嘉實增強信用定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
嘉實增強信用定期開放債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年12月20日
送出日期：2024年12月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 嘉實增強信用定期債券 基金代碼 000005
基金管理人 嘉實基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2013年3月8日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 定期開放式 開放頻率 每年開放一次，此外每季度受限開放一日
基金經(jīng)理 吳翠 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年11月7日
證券從業(yè)日期 2011年7月1日
其他 本基金自基金合同生效之日起，有下列情形之一的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，有權(quán)終止基金合同： 1、基金合同生效后，每個年度開放期期滿時，基金份額持有人數(shù)量不滿200人的；2、基金合同生效后，每個年度開放期期滿時，基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的；3、基金合同生效后，每個年度開放期期滿時，基金前10大基金份額持有人持有基金份額總數(shù)超過基金總份額90%的。 由上述情形導(dǎo)致基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。 法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
注：季度開放期確認(rèn)的凈申購申請或確認(rèn)的凈贖回申請均不超過前一工作日基金總份額的10%。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見《嘉實增強信用定期開放債券型證券投資基金招募說明書》第十三部分“基金的投資”。
投資目標(biāo) 本基金在審慎的投資管理和風(fēng)險控制下，力爭當(dāng)期總回報最大化，以謀求長期保值增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為國內(nèi)依法發(fā)行及上市的國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、次級債券、政府機構(gòu)債、地方政府債、資產(chǎn)支持證券、中小企業(yè)私募債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）等固定收益類金融工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。本基金不從二級市場買入股票，不參與一級市場股票首次公開發(fā)行或增發(fā)，但可持有因所持可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)股形成的股票、因持有股票被派發(fā)的權(quán)證、因投資于可分離交易可轉(zhuǎn)債等金融工具而產(chǎn)生的權(quán)證。因上述原因持有的股票，本基金應(yīng)在其可交易之日起的6個月內(nèi)賣出。因上述原因持有
的權(quán)證，本基金應(yīng)在其可交易之日起的1個月內(nèi)賣出。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 除每次季度開放期的前十個工作日和后十個工作日、年度開放期前三個月和后三個月以及開放期以外的期間，本基金投資于債券和銀行存款等固定收益類資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中對短期融資券及債項信用評級在AA-級以上（含AA-級）的其他信用類固定收益金融工具（包括但不限于金融債券（不含政策性金融債）、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、次級債券、政府機構(gòu)債、地方政府債、資產(chǎn)支持證券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、中小企業(yè)私募債券）和銀行存款的投資比例合計不低于基金固定收益類資產(chǎn)的80%。開放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或到期日在1年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
主要投資策略 本基金為達(dá)到控制基金組合風(fēng)險，實現(xiàn)良好收益率的目標(biāo)，優(yōu)先考慮對短期融資券及債項信用評級在AA-級以上（含AA-級）的其他信用類固定收益金融工具的配置。同時密切關(guān)注經(jīng)濟運行趨勢，深入分析財政及貨幣政策對經(jīng)濟運行的影響，結(jié)合各大類資產(chǎn)的預(yù)期收益率、波動性及流動性等方面因素，做出最佳的資產(chǎn)配置，在規(guī)避基金組合風(fēng)險的同時進(jìn)一步增強基金組合收益。 具體投資策略包括：資產(chǎn)配置策略、信用債券投資策略、杠桿放大策略、其他債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、中小企業(yè)私募債券投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 一年期銀行定期存款稅后收益率+1.2%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)；基金合同生效當(dāng)年的相關(guān)數(shù)據(jù)根據(jù)當(dāng)年實際存續(xù)期計算。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） M 0.8%
1,000,000≤M＜2,000,000 0.6%
2,000,000≤M＜5,000,000 0.4%
M≥5,000,000 1,000元/筆
申購費 （后收費） N＜1年 0.1%
1年≤N＜3年 0.05%
N≥3年 0%
贖回費 N＜7天 1.5%
7天≤N＜91天 0.3%
91天≤N＜181天 0.2%
181天≤N＜271天 0.1%
N≥271天 0%
注：通過本公司直銷中心申購本基金的養(yǎng)老金客戶實施特定申購費率，適用的申購費率為對應(yīng)申購金額所
適用的原申購費率的10%；申購費率為固定金額的，則按原費率執(zhí)行，不再享有費率折扣。詳見本基金《招
募說明書》及相關(guān)公告。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.3% 基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費 0.1% 基金托管人
審計費 54,000.00元 會計師事務(wù)所
用
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費、基金份額持有人大會費用等可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定在基金財產(chǎn)中列支。費用類別詳見本基金基金合同及招募說明書或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.51%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一）本基金特有的風(fēng)險
1、投資對象風(fēng)險
首先，由于本基金所持有的固定收益類資產(chǎn)主要投資于短期融資券及債項信用評級在AA-級以上（含
AA-級）的其他信用類固定收益金融工具（包括中小企業(yè)私募債），本基金相對于普通的債券型基金而言面
臨著相對較高的信用風(fēng)險，本基金無法完全規(guī)避發(fā)債主體的信用質(zhì)量變化造成的信用風(fēng)險。如果持有的信
用債（包括中小企業(yè)私募債），出現(xiàn)信用違約風(fēng)險，將給基金凈值帶來較大的負(fù)面影響和波動。另外，中
小企業(yè)私募債，是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市的中小企業(yè)以非公開方式發(fā)行的債券，不能公開交易，可通
過上海證券交易所固定收益證券綜合電子平臺或深圳證券交易所綜合協(xié)議交易平臺交易，一般情況下，交
易不活躍，潛在較大流動性風(fēng)險。
2、流動性風(fēng)險
本基金封閉期內(nèi)不辦理申購贖回業(yè)務(wù)。本基金的每個年度開放期為五至十個工作日，基金份額持有人
在年度開放期可自由申購、贖回基金份額。但本基金的每個季度開放期僅為1個工作日，且在季度開放期，
本基金僅有限確認(rèn)申購、贖回申請。因而基金份額持有人可能面臨因不能贖回或者不能全部贖回基金而出
現(xiàn)的流動性風(fēng)險。
3、基金合同終止的風(fēng)險
本基金自基金合同生效之日起，每個年度開放期期滿時，基金份額持有人數(shù)量不滿200人的，或基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，或基金前10大基金份額持有人持有基金份額總數(shù)超過基金總份額90%的，基金
管理人與基金托管人協(xié)商一致后，有權(quán)終止本基金合同不需召開基金份額持有人大會。
二）基金管理過程中共有的風(fēng)險。如市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、操作或技術(shù)風(fēng)險、
合規(guī)性風(fēng)險和其他風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見嘉實基金管理有限公司官方網(wǎng)站：www.jsfund.cn；客服電話：400-600-8800。
1、《嘉實增強信用定期開放債券型證券投資基金基金合同》
《嘉實增強信用定期開放債券型證券投資基金托管協(xié)議》
《嘉實增強信用定期開放債券型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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