事會(huì)的授權(quán)
對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行審查并提供咨詢和建議的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)，其工作重點(diǎn)包括：
審議公司的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)公司存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患和可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行研究、
預(yù)測(cè)和評(píng)估，對(duì)重大突發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)事件提出指導(dǎo)意見(jiàn)；
（2）投資決策委員會(huì)：投資決策委員會(huì)為公司非常設(shè)投資決策機(jī)構(gòu)。投資決
策委員會(huì)具體職責(zé)為：分析判斷宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和市場(chǎng)走勢(shì)，制定基金重大投資決策
和投資授權(quán)；對(duì)投資決策的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控；對(duì)基金經(jīng)理進(jìn)行的交易行為進(jìn)行監(jiān)
督管理；考核基金經(jīng)理的業(yè)績(jī)；
（3）督察長(zhǎng)：督察長(zhǎng)組織、指導(dǎo)公司的監(jiān)察稽核工作，監(jiān)督檢查基金及公司
運(yùn)作的合法合規(guī)情況和公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況；督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍，應(yīng)涵蓋
基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；有權(quán)參加或者列席公司董事會(huì)以及公司業(yè)務(wù)、投
資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)會(huì)議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案，對(duì)基金運(yùn)作、內(nèi)部
管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)察、稽核；定期獨(dú)立出具稽核報(bào)告，報(bào)
送中國(guó)證監(jiān)會(huì)和董事長(zhǎng)；
（4）風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)對(duì)識(shí)別、防范、控制基金運(yùn)作各個(gè)環(huán)
節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)全面負(fù)責(zé)，尤其重點(diǎn)關(guān)注基金投資組合的風(fēng)險(xiǎn)狀況，對(duì)基金投資運(yùn)作的風(fēng)
險(xiǎn)進(jìn)行測(cè)量和監(jiān)控，對(duì)投資組合計(jì)劃提出風(fēng)險(xiǎn)防范措施。同時(shí)，負(fù)責(zé)審核公司的風(fēng)
險(xiǎn)控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理流程，確保對(duì)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估、識(shí)別、監(jiān)控與管理；
（5）監(jiān)察稽核部：公司設(shè)立監(jiān)察稽核部并保證其工作的獨(dú)立性和權(quán)威性，充
分發(fā)揮其職能作用。監(jiān)察稽核部監(jiān)督公司各業(yè)務(wù)部門(mén)和人員嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、基
金合同和公司內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)公司各類(lèi)規(guī)章制度及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的完備
性、合理性、有效性進(jìn)行評(píng)估，組織各部門(mén)對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患或出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)
行討論、研究，提出解決方案，并監(jiān)督整改；
（6）風(fēng)險(xiǎn)管理部：公司設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理部，對(duì)公司旗下基金的投資運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行
控制和管理，負(fù)責(zé)包括基金投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督、投資組合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、投資組合公平交易
及異常交易分析、投資組合績(jī)效歸因分析、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和壓力測(cè)試等風(fēng)險(xiǎn)控制
工作。
（7）業(yè)務(wù)部門(mén)：對(duì)本部門(mén)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有管控和及時(shí)報(bào)告的義務(wù)；
（8）員工：依照公司“風(fēng)險(xiǎn)控制落實(shí)到人”的理念，每個(gè)員工均負(fù)有一線風(fēng)
險(xiǎn)控制職責(zé)，負(fù)責(zé)把公司的風(fēng)險(xiǎn)控制理念和措施落實(shí)到每一個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)當(dāng)中，并負(fù)
有把業(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患或風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行報(bào)告、反饋的義務(wù)。
4、內(nèi)部控制措施
本基金管理人高度重視內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，強(qiáng)調(diào)要讓風(fēng)險(xiǎn)控制滲透
到公司的每一項(xiàng)業(yè)務(wù)和公司的文化中去，要求所有員工以他們的能力、誠(chéng)信和職業(yè)
道德來(lái)控制、管理風(fēng)險(xiǎn)。本基金管理人采取的主要措施包括：
（1）建立了比較完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。由風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)組織、
監(jiān)察稽核部執(zhí)行，通過(guò)與董事會(huì)到管理層到每個(gè)員工不斷的溝通和交流，識(shí)別和評(píng)
估從治理結(jié)構(gòu)到一線業(yè)務(wù)操作等公司所有方面、所有業(yè)務(wù)流程中公司運(yùn)作和基金管
理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)程度，明確劃分風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。本基金
管理人強(qiáng)調(diào)在內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理中，要全員參與，責(zé)任明確和合理分工，讓所有
的員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理都有清晰的意識(shí)，清楚知道他們?cè)陲L(fēng)險(xiǎn)控制中的地位和責(zé)任。在
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上，監(jiān)察稽核部建立了覆蓋公司所有業(yè)務(wù)的稽核檢查項(xiàng)
目表，該表為從法律法規(guī)、基金合同和內(nèi)部規(guī)章等方面確保公司運(yùn)作和基金管理合
規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制提供了檢查和監(jiān)督的手段；
（2）完善監(jiān)察稽核工作流程，加強(qiáng)日?；斯ぷ?，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)量化和
自動(dòng)化，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的時(shí)效和頻率。公司專(zhuān)門(mén)建立了華富風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)，能對(duì)基
金投資風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估做到動(dòng)態(tài)更新。同時(shí)監(jiān)察稽核部通過(guò)質(zhì)詢、評(píng)估和報(bào)告等工
作流程，以建立一種機(jī)制，使任何內(nèi)控工作和外部審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠得到及時(shí)
的解決；
（3）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行動(dòng)態(tài)的監(jiān)控和管理。一方面，周期性根據(jù)公司的業(yè)務(wù)發(fā)展和
內(nèi)部審核、稽查的情況進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整；另一方面，在變化的環(huán)境中，不斷識(shí)別、
評(píng)估新的風(fēng)險(xiǎn)，尤其強(qiáng)調(diào)對(duì)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)分析、評(píng)估和控制，強(qiáng)調(diào)新的法
律法規(guī)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。為確保公司運(yùn)作和基金管理能夠符合最新頒布的法律法
規(guī)要求，本基金管理人還在組織機(jī)制上進(jìn)行了設(shè)計(jì)，由監(jiān)察稽核部的內(nèi)控人員和法
律事務(wù)人員分工合作，保證對(duì)與基金有關(guān)的法律法規(guī)進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤、全面收集、準(zhǔn)
確分解并及時(shí)落實(shí)。
5、基金管理人內(nèi)部控制制度聲明書(shū)
基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明如下：
（1）本基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（2）本基金管理人承諾根據(jù)市場(chǎng)變化和基金管理人業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控
制制度。
第四部分基金托管人
（一）基金托管人概況
本基金托管人為上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司，基本信息如下：
名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市中山東一路12號(hào)
辦公地址：上海市博成路1388號(hào)浦銀中心A棟
法定代表人：張為忠
成立時(shí)間：1992年10月19日
經(jīng)營(yíng)范圍：經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，公司主營(yíng)業(yè)務(wù)
主要包括：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；
發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券；買(mǎi)賣(mài)政府債券；同業(yè)拆借；
提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保險(xiǎn)箱業(yè)務(wù)；外匯存
款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國(guó)際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌
和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；買(mǎi)賣(mài)和代理買(mǎi)賣(mài)股票以外的外幣有價(jià)
證券；自營(yíng)外匯買(mǎi)賣(mài)；代客外匯買(mǎi)賣(mài)；資信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)證業(yè)務(wù)；離岸銀行業(yè)務(wù)；
證券投資基金托管業(yè)務(wù)；全國(guó)社會(huì)保障基金托管業(yè)務(wù)；經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行
業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的其他業(yè)務(wù)。
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：293.52億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2003]105號(hào)
聯(lián)系人：朱萍
聯(lián)系電話：（021）31888888
上海浦東發(fā)展銀行自2003年開(kāi)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，是較早開(kāi)展銀行資產(chǎn)托管服務(wù)
的股份制商業(yè)銀行之一。經(jīng)過(guò)二十年來(lái)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)開(kāi)拓，各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展一直
保持較快增長(zhǎng)，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)在股份制商業(yè)銀行中處于較好水平。
上海浦東發(fā)展銀行總行于2003年設(shè)立基金托管部，2005年更名為資產(chǎn)托管部，
2013年更名為資產(chǎn)托管與養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部，2016年進(jìn)行組織架構(gòu)優(yōu)化調(diào)整，并更名為
資產(chǎn)托管部，目前下設(shè)證券托管處、客戶資產(chǎn)托管處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、內(nèi)控管理處、
業(yè)務(wù)保障處、總行資產(chǎn)托管運(yùn)營(yíng)中心（含合肥分中心）六個(gè)職能處室。
目前，上海浦東發(fā)展銀行已擁有客戶資金托管、資金信托保管、證券投資基金
托管、全球資產(chǎn)托管、保險(xiǎn)資金托管、基金專(zhuān)戶理財(cái)托管、證券公司客戶資產(chǎn)托管、
期貨公司客戶資產(chǎn)托管、私募證券投資基金托管、私募股權(quán)托管、銀行理財(cái)產(chǎn)品托
管、企業(yè)年金托管等多項(xiàng)托管產(chǎn)品，形成完備的產(chǎn)品體系，可滿足多領(lǐng)域客戶、境
內(nèi)外市場(chǎng)的資產(chǎn)托管需求。
（二）主要人員情況
張為忠，男，1967年出生，碩士研究生。曾任中國(guó)建設(shè)銀行大連市分行開(kāi)發(fā)區(qū)
分行行長(zhǎng)，中國(guó)建設(shè)銀行內(nèi)蒙古總審計(jì)室總審計(jì)師兼主任，中國(guó)建設(shè)銀行湖北省分
行紀(jì)委書(shū)記、副行長(zhǎng)、黨委委員，中國(guó)建設(shè)銀行普惠金融事業(yè)部（小企業(yè)業(yè)務(wù)部）
總經(jīng)理，中國(guó)建設(shè)銀行公司業(yè)務(wù)總監(jiān)?，F(xiàn)任中共上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司委
員會(huì)書(shū)記、董事長(zhǎng)。
李國(guó)光，男，1967年出生，碩士研究生。歷任上海浦東發(fā)展銀行天津分行資財(cái)
部總經(jīng)理，天津分行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)，總行資金總部副總經(jīng)理，總行資產(chǎn)負(fù)債管
理委員會(huì)主任，總行清算作業(yè)部總經(jīng)理，沈陽(yáng)分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)。現(xiàn)任上海浦東
發(fā)展銀行總行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
截止2024年9月30日，上海浦東發(fā)展銀行證券投資基金托管規(guī)模為14476.56億
元，托管證券投資基金共463只。
（四）基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、本行內(nèi)部控制目標(biāo)為：確保經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管
部門(mén)監(jiān)管規(guī)則和本行規(guī)章制度，形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想。確保經(jīng)營(yíng)業(yè)
務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金資產(chǎn)的安全和完整，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完
整，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、本行內(nèi)部控制組織架構(gòu)為：總行法律合規(guī)部是全行內(nèi)部控制的牽頭管理部
門(mén)，指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門(mén)建立并維護(hù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制體系。總行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部是全
行操作風(fēng)險(xiǎn)的牽頭管理部門(mén)。指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)管控工作。
總行資產(chǎn)托管部下設(shè)內(nèi)控管理處。內(nèi)控管理處是全行托管業(yè)務(wù)條線的內(nèi)部控制具體
管理實(shí)施機(jī)構(gòu)，并配備專(zhuān)職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，獨(dú)立行使
監(jiān)督稽核職責(zé)。
3、內(nèi)部控制制度及措施:本行已建立完善的內(nèi)部控制制度。內(nèi)控制度貫穿資
產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過(guò)程，滲透到各業(yè)務(wù)流程和各操作環(huán)節(jié)，覆蓋到
從事資產(chǎn)托管各級(jí)組織結(jié)構(gòu)、崗位及人員。內(nèi)部控制以防范風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為出發(fā)
點(diǎn)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”要求。
具體內(nèi)控措施包括：培育員工樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先、制度先行、全員化風(fēng)險(xiǎn)控制的風(fēng)
險(xiǎn)管理理念，營(yíng)造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)崗位、
人員的各個(gè)環(huán)節(jié)。制定權(quán)責(zé)清晰的業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度、明確崗位職責(zé)和各項(xiàng)操作規(guī)
程、員工職業(yè)道德規(guī)范、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份和保密等在內(nèi)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度；建立嚴(yán)
格完善的資產(chǎn)隔離和資產(chǎn)保管制度，托管資產(chǎn)與托管人資產(chǎn)及不同托管資產(chǎn)之間實(shí)
行獨(dú)立運(yùn)作、分別核算；對(duì)各類(lèi)突發(fā)事件或故障，建立完備有效的應(yīng)急方案，定期
組織災(zāi)備演練，建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度；在基金運(yùn)作辦公區(qū)域建立健全安全監(jiān)控系
統(tǒng)，利用錄音、錄像等技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制；定期對(duì)業(yè)務(wù)情況進(jìn)行自查、內(nèi)部稽
核等措施進(jìn)行監(jiān)控，通過(guò)專(zhuān)項(xiàng)/全面審計(jì)等措施實(shí)施業(yè)務(wù)監(jiān)控，排查風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（五）托管人對(duì)管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督依據(jù)
托管人嚴(yán)格按照有關(guān)政策法規(guī)、以及基金合同、托管協(xié)議等進(jìn)行監(jiān)督。監(jiān)督依
據(jù)具體包括：
（1）《中華人民共和國(guó)證券法》；
（2）《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》；
（3）《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》；；
（4）《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》
（5）《基金合同》、《基金托管協(xié)議》；
（6）法律、法規(guī)、政策的其他規(guī)定。
2、監(jiān)督內(nèi)容
我行根據(jù)基金合同及托管協(xié)議約定，對(duì)基金合同生效之后所托管基金的投資范
圍、投資比例、投資限制等進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，及時(shí)提示基金管理人違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
3、監(jiān)督方法
（1）資產(chǎn)托管部設(shè)置核算監(jiān)督崗位，配備相應(yīng)的業(yè)務(wù)人員，在授權(quán)范圍內(nèi)獨(dú)
立行使對(duì)基金管理人投資交易行為的監(jiān)督職責(zé)，規(guī)范基金運(yùn)作，維護(hù)基金投資人的
合法權(quán)益，不受任何外界力量的干預(yù)；
（2）在日常運(yùn)作中，凡可量化的監(jiān)督指標(biāo)，由核算監(jiān)督崗?fù)ㄟ^(guò)托管業(yè)務(wù)的自
動(dòng)處理程序進(jìn)行監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的自動(dòng)跟蹤和預(yù)警；
（3）對(duì)非量化指標(biāo)、投資指令、管理人提供的各種報(bào)表和報(bào)告等，采取人工
監(jiān)督的方法。
4、監(jiān)督結(jié)果的處理方式
（1）基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作監(jiān)督結(jié)果，采取定期和不定期報(bào)告
形式向基金管理人和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。定期報(bào)告包括基金監(jiān)控周報(bào)等。不定期報(bào)告
包括提示函、臨時(shí)日?qǐng)?bào)、其他臨時(shí)報(bào)告等；
（2）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違規(guī)違法操作，以電話、郵件、書(shū)面提示
函的方式通知基金管理人，指明違規(guī)事項(xiàng)，明確糾正期限。在規(guī)定期限內(nèi)基金托管
人再對(duì)基金管理人違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，如果基金管理人對(duì)違規(guī)事項(xiàng)未予糾正，基金
托管人將報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。如果發(fā)現(xiàn)基金管理人投資運(yùn)作有重大違規(guī)行為時(shí)，基金
托管人應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正；
（3）針對(duì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行對(duì)基金投資運(yùn)作監(jiān)督情況的檢查，應(yīng)及
時(shí)提供有關(guān)情況和資料。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
1、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
名稱：華富基金管理有限公司直銷(xiāo)中心和網(wǎng)上交易系統(tǒng)
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)棲霞路26弄1號(hào)3層、4層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)棲霞路18號(hào)陸家嘴富匯大廈A座3樓、5樓
法定代表人：趙萬(wàn)利
聯(lián)系人：陳雪鶯
咨詢電話：400-700-8001
傳真：021-68887997
網(wǎng)址：www.hffund.com
2、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
本基金的其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)基金管理人官網(wǎng)公示的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息表?；鸸?
理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售基金，并在基
金管理人網(wǎng)站公示。
（二）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
名稱：華富基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)棲霞路26弄1號(hào)3層、4層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)棲霞路18號(hào)陸家嘴富匯大廈A座3樓、5樓
法定代表人：趙萬(wàn)利
聯(lián)系人：王之琪
電話：021-68886996
傳真：021-68887997
（三）出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：安冬
經(jīng)辦律師：安冬、孫睿
（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：天健會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路128號(hào)6樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：胡少先
電話:0571-88216888
傳真:0571-88216999
聯(lián)系人：樊冬
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：樊冬、沈文偉
第六部分基金的歷史沿革
本基金由華富保本混合型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來(lái)。
華富保本混合型證券投資基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于準(zhǔn)予華富保本混合型證券投
資基金注冊(cè)的批復(fù)》（證監(jiān)許可[2013]69號(hào)）核準(zhǔn)，基金管理人為華富基金管理有
限公司，基金托管人為上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司。
華富保本混合型證券投資基金自2013年3月18日至2013年4月19日向社會(huì)公開(kāi)募
集，募集結(jié)束后基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)，
《華富保本混合型證券投資基金基金合同》于2013年4月24日生效。
華富保本混合型證券投資基金第一個(gè)保本周期自2013年4月24日起至2016年4月
25日止，第二個(gè)保本周期自2016年6月1日起至2019年6月3日止。根據(jù)2017年1月24
日中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的指導(dǎo)意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱“《意見(jiàn)》”），
現(xiàn)有保本基金在保本周期到期后若不能變更注冊(cè)為避險(xiǎn)策略基金，均需轉(zhuǎn)型為其他
類(lèi)型基金或清盤(pán)。保本周期到期屆滿時(shí)，華富保本混合型證券投資基金未能滿足
《意見(jiàn)》規(guī)定的避險(xiǎn)策略基金的條件，華富保本混合型證券投資基金根據(jù)《華富保
本混合型證券投資基金基金合同》的規(guī)定，變更為“華富安鑫債券型證券投資基
金”。同時(shí)，基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略以及基金費(fèi)率等相關(guān)內(nèi)容也將
根據(jù)《華富保本混合型證券投資基金基金合同》的相關(guān)約定作相應(yīng)修改，并根據(jù)現(xiàn)
行有效的法律法規(guī)規(guī)定，在對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下對(duì)基
金合同的其他條款進(jìn)行了修訂。
自華富保本混合型證券投資基金第二個(gè)保本周期到期期間截止日次日，《華富
保本混合型證券投資基金基金合同》失效，《華富安鑫債券型證券投資基金基金合
同》生效，華富保本混合型證券投資基金變更為華富安鑫債券型證券投資基金。前
述修改變更事項(xiàng)已報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
第七部分基金的存續(xù)
基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈
值低于5000萬(wàn)元，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；基金份額持有人數(shù)量連
續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元，基金
管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說(shuō)明出現(xiàn)上述情況的原因并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方
式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購(gòu)與贖回
(一)申購(gòu)和贖回場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在
招募說(shuō)明書(shū)或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，
并在基金管理人網(wǎng)站公示。若基金管理人或其指定的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)開(kāi)通電話、傳真或網(wǎng)
上等交易方式，投資人可以通過(guò)上述方式進(jìn)行申購(gòu)與贖回，具體辦法由基金管理人
另行公告。
(二)申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間
1.申購(gòu)、贖回開(kāi)始日
基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開(kāi)始辦理申購(gòu)，具體業(yè)務(wù)辦理
時(shí)間在申購(gòu)開(kāi)始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開(kāi)始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理
時(shí)間在贖回開(kāi)始公告中規(guī)定。
在確定申購(gòu)開(kāi)始與贖回開(kāi)始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開(kāi)放日前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購(gòu)與贖回的開(kāi)始時(shí)間。
2.開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、
深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)
會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他
特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在
實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖
回或轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且
被注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下一開(kāi)放日該類(lèi)基金份
額申購(gòu)、贖回的價(jià)格。
(三)申購(gòu)與贖回的原則
1.“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的該類(lèi)基金份額
凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2.“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3.基金份額的贖回按照“先進(jìn)先出”的原則，以確定所適用的贖回費(fèi)率。對(duì)于
由本基金華富保本混合型證券投資基金轉(zhuǎn)入變更后基金的基金份額，其持有期將從
原份額確認(rèn)之日起連續(xù)計(jì)算；
4.當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷(xiāo)。
基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況依法對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
(四)申購(gòu)與贖回的程序
1.申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申
購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
投資人在提交申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)須按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金，投資人在提
交贖回申請(qǐng)時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)無(wú)效。
2.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申
請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)（包括該日）對(duì)該交易
的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)到銷(xiāo)售網(wǎng)
點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式及時(shí)查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況，否則，如因申請(qǐng)未
得到注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)而造成的損失，由投資者自行承擔(dān)?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、
贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)、
贖回的確認(rèn)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或基金管理人的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
3.申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
申購(gòu)采用全額繳款方式，若申購(gòu)資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功。
若申購(gòu)不成功或無(wú)效，基金管理人或基金管理人指定的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)將投資人已繳付的
申購(gòu)款項(xiàng)退還給投資人。
投資人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。
在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
(五)申購(gòu)和贖回的數(shù)額限制
1.通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金單筆最低金額為10元人民幣（含申購(gòu)費(fèi)）。通
過(guò)直銷(xiāo)中心首次申購(gòu)的最低金額為10元人民幣（含申購(gòu)費(fèi)），追加申購(gòu)最低金額為
10元人民幣（含申購(gòu)費(fèi)）。已在直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)有申購(gòu)本基金記錄的投資人不受首次申購(gòu)
最低金額的限制，但受追加申購(gòu)最低金額的限制。
其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的投資人欲轉(zhuǎn)入直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易要受直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)最低金額的限制。
基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，調(diào)整首次申購(gòu)的最低金額。
投資人可多次申購(gòu)，對(duì)單個(gè)投資人累計(jì)持有份額不設(shè)上限限制，但單一投資者
持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過(guò)基金份額總數(shù)的50%(在基金運(yùn)作過(guò)程中因基金份額
贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過(guò)50%的除外)，法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除
外。
2.投資人可將其全部或部分基金份額贖回。本基金按照份額進(jìn)行贖回，單筆贖
回份額不得低于10份。基金持有人贖回時(shí)或贖回后在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）保留的基金
份額余額不足10份的，在贖回時(shí)需1次全部贖回。
3.基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申
購(gòu)金額和贖回份額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的
有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
4.當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金
管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大
額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸸?
理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控制。具體
見(jiàn)基金管理人相關(guān)公告。
5.基金管理人有權(quán)規(guī)定本基金的總規(guī)模限額，以及單日申購(gòu)金額上限，具體規(guī)
?；虮壤舷拚?qǐng)參見(jiàn)更新的招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。
(六)申購(gòu)和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
1.基金申購(gòu)份額的計(jì)算
（1）A類(lèi)基金份額的申購(gòu)金額包括申購(gòu)費(fèi)用和凈申購(gòu)金額。其中，
凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額/（1＋申購(gòu)費(fèi)率）
申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額－凈申購(gòu)金額
申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額/T日本基金A類(lèi)基金份額的基金份額凈值
對(duì)于適用固定金額申購(gòu)費(fèi)的申購(gòu)：凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額－申購(gòu)費(fèi)用
A類(lèi)基金份額的申購(gòu)費(fèi)率如下表所示：
申購(gòu)金額(含申購(gòu)費(fèi)) 申購(gòu)費(fèi)率
申購(gòu)金額 0.8%
100萬(wàn)元≤申購(gòu)金額 0.5%
申購(gòu)金額≥500萬(wàn)元 每筆1000元
（2）C類(lèi)基金份額的申購(gòu)份額計(jì)算方式為：
申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日本基金C類(lèi)基金份額的基金份額凈值
本基金C類(lèi)基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)用。
投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。
本基金A類(lèi)基金份額的申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)A類(lèi)基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金
財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。
例：某投資人投資10萬(wàn)元申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類(lèi)基金份額
的基金份額凈值為1.0170元，對(duì)應(yīng)申購(gòu)費(fèi)率為0.8%，則其可得到的申購(gòu)份額為：
凈申購(gòu)金額＝100,000.00/(1+0.8%）＝99,206.35元
申購(gòu)費(fèi)用＝100,000.00－99,206.35＝793.65元
申購(gòu)份額=99,206.35/1.0170=97,548.03份
例：某投資人投資101,200.00元申購(gòu)本基金C類(lèi)基金份額，且該申購(gòu)申請(qǐng)被全
額確認(rèn)，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日C類(lèi)基金份額的基金份額凈值為1.2000元，則其可得到的申
購(gòu)份額為：
申購(gòu)份額＝101,200.00/1.2000＝84,333.33份
2.基金贖回金額的計(jì)算
各類(lèi)基金份額的贖回金額為贖回總額扣減贖回費(fèi)用。其中，
贖回總額＝贖回份數(shù)×T日該類(lèi)基金份額凈值
贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率
贖回金額＝贖回總額－贖回費(fèi)用
（1）A類(lèi)基金份額贖回費(fèi)率如下表所示（其中0.5年指180天，1年指365天）：
持有基金份額期限（Y） 贖回費(fèi)率
Y 1.50%
7天≤Y 0.20%
0.5年≤Y 0.10%
Y≥1年 0
（2）C類(lèi)基金份額的贖回費(fèi)率如下表所示：
持有基金份額期限（Y） 贖回費(fèi)率
Y 1.50%
Y≥7天 0.00%
贖回份額持有時(shí)間的計(jì)算，以該份額在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的登記日開(kāi)始計(jì)算。
贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，對(duì)持續(xù)持有期少于7天的投
資者，將贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期不少于7天的投資者，將贖回費(fèi)
總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。贖回費(fèi)中計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)之余的費(fèi)用用于支付登記費(fèi)和其
他必要的手續(xù)費(fèi)。
例：某投資人持有1萬(wàn)份A類(lèi)基金份額，持有3天就贖回，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為
1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日A類(lèi)基金份額凈值是1.1200元，則其可得到的贖回金額為：
贖回總金額=10,000.00×1.1200=11,200.00元
贖回費(fèi)用=11,200.00×1.50%=168.00元
凈贖回金額=11,200.00-168.00=11,032.00元
3.T日的各類(lèi)基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，
經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
4.申購(gòu)份額余額的處理方式：申購(gòu)的有效份額為凈申購(gòu)金額除以當(dāng)日的該類(lèi)基
金份額凈值，有效份額單位為份。上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)
后2位，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
5.贖回金額的處理方式：贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日該類(lèi)
基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用，贖回金額單位為元。上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入
方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
6.本基金各類(lèi)基金份額單獨(dú)設(shè)置代碼，分別單獨(dú)計(jì)算和公告基金份額凈值。各
類(lèi)基金份額凈值的計(jì)算，均保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此誤
差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
7.本基金A類(lèi)基金份額的申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)A類(lèi)基金份額的投資人承擔(dān)，不列入
基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、登記結(jié)算等各項(xiàng)費(fèi)用。C類(lèi)基金份
額不收取申購(gòu)費(fèi)用。
8.基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于
新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定
媒介上公告。
9.當(dāng)發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以在履行適當(dāng)程序后，采用擺
動(dòng)定價(jià)機(jī)制，調(diào)整基金份額凈值，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作
規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管部門(mén)、自律組織的規(guī)定。
10.基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》約定的情形下根據(jù)
市場(chǎng)情況制定基金促銷(xiāo)計(jì)劃，針對(duì)以特定交易方式(如網(wǎng)上交易、電話交易等)等進(jìn)
行基金交易的投資人定期或不定期地開(kāi)展基金促銷(xiāo)活動(dòng)。在基金促銷(xiāo)活動(dòng)期間按相
關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低本基金的申購(gòu)費(fèi)率、基
金贖回費(fèi)率和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率，并進(jìn)行公告。
(七)拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1.因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2.發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資
人的申購(gòu)申請(qǐng)。
3.證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈
值。
4.發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
5.基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持
有人利益時(shí)。
6.申購(gòu)申請(qǐng)超過(guò)基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日申購(gòu)金額上限、單日凈申
購(gòu)比例上限、單一投資者單日或單筆申購(gòu)金額上限的。
7.基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額
的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
8.當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)申請(qǐng)。
9.基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)
基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
10.法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述1、2、3、4、8、9、10項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫停接
受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購(gòu)
公告。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投
資人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
(八)暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款
項(xiàng)：
1.因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2.發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資
人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3.證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈
值。
4.連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。
5.發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
6.當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)。
7.法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖
回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已接受的贖回申請(qǐng)，基金管理
人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總
量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放
日發(fā)生巨額贖回，延期支付最長(zhǎng)不得超過(guò)20個(gè)工作日，并在指定媒介上公告。投資
人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷(xiāo)。在暫停贖回的情況
消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并予以公告。
(九)巨額贖回的情形及處理方式
1.巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后
的余額)超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2.巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
(1)全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正
常贖回程序執(zhí)行。
(2)部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因
支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，
基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10％的前提下，可
對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖
回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交
贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)
放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申
請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一
開(kāi)放日的該類(lèi)基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止。
如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處
理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但
不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
（4）如果基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過(guò)上一開(kāi)放日基金總
份額20%以上的贖回申請(qǐng)的情形下，基金管理人可以對(duì)該單個(gè)基金份額持有人超過(guò)
基金總份額20%的部分贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回
申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日
繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將
被撤銷(xiāo)。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開(kāi)放
日的該類(lèi)基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止。如投
資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
而對(duì)于單個(gè)基金份額持有人20%以內(nèi)（含20%）的贖回申請(qǐng)與當(dāng)日其他投資者的贖回
申請(qǐng)按前述（1）或（2）條款處理，具體請(qǐng)見(jiàn)相關(guān)公告。
3.巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招募
說(shuō)明書(shū)規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方法，
并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
(十)暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
1.發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上
刊登暫停公告。
2.如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日，在指定媒介上刊登
基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開(kāi)放日的各類(lèi)基金份額凈值。
3.如發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)1日但少于2周，暫停結(jié)束，基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回
時(shí)，基金管理人應(yīng)提前2日在指定媒介上刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公
告最近1個(gè)開(kāi)放日的各類(lèi)基金份額凈值。
4.如發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)2周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每2周至少刊登暫停公
告1次。暫停結(jié)束，基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前2日在指定媒介
上連續(xù)刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公告最近1個(gè)開(kāi)放日的各類(lèi)基金份額
凈值。
(十一)基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)
則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知
基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
(十二)基金的非交易過(guò)戶
基金的非交易過(guò)戶是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行而產(chǎn)
生的非交易過(guò)戶以及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶。無(wú)論在
上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；
司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)
制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提供基金注冊(cè)登記機(jī)
構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的規(guī)
定辦理，并按基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
(十三)基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷(xiāo)
售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
(十四)定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人在屆
時(shí)發(fā)布公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中確定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行
約定每期申購(gòu)金額，每期申購(gòu)金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募
說(shuō)明書(shū)中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
(十五)基金的凍結(jié)和解凍
基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以
及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
(十六)實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購(gòu)與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購(gòu)和贖回安排詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)
制”部分或相關(guān)公告的規(guī)定。
第九部分基金的投資
（一）投資目標(biāo)
本基金主要投資于債券類(lèi)固定收益品種，在嚴(yán)格管理投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，追求
資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
（二）投資理念
以宏觀面分析和信用分析為基礎(chǔ)，根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不同階段的特點(diǎn)，選擇高質(zhì)
量的債券類(lèi)固定收益資產(chǎn)構(gòu)建組合，以期通過(guò)研究獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定、高于業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的
收益。
（三）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債
券（包括可轉(zhuǎn)換債券及分離交易可轉(zhuǎn)債、國(guó)債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、短期
融資券、政府機(jī)構(gòu)債、政策性金融機(jī)構(gòu)金融債、商業(yè)銀行金融債、資產(chǎn)支持證券
等）、股票（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票）、權(quán)證、貨
幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中
國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定)。
若法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金投資比例及投資工具有新的規(guī)定，本基金在履
行適當(dāng)程序后進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。
基金的投資組合比例為：本基金對(duì)債券、貨幣市場(chǎng)工具等固定收益類(lèi)證券的投
資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，股票、權(quán)證等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的投資比例不高于基金資
產(chǎn)的20%，基金保留不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債
券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購(gòu)款等；權(quán)證的投資比例不
超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的3%。
（四）投資策略
1.大類(lèi)資產(chǎn)配置策略
資產(chǎn)配置策略采取定量評(píng)估與定性分析相結(jié)合的方式。定量評(píng)估主要依據(jù)公司
開(kāi)發(fā)的“估值驅(qū)動(dòng)戰(zhàn)略資產(chǎn)配置模型”，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)未來(lái)1-3個(gè)月整體估值水平進(jìn)
行預(yù)測(cè)，實(shí)現(xiàn)基金在股票、債券及現(xiàn)金之間的合理配置。模型從市場(chǎng)估值的驅(qū)動(dòng)因
素出發(fā)，運(yùn)用神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)和分層回歸等技術(shù)，從市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)因子庫(kù)中尋找與市場(chǎng)走勢(shì)相
關(guān)性最大的因子組合，從而構(gòu)建市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)模型。定性分析則主要由基金經(jīng)理依
據(jù)公司股票投資、固定收益投資以及研究部的策略討論及建議，進(jìn)行綜合研判。
2.股票投資策略
本基金采取自上而下的主題投資與自下而上的價(jià)值精選相結(jié)合的股票投資策略。
遵循該產(chǎn)品的設(shè)計(jì)理念和投資原則，本基金將設(shè)立主題股票池，股票投資的80%及
以上部分應(yīng)來(lái)自于主題股票池和公司總股票池的交集，其余的20%及以下部分來(lái)自
于公司總股票池的其他標(biāo)的。
（1）主題配置
主題投資策略的核心在于前瞻性。本基金根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、政策變量以及市場(chǎng)
策略的動(dòng)態(tài)研究，建立主題投資列表，并通過(guò)公司內(nèi)部的、投資、研究與風(fēng)控程序
進(jìn)行定期及不定期的更新。與主題投資相關(guān)的行業(yè)和板塊是否納入或剔除出主題列
表，由基金經(jīng)理或研究部策略小組提出相應(yīng)的主題投資建議和標(biāo)的范圍，并提交公
司投資決策委員會(huì)討論通過(guò)后，再由風(fēng)控部門(mén)根據(jù)最終決議更新主題股票池中的成
份股。
（2）盡職調(diào)查評(píng)估
本公司的盡職調(diào)研評(píng)估主要通過(guò)電話、實(shí)地調(diào)研和第三方信息的佐證，來(lái)評(píng)估
上市公司在競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、公司治理、信息披露、運(yùn)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的能力和
可信性。
（3）股票價(jià)值評(píng)估
本基金遵循價(jià)值化的個(gè)股精選策略，通過(guò)對(duì)備選個(gè)股的價(jià)值評(píng)估，在傳統(tǒng)定價(jià)
分析的基礎(chǔ)上，尋找具有核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的優(yōu)質(zhì)上市公司，并結(jié)合對(duì)行業(yè)的縱向跟蹤
和橫向?qū)Ρ龋暨x具備升值潛力的投資標(biāo)的，同時(shí)回避個(gè)股投資風(fēng)險(xiǎn)。
股票價(jià)值評(píng)估主要包括以下方面：
1）確定股票價(jià)值的主要驅(qū)動(dòng)因素。根據(jù)對(duì)上市公司外部發(fā)展環(huán)境和內(nèi)部治理
機(jī)制、管理層、主營(yíng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)及產(chǎn)品創(chuàng)新等方面的客觀分析，確定影響企業(yè)投資價(jià)
值的主要因素。
2）評(píng)估上市公司的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。主要指標(biāo)包括市場(chǎng)占有率、發(fā)展戰(zhàn)略、銷(xiāo)售收
入增長(zhǎng)、盈利增長(zhǎng)、資產(chǎn)回報(bào)率、核心優(yōu)勢(shì)等。
3）對(duì)個(gè)股進(jìn)行合理估值。基于歷史客觀的和科學(xué)預(yù)測(cè)的財(cái)務(wù)報(bào)表，結(jié)合行業(yè)
定價(jià)水平，對(duì)上市公司的股票進(jìn)行合理估值。估值模型主要包括DCF、PE、PB等模
型和方法。
4）判斷公司的競(jìng)爭(zhēng)性溢價(jià)（折價(jià)）。按照成熟市場(chǎng)上行業(yè)領(lǐng)先公司的合理溢價(jià)
水平，對(duì)確定有行業(yè)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)的公司股票賦予合理的溢價(jià)。
5）在對(duì)股票進(jìn)行價(jià)值評(píng)估后給出相應(yīng)的評(píng)級(jí)。公司的股票評(píng)級(jí)包括買(mǎi)入、持
有、賣(mài)出三個(gè)評(píng)級(jí)。
3.債券投資策略
本基金以久期和流動(dòng)性管理作為債券投資的核心，在動(dòng)態(tài)避險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，追求
適度收益。
（1）純固定收益投資策略
本基金純固定收益類(lèi)資產(chǎn)投資策略主要基于華富宏觀利率監(jiān)測(cè)體系的觀測(cè)指標(biāo)
和結(jié)果，通過(guò)久期控制、期限結(jié)構(gòu)管理、類(lèi)屬資產(chǎn)選擇實(shí)施組合戰(zhàn)略管理，同時(shí)利
用個(gè)券選擇、跨市場(chǎng)套利、騎乘策略、息差策略等戰(zhàn)術(shù)性策略提升組合的收益率水
平。
①華富宏觀利率監(jiān)測(cè)體系
華富宏觀利率監(jiān)測(cè)體系主要是通過(guò)對(duì)影響債券市場(chǎng)收益率變化的諸多因素進(jìn)行
跟蹤，逐一評(píng)價(jià)各相應(yīng)指標(biāo)的影響程度并據(jù)此判斷未來(lái)市場(chǎng)利率的趨勢(shì)及收益率曲
線形態(tài)變化。具體執(zhí)行中將結(jié)合定性的預(yù)測(cè)和定量的因子分析法、時(shí)間序列回歸等
諸多統(tǒng)計(jì)手段來(lái)增強(qiáng)預(yù)測(cè)的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。
②組合戰(zhàn)略管理
組合戰(zhàn)略管理是在華富宏觀利率監(jiān)測(cè)體系對(duì)基礎(chǔ)利率、債券收益率變化趨勢(shì)及
收益率曲線變化對(duì)固定收益組合實(shí)施久期控制、期限結(jié)構(gòu)管理、類(lèi)屬資產(chǎn)選擇，以
實(shí)現(xiàn)組合主要收益的穩(wěn)定。
久期控制：根據(jù)華富宏觀利率監(jiān)測(cè)體系對(duì)利率水平的預(yù)期對(duì)組合的久期進(jìn)行積
極的管理，在預(yù)期利率下降時(shí)，增加組合久期，以較多地獲得債券價(jià)格上升帶來(lái)的
收益，在預(yù)期利率上升時(shí)，減小組合久期（包括買(mǎi)入浮動(dòng)利率債券），以規(guī)避債券
價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)。
期限結(jié)構(gòu)管理：通過(guò)對(duì)債券收益率曲線形狀變化（即不同期限的債券品種受到
利率變化影響不一樣大）的預(yù)期，選擇相應(yīng)的投資策略如子彈型、啞鈴型或梯形的
不同期限債券的組合形式，獲取因收益率曲線的形變所帶來(lái)的投資收益。
類(lèi)屬資產(chǎn)選擇：通過(guò)提高相對(duì)收益率較高類(lèi)屬、降低相對(duì)收益率較低的類(lèi)屬以
取得較高的總回報(bào)。由于信用差異、流動(dòng)性差異、稅收差異等諸多因素導(dǎo)致固定收
益品種中同一期限的國(guó)債、金融債、企業(yè)債、資產(chǎn)支持證券等收益率之間價(jià)差在不
同的時(shí)點(diǎn)價(jià)差出現(xiàn)波動(dòng)。通過(guò)把握經(jīng)濟(jì)周期變化、不同投資主體投資需求變化等，
分析不同固定收益類(lèi)資產(chǎn)之間相對(duì)收益率價(jià)差的變化趨勢(shì)，選擇相對(duì)低估、收益率
相對(duì)較高的類(lèi)屬資產(chǎn)進(jìn)行配置，擇機(jī)減持相對(duì)高估、收益率相對(duì)較低的類(lèi)屬資產(chǎn)。
③組合戰(zhàn)術(shù)性策略
本基金純固定收益組合在戰(zhàn)略管理基礎(chǔ)上，利用個(gè)券選擇、跨市場(chǎng)套利、騎乘
策略、息差策略等戰(zhàn)術(shù)性策略提升組合的收益率水平。
個(gè)券選擇：由于各發(fā)債主體信用等級(jí)，發(fā)行規(guī)模、擔(dān)保人等因素導(dǎo)致同一類(lèi)屬
資產(chǎn)的收益率水平存在差異，本基金在符合組合戰(zhàn)略管理的條件下,綜合考慮流動(dòng)
性、信用風(fēng)險(xiǎn)、收益率水平等因素后優(yōu)先選擇綜合價(jià)值低估的品種。
跨市場(chǎng)套利：由于國(guó)內(nèi)債券市場(chǎng)被分割為交易所市場(chǎng)和銀行間市場(chǎng)，不同市場(chǎng)
投資主體差異化、市場(chǎng)資金面的供求關(guān)系導(dǎo)致現(xiàn)券、回購(gòu)等相同獲相近的交易中存
在顯著的套利，本基金將充分利用市場(chǎng)的套利機(jī)會(huì)，積極進(jìn)行跨市場(chǎng)回購(gòu)套利、跨
市場(chǎng)債券套利等。
騎乘策略：主要是利用收益率曲線陡峭特征，買(mǎi)入期限位于收益率曲線陡峭處
的債券持有一段時(shí)間后獲得因期限縮短而導(dǎo)致的收益下滑進(jìn)而帶來(lái)的資本利得。中
國(guó)債券市場(chǎng)收益率曲線在不同時(shí)期不同期限表現(xiàn)出來(lái)的陡峭程度不一，為本基金實(shí)
施騎乘策略提供了有利的市場(chǎng)環(huán)境。
息差策略：息差策略是通過(guò)正回購(gòu)融資放大交易策略，其主要目標(biāo)是獲得票息
大于回購(gòu)成本而產(chǎn)生的收益。一般而言市場(chǎng)回購(gòu)利率普遍低于中長(zhǎng)期債券的收益率，
為息差交易提供了機(jī)會(huì)，不過(guò)由于可能導(dǎo)致的資本利差損，因此本基金將根據(jù)對(duì)市
場(chǎng)回購(gòu)利率走勢(shì)的判斷，適當(dāng)?shù)剡x擇杠桿比率，謹(jǐn)慎地實(shí)施息差策略，提高投資組
合的收益水平。
④可轉(zhuǎn)債投資策略
可轉(zhuǎn)換債券（含可分離轉(zhuǎn)債）同時(shí)具有債券與權(quán)益類(lèi)證券的雙重特性，具有抵
御下行風(fēng)險(xiǎn)、分享股票價(jià)格上漲收益的特點(diǎn)。本基金將利用可轉(zhuǎn)換債券定價(jià)模型進(jìn)
行估值分析，重點(diǎn)結(jié)合公司投資價(jià)值、可轉(zhuǎn)換債券條款、可轉(zhuǎn)債的轉(zhuǎn)換價(jià)值溢價(jià)水
平、債券價(jià)值溢價(jià)水平選擇債性股性相對(duì)均衡的轉(zhuǎn)債品種，獲得一定超額回報(bào)。
一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)：結(jié)合轉(zhuǎn)債公司基本面、轉(zhuǎn)債上市定價(jià)、中簽率、市場(chǎng)環(huán)境、資
金成本等因素綜合制定申購(gòu)策略。
二級(jí)市場(chǎng)投資：重點(diǎn)結(jié)合公司基本面，選擇相對(duì)價(jià)值低估的成長(zhǎng)型公司的轉(zhuǎn)債
品種，分享成長(zhǎng)性帶來(lái)的股價(jià)上漲，最后進(jìn)而進(jìn)行轉(zhuǎn)股獲利或二級(jí)市場(chǎng)拋售。同時(shí)
結(jié)合轉(zhuǎn)股價(jià)值溢價(jià)率、債券價(jià)值溢價(jià)率對(duì)具體時(shí)點(diǎn)進(jìn)行選擇，結(jié)合轉(zhuǎn)債的贖回、回
售、修正轉(zhuǎn)股價(jià)等條款對(duì)轉(zhuǎn)債進(jìn)行配置，以降低轉(zhuǎn)債的投資風(fēng)險(xiǎn)。
套利交易：在可轉(zhuǎn)債進(jìn)入轉(zhuǎn)股期后，由于市場(chǎng)的非完全有效性、轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股次日
方能賣(mài)出、市場(chǎng)流動(dòng)性等因素，導(dǎo)致轉(zhuǎn)債出現(xiàn)折價(jià)交易的時(shí)機(jī)，本基金將充分利用
套利機(jī)會(huì)選擇合適的交易策略實(shí)施無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利。
4.權(quán)證投資策略
（在法律允許的范圍內(nèi)）本基金權(quán)證投資的原則主要為有利于基金資產(chǎn)增值，
有利于加強(qiáng)基金風(fēng)險(xiǎn)控制。本基金在權(quán)證投資中以對(duì)應(yīng)的標(biāo)的證券的基本面為基礎(chǔ)，
結(jié)合權(quán)證定價(jià)模型、市場(chǎng)供求關(guān)系、交易制度設(shè)計(jì)等多種因素對(duì)權(quán)證進(jìn)行定價(jià)，主
要運(yùn)用的投資策略為：杠桿交易策略、對(duì)沖保底組合投資策略、保底套利組合投資
策略、買(mǎi)入跨式投資策略、Delta對(duì)沖策略等。
（五）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：中證全債指數(shù)收益率
中證全債指數(shù)是中證指數(shù)有限公司編制的綜合反映銀行間債券市場(chǎng)和滬深交易
所債券市場(chǎng)的跨市場(chǎng)債券指數(shù)。該指數(shù)的樣本由銀行間市場(chǎng)和滬深交易所市場(chǎng)的國(guó)
債、金融債券及企業(yè)債券組成，中證指數(shù)有限公司每日計(jì)算并發(fā)布中證全債的收盤(pán)
指數(shù)及相應(yīng)的債券屬性指標(biāo)，為債券投資人提供投資分析工具和業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)基準(zhǔn)。該
指數(shù)能更為真實(shí)地反映債券的實(shí)際價(jià)值和收益率特征，因此適合作為本基金的業(yè)績(jī)
比較基準(zhǔn)。如果上述指數(shù)停止編制或更改名稱，或者今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者
有更權(quán)威、更能為市場(chǎng)普遍接受、更能表征本基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的指數(shù)發(fā)布，則本
基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后，變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
并及時(shí)公告，而無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為債券型基金，屬于證券市場(chǎng)中的較低風(fēng)險(xiǎn)品種，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)
高于貨幣市場(chǎng)基金，低于一般混合型基金和股票型基金。
（七）投資決策機(jī)制和程序
1.投資決策依據(jù)
（1）國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定；
（2）國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)的影響；
（3）國(guó)家貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策以及證券市場(chǎng)政策；
（4）行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及前景；
（5）上市公司基本面、成長(zhǎng)前景和信用評(píng)級(jí)；
（6）債券、股票等不同類(lèi)別資產(chǎn)的預(yù)期收益率及風(fēng)險(xiǎn)水平。
2．投資決策程序
本基金管理人建立了規(guī)范的投資管理流程和嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，貫徹于投資
研究、投資決策、組合構(gòu)建、交易執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)管理及績(jī)效評(píng)估的全過(guò)程。
（1）投資研究
研究部獨(dú)立開(kāi)展研究工作，在借鑒外部研究成果的基礎(chǔ)上，為投資決策委員會(huì)
及基金經(jīng)理提供投資決策支持平臺(tái)。
（2）投資決策
投資決策委員會(huì)是負(fù)責(zé)基金投資決策的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，決定整體投資策略和資
產(chǎn)配置方案?；鸾?jīng)理在整體投資策略和資產(chǎn)配置方案的指導(dǎo)下，依據(jù)基金合同關(guān)
于投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略及投資限制等規(guī)定，結(jié)合資產(chǎn)配置模型以及研究
部工作成果，制定相應(yīng)的投資計(jì)劃，提交投資決策委員會(huì)審批。
（3）投資組合構(gòu)建
基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)的決議，在權(quán)限范圍內(nèi)，評(píng)估證券的投資價(jià)值，
選擇證券構(gòu)建基金投資組合，并根據(jù)市場(chǎng)變化對(duì)投資組合進(jìn)行日常管理。
（4）交易執(zhí)行
基金經(jīng)理根據(jù)基金投資組合方案，向集中交易部下達(dá)交易指令；集中交易部執(zhí)
行基金經(jīng)理的交易指令，并及時(shí)反饋交易情況。
（5）風(fēng)險(xiǎn)分析及績(jī)效評(píng)估
金融工程小組是公司投資風(fēng)險(xiǎn)管理策略的具體執(zhí)行機(jī)構(gòu)，對(duì)投資運(yùn)作中各種風(fēng)
險(xiǎn)因素進(jìn)行及時(shí)監(jiān)測(cè)與評(píng)估，并對(duì)基金投資組合進(jìn)行績(jī)效評(píng)估。
基金管理人在確?；鸱蓊~持有人利益的前提下，有權(quán)根據(jù)環(huán)境變化和實(shí)際需
要對(duì)上述投資程序做出調(diào)整。
（八）投資限制
1.組合限制
本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開(kāi)放式基金的固有特點(diǎn)，通過(guò)分散投資
降低基金財(cái)產(chǎn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，保持基金組合良好的流動(dòng)性?；鸬耐顿Y組合將遵
循以下限制：
(1)本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10％；
(2)該基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券的
10％；
(3)本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過(guò)該權(quán)證的10％；
(4)本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資
產(chǎn)凈值的40％，債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期；
(5)基金的投資組合比例為：對(duì)固定收益類(lèi)證券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，股票、權(quán)證等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的投資比例不高于基金資產(chǎn)的20%，權(quán)證的投資比例
不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的3%；
(6)本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的10％；
(7)本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％；
(8)本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
(9)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，
不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
(10)本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鸪?
有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)
布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣(mài)出；
(11)基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過(guò)本基金的總資產(chǎn)，
本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
(12)本基金在任何交易日買(mǎi)入權(quán)證的總金額，不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈
值的0.5％；
（13）本基金投資流通受限證券，基金管理人應(yīng)事先根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，
與基金托管人在本基金托管協(xié)議中明確基金投資流通受限證券的比例，根據(jù)比例進(jìn)
行投資。基金管理人應(yīng)制訂嚴(yán)格的投資決策流程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
法律風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)；
（14）本基金保留不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府
債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購(gòu)款等；
（15）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)本基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的
因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限
資產(chǎn)的投資；
（16）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手
開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（17）本基金管理人管理的全部開(kāi)放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通股
票，不得超過(guò)該上市公司可流通股票的15%；
（18）本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，
不得超過(guò)該上市公司可流通股票的30%；
（19）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其它投資限制。
如果法律法規(guī)對(duì)基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定
為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人履行適當(dāng)
程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
除上述第（10）、（14）、（15）、（16）項(xiàng)外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、
基金規(guī)模變動(dòng)、股權(quán)分置改革中支付對(duì)價(jià)等基金管理人之外的因素致使基金投資比
例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開(kāi)始。
2.禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
(1)承銷(xiāo)證券；
(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保；
(3)從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
(4)買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買(mǎi)賣(mài)其基金管理人、基金托管人發(fā)
行的股票或者債券；
(6)買(mǎi)賣(mài)與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、
基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券；
(7)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
(8)依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)；
(9)法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再
受相關(guān)限制。
（九）基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的處理原則及方法
1.基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東權(quán)利，保護(hù)基金份額持
有人的利益；
2.不謀求對(duì)上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營(yíng)管理；
3.有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
4.不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟
取任何不當(dāng)利益。
(十)基金的融資、融券
本基金可以按照國(guó)家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資、融券。
(十一)側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所
意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績(jī)
比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)
和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)
定。
（十二）基金投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人根據(jù)本基金合同規(guī)定，復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投
資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)取自本基金2024年第3季度報(bào)告，所載數(shù)據(jù)截至2024
年09月30日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
1.1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 7,896,830.80 16.92
其中：股票 7,896,830.80 16.92
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 37,835,058.55 81.06
其中：債券 37,835,058.55 81.06
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)的買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 894,018.94 1.92
8 其他資產(chǎn) 50,407.31 0.11
9 合計(jì) 46,676,315.60 100.00
1.2報(bào)告期末按行業(yè)分類(lèi)的股票投資組合
1.2.1報(bào)告期末按行業(yè)分類(lèi)的境內(nèi)股票投資組合
代碼 行業(yè)類(lèi)別 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - -
B 采礦業(yè) 456,000.00 1.22
C 制造業(yè) 6,727,973.80 17.99
D 電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè) - -
E 建筑業(yè) - -
F 批發(fā)和零售業(yè) - -
G 交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè) - -
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) 506,570.00 1.35
J 金融業(yè) - -
K 房地產(chǎn)業(yè) 50,127.00 0.13
L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) - -
M 科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) - -
N 水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) 156,160.00 0.42
O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會(huì)工作 - -
R 文化、體育和娛樂(lè)業(yè) - -
S 綜合 - -
合計(jì) 7,896,830.80 21.11
1.2.2報(bào)告期末按行業(yè)分類(lèi)的港股通投資股票投資組合
注：本基金本報(bào)告期末未持有港股通投資股票。
1.3期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)
1.3.1報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明
細(xì)
序號(hào) 股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 300308 中際旭創(chuàng) 4,480 693,772.80 1.85
2 603019 中科曙光 12,000 572,640.00 1.53
3 002422 科倫藥業(yè) 16,000 512,000.00 1.37
4 002555 三七互娛 28,300 506,570.00 1.35
5 300750 寧德時(shí)代 1,900 478,591.00 1.28
6 300354 東華測(cè)試 13,000 473,980.00 1.27
7 600489 中金黃金 30,000 456,000.00 1.22
8 002001 新和成 20,000 451,400.00 1.21
9 600584 長(zhǎng)電科技 11,800 416,894.00 1.11
10 002158 漢鐘精機(jī) 20,600 415,708.00 1.11
1.4報(bào)告期末按債券品種分類(lèi)的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國(guó)家債券 7,915,600.48 21.16
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 - -
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） 29,919,458.07 80.00
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計(jì) 37,835,058.55 101.16
1.5報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 019547 16國(guó)債19 30,000 3,470,950.6 8 9.28
2 019740 24國(guó)債09 18,000 1,814,087.3 4 4.85
3 113053 隆22轉(zhuǎn)債 17,000 1,731,138.4 1 4.63
4 019630 20國(guó)債04 11,570 1,373,466.7 8 3.67
5 113052 興業(yè)轉(zhuǎn)債 11,300 1,236,890.2 6 3.31
1.6報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
1.7報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬。
1.8報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。
1.9報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨交易情況說(shuō)明
1.9.1本期國(guó)債期貨投資政策
無(wú)。
1.9.2報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨持倉(cāng)和損益明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有國(guó)債期貨。
1.9.3本期國(guó)債期貨投資評(píng)價(jià)
無(wú)。
1.10投資組合報(bào)告附注
1.10.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門(mén)立案調(diào)
查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，興業(yè)銀行股份有限公司、重慶銀行股
份有限公司、上海銀行股份有限公司曾出現(xiàn)在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到監(jiān)管部門(mén)公
開(kāi)譴責(zé)、處罰的情況。本基金對(duì)上述主體發(fā)行的相關(guān)證券的投資決策程序符合相關(guān)
法律法規(guī)及基金合同的要求。
除上述主體外，基金管理人未發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體出現(xiàn)本
報(bào)告期內(nèi)被監(jiān)管部門(mén)立案調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情
形。
1.10.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫(kù)
基金投資的前十名股票中，沒(méi)有投資于超出基金合同規(guī)定備選股票庫(kù)之外的股
票。
1.10.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 2,829.44
2 應(yīng)收證券清算款 46,545.98
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購(gòu)款 1,031.89
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計(jì) 50,407.31
1.10.4報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 113053 隆22轉(zhuǎn)債 1,731,138.41 4.63
2 113052 興業(yè)轉(zhuǎn)債 1,236,890.26 3.31
3 113037 紫銀轉(zhuǎn)債 1,182,439.87 3.16
4 113042 上銀轉(zhuǎn)債 1,125,702.85 3.01
5 113056 重銀轉(zhuǎn)債 1,078,734.74 2.88
6 113021 中信轉(zhuǎn)債 839,229.04 2.24
7 113050 南銀轉(zhuǎn)債 804,505.95 2.15
8 123182 廣聯(lián)轉(zhuǎn)債 779,740.55 2.08
9 127045 牧原轉(zhuǎn)債 751,861.41 2.01
10 128138 僑銀轉(zhuǎn)債 724,626.76 1.94
11 118027 宏圖轉(zhuǎn)債 658,293.53 1.76
12 113049 長(zhǎng)汽轉(zhuǎn)債 620,444.75 1.66
13 113615 金誠(chéng)轉(zhuǎn)債 583,893.97 1.56
14 123219 宇瞳轉(zhuǎn)債 571,882.33 1.53
15 127079 華亞轉(zhuǎn)債 568,000.27 1.52
16 110094 眾和轉(zhuǎn)債 556,810.89 1.49
17 113584 家悅轉(zhuǎn)債 532,027.67 1.42
18 132026 G三峽EB2 516,746.96 1.38
19 118034 晶能轉(zhuǎn)債 500,870.04 1.34
20 110048 福能轉(zhuǎn)債 487,340.75 1.30
21 118013 道通轉(zhuǎn)債 483,046.84 1.29
22 123194 百洋轉(zhuǎn)債 454,270.68 1.21
23 113064 東材轉(zhuǎn)債 433,998.36 1.16
24 113674 華設(shè)轉(zhuǎn)債 406,206.16 1.09
25 110073 國(guó)投轉(zhuǎn)債 403,258.97 1.08
26 113582 火炬轉(zhuǎn)債 373,123.23 1.00
27 113678 中貝轉(zhuǎn)債 368,646.33 0.99
28 113677 華懋轉(zhuǎn)債 365,605.21 0.98
29 128119 龍大轉(zhuǎn)債 363,116.22 0.97
30 113666 愛(ài)瑪轉(zhuǎn)債 358,143.29 0.96
31 123025 精測(cè)轉(zhuǎn)債 333,574.03 0.89
32 127024 盈峰轉(zhuǎn)債 322,937.54 0.86
33 123035 利德轉(zhuǎn)債 316,241.03 0.85
34 127076 中寵轉(zhuǎn)2 311,766.19 0.83
35 123109 昌紅轉(zhuǎn)債 309,376.60 0.83
36 118046 諾泰轉(zhuǎn)債 293,643.40 0.79
37 123217 富仕轉(zhuǎn)債 287,553.09 0.77
38 113065 齊魯轉(zhuǎn)債 284,845.68 0.76
39 113066 平煤轉(zhuǎn)債 281,468.93 0.75
40 123113 仙樂(lè)轉(zhuǎn)債 271,381.16 0.73
41 118035 國(guó)力轉(zhuǎn)債 247,779.11 0.66
42 128122 興森轉(zhuǎn)債 234,533.70 0.63
43 113563 柳藥轉(zhuǎn)債 227,935.73 0.61
44 118024 冠宇轉(zhuǎn)債 220,629.59 0.59
45 123126 瑞豐轉(zhuǎn)債 216,816.16 0.58
46 127075 百川轉(zhuǎn)2 214,800.55 0.57
47 113639 華正轉(zhuǎn)債 212,797.53 0.57
48 127053 豪美轉(zhuǎn)債 209,030.30 0.56
49 113648 巨星轉(zhuǎn)債 196,845.29 0.53
50 113618 美諾轉(zhuǎn)債 191,312.63 0.51
51 118015 芯海轉(zhuǎn)債 186,658.87 0.50
52 113656 嘉誠(chéng)轉(zhuǎn)債 183,496.68 0.49
53 127074 麥米轉(zhuǎn)2 180,700.27 0.48
54 127027 能化轉(zhuǎn)債 179,780.39 0.48
55 123169 正海轉(zhuǎn)債 160,835.30 0.43
56 123228 震裕轉(zhuǎn)債 135,301.84 0.36
57 123135 泰林轉(zhuǎn)債 134,928.55 0.36
58 113662 豪能轉(zhuǎn)債 123,721.78 0.33
59 110085 通22轉(zhuǎn)債 123,573.60 0.33
60 113059 福萊轉(zhuǎn)債 123,256.44 0.33
61 111017 藍(lán)天轉(zhuǎn)債 121,649.21 0.33
62 113675 新23轉(zhuǎn)債 120,455.89 0.32
63 118003 華興轉(zhuǎn)債 114,669.62 0.31
64 128081 海亮轉(zhuǎn)債 111,898.79 0.30
65 113643 風(fēng)語(yǔ)轉(zhuǎn)債 105,156.44 0.28
66 118043 福立轉(zhuǎn)債 91,424.34 0.24
67 111012 福新轉(zhuǎn)債 59,677.53 0.16
1.10.5報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說(shuō)明
注：本基金本報(bào)告期末前十名股票中不存在流通受限的情況。
1.10.6投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于計(jì)算中四舍五入的原因，本報(bào)告分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
第十部分基金的業(yè)績(jī)
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)。
（一）本基金份額凈值增長(zhǎng)率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較
階段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2019.6.12-2019.12.31 6.91% 0.21% 3.23% 0.04% 3.68% 0.17%
2020.1.1-2020.12.31 7.01% 0.63% 3.05% 0.10% 3.96% 0.53%
2021.1.1-2021.12.31 4.03% 0.36% 5.65% 0.05% -1.62% 0.31%
2022.1.1-2022.12.31 -10.66% 0.43% 3.49% 0.07% -14.15% 0.36%
2023.1.1-2023.12.31 -4.37% 0.46% 5.23% 0.05% -9.60% 0.41%
2024.1.1-2024.9.30 0.77% 0.79% 5.60% 0.10% -4.83% 0.69%
2019.6.12-2024.9.30 2.46% 0.52% 29.24% 0.07% -26.78% 0.45%
注：本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率=中證全債指數(shù)收益率。
（二）自基金合同生效以來(lái)基金份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較
基準(zhǔn)收益率變動(dòng)的比較
注：1、本基金由華富保本混合型證券投資基金2019年6月12日轉(zhuǎn)型而來(lái)。
2、本基金建倉(cāng)期為2019年6月12日到2019年12月12日，建倉(cāng)期結(jié)束時(shí)各項(xiàng)資產(chǎn)配置
比例符合合同約定。本報(bào)告期內(nèi)，本基金嚴(yán)格執(zhí)行了《華富安鑫債券型證券投資基
金基金合同》的相關(guān)規(guī)定。
第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)
(一)基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類(lèi)有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購(gòu)款
以及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。
(二)基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。
(三)基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
本基金財(cái)產(chǎn)以基金名義開(kāi)立銀行存款賬戶，以基金托管人的名義開(kāi)立證券交易
清算資金的結(jié)算備付金賬戶，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式開(kāi)立基金證券賬戶，
以本基金的名義開(kāi)立銀行間債券托管賬戶。開(kāi)立的基金專(zhuān)用賬戶與基金管理人、基
金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相
獨(dú)立。
(四)基金財(cái)產(chǎn)的處分
基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的固有財(cái)產(chǎn)，并由基金托
管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得
的財(cái)產(chǎn)和收益歸入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋丝梢园椿鸷贤募s定收取
管理費(fèi)、托管費(fèi)以及其他基金合同約定的費(fèi)用?；鹭?cái)產(chǎn)的債權(quán)、不得與基金管理
人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷(xiāo)，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷(xiāo)。
基金管理人、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)行
使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
第十二部分基金資產(chǎn)的估值
(一)估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的正常營(yíng)業(yè)日以及國(guó)家法律法規(guī)
規(guī)定需要對(duì)外披露基金凈值的非營(yíng)業(yè)日。
(二)估值方法
1、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值
（1）交易所上市的有價(jià)證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所
掛牌的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；估值日無(wú)交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重
大變化，以最近交易日的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重
大變化的，可參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，
確定公允價(jià)格；
（2）交易所上市實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤(pán)價(jià)估值，估值日沒(méi)有交易
的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤(pán)價(jià)估值。如最
近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變
化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；
（3）交易所上市未實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤(pán)價(jià)減去債券收盤(pán)價(jià)中所
含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值；估值日沒(méi)有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)
環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤(pán)價(jià)減去債券收盤(pán)價(jià)中所含的債券應(yīng)收
利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類(lèi)
似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；
（4）交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。
交易所上市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)
量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。
2、首次公開(kāi)發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難
以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。
3、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，選取估
值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種對(duì)應(yīng)的估值凈價(jià)估值，具體估值機(jī)構(gòu)由基金管
理人與基金托管人另行協(xié)商約定。
4、同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場(chǎng)交易的，按債券所處的市場(chǎng)分別估值。
5、因持有股票而享有的配股權(quán)，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難
以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。
6、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
7、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以在履行適當(dāng)程序后，
采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確?；鸸乐档墓叫?。
8、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按
國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，
共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管
理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
(三)估值對(duì)象
基金所擁有的股票、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)
及負(fù)債。
(四)估值程序
1.各類(lèi)基金份額的基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，各類(lèi)基金資產(chǎn)凈值
除以當(dāng)日該類(lèi)基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍
五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。本基金A類(lèi)基金份額、C類(lèi)基金份額將分別計(jì)
算基金份額凈值。
基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類(lèi)基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2.基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資
產(chǎn)估值后，將各類(lèi)基金份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，基金托管人按基
金合同約定的估值方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核，基金托管人復(fù)核無(wú)誤后簽章返回給
基金管理人，由基金管理人依據(jù)基金合同和有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定予以公布。月末、
年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
(五)估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)任一類(lèi)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，
視為該類(lèi)基金份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1.差錯(cuò)類(lèi)型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、或
代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)
任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該差錯(cuò)遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“差錯(cuò)處理
原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述差錯(cuò)的主要類(lèi)型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算
差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等；對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)
現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見(jiàn)、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差錯(cuò)，
因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得
不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2.差錯(cuò)處理原則
(1)差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，
及時(shí)進(jìn)行更正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方未及時(shí)
更正已產(chǎn)生的差錯(cuò)，給當(dāng)事人造成損失的，由差錯(cuò)責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；
若差錯(cuò)責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未
更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行
確認(rèn)，確保差錯(cuò)已得到更正。
(2)差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅
對(duì)差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
(3)因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯(cuò)責(zé)
任方仍應(yīng)對(duì)差錯(cuò)負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)?
利造成其他當(dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，
并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美?
權(quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方
應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的
差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方。
(4)差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式。
(5)差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金管理人過(guò)錯(cuò)造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，
基金托管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過(guò)錯(cuò)造成基金財(cái)
產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償?；鸸芾砣撕屯泄苋酥?
外的第三方造成基金財(cái)產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方
追償；追償過(guò)程中產(chǎn)生的有關(guān)費(fèi)用，應(yīng)列入基金費(fèi)用，從基金資產(chǎn)中支付。
(6)如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、
基金合同或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受損方承擔(dān)了
賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過(guò)錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或
補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的直接損失。
(7)按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。
3.差錯(cuò)處理程序
差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
(1)查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確定差
錯(cuò)的責(zé)任方；
(2)根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
(3)根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損
失；
(4)根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金注
冊(cè)登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4.基金份額凈值差錯(cuò)處理的原則和方法如下：
(1)任一類(lèi)基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通
報(bào)基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
(2)錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類(lèi)基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管
人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類(lèi)基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)公告。
(3)因基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應(yīng)由基
金管理人先行賠付，基金管理人按差錯(cuò)情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。
(4)當(dāng)基金份額凈值計(jì)算差錯(cuò)給基金和基金份額持有人造成損失需要進(jìn)行賠償
時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以
下條款進(jìn)行賠償：
①本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如
經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達(dá)成一致時(shí)，按基金會(huì)計(jì)責(zé)任方的建議執(zhí)
行，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付；
②若基金管理人計(jì)算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告，而且基
金托管人未對(duì)計(jì)算過(guò)程提出疑義或要求基金管理人書(shū)面說(shuō)明，份額凈值出錯(cuò)且造成
基金份額持有人損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)投資者或基金支付賠償金，就實(shí)
際向投資者或基金支付的賠償金額；
③如基金管理人和基金托管人對(duì)基金份額凈值的計(jì)算結(jié)果，雖然多次重新計(jì)算
和核對(duì)，尚不能達(dá)成一致時(shí)，為避免不能按時(shí)公布基金份額凈值的情形，以基金管
理人的計(jì)算結(jié)果對(duì)外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理
人負(fù)責(zé)賠付；
④由于基金管理人提供的信息錯(cuò)誤（包括但不限于基金申購(gòu)或贖回金額等），
進(jìn)而導(dǎo)致基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤而引起的基金份額持有人和基金的損失，由基金管
理人負(fù)責(zé)賠付。
(5)基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計(jì)算尾差，
以基金管理人計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)。
(6)前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1.基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)
價(jià)值時(shí)；
3.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資
人的利益，已決定延遲估值；
4.當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，基金管理人經(jīng)與基金托
管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?；
5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
(七)基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類(lèi)基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，
基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個(gè)開(kāi)放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金
資產(chǎn)凈值和各類(lèi)基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)
核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對(duì)基金凈值予以公布。
(八)特殊情況的處理
1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第6項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2.由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或
國(guó)家會(huì)計(jì)政策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、
適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，
基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消
除或減輕由此造成的影響。
(九)實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露
主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶的各類(lèi)基金份額凈值。
第十三部分基金的收益與分配
(一)基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)
費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。
(二)基金可供分配利潤(rùn)
基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)
現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
(三)收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1.本基金同一類(lèi)別的每份基金份額享有同等分配權(quán)，由于本基金A類(lèi)基金份額
與C類(lèi)基金份額的基金費(fèi)用不同，不同類(lèi)別的基金份額對(duì)應(yīng)的可供分配利潤(rùn)或?qū)⒉?
同；
2.收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資人自行承擔(dān)。當(dāng)投資人
的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，由基金管理人
承擔(dān)該項(xiàng)費(fèi)用；
3.在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為12次，
每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤(rùn)的50%，基金合同生效滿6個(gè)月后，若
每季度最后一個(gè)自然日每10份基金份額的可供分配利潤(rùn)不低于0.20元，則基金須進(jìn)
行收益分配并以該日作為收益分配基準(zhǔn)日；
4.若基金合同生效不滿3個(gè)月則可不進(jìn)行收益分配；
5.本基金收益分配方式分為兩種：
基金收益分配方式分為現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)
金紅利按除權(quán)日的各類(lèi)基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類(lèi)別的基金份額進(jìn)行再投資，且
基金份額持有人可對(duì)A類(lèi)、C類(lèi)基金份額分別選擇不同的收益分配方式；若投資者
不選擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
6.基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤(rùn)計(jì)算截止日）的時(shí)間
不得超過(guò)15個(gè)工作日；
7.基金收益分配后各類(lèi)基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)日的
各類(lèi)基金份額凈值減去每單位該類(lèi)基金份額收益分配金額后均不能低于面值；
8．法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
(四)收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明收益分配基準(zhǔn)日以及該日的可供分配利潤(rùn)、基金收
益分配對(duì)象、分配原則、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式、支付方式等內(nèi)容。
(五)收益分配的時(shí)間和程序
1.基金收益分配方案由基金管理人擬訂，由基金托管人復(fù)核，依照《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告；
2.在收益分配方案公布后，基金管理人依據(jù)具體方案的規(guī)定就支付的現(xiàn)金紅利
向基金托管人發(fā)送劃款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及時(shí)進(jìn)行分紅資金
的劃付。
3．法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
(六)實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
第十四部分基金的費(fèi)用與稅收
(一)基金費(fèi)用的種類(lèi)
1.基金管理人的管理費(fèi)；
2.基金托管人的托管費(fèi)；
3.基金財(cái)產(chǎn)撥劃支付的銀行費(fèi)用；
4.基金合同生效后的基金信息披露費(fèi)用；
5.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
6.基金合同生效后與基金有關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；
7.基金的證券交易費(fèi)用；
8.基金的開(kāi)戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
9.C類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；
10.依法可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
(二)上述基金費(fèi)用由基金管理人在法律規(guī)定的范圍內(nèi)參照公允的市場(chǎng)價(jià)格確定，
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。
(三)基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1.基金管理人的管理費(fèi)
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.7%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方
法如下：
H＝E×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)
劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支
付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
2.基金托管人的托管費(fèi)
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方
法如下：
H＝E×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)
劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支
付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
3.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
本基金A類(lèi)基金份額不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，C類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)按前一日
C類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費(fèi)率計(jì)提。銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類(lèi)基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
E為C類(lèi)基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日內(nèi)
從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)專(zhuān)門(mén)用于本基金C類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售與基金份額持有人服務(wù)。
4.除管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)之外的基金費(fèi)用，由基金托管人根據(jù)其他有
關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用支出金額支付，列入或攤?cè)氘?dāng)期基金費(fèi)用。
(四)不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)
產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用?；鸷?
同生效前所發(fā)生的信息披露費(fèi)、律師費(fèi)和會(huì)計(jì)師費(fèi)以及其他費(fèi)用根據(jù)《華富保本混
合型證券投資基金基金合同》的約定執(zhí)行，不從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
(五)基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托
管費(fèi)率和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率而無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。基金管理人必須最遲
于新的費(fèi)率實(shí)施日2日前在指定媒介上刊登公告。
(六)實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)
待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)，
詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
(七)基金稅收
基金和基金份額持有人根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務(wù)。
第十五部分基金的會(huì)計(jì)和審計(jì)
(一)基金的會(huì)計(jì)政策
1.基金管理人為本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2.本基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年的1月1日至12月31日；
3.本基金的會(huì)計(jì)核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4.會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度；
5.本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6.基金管理人保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)
定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7.基金托管人定期與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并書(shū)
面確認(rèn)。
(二)基金的審計(jì)
1.基金管理人聘請(qǐng)具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)
會(huì)計(jì)師對(duì)本基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表及其他規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)。會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)
計(jì)師與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立。
2.會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師時(shí)，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3.基金管理人更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，需通知基金托管人。就更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，
基金管理人應(yīng)當(dāng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
第十六部分基金的信息披露
基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同
及其他有關(guān)規(guī)定?；鸸芾砣?、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)以保護(hù)
基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)
性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人
組織。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)按規(guī)定將應(yīng)予披露的
基金信息披露事項(xiàng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊(以下簡(jiǎn)稱“指
定報(bào)刊”及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露。
本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；
5.登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6.中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金信息披露
義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣元。
公開(kāi)披露的基金信息包括：
(一)招募說(shuō)明書(shū)
招募說(shuō)明書(shū)是基金向社會(huì)公開(kāi)銷(xiāo)售時(shí)對(duì)基金情況進(jìn)行說(shuō)明的法律文件。
基金合同生效后，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再
更新基金招募說(shuō)明書(shū)。
(二)基金合同、托管協(xié)議
基金管理人、基金托管人應(yīng)將基金合同、托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。
（三）基金產(chǎn)品資料概要
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基
金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基
金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至
少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
(四)基金開(kāi)始申購(gòu)、贖回公告
基金管理人應(yīng)于申購(gòu)開(kāi)始日、贖回開(kāi)始日前在指定媒介上公告。
(五)基金凈值信息
1.本基金的基金合同生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理
人將至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值；
2.在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)開(kāi)放日的
次日，通過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日的各類(lèi)基金份額
的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值；
3.基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類(lèi)基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
(五)基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在本基金的基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件上載明基金
份額申購(gòu)、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購(gòu)、贖回費(fèi)率，并保證投資人能夠在基金
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
(六)基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告、基金季度報(bào)告
1.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年
度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉甓?
報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告需經(jīng)具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)
后，方可披露；
2.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將
中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上；
3.基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，
將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上；
4.基金合同生效不足2個(gè)月的，本基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期
報(bào)告或者年度報(bào)告。
5.如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其他
重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類(lèi)別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份
額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)。
6.本基金持續(xù)運(yùn)作過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資
產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
(七)臨時(shí)報(bào)告與公告
在基金運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生如下可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)
生重大影響的事件時(shí)，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并登載
在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上：
1.基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決議及決定的事項(xiàng)；
2.基金合同終止、基金清算；
3.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4.更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
5.基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，
基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6.基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7.基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變
更；
8.基金管理人高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人
發(fā)生變動(dòng)；
9.基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)50%；基金管理人、基金托管人
專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%；
10.涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；
11.基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)
相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
12.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
13.基金收益分配事項(xiàng)；
14.管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方
式和費(fèi)率發(fā)生變更；
15.任一類(lèi)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類(lèi)基金份額凈值0.5%；
16.本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；
17.本基金發(fā)生巨額贖回并延期支付；
18.本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
19.本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
20.基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值時(shí)；
21.發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)；
22.變更基金份額類(lèi)別的設(shè)置；
23.基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格
產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)或基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)。
(八)澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能
對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人
權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，并將有關(guān)情
況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
(九)基金份額持有人大會(huì)決議
（十）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行
清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將
清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
(十一)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息
（十二）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和
招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
（十三）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)及高
級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的等法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合同的約定，對(duì)
基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的基金份額凈值、基金份額申購(gòu)贖
回價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等
公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。基金
管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，
并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒體披露信息，但是其他公共媒體不得早于指定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專(zhuān)業(yè)
機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)
會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金
財(cái)產(chǎn)中列支。
(十四)信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
（十五）本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
第十七部分側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所
意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并在五個(gè)工作日內(nèi)聘請(qǐng)
側(cè)袋機(jī)制啟用日發(fā)表意見(jiàn)且符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)
行審計(jì)并披露專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
二、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購(gòu)與贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基
礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊(cè)和份額；當(dāng)日收到的申購(gòu)申請(qǐng)，按照啟
用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請(qǐng)，僅辦理主袋賬戶的贖回
申請(qǐng)并支付贖回款項(xiàng)。
2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換；
同時(shí)，基金管理人按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，并
根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購(gòu)。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購(gòu)和贖回
外，本招募說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)與贖回”部分的申購(gòu)、贖回規(guī)定適用于主袋賬
戶份額。巨額贖回按照單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請(qǐng)超過(guò)上一開(kāi)放日主袋
賬戶總份額的10%認(rèn)定。
三、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說(shuō)明書(shū)“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投
資策略、組合限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；?
管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶投資組
合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值
并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶的各類(lèi)基金份額凈值。側(cè)袋賬
戶的會(huì)計(jì)核算應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。
五、實(shí)施側(cè)袋賬戶期間的基金費(fèi)用
1、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，管理費(fèi)和托管費(fèi)等費(fèi)用按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值
作為基數(shù)計(jì)提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后
方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)。
六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時(shí)
向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對(duì)應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，無(wú)論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)當(dāng)
及時(shí)向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無(wú)法
一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)要求及
時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時(shí)聘請(qǐng)符合
《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
七、側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、臨時(shí)公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對(duì)投資者利
益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說(shuō)明書(shū)“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披
露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金凈值信息。實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金暫停披
露側(cè)袋賬戶份額的各類(lèi)基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
3、定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)側(cè)袋賬戶
相關(guān)信息，基金定期報(bào)告中的基金會(huì)計(jì)報(bào)表僅需針對(duì)主袋賬戶進(jìn)行編制。會(huì)計(jì)師事
務(wù)所對(duì)基金年度報(bào)告進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)對(duì)報(bào)告期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)行相關(guān)的會(huì)計(jì)核算
和年度報(bào)告披露等發(fā)表審計(jì)意見(jiàn)。
八、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部
分，如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)?lái)法律法
規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對(duì)側(cè)袋機(jī)制的內(nèi)容有進(jìn)一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)
商一致并履行適當(dāng)程序后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份
額持有人大會(huì)審議。
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
風(fēng)險(xiǎn)揭示，即識(shí)別市場(chǎng)變化和交易過(guò)程中的各種潛在風(fēng)險(xiǎn)因素。本基金面臨的
風(fēng)險(xiǎn)主要包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、交易風(fēng)險(xiǎn)、本基金
面臨的特定風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)等。
（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影
響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。本基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于股票資產(chǎn)與債券
資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)，主要包括：
1、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)：經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，證券市場(chǎng)的收益水平受到宏
觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況的影響，也呈現(xiàn)周期性變化，基金投資于債券與上市公司的股票，
其收益水平也會(huì)隨之發(fā)生變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、政策風(fēng)險(xiǎn)：因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)
展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)：金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利
率直接影響著股票和債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)。本基金
直接投資于股票和債券，其收益水平會(huì)受到利率變化的影響而產(chǎn)生波動(dòng)。
4、匯率風(fēng)險(xiǎn)：匯率的變化可能對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)不同部門(mén)造成不同的影響，從而導(dǎo)
致本基金所投資的上市公司業(yè)績(jī)及其股票價(jià)格發(fā)生波動(dòng)，基金收益產(chǎn)生變化。
5、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：上市公司的經(jīng)營(yíng)受多種因素影響。如果基金所投資的
上市公司經(jīng)營(yíng)不善，其股票價(jià)格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤(rùn)減少，使該基
金投資收益下降。本基金可通過(guò)分散化投資減少非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但并不能完全消除此
類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。
（二）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)還包括由于本基金出現(xiàn)投資者大額贖回，致使本基金沒(méi)有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付基金
贖回支付的要求所引致的風(fēng)險(xiǎn)。
（1）基金申購(gòu)、贖回安排
投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、
深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)
會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。具體見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“基
金份額的申購(gòu)與贖回”。
（2）擬投資市場(chǎng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金主要投資于國(guó)內(nèi)具有良好流動(dòng)性的金融工具，且本基金為債券型基金，
投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。隨著我國(guó)債券市場(chǎng)交易機(jī)制的逐步
完善、投資者結(jié)構(gòu)的優(yōu)化、信息披露相關(guān)法律法規(guī)的推出，我國(guó)的債券市場(chǎng)已經(jīng)具
備較好的流動(dòng)性。同時(shí)，基金管理人在個(gè)券選擇時(shí)將精選具有良好流動(dòng)性的優(yōu)質(zhì)標(biāo)
的。因此，本基金擬投資的市場(chǎng)整體具有較高的流動(dòng)性水平，可以匹配本基金約定
的申購(gòu)贖回安排。
（3）巨額贖回下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正
常贖回程序執(zhí)行。
2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因
支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，
基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10％的前提下，可
對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖
回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交
贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)
放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申
請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一
開(kāi)放日的該類(lèi)基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止。
如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處
理。
3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，
可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得
超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
4）如果基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份
額20%以上的贖回申請(qǐng)的情形下，基金管理人可以對(duì)該單個(gè)基金份額持有人超過(guò)基
金總份額20%的部分贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申
請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼
續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被
撤銷(xiāo)。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開(kāi)放日
的該類(lèi)基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止。如投資
人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。而
對(duì)于單個(gè)基金份額持有人20%以內(nèi)（含20%）的贖回申請(qǐng)與當(dāng)日其他投資者的贖回申
請(qǐng)按前述1）或2）條款處理，具體請(qǐng)見(jiàn)相關(guān)公告。
（4）實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
本基金在面臨大規(guī)模贖回的情況下有可能因?yàn)闊o(wú)法變現(xiàn)造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。如果
出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對(duì)待的
前提下，可實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，作為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)管理的輔助措施，包括但不限于延期辦理巨額贖回申請(qǐng)、暫停接受贖回申請(qǐng)、延
緩支付贖回款項(xiàng)、收取短期贖回費(fèi)、暫?；鸸乐怠[動(dòng)定價(jià)、側(cè)袋機(jī)制以及中國(guó)
證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他措施。同時(shí)基金管理人應(yīng)時(shí)刻防范可能產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行日常監(jiān)控，保護(hù)基金份額持有人的利益。當(dāng)實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管
理工具時(shí)，基金管理人有可能無(wú)法及時(shí)辦理投資者的贖回申請(qǐng)或無(wú)法按基金合同約
定的時(shí)限支付贖回款項(xiàng)，投資者也有可能承擔(dān)更高的投資成本。
（5）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響
側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專(zhuān)門(mén)的側(cè)袋賬戶進(jìn)
行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有效隔
離并化解風(fēng)險(xiǎn)。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露各類(lèi)基金份額凈
值，并不得辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開(kāi)放贖回，因此啟用側(cè)袋
機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬
戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終
變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，
基金份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在
基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資
產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，因此對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基金管理
人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購(gòu)政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制后
主袋賬戶份額存在暫停申購(gòu)的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需考
慮主袋賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少進(jìn)行
按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績(jī)指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化
情況。
（三）信用風(fēng)險(xiǎn)
債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)
致債券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)也包括證券交易對(duì)手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)
險(xiǎn)。
（四）基金特有風(fēng)險(xiǎn)
1、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
（1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)有信用風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)和原始權(quán)益人的風(fēng)
險(xiǎn)。
1）信用風(fēng)險(xiǎn)是指被購(gòu)買(mǎi)的基礎(chǔ)資產(chǎn)的信用風(fēng)險(xiǎn)將全部從原始權(quán)益人處最終轉(zhuǎn)
移至資產(chǎn)支持證券持有人，如果借款人的履約意愿下降或履約能力惡化，將可能給
資產(chǎn)支持證券持有人帶來(lái)投資損失。
2）現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)是指，對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)未來(lái)現(xiàn)金流的預(yù)測(cè)可能會(huì)出現(xiàn)一定程度
的偏差，優(yōu)先級(jí)資產(chǎn)支持證券持有人可能面臨現(xiàn)金流預(yù)測(cè)偏差導(dǎo)致的資產(chǎn)支持證券
投資風(fēng)險(xiǎn)。
3）原始權(quán)益人的風(fēng)險(xiǎn)，如果原始權(quán)益人轉(zhuǎn)讓的標(biāo)的資產(chǎn)項(xiàng)下的債權(quán)存在權(quán)利
瑕疵或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)行為不真實(shí)，將會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券持有人產(chǎn)生損失。
（2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)有市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、
提前償付及延期償付風(fēng)險(xiǎn)。
1）市場(chǎng)利率將隨宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化而波動(dòng)，利率波動(dòng)可能會(huì)影響優(yōu)先級(jí)收
益。當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，資產(chǎn)支持證券的相對(duì)收益水平就會(huì)降低。
2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指資產(chǎn)支持證券持有人可能面臨無(wú)法在合理的時(shí)間內(nèi)以公允價(jià)
格出售資產(chǎn)支持證券而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。
3）評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)支持證券的評(píng)級(jí)不是購(gòu)買(mǎi)、出售或持有資產(chǎn)支持證券的建
議，而僅是對(duì)資產(chǎn)支持證券預(yù)期收益和/或本金償付的可能性作出的判斷，不能保
證資產(chǎn)支持證券的評(píng)級(jí)將一直保持在該等級(jí)，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)可能會(huì)根據(jù)未來(lái)具體情況撤
銷(xiāo)資產(chǎn)支持證券的評(píng)級(jí)或降低資產(chǎn)支持證券的評(píng)級(jí)。評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)或降低資產(chǎn)支持
證券的評(píng)級(jí)可能對(duì)資產(chǎn)支持證券的價(jià)值帶來(lái)負(fù)面影響。
4）提前償付及延期償付風(fēng)險(xiǎn)指，資產(chǎn)支持證券持有人可能在各檔資產(chǎn)支持證
券預(yù)期到期日之前或之后獲得本金及收益償付，導(dǎo)致實(shí)際投資期限短于或長(zhǎng)于資產(chǎn)
支持證券預(yù)期期限。
2、基金財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的增值稅
鑒于基金管理人為本基金的利益投資、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)過(guò)程中，可能因法律法規(guī)、
稅收政策的要求而成為納稅義務(wù)人，就歸屬于基金的投資收益、投資回報(bào)和/或本
金承擔(dān)納稅義務(wù)。因此，本基金運(yùn)營(yíng)過(guò)程中由于上述原因發(fā)生的增值稅等稅負(fù)，仍
由本基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
（五）本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致
的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、
證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)
收益特征。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)
對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因此銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，投資人在購(gòu)買(mǎi)
本基金時(shí)需按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
（六）管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會(huì)影
響其對(duì)信息的占有和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平。
因此，本基金的收益水平與本基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等具有
相關(guān)性。
（七）交易風(fēng)險(xiǎn)
交易風(fēng)險(xiǎn)是指由于基金操作中交易指令傳輸不暢或交易過(guò)程中誤操作造成損失
的可能性。
（八）其他風(fēng)險(xiǎn)
1、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控制度等方
面不完善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
2、因金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
3、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，可能?chē)?yán)重影響證券市場(chǎng)運(yùn)行，導(dǎo)
致基金資產(chǎn)損失；
4、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
(一)基金合同的變更
1.基金合同變更內(nèi)容對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的，應(yīng)召開(kāi)基
金份額持有人大會(huì)，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議同意。
(1)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
(2)變更基金類(lèi)別；
(3)變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略；
(4)變更基金份額持有人大會(huì)程序；
(5)更換基金管理人、基金托管人；
(6)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率。但根據(jù)適
用的相關(guān)規(guī)定提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率的除外；
(7)本基金與其他基金的合并；
(8)對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
(9)法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
但出現(xiàn)下列情況時(shí)，可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議，由基金管理人和基金托
管人同意變更后公布，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案：
(1)調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
(2)在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更基金的申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率、
調(diào)低銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式、調(diào)整基金份額類(lèi)別設(shè)置；
(3)因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
(4)對(duì)基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
(5)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響；
(6)按照法律法規(guī)或基金合同規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
2.關(guān)于變更基金合同的基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案，
并于中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或出具無(wú)異議意見(jiàn)后生效執(zhí)行，并自生效之日起2日內(nèi)在指定
媒介公告。
(二)基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1.基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2.基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷(xiāo)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，
而在6個(gè)月內(nèi)無(wú)其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
3.基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷(xiāo)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，
而在6個(gè)月內(nèi)無(wú)其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
(三)基金財(cái)產(chǎn)的清算
1.基金財(cái)產(chǎn)清算組
(1)基金合同終止時(shí)，成立基金財(cái)產(chǎn)清算組，基金財(cái)產(chǎn)清算組在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的
監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
(2)基金財(cái)產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)
資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算組可以聘
用必要的工作人員。
(3)基金財(cái)產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)
產(chǎn)清算組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
2.基金財(cái)產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算。
基金財(cái)產(chǎn)清算程序主要包括：
(1)基金合同終止后，發(fā)布基金財(cái)產(chǎn)清算公告；
(2)基金合同終止時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
(3)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
(4)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估價(jià)和變現(xiàn)；
(5)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；
(6)聘請(qǐng)律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)；
(7)將基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；
(8)參加與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
(9)公布基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果；
(10)對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
3.清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
4.基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付清算費(fèi)用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務(wù)；
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款(1)－(3)項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5.基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金
財(cái)產(chǎn)清算組公告；清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果經(jīng)會(huì)
計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后，由基金財(cái)產(chǎn)清算組報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案并公告。
6.基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
(一)基金管理人的權(quán)利
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
1.依法募集基金；
2.自基金合同生效之日起，依照有關(guān)法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定獨(dú)立管理基
金財(cái)產(chǎn)；
3.依照基金合同獲得基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的其他收入；
4.銷(xiāo)售基金份額；
5.召集基金份額持有人大會(huì)；
6.依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了基
金合同及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門(mén)，并采取必要措施
保護(hù)基金投資者的利益；
7.在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
8.選擇、委托、更換基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
9.擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理基金注冊(cè)登記業(yè)
務(wù)并獲得基金合同規(guī)定的費(fèi)用；
10.依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11.在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；
12.在符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的前提下，制訂和調(diào)整《業(yè)務(wù)規(guī)則》，決定
和調(diào)整除調(diào)高管理費(fèi)率和托管費(fèi)率之外的基金相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；
13.依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行
使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
14.在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；
15.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施
其他法律行為；
16.選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服
務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
17.法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
(二)基金管理人的義務(wù)
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限
于：
1.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份
額的申購(gòu)、贖回和登記事宜;如認(rèn)為基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)違反基金合同、基金銷(xiāo)售與服務(wù)
代理協(xié)議及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門(mén)，并采取必要措
施保護(hù)基金投資者的利益；
2.辦理基金備案手續(xù)；
3.自基金合同生效之日起,以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
4.配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)化的經(jīng)營(yíng)
方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
5.建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所
管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分
別記賬，進(jìn)行證券投資；
6.除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
7.依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8.采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額申購(gòu)、贖回和注銷(xiāo)價(jià)格的方法符合基金
合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購(gòu)、
贖回的價(jià)格；
9.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
10.編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
11.嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
12.保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、基
金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他人泄
露；
13.按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基
金收益；
14.按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
15.依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16.按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資
料15年以上；
17.確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證
投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，
并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18.組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組,參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和
分配；
19.面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通
知基金托管人；
20.因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，
應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21.監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人
違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托
管人追償；
22.當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事
務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；但因第三方責(zé)任導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人利益受到損失，
而基金管理人首先承擔(dān)了責(zé)任的情況下，基金管理人有權(quán)向第三方追償；
23.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
律行為；
24.執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；
25.建立并保存基金份額持有人名冊(cè)，定期或不定期向基金托管人提供基金份
額持有人名冊(cè)；
26.法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
(三)基金托管人的權(quán)利
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
1.依基金合同約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的其他收
入；
2.監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作；
3.自本基金合同生效之日起，依法保管基金資產(chǎn)；
4.在基金管理人更換時(shí)，提名新任基金管理人；
5.根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金管理人，對(duì)于基金管理人違反本基金合
同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對(duì)基金資產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情
形，應(yīng)及時(shí)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)；
6.依法召集基金份額持有人大會(huì)；
7.按規(guī)定取得基金份額持有人名冊(cè)資料；
8.法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
(四)基金托管人的義務(wù)
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
1.安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
2.設(shè)立專(zhuān)門(mén)的基金托管部，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟
悉基金托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
3.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；
4.除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人
謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
5.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6.按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
7.保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
8.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)明基金
管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有
未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
9.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
10.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割
事宜；
11.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
12.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額凈值和基金份
額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
13.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
14.按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
15.依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回
款項(xiàng)；
16.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依
法召集基金份額持有人大會(huì)；
17.因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其
退任而免除；
18.基金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金向基金管理人
追償；
19.參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
20.面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀
行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
21.執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
22.不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
23.建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
24.法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
(五)基金份額持有人的權(quán)利
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金份額持有人的權(quán)利包括但不限于：
1.分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
2.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
3.依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
4.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
5.出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事
項(xiàng)行使表決權(quán)；
6.查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
7.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
8.對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟；
9.法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
同一類(lèi)別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
(六)基金份額持有人的義務(wù)
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金份額持有人的義務(wù)包括但不限于：
1.遵守法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定；
2.交納基金申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；
3.在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
4.不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
5.執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
6.返還在基金交易過(guò)程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理人、
基金托管人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、其他基金份額持有人處獲得的不當(dāng)?shù)美?
7.法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
(七)本基金合同當(dāng)事各方的權(quán)利義務(wù)以本基金合同為依據(jù)，不因基金財(cái)產(chǎn)賬戶
名稱而有所改變。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
(一)基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成?；鸱蓊~持有人持有的每一
基金份額具有同等的投票權(quán)。
(二)召開(kāi)事由
1.當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，經(jīng)基金管理人、基金托管人或持有基金
份額10%以上(含10%，下同)的基金份額持有人(以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金
份額計(jì)算，下同)提議時(shí)，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
(1)終止基金合同；
(2)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
(3)變更基金類(lèi)別；
(4)變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略；
(5)變更基金份額持有人大會(huì)程序；
(6)更換基金管理人、基金托管人；
(7)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率，但法律法
規(guī)要求提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率的除外；
(8)本基金與其他基金的合并；
(9)對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
(10)法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
2.出現(xiàn)以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改基金合同，
不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
(1)調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
(2)在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更基金的申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率、
調(diào)低銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式、調(diào)整基金份額類(lèi)別設(shè)置；
(3)因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
(4)對(duì)基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
(5)對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響；
(6)按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
(三)召集人和召集方式
1.除法律法規(guī)或本基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召
集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
2.基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出
書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告
知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；
基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)自行召集。
3.代表基金份額10%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大
會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10
日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；?
金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不
召集，代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金
托管人提出書(shū)面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，
應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)。
4.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有
人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份
額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會(huì)，但應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備
案。
5.基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托
管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
(四)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1.基金份額持有人大會(huì)的召集人(以下簡(jiǎn)稱“召集人”)負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、
地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人必須于會(huì)議召開(kāi)日前
30日在指定媒介公告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知須至少載明以下內(nèi)容：
(1)會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和出席方式；
(2)會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)；
(3)會(huì)議形式；
(4)議事程序；
(5)有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人權(quán)益登記日；
(6)代理投票的授權(quán)委托書(shū)的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和
代理有效期限等)、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
(7)表決方式；
(8)會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
(9)出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
(10)召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2.采用通訊方式開(kāi)會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書(shū)面表決
方式，并在會(huì)議通知中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托
的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書(shū)面表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3.如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表
決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人到
指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書(shū)面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；?
金管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票
和表決結(jié)果。
(五)基金份額持有人出席會(huì)議的方式
1.會(huì)議方式
(1)基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)方式包括現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)、通訊方式開(kāi)會(huì)及法律法規(guī)、
中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他方式。
(2)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由基金份額持有人本人出席或通過(guò)授權(quán)委托書(shū)委派其代理人出席，
現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席，如基金管理人或基金托
管人拒不派代表出席的，不影響表決效力。
(3)通訊方式開(kāi)會(huì)指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書(shū)面方式進(jìn)行表決。
(4)在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會(huì)議通知載明，基金份額持有人
也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式授權(quán)
他人代為出席會(huì)議并表決。
(5)會(huì)議的召開(kāi)方式由召集人確定。
2.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的條件
(1)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議方可舉行：
1)對(duì)到會(huì)者在權(quán)益登記日持有基金份額的統(tǒng)計(jì)顯示，全部有效憑證所對(duì)應(yīng)的基
金份額應(yīng)占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上(含50%，下同)；
2)到會(huì)的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證明、
委托人持有基金份額的憑證及授權(quán)委托代理手續(xù)完備，到會(huì)者出具的相關(guān)文件符合
有關(guān)法律法規(guī)和基金合同及會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理
人持有的注冊(cè)登記資料相符。
(2)通訊開(kāi)會(huì)方式
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊會(huì)議方可舉行：
1)召集人按本基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提
示性公告；
2)召集人按基金合同規(guī)定通知基金托管人或/和基金管理人(分別或共同稱為
“監(jiān)督人”)到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；
3)召集人在監(jiān)督人和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)計(jì)基
金份額持有人的書(shū)面表決意見(jiàn)，如基金管理人或基金托管人經(jīng)通知拒不到場(chǎng)監(jiān)督的，
不影響表決效力；
4)本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)和授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代
表的基金份額占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上；
5)直接出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人
提交的持有基金份額的憑證、授權(quán)委托書(shū)等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通
知的規(guī)定，并與注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
(六)議事內(nèi)容與程序
1.議事內(nèi)容及提案權(quán)
(1)議事內(nèi)容為本基金合同規(guī)定的召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)事由所涉及的內(nèi)容。
(2)基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%以
上的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前就召開(kāi)事由向大會(huì)召集人提
交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案。
(3)對(duì)于基金份額持有人提交的提案，大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)
行審核：
關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于基金份額持有人提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并
且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)
審議；對(duì)于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定
不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解
釋和說(shuō)明。
程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)基金份額持有人的提案涉及的程序性問(wèn)題做出決定。
如將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，
大會(huì)主持人可以就程序性問(wèn)題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額
持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。
(4)單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10％以上的基金份額持有人提交基
金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人
大會(huì)審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)，就同一提案再次提請(qǐng)基
金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于6個(gè)月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
(5)基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召開(kāi)會(huì)議的通知后，如果需要對(duì)原有提
案進(jìn)行修改，應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前30日及時(shí)公告。否則，會(huì)議的召開(kāi)
日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少與公告日期有30日的間隔期。
2.議事程序
(1)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照規(guī)定程序宣布會(huì)議議事程序及注
意事項(xiàng)，確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，經(jīng)
合法執(zhí)業(yè)的律師見(jiàn)證后形成大會(huì)決議。
大會(huì)由召集人授權(quán)代表主持?；鸸芾砣藶檎偌说模涫跈?quán)代表未能主持大
會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表
均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額50%
以上多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。
召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名(或單
位名稱)、身份證號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額數(shù)量、委托人姓名(或單位
名稱)等事項(xiàng)。
(2)通訊方式開(kāi)會(huì)
在通訊表決開(kāi)會(huì)的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后第2個(gè)工作日在公證機(jī)關(guān)及監(jiān)督人的監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決
并形成決議。如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場(chǎng)監(jiān)督，則在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成的決議有
效。
3.基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
(七)決議形成的條件、表決方式、程序
1.基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權(quán)。
2.基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
(1)一般決議
一般決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權(quán)的50%以上
通過(guò)方為有效，除下列(2)所規(guī)定的須以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一
般決議的方式通過(guò)；
(2)特別決議
特別決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權(quán)的三分之二
以上(含三分之二)通過(guò)方為有效；涉及更換基金管理人、更換基金托管人、轉(zhuǎn)換基
金運(yùn)作方式、終止基金合同必須以特別決議通過(guò)方為有效。
3.基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或者備案，并
予以公告。
4.采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表面
符合法律法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)即視為有效的表決，表決意見(jiàn)模煳不
清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表
的基金份額總數(shù)。
5.基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
6.基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審
議、逐項(xiàng)表決。
(八)計(jì)票
1.現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
(1)如基金份額持有人大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有
人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中推
舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大
會(huì)由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣
布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持有人代表與基金管
理人、基金托管人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；但如果基金管理人和基金托
管人的授權(quán)代表未出席，則大會(huì)主持人可自行選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)
票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力及表決結(jié)果。
(2)監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)，由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公
布計(jì)票結(jié)果。
(3)如大會(huì)主持人對(duì)于提交的表決結(jié)果有異議，可以對(duì)投票數(shù)進(jìn)行重新清點(diǎn)；
如大會(huì)主持人未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席大會(huì)的基金份額持有人或代理人對(duì)大會(huì)主持
人宣布的表決結(jié)果有異議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，大會(huì)主持
人應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并公布重新清點(diǎn)結(jié)果。重新清點(diǎn)僅限一次。
2.通訊方式開(kāi)會(huì)
在通訊方式開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)票人在監(jiān)
督人派出的授權(quán)代表的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證；如
監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場(chǎng)監(jiān)督，則大會(huì)召集人可自行授權(quán)3名監(jiān)票人進(jìn)行計(jì)票，并
由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。
(九)基金份額持有人大會(huì)決議報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案后的公告時(shí)間、方式
1.基金份額持有人大會(huì)通過(guò)的一般決議和特別決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起
5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人大會(huì)決議自通過(guò)之日起生效。
2.生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金
托管人均有約束力?；鸸芾砣?、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基
金份額持有人大會(huì)決議。
3.基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介公告。如果采用
通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書(shū)全文、公證
機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
(十)實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和
側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金
份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)基
金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額應(yīng)占本基金在權(quán)益登記日
基金總份額的50%以上（含50%）；
3、通訊開(kāi)會(huì)的直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的基金份額持
有人所代表的基金份額不占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上（含50%）；
4、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額50%以
上（含50%）多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人；
5、一般決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人（或其代理人）所持表決權(quán)的50%
以上（含50%）通過(guò)；
6、特別決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人（或其代理人）所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過(guò)。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
(十一)法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)對(duì)基金份額持有人大會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
(一)本基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1.基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2.基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷(xiāo)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，
而在6個(gè)月內(nèi)無(wú)其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
3.基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷(xiāo)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，
而在6個(gè)月內(nèi)無(wú)其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
(二)基金財(cái)產(chǎn)的清算
1.基金財(cái)產(chǎn)清算組
(1)基金合同終止時(shí)，成立基金財(cái)產(chǎn)清算組，基金財(cái)產(chǎn)清算組在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的
監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
(2)基金財(cái)產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)
資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算組可以聘
用必要的工作人員。
(3)基金財(cái)產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)
產(chǎn)清算組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
2.基金財(cái)產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算。
基金財(cái)產(chǎn)清算程序主要包括：
(1)基金合同終止后，發(fā)布基金財(cái)產(chǎn)清算公告；
(2)基金合同終止時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
(3)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
(4)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估價(jià)和變現(xiàn)；
(5)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；
(6)聘請(qǐng)律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)；
(7)將基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；
(8)參加與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
(9)公布基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果；
(10)對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
3.清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
4.基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付清算費(fèi)用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務(wù)；
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款(1)－(3)項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5.基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金
財(cái)產(chǎn)清算組公告；清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果經(jīng)會(huì)
計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后，由基金財(cái)產(chǎn)清算組報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案并公告。
6.基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭(zhēng)議解決方式
對(duì)于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議，基金合
同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過(guò)協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決的，
任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交上海仲裁委員會(huì)，按照上海仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁
規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，
仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本基金合同受中國(guó)法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
本基金合同正本一式六份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式二份外，基金管理人和基
金托管人各持有兩份。每份均具有同等的法律效力。
本基金合同可印制成冊(cè)，供投資人在基金管理人、基金托管人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和注
冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦公場(chǎng)所查閱，但其效力應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：華富基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)棲霞路26弄1號(hào)3層、4層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)棲霞路18號(hào)陸家嘴富匯大廈A座3樓、5樓
法定代表人：趙萬(wàn)利
成立時(shí)間：2004年4月19日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)基字[2004]47號(hào)
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷(xiāo)售、資產(chǎn)管理、中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其它業(yè)務(wù)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：2.5億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（二）基金托管人
名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市中山東一路12號(hào)
辦公地址：上海市博成路1388號(hào)浦銀中心A棟
法定代表人：張為忠
成立日期：1992年10月19日
基金托管業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)
基金托管業(yè)務(wù)資格文號(hào)：證監(jiān)基金字[2003]105號(hào)
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：人民幣293.52億元
經(jīng)營(yíng)期限：永久存續(xù)
經(jīng)營(yíng)范圍：經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，公司主營(yíng)業(yè)務(wù)
主要包括：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；
發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券；買(mǎi)賣(mài)政府債券；同業(yè)拆借；
提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保險(xiǎn)箱業(yè)務(wù)；外匯存
款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國(guó)際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌
和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；買(mǎi)賣(mài)和代理買(mǎi)賣(mài)股票以外的外幣有價(jià)
證券；自營(yíng)外匯買(mǎi)賣(mài)；代客外匯買(mǎi)賣(mài)；資信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)證業(yè)務(wù)；離岸銀行業(yè)務(wù)；
證券投資基金托管業(yè)務(wù)；全國(guó)社會(huì)保障基金托管業(yè)務(wù)；經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行
業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
（一）基金托管人對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督
基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對(duì)下述基金投資范圍、
投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。
基金合同明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照基金托
管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際
投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行
核查。
本基金的投資范圍：
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債
券（包括可轉(zhuǎn)換債券及分離交易可轉(zhuǎn)債、國(guó)債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、短期
融資券、政府機(jī)構(gòu)債、政策性金融機(jī)構(gòu)金融債、商業(yè)銀行金融債、資產(chǎn)支持證券
等）、股票（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票）、權(quán)證、貨
幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中
國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定)。
若法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金投資比例及投資工具有新的規(guī)定，本基金在履
行適當(dāng)程序后進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。
基金的投資組合比例為：本基金對(duì)債券、貨幣市場(chǎng)工具等固定收益類(lèi)證券的投
資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，股票、權(quán)證等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的投資比例不高于基金資
產(chǎn)的20%，基金保留不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債
券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購(gòu)款等；權(quán)證的投資比例不
超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的3%。
（二）基金托管人對(duì)投資比例的監(jiān)督
本基金的投資比例限制：
(1)本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10％；
(2)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行
的證券，不超過(guò)該證券的10％；
(3)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有的同一權(quán)證，
不得超過(guò)該權(quán)證的10％；
(4)本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資
產(chǎn)凈值的40％，債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期；
(5)基金的投資組合比例為：對(duì)固定收益類(lèi)證券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，股票、權(quán)證等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的投資比例不高于基金資產(chǎn)的20%，基金保留不低于
基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，權(quán)證的投資比例不超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的3%；
(6)本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的10％；
(7)本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％；
(8)本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
(9)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始權(quán)
益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％（托管人
項(xiàng)下義務(wù)僅限于監(jiān)督管理人管理并在托管人處托管的基金符合此比例限制）；
(10)本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鸪?
有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)
布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣(mài)出；
(11)基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過(guò)本基金的總資產(chǎn)，
本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
(12)本基金在任何交易日買(mǎi)入權(quán)證的總金額，不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈
值的0.5％；
(13)本基金投資流通受限證券，基金管理人應(yīng)事先根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，
與基金托管人在本基金托管協(xié)議中明確基金投資流通受限證券的比例，根據(jù)比例進(jìn)
行投資?；鸸芾砣藨?yīng)制訂嚴(yán)格的投資決策流程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
法律風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)；
（14）本基金保留不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府
債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購(gòu)款等；
（15）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)本基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的
因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限
資產(chǎn)的投資；
（16）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手
開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（17）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部開(kāi)放式基金持有一家
上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可流通股票的15%；
（18)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部投資組合持有一家上
市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可流通股票的30%；
（19）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其它投資限制。
除上述第（10）、（14）、（15）、（16）項(xiàng)外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、
基金規(guī)模變動(dòng)、股權(quán)分置改革中支付對(duì)價(jià)等基金管理人之外的因素致使基金投資比
例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開(kāi)始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，則該債券基金投資不再受相關(guān)限制。
針對(duì)投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)管理人需要制定相應(yīng)的投資策略、操作流程和風(fēng)
險(xiǎn)控制措施,并與資產(chǎn)托管人協(xié)商具體的核算估值辦法和投資監(jiān)督指標(biāo)，給各方系
統(tǒng)開(kāi)發(fā)預(yù)留出合理時(shí)間，共同完成系統(tǒng)上線后才能開(kāi)展以上品種的投資。
（三）對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約
定，本基金禁止從事下列行為：
1、承銷(xiāo)證券；
2、向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3、從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
4、買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
5、向其基金管理人、基金托管人出資或者買(mǎi)賣(mài)其基金管理人、基金托管人發(fā)
行的股票或者債券；
6、買(mǎi)賣(mài)與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、
基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券；
7、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
8、依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定及基金合同約定禁止的其他活
動(dòng)；
若法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
本基金投資可不受上述規(guī)定限制。
基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)本托管協(xié)議基
金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^(guò)事后監(jiān)督方式對(duì)基金管理人基金投資禁
止行為和關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)督。根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基
金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東、與本機(jī)構(gòu)有其
他重大利害關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單，加蓋公章或托管部章并
書(shū)面提交?；鸸芾砣撕突鹜泄苋擞胸?zé)任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、
完整性，并負(fù)責(zé)及時(shí)將更新后的名單發(fā)送給對(duì)方。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法規(guī)禁
止基金從事的關(guān)聯(lián)交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人采取必要措施阻止該
關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，如基金托管人采取必要措施后仍無(wú)法阻止關(guān)聯(lián)交易發(fā)生時(shí)，基金
托管人有權(quán)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。對(duì)于基金管理人交易所場(chǎng)內(nèi)已成交的關(guān)聯(lián)交易，基
金托管人應(yīng)按相關(guān)法律法規(guī)和交易所規(guī)則的規(guī)定進(jìn)行結(jié)算，基金托管人不承擔(dān)由此
造成的損失，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
（四）銀行間債券市場(chǎng)信用風(fēng)險(xiǎn)控制
基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金管理人參
與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供
符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)
手名單，并約定各交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式?；鹜泄苋送ㄟ^(guò)電話與管理人
確認(rèn)收到該名單。基金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場(chǎng)選
擇交易對(duì)手。基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)
手名單進(jìn)行交易。基金管理人可以每半年對(duì)銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方
式進(jìn)行更新，新名單確定前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍
應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場(chǎng)交
易對(duì)手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說(shuō)明理由，并在與交易對(duì)手發(fā)生交易前
3個(gè)工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行交
易，并負(fù)責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)由
此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對(duì)手在基金托管人與基金管理人確
定的時(shí)間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對(duì)相應(yīng)損失
先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對(duì)手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成
交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒(méi)有按照事先約
定的交易對(duì)手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托
管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（五）對(duì)基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督
基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)基金投資銀行存款風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估與研究，嚴(yán)格測(cè)算與控制
投資銀行存款的風(fēng)險(xiǎn)敞口，針對(duì)不同類(lèi)型存款銀行建立相關(guān)投資限制制度。對(duì)于基
金投資的銀行存款，由于存款銀行發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)事件而造成損失時(shí)，先由基金管理
人負(fù)責(zé)賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償。如果基金托管人在運(yùn)作過(guò)程中遵
循有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定監(jiān)督流程，則對(duì)于由于存款銀行信用
風(fēng)險(xiǎn)引起的損失，不承擔(dān)賠償責(zé)任。
（六）對(duì)基金投資流通受限證券的監(jiān)督
1、基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于基金投資非公開(kāi)發(fā)行股票等流通受
限證券有關(guān)問(wèn)題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
2、流通受限證券與上文所述的流動(dòng)性受限資產(chǎn)并不完全一致，包括由《上市
公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開(kāi)發(fā)行股票、公開(kāi)發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在
發(fā)行時(shí)明確一定期限鎖定期的可交易證券,不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而
臨時(shí)停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購(gòu)交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
3、基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基金
管理人董事會(huì)批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
基金投資非公開(kāi)發(fā)行股票，基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會(huì)批準(zhǔn)的流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)處置預(yù)案。上述資料應(yīng)包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比
例控制情況。
基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個(gè)工作日將上述資料書(shū)面發(fā)至基
金托管人，保證基金托管人有足夠的時(shí)間進(jìn)行審核?；鹜泄苋藨?yīng)在收到上述資料
后兩個(gè)工作日內(nèi)，以書(shū)面或其他雙方約定的方式確認(rèn)收到上述資料。
4、基金投資流通受限證券前，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法規(guī)
要求的有關(guān)書(shū)面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件、發(fā)行
證券數(shù)量、發(fā)行價(jià)格、鎖定期，基金擬認(rèn)購(gòu)的數(shù)量、價(jià)格、總成本、總成本占基金
資產(chǎn)凈值的比例、已持有流通受限證券市值占資產(chǎn)凈值的比例、資金劃付時(shí)間等。
基金管理人應(yīng)保證上述信息的真實(shí)、完整，并應(yīng)至少于擬執(zhí)行投資指令前兩個(gè)工作
日將上述信息書(shū)面發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時(shí)間進(jìn)行審核。
5、基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人是否遵守法律法規(guī)、投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制
制度、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案情況進(jìn)行監(jiān)督，并審核基金管理人提供的有關(guān)書(shū)面信息。
基金托管人認(rèn)為上述資料可能導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的，有權(quán)要求基金管理人在投資流
通受限證券前就該風(fēng)險(xiǎn)的消除或防范措施進(jìn)行補(bǔ)充書(shū)面說(shuō)明，并保留查看基金管理
人風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)就基金投資流通受限證券出具的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告等備查資料的權(quán)利。
否則，基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財(cái)產(chǎn)損失的，
基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
如基金管理人和基金托管人無(wú)法達(dá)成一致，應(yīng)及時(shí)上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)請(qǐng)求解決。
如果基金托管人切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，則不承擔(dān)任何責(zé)任。如果基金托管人沒(méi)有切實(shí)
履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，基金托管人應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。
（七）基金托管人的其他監(jiān)督事項(xiàng)
基金托管人根據(jù)《基金法》等法律法規(guī)及《基金合同》的規(guī)定，對(duì)基金資產(chǎn)凈
值計(jì)算、各類(lèi)基金份額的基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入
確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載的基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)
據(jù)等事項(xiàng)的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
若基金宣傳推介材料中需登載本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金管理人應(yīng)根據(jù)《銷(xiāo)售辦法》
等相關(guān)法規(guī)編制本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，并及時(shí)提交基金托管人復(fù)核，基金托管人按照
《銷(xiāo)售辦法》對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性進(jìn)行復(fù)核。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人投資運(yùn)作違規(guī)時(shí)的處理方式和程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令或其實(shí)際投資運(yùn)作違反《基金法》、《基金合
同》、基金托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限期糾
正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式給基金托管人發(fā)出回函，說(shuō)明
違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)
隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的
違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者
違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證
監(jiān)會(huì)報(bào)告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限于在規(guī)定
時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金托管
人按照法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告以及其他履行基金托管人監(jiān)督職
責(zé)的行為，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)相關(guān)法規(guī)、《基金合同》
及本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)
嚴(yán)重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）根據(jù)《基金法》、《基金合同》及其它有關(guān)規(guī)定，基金管理人對(duì)基金托管
人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托管人安全保管基金財(cái)
產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和
各類(lèi)基金份額的基金份額凈值、根據(jù)基金管理人的合法合規(guī)指令辦理清算交收、相
關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬
管理、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人的合法合規(guī)的資金劃撥等指令、泄露基金
投資信息等違反《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)
以書(shū)面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面
形式給基金管理人發(fā)出回函，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)
改正。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正。
基金托管人對(duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人有權(quán)報(bào)
告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違法違規(guī)行為，有權(quán)立即報(bào)告中
國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)，通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；?
管理人有權(quán)利要求基金托管人賠償基金因此所遭受的直接損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)
監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料
以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并
改正。
基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)相關(guān)法規(guī)、《基金合同》
及本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)
嚴(yán)重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、本基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)按本協(xié)議規(guī)定安全保管本基金的財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正
當(dāng)指令，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。托管人不對(duì)處于自身實(shí)際控
制之外的賬戶及財(cái)產(chǎn)承擔(dān)責(zé)任。
3、基金托管人按照相關(guān)法律法規(guī)以及本協(xié)議的規(guī)定開(kāi)設(shè)基金的資金賬戶和證
券賬戶。
4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他
業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5、對(duì)于因基金申購(gòu)、基金投資過(guò)程中產(chǎn)生的應(yīng)收財(cái)產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)
與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金賬戶
的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人，由基金管理人負(fù)責(zé)催收，因基金應(yīng)收資產(chǎn)
未及時(shí)到賬給基金造成的損失，基金管理人負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償。
（二）基金的資產(chǎn)托管專(zhuān)戶的開(kāi)立和管理
1、基金托管人負(fù)責(zé)按相關(guān)規(guī)定在基金托管人的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立資產(chǎn)托管專(zhuān)戶。
該資產(chǎn)托管專(zhuān)戶是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的基金與中國(guó)證券
登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行一級(jí)結(jié)算的專(zhuān)用銀行存款賬戶。該賬戶的開(kāi)設(shè)和管理由
基金托管人承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，均需通過(guò)基金托管人的資產(chǎn)托管專(zhuān)
戶進(jìn)行?；鸸芾砣藨?yīng)及時(shí)向基金托管人提供開(kāi)戶所需資料并提供其他協(xié)助?；?
托管人根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理基金銀行存款賬戶的資金劃付。
2、基金的資產(chǎn)托管專(zhuān)戶印章由基金托管人保管和使用?；疸y行存款賬戶的
開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏眉俳璞?
基金的名義開(kāi)立任何其他銀行賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行基金業(yè)務(wù)以外
的活動(dòng)。
3、基金資產(chǎn)托管專(zhuān)戶的開(kāi)立和管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、
《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《關(guān)于大額現(xiàn)金
支付管理的通知》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他相關(guān)規(guī)定。
（三）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開(kāi)立和管理
1、本基金在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“中登公司”）上海
分公司、深圳分公司以本基金和基金托管人聯(lián)名的名義開(kāi)立證券賬戶,該賬戶用于
本基金證券投資的交割和存管?；鹜泄苋素?fù)責(zé)辦理證券賬戶的開(kāi)立事宜，并對(duì)證
券賬戶業(yè)務(wù)發(fā)生情況根據(jù)中登公司上海分公司、深圳分公司發(fā)送數(shù)據(jù)進(jìn)行如實(shí)記錄。
2、基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何證券賬戶，亦不得
使用本基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3、基金證券賬戶的開(kāi)立由基金托管人負(fù)責(zé)，管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
4、基金托管人保管證券賬戶卡原件。
5、基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立結(jié)
算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級(jí)
法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互?；?、交收價(jià)
差資金等的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定和基金托管人為履行特
別結(jié)算參與人的義務(wù)所制定的業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。
6、若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)立、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托管
人比照上述關(guān)于賬戶開(kāi)立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（四）銀行間債券托管專(zhuān)戶的開(kāi)立和管理
《基金合同》生效后，在符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的情況下，基金管理人負(fù)責(zé)以基金
的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；
基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場(chǎng)清算
所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義分別在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公
司、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司開(kāi)立債券托管賬戶和資金結(jié)算賬戶，并代表基
金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券交易的結(jié)算?；鹜泄苋藚f(xié)助基金管理人完成銀行間債券市
場(chǎng)準(zhǔn)入備案。
（五）其它賬戶的開(kāi)立和管理
1、因業(yè)務(wù)發(fā)展而需要開(kāi)立的其它賬戶，可以根據(jù)《基金合同》或有關(guān)法律法
規(guī)的規(guī)定，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，由基金托管人負(fù)責(zé)為基金開(kāi)立。
新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
2、法律、法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開(kāi)立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（六）基金投資銀行存款賬戶的開(kāi)立和管理
基金投資銀行定期存款，基金管理人與基金托管人應(yīng)比照證監(jiān)會(huì)《關(guān)于貨幣市
場(chǎng)基金投資銀行存款有關(guān)問(wèn)題的通知》的規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)簽訂書(shū)面協(xié)
議。
基金投資銀行定期存款應(yīng)由基金管理人與存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂總體
合作協(xié)議，并將資金存放于存款銀行總行或其授權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)。存款賬戶
必須以基金名義開(kāi)立，賬戶名稱為基金名稱，存款賬戶開(kāi)戶文件上加蓋本基金預(yù)留
印鑒及基金管理人公章。
本基金投資銀行存款時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議，明確
存款的類(lèi)型、期限、利率、金額、賬號(hào)、對(duì)賬方式、支取方式、賬戶管理等細(xì)則。
為防范特殊情況下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，定期存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。
基金所投資定期存款存續(xù)期間，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立
定期對(duì)賬機(jī)制，確?；疸y行存款業(yè)務(wù)賬目及核對(duì)的真實(shí)、準(zhǔn)確。
（七）基金資產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證的保管
實(shí)物證券、銀行存款定期存單等有價(jià)憑證由基金托管人存放于托管銀行的保管
庫(kù)，也可以存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心及其他有權(quán)保管機(jī)構(gòu)的代保管庫(kù)中。保管
憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券等有價(jià)憑證的購(gòu)買(mǎi)和轉(zhuǎn)讓?zhuān)苫鸸芾砣撕突?
托管人共同辦理?；鹜泄苋藢?duì)由基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)
保管責(zé)任。
（八）與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
基金管理人代表基金簽署與基金投資有關(guān)的各類(lèi)合同并及時(shí)通知基金托管人。
由基金管理人代表基金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件由基金管理人保
管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同
包括但不限于基金年度審計(jì)合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大
合同。重大合同由基金管理人按規(guī)定保管15年。由于合同產(chǎn)生的問(wèn)題，由合同簽署
方負(fù)責(zé)處理。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算
1、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核的時(shí)間和程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。各類(lèi)基金份額的基金份額
凈值是指計(jì)算日各類(lèi)基金資產(chǎn)凈值除以該計(jì)算日該類(lèi)基金份額總份額后的數(shù)值。各
類(lèi)基金份額的基金份額凈值的計(jì)算均保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，
由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。本基金A類(lèi)基金份額、C類(lèi)基金份額將分別計(jì)算基金
份額凈值。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致意見(jiàn)的，按照基金管
理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。每個(gè)工作日，基金管理人應(yīng)對(duì)基金
資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。估值原
則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)
定。。基金管理人應(yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的各類(lèi)基金份額的基金份額
凈值和基金資產(chǎn)凈值并以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金托管人。基金托管人對(duì)凈值計(jì)
算結(jié)果復(fù)核后以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金管理人，由基金管理人約定對(duì)外公布。
根據(jù)《基金法》，基金管理人計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復(fù)核、審
查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值。本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方是基金管理人，就與本基
金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意
見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)基金凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)
有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新規(guī)定估值。
六、基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管
（一）基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容
基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容包括但不限于持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)包括以下幾類(lèi)：
1、《基金合同》生效日的基金份額持有人名冊(cè)；
2、基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊(cè)；
3、每季度最后一個(gè)交易日的基金份額持有人名冊(cè)。
（二）基金份額持有人名冊(cè)的提供
基金份額持有人名冊(cè)由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，
開(kāi)放式基金的管理人應(yīng)于每季度前3個(gè)工作日內(nèi)以雙方約定的方式向基金托管人提
供上季度最后一個(gè)交易日的基金份額持有人名冊(cè)電子數(shù)據(jù)。在《基金合同》生效日、
基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日等日期，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供上述日期
的基金份額持有人名冊(cè)?；鸸芾砣藢?duì)基金份額持有人名冊(cè)的真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé)。
（三）基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期不少于15年。
保管方式可以采用電子或文檔的形式。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報(bào)告和年報(bào)前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托
管人，不得無(wú)故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；鹜泄?
人不得將所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵
守保密義務(wù)。
基金托管人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)以及本協(xié)議的規(guī)定妥善保管基金份額持有人
名冊(cè)。如基金托管人無(wú)法妥善保存持有人名冊(cè)，基金管理人有權(quán)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，
并應(yīng)代為履行保管基金份額持有人名冊(cè)的職責(zé)。基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人由此產(chǎn)
生的合理費(fèi)用給予補(bǔ)償。
為基金托管人履行有關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》規(guī)定的職責(zé)之目的，基金管理
人以及基金管理人委托的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供任何必要的協(xié)助。
七、爭(zhēng)議解決方式
本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律并從其解釋?zhuān)楸緟f(xié)議之目的，在此不包括香
港、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）。
雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人
應(yīng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交上海
仲裁委員會(huì),仲裁地點(diǎn)為上海市,仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有法律約束力，
仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠
實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的
合法權(quán)益。
八、托管協(xié)議的修改與終止
（一）基金托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，在符合法律法規(guī)和《基金合同》的前提下，可
以對(duì)協(xié)議進(jìn)行變更。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖
突。基金托管協(xié)議的變更應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案后生效。
（二）發(fā)生以下情況，本協(xié)議終止：
1、本基金的《基金合同》終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或由其它基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或由其它基金管理人接管其基金管理
權(quán)；
4、發(fā)生《基金法》、《基金合同》或其它法律法規(guī)規(guī)定的終止事項(xiàng)。
第二十二部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)
序號(hào) 公告日期 標(biāo)題
1 2024-10-26 華富基金管理有限公司澄清公告
2 2024-10-25 華富安鑫債券型證券投資基金2024年第3季度報(bào)告
3 2024-08-30 華富安鑫債券型證券投資基金2024年中期報(bào)告
4 2024-07-22 華富基金管理有限公司關(guān)于終止喜鵲財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司辦理相關(guān)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的公告
5 2024-07-19 華富安鑫債券型證券投資基金2024年第2季度報(bào)告
6 2024-07-12 華富基金管理有限公司關(guān)于副總經(jīng)理變更的公告
7 2024-06-27 華富安鑫債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
8 2024-04-20 華富安鑫債券型證券投資基金2024年第1季度報(bào)告
9 2024-03-30 華富安鑫債券型證券投資基金2023年年度報(bào)告
10 2024-03-15 華富基金管理有限公司關(guān)于系統(tǒng)暫停服務(wù)的通知
11 2024-01-24 華富基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法變更的提示性公告
12 2024-01-22 華富安鑫債券型證券投資基金2023年第4季度報(bào)告
13 2024-01-12 華富基金管理有限公司關(guān)于終止北京增財(cái)基金銷(xiāo)售有限公司辦理相關(guān)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的公告
14 2024-01-01 華富基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2023年度最后一日基金份額凈值及基金份額累計(jì)凈值的公告
15 2023-12-21 華富基金管理有限公司關(guān)于副總經(jīng)理變更的公告
16 2023-12-21 華富基金管理有限公司關(guān)于副總經(jīng)理變更的公告
17 2023-11-28 華富安鑫債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
18 2023-11-28 華富安鑫債券型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
19 2023-11-10 華富基金管理有限公司澄清公告
20 2023-11-09 華富基金管理有限公司關(guān)于督察長(zhǎng)變更的公告
第二十三部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣擞袡?quán)根據(jù)基
金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目及內(nèi)容。主要服務(wù)內(nèi)容如
下：
（一）基金份額持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)保留基金份額持有人名冊(cè)上列明的所有基金份額持有人的基金投
資記錄。
基金管理人直銷(xiāo)中心應(yīng)根據(jù)在基金管理人直銷(xiāo)中心進(jìn)行交易的投資人的要求提
交成交確認(rèn)單。
基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)在其網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易的投資人的要求提交成交確認(rèn)單。
（二）資料寄送
1.基金投資人對(duì)賬單：
基金管理人將向發(fā)生交易的基金份額持有人以書(shū)面或電子文件形式定期或不定
期寄送對(duì)賬單。
2.其他相關(guān)的信息資料。
（三）多種收費(fèi)方式選擇
基金管理人在合適時(shí)機(jī)將為基金投資人提供多種收費(fèi)方式購(gòu)買(mǎi)本基金，滿足基
金投資人多樣化的投資需求，具體實(shí)施辦法見(jiàn)有關(guān)公告。
（四）基金電子交易服務(wù)
基金管理人將為基金投資人提供基金電子交易服務(wù)。
（五）資訊服務(wù)
1、客戶服務(wù)電話
投資人撥打客戶服務(wù)電話可通過(guò)自動(dòng)語(yǔ)音或人工座席獲得基金信息查詢、賬戶
信息查詢、傳真對(duì)賬單、建議投訴等全面的服務(wù)。
客戶服務(wù)電話：400-700-8001
客戶服務(wù)傳真：021-68887997
2、基金管理人網(wǎng)站:
基金管理人網(wǎng)站為投資人提供了賬戶查詢、基金信息查詢、投訴建議、在線咨
詢等服務(wù)欄目，力爭(zhēng)為投資人提供全方位的專(zhuān)業(yè)服務(wù)。
（六）投訴處理
投資人可以通過(guò)呼叫中心或基金管理人網(wǎng)站，以電子郵件、信件、傳真來(lái)訪等
形式，進(jìn)行投訴，所有渠道的投訴設(shè)有專(zhuān)人登記，專(zhuān)人處理；普通投訴一個(gè)工作日
內(nèi)答復(fù)，重大投訴五個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)。若規(guī)定時(shí)間內(nèi)無(wú)法處理完畢的，應(yīng)及時(shí)答復(fù)
進(jìn)展?fàn)顩r。
第二十四部分招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式
本招募說(shuō)明書(shū)存放在基金管理人所在地、基金托管人所在地，基金投資人可免
費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。投資
人也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進(jìn)行查閱。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
第二十五部分查備文件
備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人所在地，在辦公時(shí)間內(nèi)可供免
費(fèi)查閱。
（一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)華富保本混合型證券投資基金募集的文件
（二）《華富安鑫債券型證券投資基金基金合同》
（三）《華富安鑫債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）法律意見(jiàn)書(shū)
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件
華富基金管理有限公司
2024年12月16日
華富安鑫債券型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)(2024年12月16日更新).pdf